外汇期货和衍生品交易 - 2025年公司及控股子公司开展，预计占用保证金和权利金任意时点不超等值5000万美元[2][7] - 2025年任一交易日持有的最高合约价值不超等值5亿美元，额度可循环使用[2][7] - 交易签署期限为2025年1月1日至2025年12月31日[2][7][8] 商品期货和衍生品交易 - 2025年公司及控股子公司开展，在手合约任意时点保证金和权利金不超6亿元，任一交易日最高合约价值不超40亿元[21][26] - 业务品种包括铜、铝等，交易品种包括期货、掉期等[25] 黄金租赁业务 - 2025年开展，预计占用保证金任意时点不超等值5000万元人民币，任一交易日最高合约价值不超等值5亿元人民币，租赁期限不超一年[39][42] 委托理财及证券投资 - 2025年公司及控股子公司预计委托理财任意时点交易金额不超50亿元人民币，资金可循环使用[56] - 2025年预计债券投资任意时点交易金额不超10亿元人民币，除债券外证券投资任意时点交易金额不超8亿元人民币，资金可循环使用[57] - 授权期限为2025年1月1日至2025年12月31日[60] 其他 - 2024年12月10日公司第十二届董事会二〇二四年度第十六次会议审议多项议案，均以同意9票，反对0票，弃权0票通过[2][4][21][23][39][62][68] - 公司进出口业务主要结售汇币种是美元，也有部分欧元、港币、日元等交易[10] - 公司已制定相关制度控制交易风险[11][67] - 保荐机构对各项业务开展无异议[20][38][68]

新策略 - 公司将与银行开展黄金租赁业务补充流动资金[1] - 租赁预计占用保证金任意时点不超等值5000万元[3] - 任一交易日最高合约价值不超等值5亿元额度[3] - 租赁期限每笔业务不超12个月[3] - 租赁综合成本不超同期企业资金成本[4] 风险控制 - 公司制定制度保证黄金远期购金合约风险可控[7] - 公司委托银行进行远期套期保值操作，不承担金价波动风险[8] 业务执行 - 公司成立专门工作小组负责业务执行[7]

股东大会信息 - 2024年第四次临时股东大会现场会议时间为12月27日14:50[4] - 网络投票时间为12月27日[4] - 股权登记日为2024年12月20日[6] - 会议审议13项提案[9][10] - 会议登记时间为2024年12月23日9:00 - 17:00[16] - 会议登记地点为厦门市湖里区仙岳路4688号国贸中心A栋11楼[15] - 网络投票代码为360701，投票简称为“信达投票”[22][23] 2025年度计划 - 公司及控股子公司申请银行金融机构综合授信额度[32] - 以自有资产抵质押申请授信额度[32] - 向非银行金融机构融资[32] - 进行委托理财及证券投资[33] - 开展外汇、商品期货和衍生品交易[33] - 开展黄金租赁业务[33] - 预计与厦门国贸控股集团及其下属公司进行日常关联交易[33] - 与厦门国际银行开展业务合作暨关联交易[33]

关联交易金额 - 2025年度与国贸控股及其下属公司日常关联交易金额不超9.94亿元[1] - 2025年预计向关联方销售7.343亿元，采购2.597亿元[4] - 2024年1 - 10月向关联方销售1.453414亿元，采购0.559686亿元[4] - 2024年1 - 10月日常关联交易实际发生额2.0131亿元，占预计比例0.56，差异71.81%[5] 控股股东情况 - 国贸控股持有公司39.93%股权，为控股股东[2] - 截至2023年底，国贸控股资产3566.25亿，净资产1000.14亿，营收6075.32亿，净利润20.59亿[7] - 截至2024年9月，国贸控股资产3941.24亿，净资产1122.19亿，营收3589.34亿，净利润4.61亿[7] 决策程序 - 2024年12月10日董事会、独立董事通过2025年度关联交易预计议案[13][14] - 本次关联交易需股东大会审议，不构成重大资产重组[13] 事项评估 - 保荐机构认为2025年度关联交易程序合法合规，无异议[16][17] - 关联交易遵循原则，定价公允，无不利影响，不影响独立性和经营能力[16]

