证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2023-010 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于召开 2022 年度暨 2023 年第一季度 业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责 任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 5 月 5 日(星期五)下午 15:00-16:00 会 议 召 开地 点： 全 景 网" 投 资者 关 系 互动 平台" （ 网 址： http://ir.p5w.net） 会议召开形式：网络文字互动 投资者可于 2023 年 5 月 4 日（ 星 期 四 ）16 ：00 前 访 问 http://ir.p5w.net/zj/ ， 进 入 问 题 征 集 专 题 页 面 或 通 过 公 司 邮 箱 gysh_2007@126.com 进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的问 题进行回答。 贵阳银行股份有限公司（以下简称"公司"）将于 2023 年 4 月 29 日 发布公司 2022 年度报告和 2023 年第一季度报 ...

公司活动信息 - 贵阳银行于 2022 年 5 月 13 日 09:30 - 11:30 以网络互动形式参加 2021 年度贵州辖区上市公司业绩说明会暨投资者集体接待日活动，盛军行长等参加交流 [1] 业务发展与规划 - 2022 年持续加大普惠金融服务供给，确保完成“两增两控”、定向降准和普惠涉农目标，建立梯次发展机制，拓展客户，提升综合化服务能力 [1] - 已实现全省 88 个县域机构网点全覆盖，在四川省成都市设有 1 家异地分行，2021 年关闭部分社区小微支行，同时新设部分网点，目前以机构网点优化布局调整为主 [6] - 抢抓国发〔2022〕2 号文机遇，按五年战略规划，通过扩大信贷投放，稳定资产质量，推进改革转型，实现稳健经营发展 [2][5] - 加强对重点领域和薄弱环节支持，聚焦负债成本管控和结构性调整，重视风险防范，加快数字化转型 [9] - 深入推进零售转型，加大零售贷款投放力度，为农村居民提供普惠金融服务，提升客户体验度 [10] - 根据资本管理规划并结合经营发展需要，适时研究外源式资本补充工具，深化业务结构转型，发力零售板块业务 [11][13] 业绩相关情况 - 2021 年受净息差收窄影响，盈利能力下滑，营业收入首次负增长，原因包括落实减费让利政策、长端融资需求不足、存款定期化、理财和投行业务手续费及佣金收入下降等 [4][5] - 2021 年制定新一轮五年发展战略规划，加大对实体经济支持力度，资产结构持续优化，深化零售转型和乡村振兴提质增效，储蓄存款增长、市场占比、收入贡献“三升”，完成 45 亿元定增发行，资本水平全面提升 [6] - 2021 年末不良率为 1.45%，较上年末的 1.53%下降 0.08 个百分点，年末拨备覆盖率 271.03%，拨备率保持相对稳定 [8] 分红政策 - 投资者多次建议提高分红比例至 30%甚至 50%以上，公司表示制定现金股利分配方案是为顺应资本监管趋严要求，加强内源性资本补充，推进转型发展，提升价值创造能力，未来将兼顾股东利益和可持续发展需求，统筹做好分红方案 [2][3][7][8][10][11][12][13] 科技项目进展 - 核心业务系统易鲸捷国产数据库应用项目采用全栈式国产软硬件，已完成新核心业务系统联机交易与批量交易开发等工作，进入测试阶段 [5][9][13] 投资者诉求与公司回应 - 中小投资者对公司分红政策、改革转型、资产质量以及经营业绩指标变化趋势较为关注，公司将做好信息披露和沟通工作，兼顾投资者诉求和自身发展需要做好经营管理 [8] - 对于监管部门鼓励下调拨备覆盖率，公司认为适当调低拨备水平有利于巩固资本实力，提升信贷能力，支持地方实体经济发展 [5] - 公司表示作为城市商业银行将发挥相对优势，深耕地方，抓住机遇，加大科技赋能，稳固及提升当地市场占比 [6] - 公司目前以披露社会责任报告和环境信息披露报告展示 ESG 相关信息，报告可通过上海证券交易所及贵阳银行官网查阅 [7] - 公司制定了问责管理办法，对导致银行损失的管理人员严格问责处罚，涉及刑事责任依法处理 [9]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，参与单位是华西证券 [1] - 活动时间为2022年7月7日下午，地点在贵阳银行总行4201会议室，采用线上交流 [1] - 上市公司接待人员包括资产管理部等多部门相关负责人 [1] 理财业务情况 - 构建了涵盖固定收益类、混合类、权益类等类型及多种期限的多元化产品体系，固定收益类占比93.79%，混合类占比3.82%，权益类占比2.39% [1] - 理财业务获“全国最佳转型奖第三名”等多个奖项，得到业界认可 [1] - 未来围绕全行发展战略，深耕投资研究等方面，提升理财综合实力，申报理财子公司，打造“爽银财富”资管价值品牌 [1] 零售贷款业务规划 - 坚持大零售经营理念，以客户为中心、市场为导向，做大零售贷款规模，推动零售信贷占比提升 [1] - 完成监管要求基础上，以客户需求为导向，丰富业务场景，围绕重点行业产业细化服务和营销，在乡村振兴发掘业务增长极，打造零售（普惠）信贷品牌体系，提升产品市场竞争力 [1] - 借助金融科技手段，依靠流程自动化和数据驱动，快速响应、提高效率，满足客户需求，提升客户体验 [1]

财务表现 - 公司2022年第三季度营业收入为41.05亿元，同比增长12.40%[4] - 归属于母公司股东的净利润为14.52亿元，同比增长1.61%[4] - 报告期内实现营业收入120.68亿元，同比增长10.50%[23] - 归属于母公司股东的净利润为43.89亿元，同比增长0.88%[23] - 公司2022年1-9月营业收入为12,068,192千元，同比增长10.5%[30] - 利息净收入为10,671,028千元，同比增长11.5%[30] - 手续费及佣金净收入为406,105千元，同比下降15.1%[30] - 投资收益为835,162千元，同比增长8.5%[30] - 营业支出为7,265,645千元，同比增长19.5%[30] - 信用减值损失为4,129,786千元，同比增长32.5%[30] - 净利润为4,472,745千元，同比增长0.4%[30] - 归属于母公司股东的净利润为4,388,992千元，同比增长0.9%[30] - 综合收益总额为4,374,184千元，同比下降7.3%[30] - 基本每股收益为1.20元，稀释每股收益为1.26元[30] 资产负债情况 - 公司总资产为6395.17亿元，同比增长5.07%[4] - 公司总负债为5820.43亿元，同比增长4.94%[4] - 归属于母公司股东的权益为555.47亿元，同比增长6.11%[4] - 公司资产总额为6,395.17亿元，较年初增长5.07%[23] - 贷款总额为2,743.63亿元，较年初增长7.60%[23] - 存款总额为3,754.60亿元，较年初增长4.37%[23] - 储蓄存款余额为1,637.94亿元，较年初增长12.83%，占存款总额的43.62%[23] - 公司总资产从2021年12月31日的608,686,846千元增长至2022年9月30日的639,517,172千元，增长约5.07%[29] - 发放贷款和垫款从2021年12月31日的245,830,565千元增长至2022年9月30日的265,893,130千元，增长约8.16%[29] - 吸收存款从2021年12月31日的367,428,387千元增长至2022年9月30日的384,440,659千元，增长约4.63%[29] - 应付债券从2021年12月31日的87,773,235千元增长至2022年9月30日的95,994,285千元，增长约9.37%[29] - 未分配利润从2021年12月31日的24,858,294千元增长至2022年9月30日的27,731,335千元，增长约11.56%[29] - 