业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[8] - 报告期内无财务和非财务内控重大、重要缺陷[16][17][18] 未来展望 - 下一年深化内控体系建设，完善制度和授权体系[19] - 下一年提升系统对业务流程刚性管控，强化内控措施[19] - 下一年深化问题成因分析和源头整改，加强过程管理[19] 其他新策略 - 依据内控规范体系及自身制度开展内控评价工作[12] - 重点关注授信、信用卡等方面高风险领域[10] - 对内控评价一般缺陷采取积极整改措施[19]

审计情况 - 毕马威华振审计上海银行2024年度财报，2025年4月24日签发无保留意见报告[2] - 毕马威华振抽样核对汇总表与审计资料，未发现重大不一致[3] 资金往来 - 非经营性资金占用方面，大小股东期末占用均为无[8] - 其他关联资金往来中，大股东为经营性，子公司有非经营性往来[8] 报告流程 - 汇总表于2025年4月24日获董事会批准[9]

证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2025-018 优先股代码：360029 优先股简称：上银优1 可转债代码：113042 可转债简称：上银转债 上海银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 上海银行股份有限公司（以下简称"公司"或"上海银行"）董事会及全体 董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ● 拟续聘会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"毕马威华振"） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东 2 座办公楼 8 层。 毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。 于 2024 年 12 月 31 日，毕马威华振有合伙人 241 人，注册会计师 1,309 人， 其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过 300 人。 毕马威华振 2023 年经审计的业务收入总额超过人民币 41 亿元，其中审计业 务收入超过人民币 39 亿元（包括境内法定证券服务业务 ...

