香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 * Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * : 3618 中國‧重慶，二零二三年八月十五日 於本公告日期，本行執行董事為謝文輝先生、隋軍先生及張培宗先生；本行非執行董事 為胡淳女士、殷祥林先生及辜校旭女士；及本行獨立非執行董事為宋清華先生、張橋雲 先生、李明豪先生、李嘉明先生及畢茜女士。 董事會會議召開日期 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. （* 「本行」）董 事會（「董事會」）茲通告謹定於二零二三年八月二十五日（星期五）舉行董事會會議，以審 議及通過（其中包括）本行及其附屬公司截至二零二三年六月三十日止六個月的中期業績 及其發佈。 代表董事會 重慶農村商業銀行股份有限公司* Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * 董事長兼執行董事 ...

关联交易 - 公司向相关会议提交华能重庆珞璜发电有限责任公司关联交易备案报告[1] - 准确识别界定关联方和交易，履行内部程序[1] - 交易按一般商业条款，符合定价政策[1] - 未损害公司及股东利益，符合法规章程[1] - 独立董事对报告无不同意见[1]

授信额度 - 华能重庆珞璜发电集团授信额度505,000万元，分配额度70,000万元，期限1年[4] - 华能珞璜分配额度占2022年末经审计集团净资产比例超0.5%未达1%[5][6] 股权结构 - 重庆发展投资公司持股3.81%，其全资子公司持股5.19%[5] - 重庆发展投资公司持有华能珞璜股份占比39.9992%[5] 公司信息 - 华能珞璜成立于2003年12月，注册资本174,831万元[7] 财务数据 - 2022年末华能珞璜总资产46.14亿元，总负债21.78亿元，资产负债率47.20%[7] - 2022年华能珞璜营收48.71亿元，净利润1.23亿元[7]

财务表现 - 2023年第一季度，公司营业收入为73.39亿元，较去年同期下降3.26%[3] - 2023年第一季度，公司净利润为40.13亿元，归属于本行股东的净利润为39.51亿元，均较去年同期增长约9.18%[3] - 2023年第一季度，公司经营活动产生的现金流量净额为381.71亿元，较去年同期下降28.82%[3] - 2023年第一季度，公司基本及稀释每股收益分别为0.35元和0.34元，较去年同期增长约9.38%和9.68%[3] - 2023年第一季度，公司加权平均净资产收益率为14.67%，较去年同期增长0.30个百分点[3] - 2023年第一季度末，公司资产总额为1431.95亿元，较去年末增长5.92%[3] - 2023年第一季度末，公司客户贷款和垫款总额为664.66亿元，较去年末增长5.06%[3] - 2023年第一季度末，公司客户存款总额为898.76亿元，较去年末增长8.95%[3] - 公司业务及管理费为24.24亿元，较去年同期增长17.35%[8] - 公司资产总额达到14,319.53亿元，较去年末增加800.92亿元，增幅为5.92%[8] - 公司负债总额为13,129.73亿元，较去年末增加761.28亿元，增幅为6.16%[8] - 公司股东权益总额为1,189.80亿元，较去年末增加39.64亿元，增幅为3.45%[8] - 公司不良贷款余额为80.73亿元，较去年末增加3.56亿元，不良贷款率为1.21%[8] - 公司现金及存放中央银行款项为57,003,909千元，存放同业款项为10,409,674千元[11] - 2023年第一季度，公司负债总计为1,431,953,429千元，较上年同期增长了195,088,465千元[12] - 2023年第一季度，公司营业总收入为7,339,216千元，较上年同期略有下降，其中利息净收入占比最大[13] - 2023年第一季度，公司净利润为4,013,725千元，较上年同期增长了343,126千元，归属于母公司股东的净利润为3,951,350千元[14] - 2023年第一季度，公司经营活动产生的现金流量净额为38,170,881千元，较上年同期略有下降[15] - 2023年第一季度，公司投资活动使用的现金流量净额为26,076,030千元，主要用于购建固定资产、无形资产和其他长期资产[16] - 2023年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司资产总计达到1,360,960,690千元，较上一季度增长72,017,500千元[17] - 2023年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司负债合计为1,247,656,229千元，较上一季度增长68,371,234千元[18] - 