公司概况 - 中粮财务公司于2002年9月24日注册成立，2023年4月20日增加注册资本金[1] - 中粮集团、中粮贸易、中粮资本分别认缴20.9359亿、3.25亿、8141万元，持股83.7436%、13.0000%、3.2564%，合计认缴25亿元，持股100%[2] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制，建立股东会、董事会和监事会[4] 业务管理 - 制定《资金管理办法》等业务管理办法和操作流程[5] - 制定《授信业务管理办法》等信贷业务管理制度及操作规程[8] - 授信对象为中粮集团成员单位且为企（事）业法人等[8] 业绩数据 - 截至2024年6月30日，资产总额361.46亿元，负债总额314.06亿元，所有者权益47.40亿元[16] - 截至2024年6月30日，吸收成员单位存款311.71亿元，发放贷款及垫款244.49亿元，存放同业65.18亿元，现金及存放央行款项16.65亿元[16] - 2024年1 - 6月实现利息收入3.24亿元，利润总额 - 0.34亿元，税后净利润 - 0.23亿元[16] 风控措施 - 在董事会下设立风险控制委员会，成立独立风险管理部门[4] - 建立分工明确、相互制约的信贷管理体制，审贷分离[9] - 制定贷款“三查”制度[10] - 贷款利率以LPR为定价基础结合企业信用调整[11] - 证券投资实行分级管理等原则[12] - 实行内部审计监督制度，设审计委员会和独立审计部[13] - 设立风险管理部，制定《风险管理办法》负责合规风险管理[13] - 制定《网络安全管理制度》加强信息系统控制与管理[14] 监管指标 - 截至2024年6月30日，资本充足率为16.25%，符合监管要求[18] - 截至2024年6月30日，流动性比例为29.19%，大于25%[18] - 截至2024年6月30日，贷款余额与存款余额和实收资本之比为74.47%，符合监管要求[18] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额与资产总额之比为0.00%，符合监管要求[18] - 截至2024年6月30日，投资总额与资本净额之比为62.87%，符合监管要求[18] 公司相关余额 - 截至2024年6月30日，公司在中粮财务公司存款及利息余额为1.35亿元，占吸收存款余额0.4%[19] - 截至2024年6月30日，公司在中粮财务公司贷款余额为0元，占发放贷款及垫款0%[19] 综合评价 - 具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立较完整内部控制体系[21] - 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求[21] - 未发现2024年6月30日与财务报表相关风险控制体系存在重大缺陷[21]

股东会召开时间 - 年度股东会每年召开一次，需于上一会计年度结束后6个月内举行[2] - 临时股东会不定期召开，符合情形时原则上2个月内召开[2] 股东会召集与通知 - 独立董事等提议召开临时股东会，董事会需在收到后10日内书面反馈[6][7][9] - 董事会同意召开临时股东会，需在决议后5日内发出通知[7][9] - 特定股东可自行召集和主持股东会[10] - 相关主体有权向公司提出提案[14] - 特定股东可在股东会召开10日前提出临时提案，召集人收到后2日内发补充通知[14] - 年度股东会召集人应在召开20日前公告通知股东，临时股东会在召开15日前公告通知[14] 其他规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且不得变更[15] - 发出股东会通知后延期或取消，召集人需提前至少2个工作日公告说明原因[16] - 互联网投票系统投票时间为股东会召开当日上午9:15至现场股东会结束当日下午3:00[21] - 股东发言每次时间原则上不超过3分钟[21] - 特定情形实行累积投票制[23] - 独立董事候选人由相关主体提名[23] - 对应由股东代表出任的监事，候选人由相关主体提名[23] - 公司相关主体可公开征集股东投票权[29] - 股东会对提案表决前推举股东代表计票和监票[29] - 股东会现场会议结束时间不得早于网络或其他方式的结束时间[31] - 股东会决议应及时公告并列明相关信息[31] - 审议影响中小投资者利益重大事项时单独计票并公开披露[31] - 提案未获通过或变更前次股东会决议应特别提示[31] - 股东会会议记录由董事会秘书负责，保存期限不少于10年[33] - 股东会中止或不能作出决议应尽快处理并公告报告[33] - 股东会通过派现等提案，公司应在2个月内实施具体方案[34] - 股东会决议内容违法无效，程序或方式违规股东可请求撤销[36] - 未被通知参加会议的股东可请求撤销决议，1年后撤销权消灭[36] - 本规则由董事会拟定，报股东会批准后实施，修改时亦同，由董事会负责解释[38]