业绩数据 - 2024年全年股息每股5元（含税），合计约7103345千元（含税）[5] - 2024年利息净收入32486088千元，较2023年下降7.62%[13] - 2024年手续费及佣金净收入3958816千元，较2023年下降19.46%[13] - 2024年其他非利息净收入16540646千元，较2023年增长57.75%[13] - 2024年营业收入52985550千元，较2023年增长4.79%[13] - 2024年净利润23560448千元，较2023年增长4.38%[13] - 2024年基本每股收益1.60元，较2023年增长4.58%[14] - 2024年第四季度营业收入为13443743千元，归属于母公司股东的净利润为5972909千元[17] - 2024年非经常性损益项目净额为 - 54159千元，2023年为307582千元，2022年为286904千元[18] - 2024年利息收入小计91228726，较2023年下降3.68%[44] - 报告期内集团净利润235.60亿元，同比增长4.50%[38][40] - 报告期内集团营业收入529.86亿元，同比增长4.79%[38][42] - 报告期内经营活动产生的现金流量净额为40.82亿元，同比增加0.42亿元[58] - 投资活动产生的现金流量净额为 - 530.11亿元，同比增加41.95亿元[59] - 筹资活动产生的现金流量净额为743.57亿元，同比增加408.47亿元[59] - 其他综合收益2024年为7580396，较2023年增长79.22%[57] 资产负债数据 - 2024年末资产总额3226655601千元，较2023年末增长4.57%[14] - 2024年末负债总额2971998867千元，较2023年末增长4.41%[14] - 2024年末股东权益254656734千元，较2023年末增长6.53%[14] - 报告期末集团总资产32,266.56亿元，较上年末增长4.57%[38] - 报告期末客户贷款和垫款总额14,057.56亿元，较上年末增长2.09%[38] - 报告期末存款总额17,100.32亿元，较上年末增长4.27%[38] - 报告期末公司资产总额为32266.56亿元，较上年末增长4.57%[45] - 报告期末客户贷款和垫款总额14057.56亿元，较上年末增长2.09%[48] - 报告期末公司负债总额为29719.99亿元，较上年末增长4.41%[49] - 报告期末公司存款总额17100.32亿元，较上年末增长4.27%[52] - 报告期末公司股东权益为2546.57亿元，较上年末增长6.53%[55] - 2024年末衍生金融资产2174.10万元，较上年末增加49.16%[61] 比率数据 - 2024年平均资产收益率为0.75%，较2023年的0.76%下降0.01个百分点[15] - 2024年归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率为10.01%，较2023年的10.36%下降0.35个百分点[15] - 2024年净利差为1.22%，较2023年的1.41%下降0.19个百分点[15] - 2024年核心一级资本充足率为10.35%，较2023年的9.53%上升0.82个百分点[15] - 2024年不良贷款率为1.18%，较2023年的1.21%下降0.03个百分点[15] - 报告期末集团不良贷款率1.18%，较上年末下降0.03个百分点[39] - 报告期末集团资本充足率14.21%，一级资本充足率11.24%，核心一级资本充足率10.35%，较上年末分别提高0.83、0.82、0.82个百分点[39] - 2024年末流动性覆盖率为167.73%[66] - 2024年末净稳定资金比例为109.89%，较9月30日的109.09%有所上升[68] - 2024年末杠杆率为6.81%[69] - 2024年末流动性比例（本外币）为105.05%，流动性比例（人民币）为99.66%，流动性比例（外币折人民币）为243.10%[70] - 2024年末存贷比为80.17%[70] - 2024年末单一最大客户贷款比例为2.39%，最大十家客户贷款比例为14.72%[70] 用户数据 - 截至报告期末普通股股东总数为101242户，年度报告披露日前上一月末为90450户[19] - 年度报告披露日前上一月末优先股股东总数为43户[25] - 截至报告期末可转债持有人数为45929户[28] 债券数据 - 2021年1月25日公司公开发行A股可转换公司债券，募集资金总额200亿元，净额199.66亿元[27] - 上银转债发行数量2亿张，票面利率第一年0.30%，第二年0.80%，第三年1.50%，第四年2.80%，第五年3.50%，第六年4.00%[28] - 登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行)持有上银转债35.72226亿元，占比17.86%[28] - 报告期上银转债转股额为22.3万元，转股数为24113股，累计转股数为165139股，占转股前公司已发行股份总数的0.0012%[31] - 尚未转股额为199.98283亿元，未转股转债占转债发行总量比例为99.9914%[31] - 2024年6月27日，上银转债转股价格由9.83元/股调整为9.37元/股[32] - 2024年11月28日，上银转债转股价格由9.37元/股调整为9.09元/股[32] - 上银转债最新转股价格为9.09元/股，2024年有多次调整[33][34] - 公司主体和“上银转债”信用等级均为AAA，评级展望稳定[35] - 2024年1月25日按1.50%利率付息，2025年1月27日按2.80%利率付息[36] - 2024年4月公司发行300亿元普通金融债券，票面利率2.36%；11月发行200亿元小微金融债，票面利率2.04%[73] - 2025年3月公司发行150亿元普通金融债券，票面利率1.97%[73] - 2024年8月公司在全国银行间债券市场发行200亿元二级资本债券[74] - 二级资本债券为10年期固定利率债券，第5年末附有条件的发行人赎回权[74] - 二级资本债券票面利率为2.15%[74] 股东数据 - 上海联和投资有限公司期末持股2085100328股，占比14.68%[19] - 公司无控股股东及实际控制人，第一大股东上海联和投资有限公司及其关联方、一致行动人合并持股比例为14.93%[21] - 华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划报告期内股份减少440万股，期末持股1560万股，占比7.80%[25]

审计机构选聘 - 提议调整2024年度外审机构并启动选聘工作[1] - 组织编制选聘招标文件并确定评分标准[1] - 部分委员参与并监督评标工作[1] - 同意聘请毕马威华振为2024年度外审机构并提交审议[1] 审计工作沟通 - 与前任沟通变更事宜，前任无异议[3] - 协调前后任做好沟通配合工作[3] - 与毕马威华振充分沟通并审议通过审计计划[4] 审计工作推进 - 掌握外审进展，审议通过报告等议案提交董事会[4] - 研究前任管理建议，审议落实计划并督促评估[4] 监督职责履行 - 遵守规定，履行对会计师事务所的监督职责[6]