2023年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司营业总收入为6,703,268千元，较去年同期略有下降[19] - 2023年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司净利润为3,665,721千元，较去年同期增长381,697千元[20] - 2023年第一季度，重庆农村商业银行股份有限公司经营活动产生的现金流量净额为37,456,835千元，较去年同期减少13,645,450千元[21] - 2023年第一季度公司购建固定资产、无形资产和其他长期资产支出为353,765万美元[22] - 2023年第一季度公司投资活动现金流出小计为92,464,161万美元[22] - 2023年第一季度公司筹资活动现金流入小计为40,241,625万美元[22] 股权结构 - 香港中央结算有限公司持有公司22.07%的股份[9] - 重庆渝富资本运营集团有限公司持有公司8.70%的股份[9] - 重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有公司7.02%的股份[9]

财务表现 - 2023年第一季度，本集团实现净利润40.14亿元，同比增长9.35%[10] - 2023年第一季度，本集团營業收入73.42億元，较上年同期降低3.26%[11] - 客户存款达到898,761.6百万元，同比增长8.95%[4] - 歸屬於本行股東的淨利潤为3,951.4百万元，同比增长9.18%[4] - 年化平均總資產回報率为1.17%，较上年同期增长0.01个百分点[4] - 年化加權平均淨資產收益率为14.61%，较上年同期增长0.30个百分点[4] - 2023年第一季度净利润为40.14亿元，同比增长9.5%[31] - 2023年第一季度營業收入为73.42亿元，同比略有下降[31] - 2023年第一季度綜合收益总额为39.64亿元，同比增长19.1%[32] 资产负债 - 截至2023年3月31日，公司資產總額為14,323.94億元，較上年末增加800.92億元，增幅5.92%；金融投資為6,212.01億元，較上年末增加482.18億元，增幅8.42%[14] - 截至2023年3月31日，公司負債總額為13,129.73億元，較上年末增加761.28億元，增幅6.16%；客戶存款為8,987.62億元，較上年末增加738.15億元，增幅8.95%[15] - 公司股東權益總額為1,194.20億元，較上年末增加39.64億元，增幅3.43%[16] - 不良貸款餘額為80.73億元，較上年末增加3.56億元；不良貸款率為1.21%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率為349.62%，較上年末下降8.12個百分點[17] 现金流量 - 2023年第一季度經營活動所得現金淨額为38.17亿元，同比下降28.8%[35] - 2023年第一季度投资活动产生的现金流量为65,903,170千元[36] - 2023年第一季度投资活动所用现金净额为(26,076,030)千元[36] - 2023年第一季度融资活动产生的现金流量为40,241,625千元[36] - 2023年第一季度融资活动所用现金净额为(16,608,660)千元[36] - 2023年第一季度现金和现金等价物净减少为(4,513,809)千元[36] - 2023年第一季度經營活動所得现金净额为255,478千元[36]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-010 重庆农村商业银行股份有限公司 关于召开 2022 年度业绩说明会的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 3 月 31 日 披露了 2022 年年度报告，为使广大投资者更加全面、深入地了解本行 2022 年度 经营成果、财务状况，本行计划于 2023 年 4 月 26 日(星期三)下午 13:00-14:30 举行 2022 年度业绩说明会，就投资者普遍关注的问题进行回答。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以视频结合网络互动形式召开，本行将针对 2022 年度的经 营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的 范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。 会议召开时间：2023 年 4 月 26 日(星期三)下午 13:00-14:30 会 议 召 开 地 点 ： 上 海 证 券 交 易 所 上 证 路 演 中 心 （ 网 址 ： ht ...