担保情况 - 公司签订7项担保合同，为子公司提供融资担保额度25250万元[1][2][4] - 2024年度为多家子公司提供不同额度担保[6] - 2024年度经审议对公司及子公司担保额度为2020000.00万元[26] - 2024年度新签署尚在担保期限内的担保余额为428799.46万元，占比174.80%[26] - 公司实际对外担保总余额为569960.73万元，占比232.35%[26] 子公司财务数据 - 截至2024年9月30日，信达新加坡资产16956.57万美元，负债10409.99万美元[9] - 截至2024年9月30日，西安信达资产35243.54万元，负债22899.08万元[11] - 福建国贸启润2024年1 - 9月营收72035.56万元，净利润1178.66万元[17] - 厦门信达淘靓车2024年1 - 9月营收6736.21万元，净利润21.48万元[19] - 厦门信达启明2024年1 - 9月营收14656.75万元，净利润8.83万元[21]

融资与存款额度 - 2025年公司与厦门国际银行融资授信余额不超15亿，存款余额不超2.5亿[2][10] 业务数据 - 截至2024年11月30日，公司存款余额588.10万元，利息收入10.96万元[15] - 截至2024年11月30日，公司使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[15] 会议决策 - 2024年12月10日董事会及独立董事会议通过合作议案[3][4][16] 银行情况 - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元[6] - 2024年1 - 9月厦门国际银行营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[6]

业务计划 - 2025年开展商品期货和衍生品交易，业务含套期保值等[2] - 业务品种有铜、铝等，交易品种含期货、掉期等[7] - 交易期限为2025年1月1日至12月31日[4] 资金与额度 - 预计保证金和权利金不超6亿元，最高合约价值不超40亿元[2] - 资金来源为自有资金或抵减金融机构授信额度[10] 决策程序 - 董事会9票同意通过议案，尚需股东大会审议[5] - 经第十二届董事会2024年度第十六次会议审议通过，程序合规[20] 业务影响 - 可防范价格波动风险，获供应链延伸收益[11] - 存在市场、流动性、操作等风险[14] 管理措施 - 有风险管理策略，按准则核算披露[15][18] - 已建立投资管理制度及风险控制措施[20] 保荐意见 - 保荐机构认为业务有必要性，无异议[20] 备查文件 - 包含董事会决议、核查意见、可行性报告[22]

财务资助 - 公司及子公司将为中升丰田提供不超4000万元资助，期限2025年1月1日至12月31日[2] - 董事会9票同意通过资助议案[3] - 资助用途为补充流动资金或归还借款，利率不低于内部水平[13] 中升丰田业绩 - 2023年末资产13155.69万元，营收35087.81万元，净利润 -33.33万元[5] - 2024年9月末资产9770.35万元，1 - 9月营收27862.26万元，净利润 -136.72万元[5] 股权及过往资助 - 信达国贸汽车和中升（大连）集团各持中升丰田50%股权[6] - 上一年度为中升丰田资助最高余额不超4000万元，无逾期[8] - 截至2024年11月30日，对50%控股子公司资助余额为0，无逾期[19] 其他 - 保荐机构对本次资助事项无异议[18]

业绩数据 - 截至2023年12月31日，厦门国际银行总资产11204.20亿元，所有者权益862.85亿元，2023年营业收入125.13亿元，净利润9.72亿元[5] - 截至2024年9月30日，厦门国际银行总资产11365.12亿元，所有者权益876.64亿元，2024年1 - 9月营业收入96.21亿元，净利润12.44亿元[5] 关联业务 - 公司预计2025年度与厦门国际银行融资业务任意时点使用授信余额不超15亿元，存款业务任意时点最高存款余额不超2.5亿元[1][9] - 截至2024年11月30日，公司及控股子公司在厦门国际银行存款余额588.10万元，利息收入10.96万元，使用授信余额47490万元，利息支出及费用1037.40万元[14] 决策事项 - 2024年12月10日公司董事会及独立董事会议通过关联交易议案[15][16] - 实际业务申请授权经营管理层在额度内与厦门国际银行协商，签署期限为2025年1月1日至2025年12月31日[11] 其他信息 - 厦门国际银行注册资本1704630.9526万元人民币，成立于1985年8月31日[4] - 中国国际金融股份有限公司对关联交易出具核查意见，保荐代表人为苏洲炜、马丰明[21]

业务决策 - 2024年12月10日董事会通过开展黄金租赁业务议案，待股东大会审议[3][4] 业务数据 - 2025年开展黄金租赁业务保证金不超5000万元，日最高合约价值不超5亿元[2][3][6] - 租赁期限每笔不超12个月，综合成本不超同期企业资金成本[6][7] 业务保障 - 制定制度、成立小组，确保业务及合约风险可控[10] - 委托银行套期保值，不承担金价波动风险[11] 业务核算 - 以公允价值确认计量，变动计入损益并按准则核算披露[12][13]