财务表现 - 2023年度净利润为145.15亿人民币，同比增长6.60%[6] - 2023年度各项贷款总额为135.23亿人民币，同比增长6.18%[6] - 2023年度个人存款为74.72亿人民币，同比增长10.31%[6] - 公司净利润为111亿，增速为6.18%[24] - 公司不良贷款率为1.19%，资本充足率为15.99%[24] - 本行2023年度净利润为11125.2百万元，较2022年增长6.18%[45] - 本行2023年度资产总额为1441522.1百万元，较2022年增长6.60%[46] - 本行2023年度客户存款为896202.2百万元，较2022年增长8.64%[46] - 本行2023年度不良贷款率为1.19%，较2022年下降0.03%[46] - 本行2023年度核心一级资本充足率为13.53%，较2022年增长0.43%[46] - 本行2023年度營業收入为27957.2百万元，较2022年下降3.40%[45] 业务发展 - 公司支持重庆"33618"现代制造业集群体系建设，制造业贷款余额为657亿[24] - 公司绿色信贷余额较上年末净增133亿，增幅为27.2%[24] - 公司小米消费金融公司合规稳健发展[25] - 公司持续加大业务联动，小米消费金融公司合规稳健发展[25] - 公司支持重大项目建设，授信额达1210.76亿元，贷款余额259.78亿元[51] - 公司支持西部陆海新通道基础设施建设融资余额17.2亿元，支持交通物流领域融资67.5亿元，支持东盟贸易企业融资158.8亿元[51] - 公司支持"33618"现代制造业集群体系，新投放制造业贷款占新投放公司贷款近30%[153] - 公司实现国际结算量48.28亿美元，实现结售汇量15.34亿美元，外汇资金交易量稳居重庆本地法人银行首位[155] 风险管理 - 公司持续加强全面风险管理，推动金融资产风险分类、预期信用损失法、表外风险管理等新规在本行落地[27] - 公司类不良贷款余额及不良率持续下降，资产质量保持向好态势[190] - 2023年末，公司不良贷款余额80.59亿元，较上年末增加3.43亿元；不良贷款率为1.19%，较上年末下降0.03个百分点[120] - 公司最大单一借款人贷款总额占资本净额的3.72%，最大十家客户贷款总额占资本净额的22.98%[122] 资产负债 - 客户存款为本集团最核心的负债来源，截至2023年末，客户存款总额为896,202.2亿元，比上年末增加71,255.4亿元，增幅为8.64%[104][105] - 公司存款为1,418.43亿元，较上年末增加7.61亿元，增幅为0.54%；个人存款为7,471.78亿元，较上年末增加698.27亿元，增幅为10.31%[106] - 公司负债总额截至2023年末为1,317,580.3亿元，比上年末增加80,735.4亿元，增幅为6.53%[104] - 2023年末，公司股东权益总额为1239.42亿元，较上年末增加84.86亿元，主要是保留盈利增加所致[115]

营业收入与净利润 - 2023年第三季度营业收入为7034.0百万元，同比下降2.67%[3] - 公司2023年1至9月实现净利润101.44亿元，同比增长7.71%[8] - 公司2023年1至9月营业收入219.00亿元，同比下降2.91%[8] - 2023年1-9月营业总收入为21,899,501千元，同比下降2.9%[14] - 公司2023年1-9月营业总收入为19,852,874千元，同比下降3.5%[20] - 公司2023年1-9月净利润为9,053,344千元，同比增长9.7%[20] 净利润与股东权益 - 2023年第三季度净利润为3023.7百万元，同比增长3.48%[3] - 2023年第三季度归属于本行股东的净利润为2968.9百万元，同比增长3.70%[3] - 净利润为10,144,182千元，同比增长7.7%[14] - 归属于母公司股东的净利润为9,954,935千元，同比增长7.7%[15] - 公司2023年9月末股东权益总额1,224.55亿元，较上年末增加74.39亿元，增幅6.47%[9] 资产与负债 - 2023年9月30日资产总额为1447456.6百万元，同比增长7.07%[3] - 公司2023年9月末资产总额14,474.57亿元，较上年末增加955.96亿元，增幅7.07%[9] - 公司2023年第三季度资产总计为1,447,456,543千元，较2022年底增长7.1%[12] - 公司2023年9月30日资产总计为1,371,490,408千元，较2022年底增长6.4%[18] - 2023年9月30日客户存款为907832.6百万元，同比增长10.05%[3] - 公司2023年9月末客户存款9,078.33亿元，较上年末增加828.86亿元，增幅10.05%[9] - 吸收存款为907,832,617千元，同比增长10.0%[12] - 