公司基本信息 - 公司于2008年6月27日成立，2017年4月1日注册地址变更[14] - 公司法定代表人为谢文辉，授权代表为谢文辉、张培宗[14] - 公司联系地址为重庆市江北区金沙门路36号，联系电话为(86)23 - 61110637 [14] - 公司2008年成立，2010年在港交所主板上市，2019年在上交所主板上市[16] - 公司主要业务包括零售金融、普惠金融、公司金融、金融市场业务，有1家非银全资子公司和1家非银控股子公司[16] - 公司战略目标是成为全国领先的区域性银行，推进“零售立行、科技兴行、人才强行”战略[17] 公司治理与会议 - 公司2023年3月30日召开第五届董事会第二十六次会议，应出席董事11名，实际出席11名，其中1名董事委托其他董事代为表决[2] 财务报告审计情况 - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年度财务报告均经毕马威审计，审计师出具无保留意见审计报告[2] 股息派发建议 - 公司董事会建议派发2022年度普通股股息每10股2.714元人民币（含税），该方案将提请2022年年度股东大会审议，本次不实施资本公积金转增股本[2] - 2022年度建议普通股现金股息每10股派发2.714元（含税），合计人民币30.82亿元[10] 区域定义 - 主城指重庆市9个中心城区：渝中、大渡口、江北、沙坪坝、九龙坡、南岸、北碚、渝北、巴南[6] - 县域指重庆市除9个中心城区以外的地区，还包括公司控股的12家村镇银行和公司设立在外省的曲靖分行[6] 集团整体财务关键指标 - 2022年集团资产规模突破1.35万亿元，存款余额8249亿元、贷款余额6327亿元，营业收入289亿元、净利润105亿元，不良率1.22%，拨备覆盖率357.74%，核心一级资本充足率13.10%[7] - 2022年末资产总额13523.01亿元，较上年末增长860.10亿元；存款余额8249.47亿元，较上年末增长655.87亿元；贷款余额6326.77亿元，较上年末增长505.11亿元[46] - 2022年利息净收入254.042亿元，较上年减少3.17%[42] - 2022年非利息净收入35.371亿元，较上年减少23.35%[42] - 2022年营业收入289.413亿元，较上年减少6.19%[42] - 2022年营业支出95.405亿元，较上年增加8.47%[42] - 2022年税前利润115.6亿元，较上年增加3.21%[42] - 2022年净利润104.778亿元，较上年增加7.81%[42] - 2022年基本每股收益0.89元，较上年增加0.05元[42] - 2022年末不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率357.74%，较上年末增长17.49个百分点[46] - 2022年营业收入289.41亿元，同比减少19.08亿元，降幅6.19%[50] - 2022年净利润104.78亿元，同比增加7.59亿元，增幅7.81%[50] - 2022年利息净收入254.04亿元，同比减少8.31亿元，降幅3.17%[51] - 2022年贷款利息收入占利息收入的比例为57.54% ，同比提升1.71个百分点[51] - 2022年净息差1.84% ，同比下降17个基点；净利息收益率1.97% ，同比下降20个基点[54] - 2022年客户贷款和垫款平均余额6124.77亿元，利息收入294.96亿元，平均收益率4.82%[53] - 2022年金融投资平均余额4849.52亿元，利息收入175.79亿元，平均收益率3.62%[53] - 2022年客户存款平均余额8025.86亿元，利息支出158.15亿元，平均成本率1.97%[53] - 利息净收入同比减少8.32亿元，资产负债平均余额变动带动增加22.60亿元，收益率和成本率变动影响减少30.91亿元[54] - 2022年营业支出95.41亿元，同比增加7.45亿元，增幅8.47%[49] - 2022年集团利息收入512.58亿元，同比减少4.91亿元，降幅0.95%[55] - 2022年客户贷款和垫款利息收入294.96亿元，同比增加6.03亿元，增幅2.09%，零售贷款利息收入占比51.09%，同比增加1.49个百分点[55] - 2022年金融投资利息收入175.79亿元，同比增加6.92亿元，增幅4.10%[56] - 2022年存放中央银行款项利息收入8.24亿元，同比减少0.71亿元，降幅7.97%，平均余额同比下降44.34亿元，降幅7.61%[57] - 2022年应收同业及其他金融机构款项利息收入33.58亿元，同比减少17.15亿元，降幅33.80%[58] - 2022年集团利息支出258.54亿元，同比增加3.39亿元，增幅1.33%[59] - 2022年客户存款利息支出158.15亿元，同比增加10.59亿元，增幅7.17%，付息率1.97%，同比下降1个基点[60] - 2022年向中央银行借款利息支出21.72亿元，同比增加3.64亿元，增幅20.10%，平均余额同比增加188.93亿元，增幅28.01%[61] - 