归属于母公司股东的权益从2021年12月31日的52,347,880千元增长至2022年9月30日的55,546,672千元，增长约6.11%[29] - 现金及存放中央银行款项从2021年12月31日的34,607,516千元略微下降至2022年9月30日的34,199,624千元，下降约1.18%[29] - 存放同业款项从2021年12月31日的7,530,631千元下降至2022年9月30日的4,954,516千元，下降约34.21%[29] - 拆出资金从2021年12月31日的110,693千元增长至2022年9月30日的6,237,521千元，增长显著[29] - 长期股权投资从2021年12月31日的302,419千元下降至2022年9月30日的295,470千元，下降约2.30%[29] 现金流量 - 公司经营活动产生的现金流量净额为-38.90亿元，同比下降10.51%[4] - 经营活动产生的现金流量净额为-3,890,316千元，同比下降10.5%[31] - 投资活动产生的现金流量净额为-2,842,841千元，同比下降142.8%[31] - 筹资活动产生的现金流量净额为5,124,495千元，同比增加135.5%[31] - 现金及现金等价物净减少额为1,608,431千元，同比下降86.7%[31] - 期末现金及现金等价物余额为13,077,531千元，同比下降15.6%[31] - 收取利息、手续费及佣金的现金为13,267,815千元，同比下降1.5%[31] - 支付利息、手续费及佣金的现金为8,389,447千元，同比增加4.6%[31] - 发放贷款和垫款净增加额为21,162,041千元，同比增加20.3%[31] - 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为4,927,117千元，同比下降23.6%[31] - 发行债券所收到的现金为84,000,000千元，同比增加49.5%[31] 贷款与存款 - 存款本金总额为3754.6亿元，同比增长4.4%[10] - 贷款及垫款本金总额为2743.6亿元，同比增长7.6%[10] - 公司前三季度累计投放对公贷款647.05亿元，对公贷款余额2,271.80亿元，较年初增长9.24%[25] - 公司对公存款余额1,999.65亿元，母公司对公客户数29.38万户，较年初增加1.46万户[25] - 公司"四化"领域贷款余额1,328.32亿元，较年初增长6.39%，前三季度累计投放"四化"贷款279.29亿元[25] - 公司"强省会"贷款余额1,201.22亿元，较年初增长2.84%，前三季度累计投放"强省会"贷款391.41亿元，占全部对公贷款投放金额的60.49%[25] - 公司储蓄存款1,637.94亿元，较年初增加186.20亿元，增幅12.83%，储蓄存款占存款总额比例约43.62%[26] - 公司零售客户数达1,211.07万户，较年初增加30.67万户，零售贷款余额471.83亿元，较年初增加1.54亿元[26] - 公司新发放普惠小微企业贷款175.3亿元，普惠小微企业贷款余额297.51亿元，较年初增加30.83亿元，增速11.56%[27] 风险管理 - 公司信用减值损失为-41.30亿元，同比增长32.45%，主要受疫情影响[9] - 不良贷款率为1.53%，同比增长0.08个百分点[13] - 拨备覆盖率为259.42%，同比下降11.61个百分点[13] - 不良贷款率为1.53%，较年初上升0.08个百分点[23] - 拨备覆盖率为259.42%，拨贷比为3.96%[24] - 资本充足率为14.07%，一级资本充足率为11.93%，核心一级资本充足率为10.84%[24] 股东与股权 - 股东总数为75,297户[18] - 贵阳市国有资产投资管理公司持股比例为12.82%[18] - 截至报告期末，647,716,518股股份（占已发行普通股股份总数的17.72%）存在质押情况[22] 其他收益与支出 - 公司其他收益为3570.3万元，同比增长984.54%，主要由于政府补助增加[9] - 公司买入返售金融资产为25.82亿元，同比增长100.48%，主要由于质押式逆回购规模增加[8] - 公司卖出回购金融资产款为118.57亿元，同比增长68.20%，主要由于质押式回购规模增加[8] 资本与流动性 - 净利差为2.22%，同比增长0.13个百分点[10] - 资本充足率为14.07%，同比增长0.18个百分点[12] - 流动性覆盖率为192.88%[15] - 正常类贷款占比为95.86%，同比增长0.39个百分点[17] 财富管理 - 公司服务财富客户数34.10万户，较年初增加2.89万户，增长9.25%，管理财富客户资产规模1,739.81亿元，较年初增加104.75亿元，增长6.41%[27]

公司基本信息 - 公司成立于1997年，注册资本36.56亿元，2016年8月在上海证券交易所上市，股票代码601997[25] - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[9] - 公司注册地址于2019年9月23日由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至“贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1 - 6栋”[9] - 公司普通股A股股票代码为601997，优先股股票代码为360031[12] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[11] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[11] 公司治理与会议情况 - 公司第五届董事会2022年度第三次会议于2022年8月26日审议通过半年度报告，应出席董事10名，亲自出席9名，唐小松董事委托邓勇董事表决[2] - 贵阳银行2021年年度股东大会于2022年5月19日召开，决议刊登在www.sse.com.cn，披露日期为2022年5月20日[156] - 2022年5月19日召开2021年年度股东大会，出席股东和代理人共220人，持有表决权股份总数1400129169股，占比38.2946%[157] - 报告期内召开董事会会议5次，其中现场会议2次，通讯方式召开会议3次，现场结合通讯方式召开会议0次[163] - 董事半年应参加董事会次数多为5次，多数董事亲自出席次数为5次或4次，通讯参加次数多为3次[161] - 董事会发展战略委员会报告期内召开2次会议，审议通过25项议案[165] - 董事会审计委员会报告期内召开2次会议，审议通过8项议案[166] - 董事会风险管理委员会报告期内召开2次会议，审议通过13项议案[166] - 董事会薪酬委员会报告期内召开2次会议，审议通过4项议案[166] - 董事会关联交易控制委员会报告期内召开1次会议，审议通过2项议案[167] - 董事会提名委员会报告期内召开1次会议，审议通过相关议案[167] - 报告期内监事会召开会议5次，审议通过45项议案；监督委员会召开2次会议，审议通过37项议案；提名委员会召开3次会议，审议通过5项议案[172] - 报告期内本行监事会有监事5名，其中职工监事2名，股东监事1名，外部监事2名[171] - 报告期内监事应出席监事会会议5次，实际出席5次，以通讯方式参加3次，委托参会次数为0[170] - 外部监事应出席监事会会议5次，实际出席5次，委托参会次数为0，缺席次数为0[173] - 外部监事朱山应出席提名委员会会议3次，实际出席3次，委托参会次数为0，缺席次数为0[174] - 外部监事张瑞新应出席提名委员会会议3次，实际出席3次，委托参会次数为0，缺席次数为0[174] - 外部监事陈立明应出席监督委员会会议2次，实际出席2次[175] 保荐与审计相关 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构持续督导期间为2021年4月27日至2022年12月31日[13] - 