公司2023年9月末客户贷款和垫款总额6,792.58亿元，较上年末增加465.81亿元，增幅7.36%[9] - 发放贷款和垫款为650,344,144千元，同比增长7.5%[12] 资本充足率与资本净额 - 2023年9月30日核心一级资本充足率为13.18%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日一级资本充足率为13.88%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日资本充足率为15.62%，与2022年末持平[7] - 2023年9月30日一级资本净额为121448.0百万元，较2022年末增长6.47%[7] 现金流量 - 2023年第三季度经营活动产生的现金流量净额为9963.6百万元，同比下降87.62%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为9,963,580千元，同比下降87.6%[16] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为7,138,521千元，同比下降90.4%[22] - 投资活动现金流入小计为249,519,101千元，同比增长16.5%[16] - 投资支付的现金为227,601,304千元，同比增长6.8%[16] - 公司2023年第三季度投资活动现金流出小计为228,234,656千元，同比增加6.9%[17] - 公司2023年第三季度筹资活动现金流入小计为182,336,206千元，同比增加17.1%[17] - 公司2023年第三季度现金及现金等价物净增加额为389,816千元，去年同期为减少2,497,574千元[17] - 公司2023年1-9月投资活动现金流入小计为248,135,813千元，同比增长18.7%[22] - 投资活动现金流出小计为227,252,080元，同比增加11.3%[23] - 投资活动产生的现金流量净额为20,883,733元，同比增加327.5%[23] - 发行债券收到的现金为182,336,206元，同比增加18.7%[23] - 偿还债券支付的现金为209,060,000元，同比减少10.6%[23] - 筹资活动现金流出小计为213,194,590元，同比减少10.2%[23] - 筹资活动使用的现金流量净额为-30,858,384元，同比减少62.3%[23] - 现金及现金等价物净减少额为2,820,022元，同比减少0.6%[23] - 期末现金及现金等价物余额为26,732,664元，同比减少17.6%[23] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年9月末不良贷款余额81.75亿元，不良贷款率1.20%，较上年末下降0.02个百分点[9] - 公司2023年9月末拨备覆盖率353.89%，较上年末下降3.85个百分点[9] 利息净收入与手续费及佣金净收入 - 公司2023年1至9月利息净收入179.46亿元，手续费及佣金净收入14.05亿元[8] - 利息净收入为17,946,224千元，同比下降4.8%[14] 业务及管理费 - 公司2023年1至9月业务及管理费68.02亿元，同比增长4.28%[8]

营业收入情况 - 2023年7 - 9月营业收入70.319亿元，同比减少2.68%；1 - 9月营业收入219.01亿元，同比减少2.76%[3] - 2023年1 - 9月，集团营业收入219.01亿元，较上年同期降低2.76%；营业支出70.32亿元，较上年同期增长4.36%[14] - 截至2023年9月30日9个月，公司营业收入21,901,004千元，较2022年同期的22,523,521千元有所下降；本期净利润10,144,182千元，较2022年同期的9,418,269千元有所上升[20] 净利润情况 - 2023年7 - 9月净利润30.237亿元，同比增长3.48%；1 - 9月净利润101.442亿元，同比增长7.71%[3] - 2023年7 - 9月归属本行股东净利润29.689亿元，同比增长3.70%；1 - 9月归属本行股东净利润99.549亿元，同比增长7.71%[3] - 2023年1 - 9月，集团实现净利润101.44亿元，归属本行股东净利润99.55亿元，均较上年同期增长7.71%[14] - 截至2023年9月30日9个月，公司营业收入21,901,004千元，较2022年同期的22,523,521千元有所下降；本期净利润10,144,182千元，较2022年同期的9,418,269千元有所上升[20] - 截至2023年9月30日，公司基本及稀释每股盈利0.86元，较2022年同期的0.80元有所上升[21] - 截至2023年9月30日9个月，公司其他综合（亏损）收益税后净额614,833千元，较2022年同期的 - 