投资者关系管理的目标 - 促进公司与投资者之间的良性关系，增进投资者对公司的进一步了解和熟悉[3] - 建立稳定和优质的投资者基础，获得长期的市场支持[3] - 形成服务投资者、尊重投资者的企业文化[4] - 促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念[4] - 增加公司信息披露透明度，改善公司治理[5] 投资者关系管理的基本原则 - 合规性原则：依法履行信息披露义务[6] - 平等性原则：平等对待所有投资者，为中小投资者参与创造机会[7] - 主动性原则：主动开展投资者关系管理活动，及时回应投资者诉求[8] - 诚实守信原则：注重诚信、坚守底线、规范运作、担当责任[9] 投资者关系管理的内容和方式 - 公司发展战略、经营管理信息、环境社会治理信息等[12][13] - 多渠道、多平台、多方式开展沟通交流，如股东会、投资者说明会、路演等[14][15] - 严格履行信息披露义务，确保信息真实准确完整[16][17] - 定期召开投资者说明会，介绍情况、回答问题、听取建议[18][19][20] - 建立专门的投资者咨询渠道，及时回应投资者诉求[27] - 安排投资者现场参观、座谈沟通，组织路演、分析师会议等[28] - 为股东特别是中小股东参加股东会提供便利[29] - 在重大事项决策时与投资者进行充分沟通和协商[32] 投资者关系管理的组织与实施 - 由董事会秘书负责投资者关系工作，证券事务部为专职部门[37][38] - 建立健全内部协调机制和信息采集制度[42] - 规范投资者关系管理活动，禁止违法违规行为[44][45][46][47][48][49] - 投资者关系工作人员需具备相关知识和能力[51][52] - 建立投资者关系管理档案，记录各项活动情况[54][55] 现场接待细则 - 实行预约制度，由证券事务部负责统一安排[56][57] - 确认身份、签署承诺书、妥善安排参观过程[58] - 专人回答问题，记录谈话内容[59] - 接待资料存档，对外发布信息需核查[60][61] - 不得提供内幕信息，发现问题应立即报告[62]