公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审阅，签字会计师为周明骏、陈丽菁[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字保荐代表人为闫明庆、潘庆明[13] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月营业收入7963307千元，较上年同期增长9.47%[15] - 2022年6月30日资产总额629522400千元，较期初增长3.42%[15] - 2022年1-6月归属于母公司股东的净利润2936881千元，较上年同期增长0.52%[15] - 2022年6月30日不良贷款率1.64%，较之前上升0.19个百分点[16] - 2022年6月30日拨备覆盖率255.68%，较之前下降15.35个百分点[16] - 2022年1-6月非经常性损益合计23694千元[17] - 2022年6月30日流动性比例102.24%，高于2021年12月31日的89.13%[18] - 2022年6月30日存贷比72.15%，高于2020年12月31日的65.05%[18] - 2022年6月30日正常类贷款迁徙率1.77%，低于2020年12月31日的2.48%[19] - 2022年6月30日资本充足率14.03%，较之前上升0.07个百分点[16] - 2022年6月30日，公司合并口径资本净额为65,187,164千元，核心一级资本充足率为10.77%，一级资本充足率为11.87%，资本充足率为14.03%[20] - 2022年6月30日，公司母公司杠杆率为7.98%，一级资本净额为50,408,928千元，调整后的表内外资产余额为631,263,523千元[22] - 2022年6月30日，公司合并口径合格优质流动性资产为103,356,306千元，现金净流出量为44,357,371千元，流动性覆盖率为233.01%[23] - 2022年6月30日，公司并表口径可用的稳定资金为390,289,174千元，所需的稳定资金为382,212,455千元，净稳定资金比例为102.11%[24] - 截至报告期末，资产总额6295.22亿元，较年初增加208.36亿元，增长3.42%；贷款总额2688.66亿元，较年初增加138.77亿元，增长5.44%；存款总额3726.73亿元，较年初增加129.29亿元，增长3.59%；储蓄存款余额1599.47亿元，较年初增加147.73亿元，增长10.18%，占存款总额比例为42.92%，较年初上升2.57个百分点[33] - 报告期内，营业收入79.63亿元，较上年同期增加6.89亿元，同比增长9.47%；归属于母公司股东的净利润29.37亿元，同比增长0.52%；基本每股收益0.80元；加权平均净资产收益率12.08%（年化）；总资产收益率0.98%（年化）[33] - 截至报告期末，不良贷款率1.64%；拨备覆盖率255.68%，拨贷比4.19%；资本充足率14.03%，一级资本充足率11.87%，核心一级资本充足率10.77%，分别较年初上升0.07、0.12、0.15个百分点[34] - 2022年1-6月营业收入79.63亿元，同比增长9.47%；营业支出47.36亿元，同比增长18.77%；营业利润32.27亿元，同比下降1.81%[62] - 2022年1-6月经营活动现金流量净额-56.10亿元，同比下降69.22%；投资活动现金流量净额-14.03亿元，同比下降109.03%；筹资活动现金流量净额43.67亿元，同比增长571.24%[62] - 报告期内发放贷款及垫款利息收入72.10亿元，较上年增加3.55亿元；其他项目收入较上年同期增加0.86亿元[63] - 发放贷款及垫款业务收入同比增长5.19%，存放同业业务收入同比下降31.01%，存放中央银行业务收入同比下降8.96%[64] - 2022年1-6月贵州省营业收入71.07亿元，占比96.62%；四川省营业收入2.49亿元，占比3.38%[65] - 2022年1-6月投资收益同比增长33.02%，公允价值变动损益同比下降122.00%，汇兑收益同比下降57.19%[66] - 截至报告期末贷款和垫款本金总额2688.66亿元，较年初增加138.77亿元，增长5.44%[67] - 对公贷款余额2216.14亿元，较年初增长6.57%，占贷款总额比例为82.43%；个人贷款余额472.53亿元，较年初增长0.48%，占贷款总额比例为17.57%[67] - 2022年6月30日贵州省贷款账面余额2524.79亿元，占比93.90%；其中贵阳市贷款账面余额1221.65亿元，占比45.44%[70] - 前十大贷款客户贷款合计19690259千元，占贷款总额比例7.32%，占资本净额的比例30.21%[71] - 2022年6月30日质押贷款93542250千元，占比34.79%；抵押贷款79116658千元，占比29.43%；保证贷款63364524千元，占比23.57%；信用贷款32842991千元，占比12.21%[72] - 2022年6月30日个人住房贷款19083318千元，占比40.39%；个人经营性贷款19689098千元，占比41.67%；信用卡透支6102486千元，占比12.91%；其他2377721千元，占比5.03%[73] - 2022年6月30日买入返售金融资产中债券1198497千元，占比91.90%；同业存单105600千元，占比8.10%[74] - 截至报告期末，存款本金总额3726.73亿元，较年初增加129.29亿元，增长3.59%；对公存款余额2007.80亿元，较年初减少12.04亿元，下降0.60%；储蓄存款余额1599.47亿元，较年初增加147.73亿元，增长10.18%[76] - 报告期内，实现营业收入79.63亿元，较上年同期增加6.89亿元，同比上升9.47%；营业支出47.36亿元，较上年同期增加7.49亿元，同比增长18.77%；归属母公司股东的净利润29.37亿元，同比增长0.52%[80] - 报告期内，利息收入146.13亿元，较上年同期增加3.98亿元，增长2.80%；利息支出75.48亿元，较上年同期减少2.52亿元，下降3.23%；利息净收入70.65亿元，较上年同期增加6.50亿元，增长10.13%[83] - 2022年6月30日同业存放4322476千元，其他金融机构存放26583919千元，应计利息287212千元，合计31193607千元[78] - 2022年6月30日卖出回购金融资产中债券6109955千元，应计利息323千元，合计6110278千元[79] - 2022年1 - 6月营业利润3227335千元，利润总额3227177千元，净利润3009190千元，归属于母公司股东的净利润2936881千元[81][82] - 2022年1-6月利息收入为14,612,960千元，2021年同期为14,215,265千元；利息支出2022年1-6月为-7,548,284千元，2021年同期为-7,800,518千元；利息净收入2022年为7,064,676千元，2021年为6,414,747千元[84] - 2022年报告期内非利息收入8.99亿元，较上年同期增加0.39亿元，同比上升4.54%；其中手续费及佣金净收入3.23亿元，较上年同期减少0.47亿元，同比下降12.75%；投资收益5.51亿元，较上年同期增加1.37亿元，增长33.02%[85][86] - 2022年1-6月手续费及佣金净收入322,964千元，占比35.94%，2021年同期金额370,154千元，占比43.06%；投资收益2022年1-6月为550,692千元，占比61.28%，2021年同期金额414,001千元，占比48.16%[87] - 2022年1-6月结算手续费收入25,227千元，占比5.28%，2021年同期18,356千元，占比3.67%；投资银行业务手续费收入2022年1-6月94,076千元，占比19.71%，2021年同期154,325千元，占比30.82%[88] - 2022年1-6月交易性金融资产取得的收益534,778千元，占比97.11%，2021年同期441,046千元；其他债权投资处置损益2022年为15,914千元，占比2.89%，2021年为-27,045千元，占比-6.53%[89][90] - 2022年1-6月业务及管理费中职工工资及福利1,172,533千元，占比64.72%，2021年同期1,193,165千元，占比65.45%；业务费用2022年1-6月279,380千元，占比15.42%，2021年同期264,161千元，占比14.49%[92] - 公司发放贷款及垫款信用减值损失2022年为24.23亿元，同比增加13.50亿元[93] - 2022年1-6月发放贷款及垫款减值损失2,422,725千元，占比91.09%，2021年同期1,072,831千元，占比51.34%；金融投资减值损失2022年1-6月163,900千元，占比6.16%，2021年同期822,056千元，占比39.34%[94]