274,666千元有所上升；综合收益总额10,759,015千元，较2022年同期的9,143,603千元有所上升[22] - 2023年前9个月税前利润为11,538,163千元，2022年同期为10,650,996千元[25] 现金流量情况 - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额99.636亿元，同比减少87.62%[3] - 2023年前9个月经营活动所得现金净额为9,963,580千元，2022年同期为80,494,816千元[26] - 2023年前9个月投资活动所用现金净额为21,284,445千元，2022年同期为685,301千元[27] - 2023年前9个月融资活动所用现金净额为 - 30,874,317千元，2022年同期为 - 83,774,047千元[27] - 2023年9月30日现金和现金等价物为31,908,158千元，2022年同期为33,287,851千元[27] - 2023年前9个月经营活动收到利息的现金净额为8,704,814千元，2022年同期为10,868,980千元[27] 资产情况 - 2023年9月30日资产总额14478.967亿元，较上年末增长7.07%；客户贷款和垫款总额6792.584亿元，较上年末增长7.36%[5] - 截至2023年9月30日，集团资产总额14478.97亿元，较上年末增加955.96亿元，增幅7.07%[14] - 截至2023年9月30日，公司总资产1,447,896,672千元，较2022年12月31日的1,352,301,245千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司客户贷款及垫款650,344,144千元，较2022年12月31日的605,085,448千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司存放同业及其他金融机构款项17,877,800千元，较2022年12月31日的12,028,449千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司拆放同业及其他金融机构款项90,866,176千元，较2022年12月31日的82,638,207千元有所上升[23] 负债情况 - 2023年9月30日负债总额13250.017亿元，较上年末增长7.13%；客户存款9078.326亿元，较上年末增长10.05%[5] - 截至2023年9月30日，集团负债总额13250.02亿元，较上年末增加881.57亿元，增幅7.13%；客户存款9078.33亿元，较上年末增加828.86亿元，增幅10.05%[14] - 截至2023年9月30日，公司总负债1,325,001,666千元，较2022年12月31日的1,236,844,964千元有所上升[23] - 截至2023年9月30日，公司客户存款907,832,617千元，较2022年12月31日的824,946,754千元有所上升[23] 权益情况 - 2023年9月30日权益总额1228.95亿元，较上年末增长6.44%；归属本行股东的所有者权益1209.73亿元，较上年末增长6.37%[5] - 截至2023年9月30日，集团股东权益总额1228.95亿元，较上年末增加74.39亿元，增幅6.44%[14] - 2023年9月30日总权益为122,895,006千元，2022年12月31日为115,456,281千元[24] - 2023年9月30日归属本行股东权益为120,973,000千元，2022年12月31日为113,723,522千元[24] 资本充足率情况 - 截至2023年9月末，集团核心一级资本充足率13.18%，一级资本充足率13.88%，资本充足率15.62%[10] 杠杆率情况 - 截至2023年9月末，集团一级资本净额1214.48亿元，调整后表内外资产余额14737.245亿元，杠杆率8.24%[12] 财务报表差异情况 - 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异主要源于收购业务形成的商誉4.401亿元[8] 流动性覆盖率情况 - 截至2023年9月30日，集团流动性覆盖率为342.56%，合格优质流动性资产为1603.9777亿元，未来30天现金净流出量为468.2287亿元[13] 不良贷款情况 - 截至2023年9月30日，集团不良贷款余额81.75亿元，较上年末增加4.58亿元，不良贷款率1.20%，较上年末下降0.02个百分点[14] 股东持股情况 - 报告期末，香港中央结算(代理人)有限公司持股25.05879691亿股，持股比例22.06%[16] - 报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份10.28246454亿股，合併持股佔本行總股本的9.05%[18] - 报告期末，重庆发展置业管理有限公司及其关联方合併持有本行A股10.2230547亿股，佔本行總股本的9.00%[18] 利息收支情况 - 截至2023年9月30日9个月，公司利息收入37,812,491千元，较2022年同期的38,481,026千元有所下降；利息支出19,866,267千元，较2022年同期的19,636,200千元有所上升[20] 信用减值损失情况 - 2023年前9个月信用减值损失为3,330,779千元，2022年同期为5,134,006千元[25] 一般准备情况 - 2023年9月30日一般准备为19,097,412千元，2022年12月31日为17,848,932千元[24]