业绩数据 - 2024年集团营业收入529.86亿元，同比增长4.79%[16] - 2024年归属于母公司股东的净利润235.60亿元，同比增长4.50%[16] - 2024年末集团总资产32266.56亿元，较上年末增长4.57%[16] - 2024年末不良贷款率1.18%，较上年末下降0.03个百分点[16] - 2024年利息净收入324.86亿元，较2023年下降7.62%[51] - 2024年手续费及佣金净收入39.59亿元，较2023年下降19.46%[51] - 2024年其他非利息净收入165.41亿元，较2023年增长57.75%[51] 用户数据 - 2024年普惠客户超60万户，增长35%[25] - 报告期末公司客户总数30.37万户，较上年末增长5.34%[186] - 2024年末养老金客户人均AUM较上年末增长7.82%[17] 未来展望 - 公司战略愿景是成为服务专业、品质卓越的精品银行[38] - 公司战略重点聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”[39] 新产品和新技术研发 - 2024年推出家庭服务信托，业务规模居城商行首位[24] - 2024年金融科技投入占营业收入比重提升至5%[19] 市场扩张和并购 - 2024年在重点区域推广“智慧养老院”项目、新建160余家美好生活工作室[25] - 报告期内长三角地区新增11家分支机构，重大项目投放金额超300亿元[187] 其他新策略 - 公司区域定位为扎根上海，立足长三角，辐射全国，接轨海外[38] - 公司客户定位为巩固战略及机构客户市场地位，拓展财富和高净值客户等[38] - 公司特色定位为综合金融服务提供商和财富管理、养老金融服务专家[38] - 零售业务打造养老金融等业务特色，强化数据驱动[40] - 金融市场和同业业务深化同业客户一体化经营，提升投资交易价值贡献[40]

审计机构聘任 - 公司聘任毕马威华振为2024年度外部审计机构，聘期至2024年度股东大会结束[1] 审计机构情况 - 截至2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超300人[2] - 毕马威华振2023年业务收入超41亿，审计业务超39亿，证券服务业务超19亿[2] - 毕马威华振2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿[3] - 毕马威华振2023年金融业上市公司审计客户20家[3] 审计机构合规 - 毕马威华振及其从业人员近三年仅受一次出具警示函行政监管措施[4] 审计服务保障 - 毕马威华振配备专属审计团队，利用多领域专家提供技术支持[5] - 毕马威华振按准则制定多维度针对性审计计划[6] - 毕马威华振建立质量管理政策与程序，委派质量复核合伙人[9] 信息安全措施 - 公司明确毕马威华振信息安全责任，其制定多项保密措施[10]

上海银行股份有限公司 2024 年度第三支柱信息披露报告 1 | 一、引言 | 3 | | --- | --- | | | 二、资本管理、风险加权资产信息概览 4 | | （一）表格 | KM1：监管并表关键审慎监管指标 4 | | （二）表格 | OVA：风险管理定性信息 6 | | （三）表格 | OV1：风险加权资产概况 8 | | | 三、资本和总损失吸收能力的构成 10 | | （一）表格 | CCA：资本工具和合格外部总损失吸收能力非资本债务工具的主要特征 | | | 10 | | （二）表格 | CC1：资本构成 14 | | （三）表格 | CC2：集团财务并表和监管并表下的资产负债表差异 21 | | （四）表格 | LIA：财务数据和监管数据间差异的原因 24 | | 四、薪酬 | 26 | | （一）表格 | REMA：薪酬政策 26 | | 五、信用风险 | 29 | | （一）表格 | CRA：信用风险定性信息 29 | | （二）表格 | CR5-2：信用风险暴露和信用转换系数（按风险权重划分） 30 | | | 六、交易对手信用风险 31 | | （一）表格 | CCRA：交易对 ...

公司信息 - 证券代码为601229，简称上海银行[1] 报告披露 - 2025年4月25日披露2024年度报告和2025年第一季度报告[4] 业绩说明会 - 2025年5月7日15:00 - 16:30网络直播互动召开[5] - 地点为上海证券交易所上证路演中心和全景路演[7] - 参加人员为高级管理人员和独立董事代表，可能调整[7] 投资者参与 - 2025年4月25日至4月30日16:00前提问[4] - 2025年5月7日15:00 - 16:30在线参与[8] 联系方式 - 联系部门为董事会办公室，电话021 - 68476988，邮箱ir@bosc.cn[9] 会后查看 - 业绩说明会召开后可通过公司网站等渠道查看情况及内容[9]

独立董事评估 - 上海银行董事会对6位独立董事独立性评估并出具意见[1] - 独立董事未任其他职务，与银行及股东无利害关系[1] - 独立董事符合独立性要求[1] 时间信息 - 董事会出具意见时间为2025年4月24日[2]