活动信息 - 活动名称为2021年度贵州辖区上市公司业绩说明会暨投资者集体接待日活动 [2] - 活动时间为2022年5月13日09:30 - 11:30 [2] - 活动举办平台为“全景路演”(http://rs.p5w.net） [2] 公司参与情况 - 公司证券代码为601997，证券简称为贵阳银行，优先股代码为360031，优先股简称为贵银优1 [1] - 出席活动人员有行长盛军先生、分管财务副行长梁宗敏先生、董事会秘书董静先生 [2] 问题征集 - 即日起投资者可访问https://ir.p5w.net/zj/，进入问题征集专题页面提交问题 [2] - 公司将对投资者普遍关注的问题进行回答 [2]

利润分配 - 公司董事会建议以36.56亿股为基数，每10股派送现金股利3元，共计派发现金股利10.97亿元[2] 财务数据 - 2021年营业收入为150.04亿元，较上年同期减少6.70%[13] - 2021年营业利润为67.96亿元，较上年同期增长0.51%[14] - 2021年利润总额为67.95亿元，较上年同期增长0.87%[14] - 2021年归属于母公司股东的净利润为60.45亿元，较上年同期增长2.07%[14] - 2021年归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为59.94亿元，较上年同期增长1.38%[14] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为 - 141.14亿元，较上年同期减少208.36%[14] - 2021年归属于母公司普通股股东的基本每股收益和稀释每股收益均为1.76元，扣除非经常性损益后的基本每股收益为1.75元，较上年下降6.86%[15] - 2021年末资产总额为608,686,846千元，较期初增长3.05%；负债总额为554,626,745千元，较期初增长1.54%[15] - 2021年全面摊薄净资产收益率为14.91%，较上年下降2.70个百分点；扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率为14.88%，较上年下降2.78个百分点[15] - 2021年不良贷款率为1.45%，较上年下降0.08个百分点；拨备覆盖率为271.03%，较上年下降6.27个百分点[16] - 2021年资本充足率为13.96%，较上年上升1.08个百分点；一级资本充足率为11.75%，较上年上升1.22个百分点；核心一级资本充足率为10.62%，较上年上升1.32个百分点[16] - 2021年第四季度营业收入为4,082,239千元，归属于母公司股东的净利润为1,694,036千元[17] - 2021年非经常性损益合计为51,097千元，主要包括计入当期损益的政府补助67,793千元等[19] - 2021年末流动性比例为89.13%，存贷比为70.88%，单一最大客户贷款比率为6.00%，最大十家客户贷款比率为30.93%[20] - 2021年正常类贷款迁徙率为1.80%，关注类贷款迁徙率为8.94%，次级类贷款迁徙率为94.75%，可疑类贷款迁徙率为95.39%[21] - 2021年净利差为2.43%，较上年下降0.32个百分点；净息差为2.52%，较上年下降0.26个百分点[15] - 2021年12月31日，公司合并口径资本净额为633.55亿元，核心一级资本充足率为10.62%，一级资本充足率为11.75%，资本充足率为13.96%[22][23] - 2012年末公司不合格二级资本账面金额为17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末可计入金额为1.79亿元[23] - 2021年12月31日，母公司杠杆率为8.00%，一级资本净额为490.34亿元，调整后的表内外资产余额为6125.96亿元[24] - 2021年12月31日，公司合并口径合格优质流动性资产为1079.75亿元，现金净流出量为470.26亿元，流动性覆盖率为229.60%[25] - 2021年12月31日，公司并表口径可用的稳定资金为3797.59亿元，所需的稳定资金为3653.39亿元，净稳定资金比例为103.95%[26] - 衍生金融工具当期变动为 - 1019千元，对当期利润影响金额为 - 1019千元[28] - 交易性金融资产当期变动为 - 3550.97千元，对当期利润影响金额为121.22千元[28] - 其他债权投资当期变动为15386.31千元，对当期利润影响金额为0千元[28] - 2021年公司实现营业收入150.04亿元；归属于母公司股东净利润60.45亿元，同比增长2.07%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为1.04%和13.34%[35] - 2021年公司“四化”建设项目余额1010.43亿元，增长9.55%[35] - 2021年公司发行40亿元小微金融债，申请50亿元支小再贷款[35] - 截至2021年末，公司总资产6086.87亿元，较年初增长3.05%；各项贷款余额2549.89亿元，较年初增长10.38%[35] - 2021年末公司不良贷款率1.45%，较年初下降0.08个百分点；顺利完成45亿元定向增发[35] - 截至2021年末，公司涉农贷款余额1160.11亿元，较年初增加111.39亿元，增幅10.62%；乡村振兴贷款余额296.16亿元，较年初增加46.51亿元，增幅18.63%[36] - 截至2021年末，公司对公客户数27.92万户，较年初增长8.09%；零售客户数1180万户，较年初增长96万户，同比增长8.86%；财富客户数31.21万户，管理财富客户资产规模1635.06亿元[36] - 2021年末公司储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增长19.89%，储蓄存款占存款总额的比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[36] - 截至报告期末，资产总额6086.87亿元，较年初增加180.07亿元，增长3.05%；贷款总额2549.89亿元，较年初增加239.80亿元，增长10.38%；存款总额3597.44亿元，较年初增加45.99亿元，增长1.30%[41] - 储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增加240.85亿元，增长19.89%，占存款总额的比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[41] - 报告期内实现营业收入150.04亿元，同比下降6.70%；实现归属于母公司股东的净利润60.45亿元，同比增长2.07%[41][42] - 截至报告期末，不良贷款率1.45%，较年初下降0.08个百分点；拨备覆盖率271.03%，拨贷比3.94%[42] - 报告期内完成非公开发行45亿元A股股票，截至报告期末，资本充足率13.96%，一级资本充足率11.75%，核心一级资本充足率10.62%，分别较年初上升1.08、1.22和1.32个百分点[42] - 