业绩数据 - 2023年公司资产总额1248.01亿元[19] - 2023年公司净利润14.84亿元[19] - 2023年员工培训总支出758万元[19] - 2023年绿色信贷20.2亿元[19] - 2023年绿色投资16.02亿元[22] - 2023年社会捐赠投入921万元[22] 用户数据 - 截止2023年末，粮信平台供应商注册数1933家，累计交易规模441.01亿元[195] - 截止2023年末，升悦平台累计注册客户1855家，累计放款42.83亿[195] - 2023年中英人寿绿色投资服务客户近5000人，覆盖全国市/县440个[122] 未来展望 - 公司力争2060年实现自身运营碳中和[69] - 公司将制定更明确的ESG战略规划，倾向可持续发展投资项目，实施“可持续发展战略规划”[96] - 中粮资本将推出“绿色金融支持计划”，实施“农业创新支持计划”和“农业风险保障计划”，发展“金融智能服务计划”和“数字资产智能管理平台”[134][135][136] 新产品和新技术研发 - 2023年11月“中粮财富”小程序正式上线[50] - 2023年10月中粮期货APP手机客户端上线[137] - 2023年中粮期货中金所机房、广期所机房基础网络建成，实现六大期货交易所机房全面覆盖[142] 市场扩张和并购 - 中英人寿业务覆盖18个省市、90多个重点城市[31] - 中粮期货在全国设有15家营业部和5家分公司，并下设3家子公司[31] 其他新策略 - 公司构建以“寿险+期货+信托”为主力、“产业基金+金融科技+境外业务”为补充的综合金融服务体系[37] - 公司建立具有中粮资本特色的“CIS四支柱七要素全面风险管理体系”[32] - 公司以“专业、高效、阳光、价值”为核心价值观，建立激励约束和考核评价机制[35] - 公司依托中粮集团产业背景，重点打造五大类产融服务[36] - 2023年2月公司成立产融结合工作委员会及办公室[49] - 公司筛选出20个重大性议题[84] - 公司确定对ESG影响重大的实质性议题矩阵[83] - 公司设立可持续发展/ESG决策委员会和管理委员会，保障ESG战略实行[97][98] - 2023年公司正式发布绿色金融组织架构[115] - 中英人寿成立绿色金融专项工作组，落实绿色金融相关制度[114] - 中英人寿积极开发养老保障业务，搭建家庭综合养老解决方案[114] - 2023年中英人寿制定并发布《中英人寿绿色金融管理办法》[116] - 2023年中粮信托制定发布《中粮信托有限责任公司绿色金融发展管理办法》[125] 项目成果 - 中粮金科首单“粮港保”落地，助力供应商获280万元融贷款[50] - 中粮期货协助生猪养殖企业开展生猪期货业务，实现良好风险管理效果[112] - 中粮祈徳丰商贸承揽某省储玉米储备粮轮换业务，防范和化解价格异常波动风险[112] - 中粮期货（国际）为原油贸易公司定制贸易策略，构建风险管理防线[112] - 2023年4月中粮信托发行首单以个人汽车贷款为基础资产的绿色信贷ABS产品融腾2023年第三期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券[125] - 中粮信托成立“青贮贷”项目，为圣牧草业提供专项贷款约2000万元，助力青贮玉米交易近30万吨[126] - 中粮信托甜蜜贷信托计划2023年5月成立，11月结束，累计成立规模1810万元，为36户农户提供资金支持，覆盖6家规模甜菜糖厂，保障33000亩订单甜菜丰收，保障食糖产业甜菜原料165000吨[129][131] - 中粮祈徳丰商贸在黑龙江省成功落地全国第一单大规模、纯商业化“订单+保险+期货+信贷”农业产品化创新型试点[146] - 项目累计覆盖15万亩大豆和10万亩玉米，总保额约1.3亿元[148] - 2023年中粮信托联合蒙牛集团设立瑞祥系列服务信托项目，累计成立规模1.5亿元[166] - 2023年中粮期货在21个地区开展乡村振兴帮扶工作，新签或续签帮扶协议21个，党建共建协议17个[167] - 2023年中粮期货累计投入乡村振兴资金280万元，引入帮扶资金335.91万元，协助企业拉动消费661.06万元[169] - 2023年中粮期货开展“保险 + 期货”帮扶项目41个，承保规模9.89亿元，赔付金额2255.62万元[169] 荣誉奖项 - 中英人寿第三次获得2023年一季度风险综合评级（IRR）分类监管评估最高评价AAA等级[50] - 中粮资本连续4年获评深交所信息披露考核"A"[55][57] - 中粮资本获"2023中国年度最佳雇主TOP100-第12名"[57] - 中粮资本获"2023中国年度最佳稳岗就业雇主TOP10-第3名"[57] - 中粮资本获"ESG金牛奖乡村振兴二十强"[57] - 中英人寿获"年度转型领航保险公司"等多项荣誉[58] - 中粮信托获"AAA主体信用评级"等多项荣誉[60] - 中粮期货获"优秀会员奖"等13项大奖[60][63] 其他数据 - 2023年合规培训覆盖率达100%[22] - 2023年员工总数2993人[22] - 2023年客户投诉办结率达100%[22] - 2022 - 2023年乡村振兴资金捐赠从892万元增至921万元，帮助建档立卡乡村人口振兴数从3074人增至4593人，“乡村振兴 + 慈善信托”项目个数从1个增至5个[159] - 2022 - 2023年产业振兴项目数从6个增至44个，投入金额从253万元增至280万元[159] - 2022 - 2023年职业技能培训人数从507人增至979人，帮助建档立卡实现就业人数从1913人减至1630人[159] - 405名员工志愿者参与公益活动，对外捐赠70万元，帮扶69名大病儿童[177][180][181] - 中英人寿商务旅行全年飞机里程438万公里，折合二氧化碳排放当量572吨[185] - 中英人寿公司消耗电力184万千瓦时，折合二氧化碳排放当量1048吨，下降6.5%[185] - 中英人寿全公司购买纸张数量369万张，折合减少二氧化碳排放当量7吨[185] - 公司软件著作权证书9张，合计评估价值2000万，申报核心技术发明专利2项[150] - 2023年中英人寿中小企业团体承保保费占团险总体承包保费的26.15%，E化使用率77.6%[122]

数据要点 - 存在数据500,227.4[3] - 存在数据7,088,080,0（数据可能有误）[3] - 存在数据7,671,058.12[3] - 存在数据602,642,7（数据可能有误）[3] - 存在数据778,188.01[3] - 存在数据7,192,870.12[3] - 存在数据5,216,115.8[3] - 存在数据500,571,739.8[3] - 存在数据70,133.83[3] - 存在数据9,378,678[3]

