证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-043 一、《关于修订<重庆农村商业银行股份有限公司总行行长授权书>的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2024 年采购外部数据服务 费用的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 七次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为 2023 年 12 月 26 日。 本行已于 2023 年 12 月 21 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 参与表决董事 10 名，实际参与表决董事 10 名。会议的召开符合法律、法规、规 章和本行章程的有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十七次会议决议公告 三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司总行负责人 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-42 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1. 本次关联交易无需提交本行董事会和股东大会审议。 2. 本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况 无重大影响。 一、关联交易基本情况 （一）审议程序 经本行授信审批，同意酉阳县桃花源旅游投资（集团）有限公司（以下简称 "桃花源旅投集团"）综合授信额度 91,140 万元，授信期限 1 年。本次关联交 易已经本行第五届董事会关联交易控制委员会第二十四次会议备案审阅，无需提 交本行董事会和股东大会审议。 桃花源旅投集团成立于 2005 年，法定代表人万洁，注册资本 157,788.6881 万元，注册地址重庆市酉阳土家族苗族自治县桃花源街道岸，实际控制人为酉阳 土家族苗族自治县财政局。主要负责酉阳县内重要旅游资源投资、开发、建设、 经营和管理。 截至 2022 年末，桃花源旅投集团资产总额 150.30 亿元，总负债 ...

重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于关联交易的独立意见 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）全 体独立董事，认真审阅了公司提交第五届董事会关联交易控 制委员会第二十四次会议的《关于酉阳县桃花源旅游投资 （集团）有限公司的关联交易备案报告》，并向公司了解相 关资料和信息。 经审阅，全体独立董事根据《公司章程》及相关办法规 定，基于独立、客观判断，就本次提交的关联交易备案报告 发表独立意见如下： 1.公司准确识别并界定关联方和一般关联交易，并根据 监管要求、《公司章程》及关联交易管理办法规定提交关联 交易控制委员会备案审阅，履行了相应的内部程序。 2.公司关于对酉阳县桃花源旅游投资（集团）有限公司 关联交易，按一般商业条款进行，并符合公司定价政策，未 损害公司及股东，特别是中小股东的利益，符合有关法律、 法规及《公司章程》的规定。 综上，全体独立董事对《关于酉阳县桃花源旅游投资（集 团）有限公司的关联交易备案报告》无不同意见。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事： 张桥云、李明豪、李嘉明、毕茜 2023 年 12 月 13 日 ...

业务发展与资产配置 - 重庆农商行在重庆市范围内均可展业，市区可新增网点 [2] - 贷款占比稳步提升，重点关注小微业务、消费贷款、成渝地区双城经济圈及西部陆海新通道等方向 [2] - 小微经营模式更接近于信贷工厂模式，采用"线上取数+线下跑街"方式定制差异化准入标准和风控策略 [3] 数字化转型与金融科技 - 手机银行、企业网银等渠道数字化转型成效显著，手机银行客户数、企业网银客户数增量、存量保持重庆市前列 [3] - 金融科技创新赋能，推出企业网银 4.0、手机银行 7.0 及乡村振兴版 [3] 风险管理与资本充足 - 拨备覆盖率处于中等偏上位置，前瞻性计提信用风险减值损失，保持合理风险抵补能力 [3] - 资本新规实施后，预计资本充足水平整体平稳，资本充足率小幅上升 [3] - 核心一级资本充足率较高，近三年现金分红比例、股息率均处在同业较好水平 [3] 投资者关系与市场表现 - 2023年10-11月，重庆农商行接待了包括Alliance Bernstein、Capital 前海开源、国投瑞银等多家机构的调研 [2] - 公司业务部、小微金融业务部、个人业务部等多个部门负责人及业务骨干参与接待 [2]

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2023年11月30日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 呈交日期: 2023年12月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A ...

重庆农村商业银行内幕信息知情人 登记管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范重庆农村商业银行股份有限公司（以下 简称"本行"）的内幕信息管理，加强内幕信息保密工作， 维护信息披露的"公开、公平、公正"原则，保护广大投资 者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民 共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券 交易所股票上市规则》《上市公司监管指引第5号——上市 公司内幕信息知情人登记管理制度》《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第2号——信息披露事务管理》等有关法 律、法规及《重庆农村商业银行信息披露管理办法》的有关 规定，制定本办法。 第二章 内幕信息及内幕信息知情人的界定 第三条 本办法所指内幕信息是指根据《中华人民共和 国证券法》规定，为内幕知情人所知悉的涉及本行经营、财 务或者对本行股票及其衍生品交易价格有重大影响的尚未公 开的信息。尚未公开的信息是指本行尚未在中国证券监督管 理委员会（以下简称"中国证监会"）指定、本行选定的上 市公司信息披露报刊或指定网站上正式披露的事项。 第四条 本办法所指内幕信息的范围包括但不限于： （一）本行股东大会议案、董事会议案、监事会议案； （二）本 ...