截至报告期末，对公贷款余额2079.60亿元，较年初增加219.38亿元，增长11.79%；对公存款余额2019.84亿元，母公司对公客户数27.92万户，较年初增加2.09万户[46] - 2021年新增投放“四化”领域贷款金额共计307.84亿元，截至报告期末，投向“四化”领域贷款余额达1010.43亿元[47] - 截至报告期末，全行涉农贷款余额1160.11亿元，较年初增加111.39亿元，增幅10.62%，其中支持乡村振兴贷款余额296.16亿元，较年初增加46.51亿元，增幅18.63%[47] - 截至报告期末，民营企业贷款余额384.35亿元，累计支持民营企业2781户[47] - 科技型贷款余额达119亿元，“筑科贷”累计向29户企业发放7293万元[48] - 投资银行助力全省实体企业发行债务融资工具10亿元，主承直接融资产品存续规模升至85.30亿元，引资入黔9.75亿元[49][50] - 母公司绿色信贷余额227.49亿元，较年初增加33.78亿元，增长17.44%，绿色租赁余额145.14亿元，绿色金融债券发行募集资金投放余额30亿元[52] - 母公司国际结算量为5.77亿美元，银行承兑汇票余额327.35亿元，较年初增加34.63亿元，贴现及转贴现余额26.50亿元，较年初增加17.56亿元[53] - 母公司零售客户数1180万户，较上年末增长96万户，同比增长8.86%，手机银行客户累计529.73万户，较年初增加60.21万户[54][55] - 手机银行累计交易笔数（不含近场支付）2434.74万笔，同比增长7.64%，累计交易金额5610.42亿元[55] - 储蓄存款余额1451.74亿元，较年初增加240.85亿元，增长19.89%，占存款总额比例为40.35%，较年初上升6.26个百分点[56] - 全年累计代发663.12亿元，代发金额同比增加85.21亿元[56] - 零售贷款（不含信用卡）余额409.41亿元，较年初增加16.73亿元，增长4.26%[57] - 交通便利工程贷款余额408.36亿元，较年初增加19.99亿元，报告期内新增投放40.81亿元；科教文卫等社会事业贷款余额151.31亿元，报告期内新增投放26.42亿元[48] - 个人住房按揭贷款余额179.04亿元，较年初增加10.69亿元[58] - 母公司个人综合消费贷款（不含信用卡）余额16.78亿元，较年初增加4.26亿元；“爽快贷”余额10.32亿元，较年初增加9.49亿元，占比61.50%[58] - 个人生产经营性贷款余额146.85亿元，较年初增加8.46亿元[58] - 母公司普惠涉农贷款余额91.91亿元，较年初增加10.69亿元，增速13.16%[58] - 母公司新发放普惠小微企业贷款187.41亿元，平均利率5.56%，同比下降38个基点；余额266.68亿元，较年初增加26.33亿元，增速10.95%；有余额贷款户36515户，较年初增加3442户[59] - 信用卡累计发卡159.71万张，激活率85.77%，新增总收入3.51亿元[60] - 母公司服务财富客户数31.21万户，管理资产规模1635.06亿元[61] - 全年累计发行同业存单138期，发行面额971.8亿元[62] - 截至报告期末，存续理财产品167期，余额837.83亿元，其中固定收益类占比92.38%、混合类占比4.99%、权益类占比2.63%；私募产品17期，余额12.87亿元；公募产品150期，余额824.96亿元[64] - 理财业务新增签约3家代销机构，实现理财规模和新增签约客户“双增长”[63] - 2021年营业收入150.04亿元，同比下降6.70%；营业支出82.08亿元，同比下降11.93%；营业利润67.96亿元，同比增长0.51%[73] - 发放贷款及垫款利息收入138.84亿元，较上年增加12.60亿元；信托及资管计划利息收入减少7.46亿元；其他项目收入减少1.47亿元，同比下降9.84%[74] - 发放贷款及垫款业务收入138.84亿元，同比增长9.98%；手续费及佣金收入10.27亿元，同比下降11.47%[75] - 贵州省营业收入132.17亿元，占比96.98%；四川省营业收入4.11亿元，占比3.02%[76] - 其他债权投资规模645.34亿元，同比增长31.31%；买入返售金融资产12.88亿元，同比下降81.47%[77] - 资本公积79.99亿元，同比增长102.90%；其他综合收益-2.21亿元，同比增长50.51%[77] - 贷款和垫款本金总额2549.89亿元，较年初增长10.38%；对公贷款余额2079.60亿元，较年初增长11.79%；个人贷款余额470.29亿元，较年初增长4.54%[78] - 企业贷款和垫款占比80.52%，个人贷款和垫款占比18.44%，贴现占比1.04%[79] - 建筑业贷款余额614.61亿元，占比24.10%；批发和零售业贷款余额232.34亿元，占比9.11%[80] - 房地产业贷款余额190.59亿元，占比7.47%；水利、环境和公共设施管理和投资业贷款余额194.63亿元，占比7.63%[80] - 2021年末贷款账面余额2549.89亿元，较2020年末的2310.09亿元增长10.38%，其中贵州省占比93.84% [81][82] - 2021年末前十名贷款客户贷款合计195.97亿元，占贷款总额比例7.69%，占资本净额的比例30.93% [83] - 2021年末个人贷款合计470.29亿元，其中个人经营性贷款占比43.73%，信用卡透支占比12.95% [86] - 2021年末买入返售金融资产合计128.79亿元，其中债券占比84.96% [87] - 2021年末存款本金总额3597.44亿元，较年初增加45.99亿元，增长1.30%，储蓄存款占比40.35%，较年初上升6.26个百分点 [88] - 2021年末同业及其他金融机构存放款项合计371.78亿元，较2020年末的407.53亿元下降8.77% [91] - 2021年末卖出回购金融资产合计70.49亿元，较2020年末的47.14亿元增长49.53% [92] - 2021年实现营业收入150.04亿元，较上年同期减少10.77亿元，同比下降6.70% [93] - 2021年营业支出82.08亿元，较上年减少11.12亿元，

整体财务规模与增长 - 本报告期营业收入35.3812亿元，同比增长2.48%[4] - 归属于母公司股东的净利润15.7159亿元，同比增长1.18%[4] - 本报告期末总资产6.23628万亿元，较上年度末增长2.45%[4] - 归属于母公司股东的权益539.3024亿元，较上年度末增长3.02%[4] - 公司资产总额6236.28亿元，较年初增加149.41亿元，增长2.45%；贷款总额2609.42亿元，较年初增加59.53亿元，增长2.33%；存款总额3695.78亿元，较年初增加98.34亿元，增长2.73%[24] - 一季度营业收入36.26亿元，同比增长2.48%；归属于母公司股东的净利润15.90亿元，同比增长1.18%；每股净资产13.38元；基本每股收益0.43元；加权平均净资产收益率（年化）13.20%；总资产收益率（年化）1.08%[25] - 截至2022年3月31日，集团资产合计623627623千元，较2021年12月31日的608686846千元有所增长[30] - 截至2022年3月31日，集团负债合计567807785千元，较2021年12月31日的554626745千元有所增长[30] - 截至2022年3月31日，集团股东权益合计55819838千元，较2021年12月31日的54060101千元有所增长[30] - 2022年1 - 3月集团营业收入36.26亿元，2021年同期为35.38亿元[31] - 2022年1 - 3月集团利息净收入31.98亿元，2021年同期为31.70亿元[31] - 2022年1 - 3月集团营业支出18.51亿元，2021年同期为17.28亿元[31] - 2022年1 - 3月集团营业利润17.75亿元，2021年同期为18.11亿元[31] - 2022年1 - 