财务业绩 - 公司2024年上半年营业总收入为130.83亿元，同比增长11.30%[22] - 公司2024年上半年归属于上市公司股东的净利润为11.74亿元，同比增长43.43%[22] - 公司2024年上半年经营活动产生的现金流量净额为65.47亿元，同比增长40.63%[22] - 公司2024年上半年基本每股收益为0.5097元，同比增长43.42%[22] - 公司2024年上半年加权平均净资产收益率为5.73%，同比增加1.37个百分点[22] - 公司2024年6月30日总资产为1,452.57亿元，较上年度末增长16.39%[22] - 公司2024年6月30日归属于上市公司股东的净资产为212.91亿元，较上年度末增长9.51%[22] - 2024年上半年公司实现营业总收入130.83亿元，同比增加11.30%，净利润19.67亿元，同比增加64.29%[16] - 营业总收入同比增长11.30%，主要为保险业务规模增长导致[83] - 经营活动产生的现金流量净额同比增长40.63%，主要为保险业务规模增长导致原保险合同保费取得的现金增长[84] - 投资收益同比增长423.60%，主要为本报告期出售金融资产实现投资收益金额同比增长所致[87] 业务发展 - 公司依托中粮集团丰富的农粮食品产业背景，以产融协同为重点，打造五大类产融服务[2] - 公司构建了以"寿险+期货+信托"为主力的金融业务牌照，形成"财富管理+资产管理+供应链管理+风险管理"的跨牌照协作模式[4] - 中英人寿稳健经营，积极践行"增长文化、算账经营"理念，不断提升特色化经营和精细化管理水平[17] - 中英人寿坚守服务实体经济的定位，发挥保险业经济减震器和社会稳定器的功能[17] - 公司各业务条线按照既定蓝图目标稳步发展[16] - 中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，打造各渠道差异化竞争优势[69] - 中英人寿持续提升投研能力，优化资产期限结构，抓住市场收益率高点在合理区间配置长久期利率债[70] - 中英人寿坚持从客户保障需求出发，围绕"健康、养老、财富、传承"四大核心需求，不断打造特色化、品牌化的产品服务综合解决方案[71] - 中粮期货多措并举积极应对外部挑战，经纪业务境内外联动，风险管理业务锚定优势品种[74,75,76] - 中粮期货资产管理产品线持续完善，已形成完整的"固收、CTA、FOF"等产品线[77] - 中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，坚持以"服务集团主业，深耕农业产业，助力乡村振兴"为核心定位[78,79] - 中粮信托加速信托业务转型，提升主动管理能力，在资产管理信托、资产服务信托等领域实现快速发展[80] - 中粮信托不断探索"乡村振兴+慈善信托"的公益模式，助力推进乡村全面振兴[80] - 中粮信托持续提升投顾服务和资产配置能力，致力于建立行业一流的财富管理平台[82] - 2024年上半年，中粮信托财富中心全口径销售规模850亿元，同比提升25%[82] 财务状况 - 公司2024年6月30日总资产为1,452.57亿元，较上年度末增长16.39%[22] - 公司2024年6月30日归属于上市公司股东的净资产为212.91亿元，较上年度末增长9.51%[22] - 公司主要资产包括交易性金融资产、其他债权投资和其他权益工具投资[108,109,110,111,112] - 公司持有的主要股票投资包括中信银行、建设银行、中国银行、工商银行等金融股票[122,123,124,126] - 公司持有的其他主要投资包括丰衍1号信托计划、中国石油等[125,128] - 公司部分金融资产因质押式正回购业务而受限[104] 子公司情况 - 中粮资本投资有限公司、中英人寿保险有限公司和中粮信托有限责任公司是公司净利润影响达10%以上的主要子公司[136,137] - 公司全资子公司中粮资本投资有限公司持股比例为50.00%的控股子公司中英人寿[141] - 公司全资子公司中粮资本投资有限公司持股比例为65.00%的控股子公司中粮期货[142] - 公司全资子公司中粮资本投资有限公司持股比例为80.51%的控股子公司中粮信托[143] 风险管理 - 公司及控股子公司已经建立起日常流动性管理机制,对公司日常流动性管理及整体资产负债结构进行合理控制[152] - 公司及控股子公司将通过实施稳健审慎的流动性管理策略,优化资产负债结构,提升资金管理水平,增强流动性风险防控能力[153] - 公司及控股子公司将不断优化投资环节的风控制度和流程,努力把潜在市场波动损失控制在可承受范围内[155] - 公司及控股子公司将严格按照国家法律法规及公司各项规章开展业务,不断健全合规管理制度,构建有效的合规管理体系[160] - 公司股价波动不仅取决于公司的经营业绩和发展前景,还受到多方面因素影响,公司提醒投资者注意股市风险,谨慎投资[161] 其他 - 公司2023年度股东大会审议通过了公司2023年度董事会工作报告、监事会工作报告、年度报告、财务决算报告、利润分配