公司业务发展 - 公司提升业务协同力，加强与大零售业务的联动，打造全渠道服务[28] - 公司提升数字化管理，构建对公业务的大数据平台，实现客户洞察[30] - 公司优化绿色金融服务模式，推动绿色金融与服务地方经济建设深度融合[31] - 公司积极融入国家重大战略，加大实体经济支持力度，推动区域经济高质量发展[32] 财务收入情况 - 2023年上半年，客户贷款和垫款利息收入为146.91亿元，同比减少2.27亿元，降幅1.52%[74] - 2023年上半年，金融投资利息收入为85.67亿元，同比减少2.25亿元，降幅2.55%[76] - 存放中央银行款项利息收入为4.07亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.16%[77] - 2023年上半年，应收同业及其他金融机构款项利息收入为15.29亿元，同比减少3.22亿元，降幅17.42%[78] - 2023年上半年，客户存款利息支出为82.85亿元，同比增加4.12亿元，增幅5.24%[81] - 2023年上半年，向中央银行借款利息支出为10.62亿元，同比减少0.29亿元，降幅2.62%[82] - 2023年上半年，应付同业及其他金融机构款项利息支出为18.65亿元，同比增加3.31亿元，增幅21.58%[83] - 2023年上半年，已发行债务证券利息支出为19.37亿元，同比减少7.51亿元，降幅27.94%[84] - 2023年上半年，非利息净收入为28.26亿元，同比增加3.18亿元，增幅12.70%[86] - 2023年上半年，本集团手续费及佣金净收入9.92亿元，同比下降0.47亿元，降幅4.49%[87] - 代理及受托业务佣金4.26亿元，同比增加0.80亿元，主要是本集团加大产品营销[88] - 银行卡手续费收入2.86亿元，同比增加1.29亿元，主要得益于商户业务增长[89] - 结算和清算手续费收入0.84亿元，同比增加0.15亿元，主要是线上渠道支付手续费收入增加[90] - 其他手续费及佣金收入3.26亿元，同比减少0.38亿元，主要是市场债券借贷费率下降[91] 资产负债情况 - 2023年6月末，公司资产总额为14,387.91亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[106] - 公司贷款和墊款总额3,263.83亿元，较上年末增加276.96亿元，增幅9.27%[114] - 公司客户存款总额为9024.82亿元，比上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[128] - 公司股东权益总额为1201.73亿人民币，较上年末增加47.17亿人民币，主要是保留盈利增加所致[134] - 公司负债总额为13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[125] 风险控制与贷款情况 - 截至2023年6月末，公司不良贷款余额为81.44亿人民币，较上年末增加4.27亿人民币；不良贷款率为1.21%，较上年末下降0.01个百分点[140] - 公司截至2023年6月末，前十大单一借款人的贷款均非不良贷款[144] - 公司截至2023年6月末，公司贷款不良率为1.28%，零售贷款不良率为1.34%[145] - 公司截至2023年6月末，已重组客户贷款总额为2.51亿元，占贷款和墊款总额的0.04%[146] - 公司截至2023年6月末，逾期贷款总额为94.37亿元，逾期贷款占比为1.40%[148] 客户服务与数字化发展 - 公司全行零售客户近2,900万户，活跃客户达到1,537.06万户，同比增加36.11万户[166] - 手机银行用户达1,403.73万户，较上年末净增51.25万户，增幅3.79%[168] - 企业网银客户达15.44万户，较上年末净增0.65万户，增幅4.24%[169] - 普惠型小微企业贷款客户19.31万户，贷款余额1,252.11亿元，增速比全行各项贷款增速高4.80个百分点[171]