3月集团利润总额17.75亿元，2021年同期为18.11亿元[31] - 2022年1 - 3月集团净利润16.38亿元，2021年同期为16.30亿元[31] - 2022年1 - 3月归属于母公司股东的净利润15.90亿元，2021年同期为15.72亿元[31] - 2022年1 - 3月集团综合收益总额16.23亿元，2021年同期为15.58亿元[31] - 2022年1 - 3月归属于母公司股东的综合收益总额15.79亿元，2021年同期为14.99亿元[31] - 2022年1 - 3月少数股东损益4.77亿元，2021年同期为5.84亿元[31] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额为-77.0995亿元，同比增长493.95%[4] - 2022年1 - 3月经营活动现金流入小计本集团为87.26亿元，本行75.29亿元；现金流出小计本集团为164.36亿元，本行223.29亿元；现金流量净额本集团为 - 77.10亿元，本行 - 147.99亿元[32] - 2022年1 - 3月投资活动现金流入小计本集团为2287.34亿元，本行2272.59亿元；现金流出小计本集团为2301.50亿元，本行2278.44亿元；现金流量净额本集团为 - 14.16亿元，本行 - 5.85亿元[32] - 2022年1 - 3月筹资活动现金流入小计本集团为249.27亿元，本行247.40亿元；现金流出小计本集团为119.83亿元，本行119.77亿元；现金流量净额本集团为129.44亿元，本行127.63亿元[32] - 2022年1 - 3月汇率变动对现金及现金等价物的影响本集团和本行均为15.4万元[32] - 2022年1 - 3月本期现金及现金等价物净变动额本集团为38.18亿元，本行 - 26.22亿元[32] - 2022年初现金和现金等价物余额本集团为146.86亿元，本行174.80亿元[32] - 2022期末现金和现金等价物余额本集团为185.04亿元，本行148.58亿元[32] - 2022年1 - 3月收取利息、手续费及佣金的现金本集团为44.20亿元，本行37.44亿元[32] - 2022年1 - 3月支付利息、手续费及佣金的现金本集团为30.64亿元，本行27.69亿元[32] - 2022年发行债券收到的现金本集团和本行均为247.90亿元[32] 资产项目变动 - 存放同业款项较上年度末增长81.05%，达136.3408亿元[8] - 买入返售金融资产较上年度末减少47.91%，为6.70841亿元[8] - 2022年3月31日，存放同业款项集团为13634078千元，较2021年12月31日的7530631千元增长明显[30] - 2022年3月31日，应付债券集团为101317384千元，较2021年12月31日的87773235千元有所增长[30] 收益与损益情况 - 投资收益较上年同期增长105.29%，达2.3871亿元[8] - 公允价值变动损益较上年同期减少2540.55%，为-3009.2万元[8] - 其他收益较上年同期增长3397.79%，达475.7万元[8] 存贷款情况 - 2022年3月31日存款本金总额为369,578,198千元，较2021年12月31日的359,743,868千元有所增长[10] - 2022年3月31日贷款及垫款本金总额为260,942,086千元，较2021年12月31日的254,989,245千元有所增长[10] - 对公贷款余额2135.51亿元，较年初增长2.69%；对公存款余额1992.31亿元[26] - 储蓄存款1577.85亿元，较年初增长126.11亿元，增幅8.69%，占存款总额比例约42.69%，较年初上升2.34个百分点；零售贷款余额473.91亿元，较年初增长3.62亿元，增幅0.77%[27] 财务指标情况 - 2022年1 - 3月净利差为2.02%，净息差为2.18%，成本收入比为23.26%，较2021年1 - 3月均有变化[10] - 2022年3月31日资本充足率为14.19%，一级资本充足率为12.02%，核心一级资本充足率为10.90%[11] - 2022年3月31日流动性比例为91.38%，不良贷款率为1.60%，拨备覆盖率为260.25%[13] - 2022年3月31日母公司杠杆率为8.04%[14] - 2022年3月31日流动性覆盖率为175.59%[15] - 2022年3月31日正常类贷款金额为247,120,437千元，占比94.70%[16] - 不良贷款率1.60%，较年初上升0.15个百分点；拨备覆盖率260.25%，拨贷比4.18%[25] 股东情况 - 截至报告期末股东总数为77,618户[18] - 贵阳市国有资产投资管理公司持股468,599,066股，持股比例12.82%[18] - 贵阳市投资控股集团有限公司持股92707293股，中融人寿保险股份有限公司－分红产品持股88574427股，仁怀酱酒（集团）有限责任公司持股68159688股，中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司持股52975597股[19] - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划持有优先股8000000股，占比16.00%；华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划持有7590000股，占比15.18%等[20] - 661937734股普通股（占已发行普通股股份总数的18.10%）存在质押情况；16557348股股份涉及司法冻结情形；4200000股股份涉及司法拍卖，正在挂牌拍卖过程中，尚未完成[23] 关联方关系 - 贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市投资控股集团有限公司和贵阳市工商产业投资集团有限公司属于关联方关系[19] 子公司设立与股权变动 - 公司于2021年12月20日审议通过设立全资子公司贵银理财有限责任公司，尚需取得有关监管机构的批准[27] - 2022年2月受让息烽发展村镇银行2440万股股权，后该行以1元/股募集56000万股，公司出资20000万元，完成注册资本变更后持股比例为37.4%[28][29] - 2022年2月受让贵阳花溪建设村镇银行2000万股股权，受让后持股比例为20%[29] - 息烽发展村镇银行56000万元募集资金已到账，注册资本变更尚需取得贵州银保监局批复[29] 诉讼情况 - 2021年6月5日披露的诉讼案件已开庭尚未判决[29]

营业收入与净利润 - 公司2021年第三季度营业收入为36.52亿元，同比下降0.70%[4] - 报告期内公司实现营业收入109.22亿元，同比下降6.69%[26] - 2021年1-9月营业收入为119.12亿元人民币，同比增长9.06%[31] - 归属于母公司股东的净利润为14.29亿元，同比下降0.39%[4] - 归属于母公司股东的净利润为43.51亿元，同比增长2.01%[26] - 2021年1-9月净利润为44.56亿元人民币，同比增长1.25%[31] - 2021年1-9月归属于母公司股东的净利润为43.51亿元人民币，同比增长2.01%[31] 资产与负债 - 公司总资产为5971.26亿元，同比增长1.09%[4] - 公司资产总额为5,971.26亿元，较年初增长1.09%[25] - 资产合计为597,126,174千元，较2020年底的590,680,344千元有所增长[30] - 负债合计为544,560,073千元，较2020年底的546,228,723千元有所下降[30] 贷款与存款 - 贷款及垫款本金总额为2466.19亿元，同比增长6.76%[9] - 贷款总额为2,466.19亿元，较年初增长6.76%[25] - 对公贷款余额为2,006.65亿元，较年初增长7.87%[26] - 零售贷款余额为459.54亿元，较年初增长9.67亿元，增幅2.15%[28] - 存款本金总额为3555.54亿元，较上年末略有增长[8] - 