利润分配 - 近三年现金累计分配利润不少于年均可分配利润30%[5] - 分配税后利润提10%列法定公积金，达注册资本50%以上可不提[5] - 法定公积金转资本留存不少于转增前注册资本25%[5] 分红比例 - 成熟期无重大支出，现金分红占比最低80%[6] - 成熟期有重大支出，现金分红占比最低40%[7] - 成长期有重大支出，现金分红占比最低20%[7] 决策与执行 - 股东会决议或董事会制定方案后2个月内完成股利派发[7] - 董事会审议预案全体董事过半数同意，股东会出席股东表决权二分之一以上通过[12] - 调整现金分红政策需出席股东会股东表决权三分之二以上通过[17] 规划周期 - 公司每三年制订股东分红回报规划[9]

内幕信息界定 - 公司一年内购买、出售重大资产超资产总额30%等属内幕信息[4] - 公司三分之一以上监事变动属内幕信息[4] - 持有公司5%以上股份股东或实际控制人情况变化属内幕信息[4] 债券影响事项 - 公司新增借款或担保超上年末净资产20%影响债券价格[5] - 公司放弃债权或财产超上年末净资产10%影响债券价格[5] - 公司发生超上年末净资产10%重大损失影响债券价格[5] 档案与备忘录管理 - 内幕信息知情人档案及备忘录至少保存10年[9] - 进行重大事项需制作重大事项进程备忘录[13] 责任与监督 - 董事长为内幕信息管理主要责任人[2] - 董事会秘书负责登记入档和报送事宜[2] - 监事会监督内幕信息知情人登记管理制度实施[2] 违规处理与报送 - 发现内幕信息知情人违规2个工作日内报送处理情况[14] - 内幕信息公开披露后5个交易日内报送相关档案及备忘录[14] 信息管理与责任 - 持有公司5%以上股份股东擅自披露信息公司保留追责权[18] - 内幕信息知情人负有保密责任并签署协议[18] - 依法披露前控制知情人范围，重大信息专人负责[18] 制度执行 - 制度未明确或与规定不一致按法规执行并修改制度[21]

中粮资本控股股份有限公司章程 目 录 第一章 总则 第二章 经营宗旨和范围 第三章 股份 第四章 股东和股东会 第五章 党委 第六章 董事会 第九章 财务会计制度、利润分配和审计 1 第一节 股份发行 第二节 股份增减和回购 第三节 股份转让 第一节 股东 第二节 股东会的一般规定 第三节 股东会的召集 第四节 股东会的提案与通知 第五节 股东会的召开 第六节 股东会的表决和决议 第一节 董事 第二节 董事会 第七章 总经理及其他高级管理人员 第八章 监事会 第一节 监事 第二节 监事会 第一节 财务会计制度 第二节 内部审计 第三节 会计师事务所的聘任 第十章 通知与公告 第十一章 合并、分立、增资、减资、解散和清算 第一节 合并、分立、增资和减资 第二节 解散和清算 第十二章 修改章程 第十三章 附则 2 第一节 通知 第二节 公告 第一章 总则 第一条 为维护中粮资本控股股份有限公司（以下简称"公司"）、股东和 债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证 券法》"）、《中国共产党章程》等法律法规及规范性文件， ...

股票代码：002423 股票简称：中粮资本 公告编号：2024-029 中粮资本控股股份有限公司 第五届董事会第十四次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 中粮资本控股股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第十四次会 议通知于 2024 年 8 月 12 日以书面或邮件形式发出，据此通知，会议于 2024 年 8 月 22 日在黑龙江省哈尔滨市以现场与网络视频相结合的方式召开，会议应到 董事 7 名，实到 7 名。会议由公司董事长孙彦敏先生主持，列席会议的有公司监 事及其他高级管理人员。会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》和《公 司章程》的有关规定。 二、董事会会议审议情况 本次会议审议通过以下议案： （一）《公司 2024 年半年度报告》 董事会审计委员会事前审议通过了该事项，并同意提交董事会审议。 议案表决情况：赞成 7 票；反对 0 票；弃权 0 票。 相关内容详见公司 2024 年 8 月 26 日在巨潮资讯网刊登的《中粮资本控股股 份有限公司 2024 年半年度报告》全文及其摘要。 （二） ...