公司战略定位 - 公司以“努力打造成为全国领先的区域性银行”为战略目标，深入推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略[16] - 公司立足“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位，构建特色鲜明、优势突出、市场领先的“大零售”业务生态[17] 公司业务转型 - 公司从“产品营销”向“客户管家”转变，实现“以客户为中心”的经营理念[18] - 公司从“B2C”向“BBC”转变，打造金融生态圈，构建客户增值权益体系[19] - 公司从“传统厅堂服务”向“OMO融合”转变，提升线下网点智能化水平，推动线上线下多渠道获客、服务协同融合[20] 公司财务表现 - 公司截至2023年6月30日的利息净收入为1204.36亿元，较去年同期下降5.84%[56] - 公司截至2023年6月30日的净利润为712.05亿元，同比增长9.61%[56] - 公司2023年6月30日的资产总额为1438351亿元，较去年同期增长6.40%[57] 公司利息收入情况 - 利息净收入为12,043.6百万元，同比减少747.2百万元，降幅5.84%[63] - 营业收入为148.66亿元，同比减少4.64亿元，降幅3.03%，净利润为71.21亿元，同比增加6.24亿元，增幅9.61%[63] - 利息净收入为120.44亿元，同比减少7.47亿元，降幅5.84%，其中贷款利息收入占比提升至58.31%[64] 公司非利息收入情况 - 2023年上半年，公司非利息净收入为28.22亿元，同比增长11.16%[82] - 手续费及佣金净收入为9.92亿元，同比下降4.49%[83] - 代理及受托业务佣金收入为4.26亿元，同比增长18.82%[84] 公司资产负债情况 - 公司资产总额为14,383.51亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[105] - 客户存款总额为9024.82亿元，比上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[129] - 公司负债总额为13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[128] 公司风险管理 - 不良贷款余额为81.44亿元，不良贷款率为1.21%，较上年末增加4.27亿元[140] - 贷款不良率较上年末下降至1.28%，零售贷款不良率较上年末上升至1.34%[145] - 2023年上半年，公司逾期客户贷款和垫款总额为94.37亿元，较上年末增加10.21亿元，逾期贷款占比为1.40%[148]

财报基本信息 - 公司发布截至2023年6月30日止六个月未经审计中期合并业绩[1] - 2023年8月25日召开第五届董事会第三十一次会议，审议通过2023年中期报告及业绩公告，应出席董事11名，实际出席11名，1名董事委托表决[3] - 报告期为2023年1月1日至2023年6月30日止六个月期间[7] 公司基本信息 - 主城指重庆市9个中心城区，县域指重庆市除9个中心城区以外地区，还包括控股的12家村镇银行和外省的曲靖分行[7] - 公司于2008年6月27日成立，2010年在香港联交所主板上市，2019年在上交所主板上市[10][11] - 公司注册地址于2017年4月1日变更为重庆市江北区金沙门路36号[8] - 公司A股股票代码为601077，H股股票代码为3618[10] - 公司法定代表人为谢文辉，董事会秘书为张培宗，证券事务代表为谢小舟[9] 公司战略与业务方向 - 公司主要业务包括零售金融、普惠金融、公司金融、金融市场业务，现有1家非银全资子公司、1家非银控股子公司[11] - 公司以“努力打造成全国领先的区域性银行”为战略目标，推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略[12] - “大零售”业务从“产品营销”向“客户管家”转变[14] - “大零售”业务从“B2C”向“BBC”转变[14] - “大零售”业务从“传统厅堂服务”向“OMO融合”转变[14] - 公司发挥1449家县域网点渠道优势，用心服务县域[14] - 公司围绕“吃住行、游购娱、医养学”场景打造金融、生活一体化生态圈，以“商户码 + 系统”服务商户，以农业产业链服务农户[15] - 公司推动资产、客户、收入结构优化，加快场景、渠道、结算转型，提升贷、债、投、租、汇联动能力[16] - 金融市场业务要稳收益、强交易、拓市场，向交易化、轻型化、专业化发展[17] - 公司以数字化转型为突破口，加大金融科技投入，运用新型技术，释放金融科技价值[18] - 金融科技推动“四个提升”，包括提升金融科技赋能、智慧金融服务、线上线下融合、数据挖掘价值水平[19] - 人才队伍建设坚持相关原则，推进“营销铁军”建设，实施“五个计划”[20][21] - 管理人才引领计划要选准用好管理人员，推进经理层任期制和契约化管理改革[21] - 