存款总额为3,555.54亿元，较年初增长0.12%[25] - 对公存款余额为2,047.52亿元[26] - 储蓄存款达到1,396.13亿元，较年初增长185.24亿元，增幅15.30%，占存款总额比例约39%[28] 资本与流动性 - 公司资本净额为617.89亿元人民币，核心一级资本净额为467.65亿元人民币[10] - 公司资本充足率为14.03%，一级资本充足率为11.78%，核心一级资本充足率为10.62%[10] - 公司流动性覆盖率为204.35%，合格优质流动性资产为1059.11亿元人民币[15] - 公司杠杆率为8.01%，一级资本净额为478.43亿元人民币[14] - 公司不合格二级资本工具可计入金额为1.79亿元人民币[12] - 资本充足率为14.03%，一级资本充足率为11.78%，核心一级资本充足率为10.62%[26] 不良贷款与拨备 - 公司不良贷款率为1.48%，拨备覆盖率为275.70%[13] - 不良贷款率为1.48%，较年初下降0.05个百分点[26] - 拨备覆盖率为275.70%，拨贷比为4.08%[26] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-43.47亿元，主要由于向央行借款减少及发放贷款及垫款增加[7] - 2021年1-9月经营活动产生的现金流量净额为-43.47亿元人民币，同比下降194.8%[32] - 2021年1-9月投资活动产生的现金流量净额为66.40亿元人民币，同比增长519.8%[32] - 2021年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-14.44亿元人民币，同比下降35.7%[32] - 2021年1-9月期末现金及现金等价物余额为154.98亿元人民币，同比下降28.4%[32] 其他财务指标 - 净利差为2.09%，同比下降0.39个百分点[9] - 净息差为2.23%，同比下降0.30个百分点[9] - 成本收入比为26.15%，同比上升3.11个百分点[9] - 公司最大十家客户贷款比率为31.29%[13] - 公司贷款五级分类中正常类贷款占比为95.22%，关注类贷款占比为3.30%[16] - 2021年1-9月信用减值损失为31.18亿元人民币，同比下降25.2%[31] - 2021年1-9月吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为64.53亿元人民币，同比增长99.6%[32] - 2021年1-9月发放贷款及垫款净增加额为175.97亿元人民币，同比增长26.4%[32] 股东与股权结构 - 公司股东总数为78,860户，贵阳市国有资产投资管理公司持股比例为12.82%[19] 绿色金融与涉农贷款 - 涉农贷款余额达到1,137.03亿元，较年初增加88.31亿元，增长8.42%[27] - 母公司绿色贷款余额为206.33亿元，较年初增长12.62亿元，绿色贷款占比达10.28%[27] - 子公司贵银金融租赁公司绿色租赁本金余额为146.71亿元，占全部租赁本金余额的53.21%[27] 零售业务与财富管理 - 母公司零售客户数达到1,164.93万户，较年初增长81.01万户[28] - 存续理财产品158期，存续余额839.38亿元，理财客户73.55万户，新增理财签约客户4.47万户[28] - 财富客户数达到30.46万户，管理财富客户资产规模（AUM）为1,635.14亿元，较年初增加113.57亿元[28]

公司基本信息 - 公司注册资本为人民币3,656,198,076元[9] - 公司注册地址于2019年9月23日由“贵州省贵阳市中华北路77号”变更至“贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中天•会展城B区金融商务区东区1 - 6栋”[9] - 公司普通股A股股票代码为601997，优先股股票代码为360031[12] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[11] - 登载半年度报告的中国证监会指定网站网址为http://www.sse.com.cn[11] - 公司成立于2001年10月，注册资本86.24亿元[194] 公司治理与会议情况 - 公司第五届董事会2021年度第二次会议于2021年8月27日审议通过半年度报告，应表决董事14名，实际表决董事14名[2] - 报告期内公司召开1次年度股东大会，审议通过31项议案[139] - 报告期内公司董事会召开会议8次，其中现场会议4次，通讯会议4次，审议通过议案75项[142] - 董事会发展战略委员会召开3次会议，审议通过13项议案[143] - 董事会审计委员会召开2次会议，审议通过8项议案[143] - 董事会风险管理委员会召开1次会议，审议通过2项议案[143] - 董事会薪酬委员会召开2次会议，审议通过4项议案[144] - 董事会关联交易控制委员会召开4次会议，审议通过6项议案[145] - 董事会提名委员会召开2次会议，审议通过19项议案[145] - 报告期内公司监事会召开3次例会和4次临时会议，审议通过议案48项，监事会监督委员会召开2次会议，审议通过32项议案，监事会提名委员会召开3次会议，审议通过9项议案[146] - 报告期内监事出席股东大会1次，列席董事会3次[147] - 2021年5月19日，夏玉琳女士因工作调动辞去公司董事、行长职务[151] - 2021年5月20日，公司2020年年度股东大会选举张伟、芦军、赵砚飞、武剑、唐小松担任公司董事[154] - 2021年6月16日，公司第五届董事会2021年度第二次临时会议聘任盛军为公司行长[154] - 2021年8月9日，张伟因工作调动辞去公司董事、副行长职务[154] - 2021年8月11日，杨琪因到龄退休辞去公司监事长、职工监事职务[154] 保荐与审计相关 - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构持续督导期间为2021年4月27日至2022年12月31日[13] - 公司聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为陈胜、陈丽菁[13] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，签字的保荐代表人为闫明庆、潘庆明[13] - 续聘安永华明会计师事务所，年度费用380万元，连续第5年服务[174] 财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月营业收入7269689千元，较上年同期减少9.43%[15] - 2021年6月30日资产总额596816871千元，较期初增长1.04%[15] - 2021年6月30日归属于母公司股东的所有者权益49373035千元，较期初增长14.97%[15] - 2021年贷款及垫款本金总额246693406千元，较期初增长6.79%[15] - 2021年贴现1905114千元，较期初增长113.21%[15] - 2021年资本充足率13.82%，较期初上升0.94个百分点[15] - 2021年不良贷款率1.51%，较之前下降0.02个百分点[16] - 2021年拨备覆盖率282.65%，较之前上升5.35个百分点[16] - 2021年6月30日流动性比例98.25%，高于2020年12月31日的88.08%[18] - 2021年正常类贷款迁徙率0.72%，低于2020年的2.48%[19] - 2021年6月30日，合并口径核心一级资本充足率为10.37%，一级资本充足率为11.54%，资本充足率为13.82%[20] - 2021年6月30日，母公司杠杆率为7.80%，一级资本净额为46,321,759千元，调整后的表内外资产余额为592,096,764千元[21] - 2021年6月30日，合并口径合格优质流动性资产为113,413,639千元，现金净流出量为54,133,578千元，流动性覆盖率为209.51%[22] - 