审计相关 - 毕马威华振审计公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 审计报告日期为2025年3月26日[10] 内控情况 - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[7] - 内控有不能防错及推测未来有效性的风险[5] 责任划分 - 建立健全和评价内控有效性是董事会责任[3] - 注册会计师对内控有效性发表意见并披露重大缺陷[4]

公司治理 - 2024年独立董事参加7次董事会和1次股东大会，对议案均赞成[4] - 2024年6月聘任于昌良为财务总监，余满为副总经理[12] - 2024年11月补选谢萌蒙等为非执行董事[12] 财务相关 - 2024年编制并披露半年报和三季报，财务数据准确[11] - 继续聘任毕马威华振会计师事务所[12] 独立董事履职 - 独立董事认为2024年度关联交易合规，未损股东利益[9] - 与内审及事务所探讨定期报告及财务问题[6] - 考察公司掌握经营动态，参与业绩说明会[7][8]

会议与报告 - 2024年度召开12次董事会会议和3次股东大会[4] - 按时编制并披露《2023年年度报告》等多份定期报告[10] 合规与薪酬 - 关联交易预计事项遵循公平原则，定价公允[9] - 提名和聘任高管程序合规，薪酬公平合理[12] 审计聘任 - 报告期内继续聘任毕马威华振[13]

公司治理 - 2024年独立董事参加7次董事会和1次股东大会，全议案投赞成票[4] - 2024年按时编制披露半年报和三季报[13] 财务相关 - 2024年对董高人员薪酬支付公平合理[14] - 报告期未发布业绩预报和快报[15] - 2024年不存在内控重大缺陷[18] - 2024年关联交易定价公允程序合规[11] 其他 - 报告期未换会计师事务所，续聘毕马威[16] - 2024年独立董事实地走访调研[9] - 独立董事积极参与业绩说明加强投资者互动[8]

公司治理 - 2024年参加7次董事会会议和1次股东大会，对议案均赞成[4] - 2024年全程出席专门委员会会议及独立董事专门会议[5] 审计与信息披露 - 2024年与审计机构密切沟通确保审计工作完成，继续聘任毕马威华振[7][17] - 2024年按时编制并披露半年度和第三季度报告[14] 投资者互动与关联交易 - 2024年通过业绩说明会加强与投资者互动[9] - 2024年公司日常关联交易经独立董事审议同意[13]

风险处置组织 - 成立存贷款业务风险处置领导小组，总经理任组长[4] - 在财务会计部下设工作组[4] 风险报告与启动条件 - 建立存贷款风险报告制度，定期或不定期向董事会汇报[9] - 亏损超规定比例需启动处置程序[12] 处置程序与措施 - 启动后制定并修订风险处置方案[13] - 应急小组与财务公司开会，必要时求助[14] 后续监督与总结 - 平息后加强监督，必要时调整存款[16] - 分析总结风险，做好防范处置[16]

会议与报告 - 2024年召开12次董事会会议和3次股东大会[4] - 2024年按时编制并披露多份报告[12] 人事变动 - 2024年6月选举8名非独立董事和5名独立董事[13] - 2024年6月聘任财务总监和副总经理[15] - 2024年11月3人辞去非执行董事，补选3人[15] 审计与交易 - 2024年续聘毕马威为审计机构[15] - 2024年日常关联交易获独立董事同意[10] 独立董事工作 - 年报审计与相关方交流关键问题[6] - 参与业绩说明会加强投资者互动[7] - 2024年多种方式了解公司情况[8]

独立董事情况 - 公司收到独立董事《独立性情况自查表》[1] - 董事会评估独立董事独立性并出具专项意见[1] - 独立董事符合独立性要求[1] 时间信息 - 董事会出具专项意见日期为2025年3月27日[2]

审计委员会工作 - 2024年组织召开9次正式会议[3] - 审阅2024年度及各季度财报并评估[4] - 检查财务报告内控机制[4] - 编制年报时与年审会计师沟通审计计划[5] - 审查关联交易，认为合规公允[6] - 审阅内控检查与评价方案并督促实施[7] - 评估内控有效性，未发现重大缺陷[9] 审计机构相关 - 2024年聘请毕马威华振为审计机构[10] - 肯定毕马威华振专业能力和独立性[10] 其他 - 取得独立非执行董事及审计师关于持续关连交易的年度确认[12]

财务审计 - 毕马威华振2025年3月26日对公司2024年度财报签发标准无保留意见审计报告[3] 存款业务 - 2024年初余额29,780万元，本年存入853,748万元，取出837,162万元，年末余额46,366万元[13] - 活期存款10万元内按0.385%计息，不超5亿元按2.65%计息[13] 贷款业务 - 2024年初余额79,185万元，本年贷款40,519万元，还款50,826万元，年末余额68,878万元[16] - 额度不低于50亿元，利率2.30%-3.40%[16] 承兑汇票 - 委托江苏交控财务公司开立的承兑汇票年初余额480万元，年增1.945万元，年减34.495万元，年末余额27.930万元[17] 协议签订 - 2022 - 2024年多次与江苏交控财务公司签订及补充协议[17] 信息批准 - 汇总表信息2025年3月26日获董事会批准[20]