专业人才开发计划引进、开发高层次关键岗位核心人才[21] - 公司确立“零售立行、科技兴行、人才强行”战略方向和“一体四驱”发展体系[22] - 公司坚持支农支小、服务实体经济，致力于成为“全国领先的区域性银行”[22] 财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，利息净收入12043.6百万元，较2022年同期下降5.84%[26] - 截至2023年6月30日，非利息净收入2825.5百万元，较2022年同期增长12.70%[26] - 截至2023年6月30日，营业收入14869.1百万元，较2022年同期下降2.80%[26] - 截至2023年6月30日，净利润7120.5百万元，较2022年同期增长9.61%[26] - 截至2023年6月30日，资产总额1438791.1百万元，较2022年末增长6.40%[27] - 截至2023年6月30日，负债总额1318617.8百万元，较2022年末增长6.61%[27] - 截至2023年6月30日，客户存款902482.1百万元，较2022年末增长9.40%[27] - 截至2023年6月30日，不良贷款率1.21%，较2022年下降0.01个百分点[27] - 截至2023年6月30日，拨备覆盖率350.87%，较2022年下降6.87个百分点[27] - 截至2023年6月30日，资本充足率15.30%，较2022年下降0.32个百分点[27] - 2023年上半年集团资产总额14387.91亿元，较上年末增长864.90亿元；存款余额9024.82亿元，较上年末增长775.35亿元；贷款余额6737.36亿元，较上年末增长410.59亿元[30] - 2023年上半年实现净利润71.21亿元，同比增加6.24亿元，增幅9.61%[30][34] - 不良贷款率1.21%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率350.87%；资本充足率15.30%；核心一级资本充足率12.86%[30] - 2023年上半年实现利息净收入120.44亿元，同比减少7.47亿元，降幅5.84%；贷款利息收入占利息收入的比例为58.31%，同比提升0.88个百分点[35] - 2023年上半年公司净利息收入120.46亿元，同比减少7.47亿元，利息净收入变化主要因资产负债平均余额变动增加9.85亿元，受收益率和成本率变动影响减少17.31亿元[37][38] - 2023年上半年公司净息差1.70%，同比下降21个基点；净利息收益率1.79%，同比下降24个基点[37][38] - 2023年上半年公司利息收入251.94亿元，同比减少7.83亿元，降幅3.01%[39] - 2023年上半年客户贷款和垫款利息收入146.91亿元，同比减少2.27亿元，降幅1.52%，主要因平均收益率下降[39] - 2023年上半年金融投资利息收入85.67亿元，同比减少2.25亿元，降幅2.55%，主要因资金市场利率下行，投资收益率下降[40] - 2023年上半年存放中央银行款项利息收入4.07亿元，同比减少0.09亿元，降幅2.16%，主要因央行下调存款准备金率，平均余额同比下降13.51亿元，降幅2.47%[41] - 2023年上半年生息资产总额平均余额1356.18亿元，年化平均收益率3.75%；2022年同期平均余额1270.22亿元，年化平均收益率4.12%[37] - 2023年上半年计息负债总额平均余额1293.84亿元，年化平均成本率2.05%；2022年同期平均余额1200.45亿元，年化平均成本率2.21%[37] - 2023年上半年客户存款平均余额876.63亿元，利息支出8.28亿元，年化平均成本率1.91%；2022年同期平均余额792.13亿元，利息支出7.87亿元，年化平均成本率2.00%[37] - 2023年上半年客户贷款和垫款平均余额658.37亿元，利息收入14.69亿元，年化平均收益率4.50%；2022年同期平均余额599.54亿元，利息收入14.92亿元，年化平均收益率5.02%[37] - 2023年上半年公司应收同业及其他金融机构款项利息收入15.29亿元，同比减少3.22亿元，降幅17.42%[42] - 2023年上半年公司利息支出131.51亿元，同比减少0.36亿元，降幅0.27%[43] - 2023年上半年客户存款利息支出82.85亿元，同比增加4.12亿元，增幅5.24%；付息率1.91%，同比下降9个基点[44] - 2023年上半年向中央银行借款利息支出10.62亿元，同比减少0.29亿元，降幅2.62%[45] - 2023年上半年公司应付同业及其他金融机构款项利息支出18.65亿元，同比增加3.31亿元，增幅21.58%[46] - 2023年上半年公司已发行债务证券利息支出19.37亿元，同比减少7.51亿元，降幅27.94%[47] - 