2021年6月30日，并表口径可用的稳定资金为371,934,447千元，所需的稳定资金为350,793,195千元，净稳定资金比例为106.03%[23] - 公司不合格二级资本工具2012年末账面金额为17.9亿元，2013年起按年递减10%，报告期末可计入金额为1.79亿元[20] - 2021年3月31日至6月30日，并表口径可用的稳定资金从368,970,905千元增至371,934,447千元，所需的稳定资金从349,535,475千元增至350,793,195千元，净稳定资金比例从105.56%增至106.03%[23] - 2020年9月30日至2021年6月30日，母公司杠杆率从6.44%增至7.80%，一级资本净额从38,420,508千元增至46,321,759千元[21] - 截至报告期末，资产总额5968.17亿元，较年初增加61.37亿元，增长1.04%；贷款总额2466.93亿元，较年初增加156.84亿元，增长6.79%；存款总额3569.95亿元，较年初增加18.50亿元，增长0.52%[31] - 报告期内实现营业收入72.70亿元，同比下降9.43%，二季度营业收入较一季度环比增长5.47%，利息净收入环比增长2.21%，投资收益环比增长156.04%[31][32] - 报告期内实现归属于母公司股东的净利润29.22亿元，同比增长3.23%；基本每股收益0.87元；加权平均净资产收益率14.32%（年化）；总资产收益率1.02%（年化）[32] - 截至报告期末，不良贷款率1.51%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率282.65%，较年初上升5.35个百分点；拨贷比4.27%，较年初上升0.02个百分点[32] - 报告期内完成非公开发行45亿元A股股票，截至报告期末，资本充足率13.82%，一级资本充足率11.54%，核心一级资本充足率10.37%，分别较年初上升0.94、1.01和1.07个百分点[32] - 2021年1 - 6月营业收入7269689千元，同比下降9.43%；营业支出 - 3982806千元，同比下降17.50%；营业利润3286883千元，同比增长2.75%[58] - 2021年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额 - 18225289千元，同比增长84.75%；投资活动产生的现金流量净额15530676千元，同比增长172.04%；筹资活动产生的现金流量净额650578千元，同比下降89.30%[58] - 报告期内，发放贷款及垫款利息收入为68.54亿元，较上年同期增加5.6亿元；信托及资管计划利息收入较上年同期减少3.77亿元；其他项目收入较上年同期减少4.63亿元，同比下降48.59%[59] - 2021年1 - 6月发放贷款及垫款收入6854296千元，同比增长8.90%；存放同业收入42732千元，同比增长22.17%；存放中央银行收入254879千元，同比增长7.08%[60] - 2021年1 - 6月贵州省营业收入6435821千元，占比97.47%；四川省营业收入167082千元，占比2.53%[62] - 截至2021年6月30日，存放同业款项13588703千元，较年初增长36.15%；买入返售金融资产2241679千元，较年初下降67.74%[63] - 2021年1 - 6月投资收益414001千元，同比下降58.61%；公允价值变动损益60821千元，同比下降164.22%[63] - 2021年1 - 6月其他业务收入11275千元，同比增长210.26%；营业外收入2002千元，同比增长116.90%[63] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额2466.93亿元，较年初增加156.84亿元，增长6.79%，占资产总额比例为41.33%，较年初上升2.23个百分点[64] - 报告期内公司营业收入72.70亿元，较上年同期减少7.57亿元，同比下降9.43%[78] - 营业支出39.83亿元，同比下降17.50%，主要因信用减值损失减少8.74亿元[78] - 营业利润32.87亿元，同比增长2.75%；归属于母公司股东的净利润29.22亿元[78] - 利息收入142.15亿元，较上年同期增加5.23亿元，增长3.82%；利息支出78.05亿元，较上年增加7.37亿元，增长10.42%[81] - 利息净收入64.10亿元，较上年减少2.13亿元，下降3.22%，日均生息资产规模增长使利息净收入同比增加约3亿元，净息差下降使利息净收入减少约5亿元[81] - 非利息收入8.60亿元，较上年同期减少5.44亿元，同比下降38.75%[84] - 手续费及佣金净收入3.70亿元，较上年同期减少0.81亿元，同比下降18%，因市场利率下行致理财投资收益下滑，公司调低理财产品费率[84] - 投资收益4.14亿元，较上年同期减少5.86亿元，受债券市场利率波动影响，交易性金融资产取得的收益及其他债权投资处置损益减少[84] - 2021年6月30日债券为3004924千元，2020年12月31日为4713695千元；应计利息2021年6月30日为128千元，2020年12月31日为694千元[77] - 业务及管理费2021年1 - 6月为1818410千元，2020年1 - 6月为1799787千元[89] - 发放贷款及垫款信用减值损失10.73亿元，同比减少6.81亿元[90] - 2021年1 - 6月发放贷款及垫款减值损失10.73亿元，占比51.34%；2020年1 - 6月为17.55亿元，占比59.22%[91] - 2021年1 - 6月金融投资减值损失8.22亿元，占比39.34%；2020年1 - 6月为6.57亿元，占比22.17%[91] - 2021年1 - 6月当期所得税5.96亿元，2020年1 - 6月为9.60亿元；2021年1 - 6月递延所得税 - 3.20亿元，2020年1 - 6月为 - 7.16亿元[92] - 2021年6月30日股本365.62亿元，较2020年12月31日增长13.62%；资本公积799.92亿元，增长102.90%[93] - 2021年6月30日交易性金融资产318.12亿元，占比12.10%；2020年12月31日为362.43亿元，占比13.27%[97] - 2021年6月30日债权投资1768.04亿元，占比67.27%；2020年12月31日为1873.43亿元，占比68.62%[97] - 2021年6月30日其他债权投资539.39亿元，占比20.52%；2020年12月31日为491.48亿元，占比18.00%[97] - 报告期末贷款总额2466.93亿元，不良贷款余额37.26亿元，较年初增长1.89亿元，不良贷款率1.51%，较年初下降0.02个百分点[101] - 正常类贷款余额2358.90亿元，占比95.62%，较年初下降0.44个百分点；关注类贷款余额70.78亿元，占比2.87%，较年初上升0.46个百分点；次级类贷款余额11.91亿元，占比0.48%，较年初下降0.52个百分点；可疑类贷款余额15.93亿元，占比0.65%，较年初上升0.50个百分点；损失类贷款余额9.41亿元，占比0.38%，较年初无变化[102] - 居民服务和其他服务业不良率7.76%最高，房地产业不良率4.57%，较年初下降1.76个百分点[103] - 重组贷款期末金额6.61亿元，较期初减少6.30亿元，占贷款总额比例0.27%；逾期贷款期末金额145.92亿元，较期初增加67.54亿元，占贷款总额比例5.92%[104] - 逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例109.7%，逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例117.88%[106] - 以摊余成本计量的贷款减值准备年初余额98.03亿元，本期计提10.74亿元，本期转入3.63亿元，本期核销及处置7.56亿元，本期收回已核销贷款0.65亿元，折现转回0.19亿元，期末余额10