重庆农村商业银行信息披露管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范重庆农村商业银行股份有限公司（以下 简称"本行"）及相关信息披露义务人的信息披露行为，确 保信息披露真实、准确、完整、及时，依法规范运作，有效 维护本行、本行投资者及其他利益相关人的合法权益，促进 本行安全、稳健、高效运行，依据《中华人民共和国公司法》 （以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》 （以下简称"《证券法》"）、原中国银行业监督管理委员 会《商业银行信息披露办法》、原中国银行保险监督管理委 员会《银行保险机构公司治理准则》、中国证券监督管理委 员会（以下简称"中国证监会"）《上市公司信息披露管理 办法》《上市公司证券发行注册管理办法》、上海证券交易 所（以下简称"上交所"）《上海证券交易所股票上市规 则》、香港证券及期货事务监察委员会《证券及期货条例》 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》等相关法律法规 及规范性文件（以下统称"信息披露监管规定"）和《重庆 农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章 程"），制定本办法。 第二条 本办法所称"信息"是指对本行证券及其衍生 品种交易价格可能产生较大影响的信息，以及信息披 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-041 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十六次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 六次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为 2023 年 11 月 28 日。 本行已于 2023 年 11 月 23 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 参与表决董事 10 名，实际参与表决董事 10 名。会议的召开符合法律、法规、规 章和本行章程的有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、《关于修订<重庆农村商业银行内幕信息知情人登记管理办法>的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行内幕信 息知情人登记管理办法》。 二、《关于修订<重庆农村商业银行信息披露管理办法>的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 ...

村镇银行股权增持与治理 - 渝农商行增持福建平潭渝农商村镇银行股权至93.5%，符合监管要求，有助于提升经营效益和风险控制能力 [2] - 增持村镇银行股权有利于增强主发起行的履职能力，推动村镇银行高质量发展 [1][2] - 村镇银行业务规模稳健提升，主要风险监管指标优于全国平均水平，盈利能力持续向好 [2] 贷款业务与资产质量 - 截至2023年6月末，渝农商行贷款余额6737.36亿元，较上年末增加410.59亿元，不良贷款率1.21%，拨备覆盖率350.87% [3] - 上半年不良贷款余额81.44亿元，较上年末增加4.27亿元，不良率下降0.01个百分点 [3] - 对公房地产贷款余额35.23亿元，占比0.52%，较上年末下降8.81亿元和0.18个百分点 [3] 数字化转型与科技投入 - 渝农商行科技投入占比达到营收2.5%以上，每年保持稳定增速，形成自主特色化大零售数字产品体系 [9][10] - 推出13款自营类数字信贷产品，涵盖信用、抵押、质押等多种业务种类及信贷服务场景 [9][10] - 数字化转型重点任务以"4+2"四大聚焦、两大引擎为内核，深化数字化能力体系 [10] 营收与盈利能力 - 2023年上半年渝农商行实现营业收入148.66亿元，同比下降3.03% [7] - 上半年净利润增长9.61%，非息收入稳步提升，资产质量有所好转 [11] - 2023年上半年净息差1.79%，同比下降24个基点，较上年末下降18个基点 [13] 风险管理与资本充足率 - 渝农商行资本充足率15.30%，核心一级资本充足率12.86%，计划2024年续发50亿元二级资本债 [9] - 建立以大数据平台为核心的智能风控体系，严把准入关口，丰富贷后管理手段 [4] - 对公贷款定期制定投向指引，建立非零售内评体系并运用于准入、限额管理等 [4] 一带一路与国际化业务 - 渝农商行与52个国家446家银行建立代理行关系，其中RCEP成员国10个国家73家银行 [7] - 创新推出两江新区科技跨境贷、陆海新通道贷、陆海链融等特色产品，支持一带一路建设 [7] - 接入国家跨境金融服务平台，推广运用融资、结算等六大场景，提升金融服务体验 [7] 投资者关系与市场表现 - 2023年渝农商行A股股价涨幅达21.61%，主要得益于资产质量改善和业绩基本面夯实 [8] - 近三年现金分红比例、股息率均处在同业良好水平，持续为股东创造价值 [10][11] - 近期发生6笔大宗交易，总成交金额1.1亿元，为正常市场交易行为 [12]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-040 二、《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司财务会计部总经理的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 董事会同意聘任刘一先生为本行财务会计部总经理，刘一先生的任职尚需向 国家金融监督管理总局重庆监管局报告。刘一先生简历详见附件。 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十五次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 五次会议于2023年11月22日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2023 年 11 月 20 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 10 名（其中，现场出席董事 2 名，董事张培宗先 生、胡淳女士、殷祥林先生、辜校旭女士、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先 生、毕茜女士以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程 的有关规定 ...