2023年上半年公司非利息净收入28.26亿元，同比增加3.18亿元，增幅12.70%，占营业收入比为19.00%，同比增加2.61个百分点[48] - 2023年上半年公司手续费及佣金净收入9.92亿元，同比下降0.47亿元，降幅4.49%，占营业收入比为6.67%[49] - 2023年上半年代理及受托业务佣金4.26亿元，同比增加0.80亿元[50] - 2023年上半年银行卡手续费收入2.86亿元，同比增加1.29亿元[50] - 2023年上半年公司其他非利息净收入18.33亿元，较上年同期增加3.65亿元，增幅24.86%[52] - 2023年上半年公司营业支出48.07亿元，较上年同期增加4.90亿元，增幅11.35%[53] - 2023年上半年员工成本29.11亿元，同比增加2.08亿元，分别占2023年和2022年上半年营业支出总额的60.57%及62.63%[54] - 2023年上半年税金及附加1.47亿元，同比增加0.03亿元[55] - 2023年上半年折旧及摊销3.87亿元，同比下降0.07亿元[56] - 2023年上半年其他一般及行政开支13.40亿元，同比增加2.82亿元[57] - 2023年上半年其他业务成本0.21亿元，同比增加0.04亿元[58] - 2023年上半年公司减值损失18.45亿元，同比减少17.74亿元，降幅49.02%[59] - 2023年上半年所得税费用10.97亿元，同比增加2.31亿元，实际税率为13.35%，低于法定税率[60] - 2023年上半年税前利润82.17亿元，同比增加8.56亿元，增幅11.62%[60] - 截至2023年6月末，集团资产总额为14387.91亿元，较上年末增加864.90亿元，增幅6.40%[61][63] - 客户贷款和垫款账面余额6737.36亿元，较上年末增加410.59亿元，增幅6.49%，占资产总额比重为46.83%，较上年末提升0.04个百分点[61][63][66] - 金融投资6141.43亿元，较上年末增加411.60亿元，增幅7.18%[61][63] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产1041.47亿元，较上年末增加383.11亿元，增幅58.19%[61][63] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产1336.71亿元，较上年末增加276.65亿元，增幅26.10%[61][63] - 以摊余成本计量的金融资产3763.26亿元，较上年末减少248.16亿元，降幅6.19%[61][63] - 现金及存放中央银行款项总额569.68亿元，较上年末增加40.74亿元，增幅7.70%[61][63] - 存放同业及拆出资金1008.73亿元，较上年末增加62.06亿元，增幅6.56%[61][63] - 买入返售金融资产25.37亿元，较上年末减少59.20亿元，降幅70.00%[61][63] - 公司贷款和垫款总额3263.83亿元，较上年末增加276.96亿元，增幅9.27%[64][66] - 截至2023年6月末，客户贷款和垫款总额6737.36亿元，较2022年末的6326.77亿元增长6.49%[68] - 2023年上半年，公司贷款中投向前三位的租赁和商务服务业、水利环境和公共设施管理业、制造业贷款余额分别为826.85亿元、764.65亿元、644.32亿元，分别占贷款和垫款总额的12.27%、11.35%、9.56%[68] - 截至2023年6月末，金融投资总额6141.43亿元，较上年末增加411.60亿元，增幅7.18%[69] - 2023年上半年，债券投资总额4842.95亿元，较上年末增加156.06亿元，增幅3.33%[70] - 截至2023年6月末，公司的抵债资产为0.39亿元，抵债资产减值准备余额为0.04亿元[71] - 截至2023年6月末，负债总额13186.18亿元，较上年末增加817.73亿元，增幅6.61%[73] - 客户存款较上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[73] - 同业存拆入资金较上年末增加95.33亿元，增幅10.19%[73] - 已发行债务证券较上年末减少257.63亿元，降幅15.06%[73] - 卖出回购金融资产款项较上年末增加115.26亿元，增幅27.14%[73] - 截至2023年6月末，客户存款总额9024.82亿元，较上年末增加775.35亿元，增幅9.40%[75] - 2023年6月末，公司存款1513.18亿元，较上年末增加102.36亿元，增幅7.26%；个人存款7414.62亿元，较上年末增加641.11亿元，增幅9.46%，占比提升0.05个百分点[75] - 2023年6月末，活期存款2359.27亿元，较上年末减少148.24亿元，降幅5.91%，占比26.14%；定期存款6568.53亿元，较上年末增加891.71亿元，增幅15.71%，占比72.79%[75] - 截至2023年6月末，权益总额1201.73亿元，较上年末增加47.17亿元，主要因保留盈利增加[77] - 2023年6月末，投资重估储备较上年末增加7.57亿元，一般准备较上年末增加12.37亿元[77] - 截至2023年6月末，资产负债表表外项目中未使用

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-027 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1. 经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"） 第五届董事会 第三十一次会议审议，同意对重庆银行股份有限公司（以下简称"重庆银行"） 同业综合授信额度 37.80 亿元，对浙江网商银行股份有限公司（以下简称"浙江 网商银行"）同业综合授信额度 15 亿元，以上授信期限均为 1 年。 一、 关联交易基本情况 （一）审议程序 本行第五届董事会第三十一次会议审议通过了《关于审议重庆银行股份有限 公司关联交易的议案》《关于审议浙江网商银行股份有限公司关联交易的议案》， 上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（其中，董事胡淳女士、辜校旭女士 因关联关系回避表决）。会议同意对重庆银行同业综合授信额度 37.80 亿元，对 浙江网商银行同业综合授信额度 15 亿元，授信期限均为 1 年。上述议案已经本 行第五届董事会关联交易控制委员会第二十 ...

重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）全体独立 董事认真审阅了公司提交第五届董事会第三十一次会议审议的《关于 审议重庆银行股份有限公司关联交易的议案》《关于审议浙商银行股 份有限公司关联交易的议案》《关于审议浙江网商银行股份有限公司 关联交易的议案》，并向公司了解相关资料和信息。 经审阅上述议案，全体独立董事根据《公司章程》及相关办法规 定，基于独立、客观判断，就本次提交董事会审议的关联交易发表 独立意见如下： 1.公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，并根据监管要 求及《公司章程》《关联交易管理办法》规定提交董事会进行审议，履 行了相应的内部审批程序。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于关联交易事项的独立意见 重庆农村商业银行股份有限公司独立董 事： 宋清华、张桥云、李明豪、李嘉明、毕 茜 2.公司关于对重庆银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、 浙江网商银行股份有限公司的关联交易，授信后拟发生业务的定价 将遵循市场定价原则，不优于非关联方同类交易条件，符合商业原 则和"一般商业条款"或更佳条款，未损害公司及股东，特别是中小 股东的利益，符合有关法律、法规及《公司章程》的规定。 202 ...

会议情况 - 重庆农商行第五届董事会第三十一次会议于2023年8月25日召开，11名董事全部出席[1] 议案表决 - 《2023年半年度报告及其摘要、业绩公告》等多议案全票通过[2][5][7] - 浙商等银行关联交易议案回避1人后全票通过[3][4][5]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-025 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届监事会第十七次会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司监事会 2023 年 8 月 18 日 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届监事会第十七 次会议以书面传签、通讯表决方式召开。本行已于 2023 年 8 月 13 日以直接送 达、传真或电子邮件形式发出会议通知和材料，表决截止时间为 2023 年 8 月 18 日。截至 2023 年 8 月 18 日，本行已收到全部监事就本次会议审议事项的表决意 见。本次会议应参与表决监事 8 名，实际表决监事 8 名。会议的召开符合法律、 行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的 有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、《关于审议<关于高嵩同志履职情况的审计报告>的议案》 表决情况：有效表决票 8 票，同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 ...