2022年应付同业及其他金融机构款项利息支出32.18亿元，同比增加3.53亿元，增幅12.32%[62] - 2022年公司已发行债务证券利息支出46.44亿元，同比减少14.35亿元，降幅23.61%[63] - 2022年公司非利息净收入35.37亿元，同比减少10.78亿元，降幅23.35%，占营业收入比为12.22%，同比减少2.74个百分点[64] - 2022年公司手续费及佣金净收入19.13亿元，同比下降8.11亿元，降幅29.77%，占营业收入比为6.61%[65] - 2022年公司资金理财手续费收入4.62亿元，同比下降11.77亿元[66] - 2022年公司代理及受托业务佣金7.00亿元，同比增加2.46亿元[66] - 2022年公司银行卡手续费收入4.24亿元，同比增加2.30亿元[66] - 2022年公司其他非利息净收入16.24亿元，同比减少2.67亿元，降幅14.11%[68] - 2022年公司营业支出95.41亿元，同比增加7.45亿元，增幅8.47%[69] - 2022年公司减值损失78.41亿元，同比减少30.13亿元，降幅27.76%[75] - 2022年客户贷款和垫款减值损失同比减少33.32亿元，金融投资减值损失同比增加2.79亿元，其他信用减值损失同比增加0.42亿元[75] - 2022年公司税前利润115.60亿元，同比增加3.59亿元，增幅3.21%；所得税费用10.82亿元，同比减少4.00亿元，降幅26.99%；实际税率9.36%，低于法定税率25%[76] - 2022年末公司资产总额13523.01亿元，较上年末增加860.10亿元，增幅6.79%[77][79] - 2022年末客户贷款和垫款账面余额6326.77亿元，较上年末增加505.11亿元，增幅8.68%，占资产总额比重46.79%，较上年末提升0.82个百分点[77][79][82] - 2022年末金融投资5729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%[77][79] - 2022年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产1060.05亿元，较上年末增加571.72亿元，增幅117.08%[77][79] - 2022年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产658.36亿元，较上年末增加174.88亿元，增幅36.17%[77][79] - 2022年末现金及存放中央银行款项总额528.94亿元，较上年末减少84.56亿元，降幅13.78%[77][80] - 2022年末存放同业及拆出资金946.67亿元，较上年末减少134.23亿元，降幅12.42%[77][80] - 2022年末买入返售金融资产84.57亿元，较上年末增加74.77亿元，增幅762.72%[77][80] - 2022年末公司贷款和垫款2986.87亿元，占比47.21%；零售贷款和垫款2827.69亿元，占比44.69%[81] - 公司贷款和垫款总额2986.87亿元，较上年末增加184.02亿元，增幅6.57%[83] - 零售贷款和垫款总额2827.69亿元，较上年末增加72.15亿元，增幅2.62%[83] - 个人按揭贷款总额969.65亿元，较上年末减少40.15亿元，降幅3.98%[83] - 个人经营及再就业贷款总额1018.80亿元，较上年末增加120.84亿元，增幅13.46%[83] - 票据贴现512.20亿元，较上年末增加248.94亿元，增幅94.56%[84] - 截至2022年末，金融投资总额5729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%[87] - 2022年末政府债券较上年末增加95.99亿元，公共机构及准政府债券较上年末增加410.30亿元[89] - 截至2022年末，集团的抵债资产为0.39亿元，抵债资产减值准备余额为0.04亿元[90] - 客户存款8249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[90] - 负债总额12368.45亿元，较上年末增加770.38亿元，增幅6.64%[90] - 截至2022年末，集团负债总额12368.45亿元，较上年末增加770.38亿元，增幅6.64%[91] - 截至2022年末，客户存款总额8249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[92] - 2022年末，公司存款1410.82亿元，较上年末减少91.30亿元，降幅6.08%；个人存款6773.51亿元，较上年末增加733.35亿元，增幅12.14%[93] - 2022年末，活期存款2507.50亿元，较上年末增加192.98亿元，增幅8.34%；定期存款5676.83亿元，较上年末增加449.07亿元，增幅8.59%[93] - 截至2022年末，权益总额1154.56亿元，较上年末增加89.72亿元，主要因保留盈利增加[95] - 2022年末，其他权益工具较上年末增加19.99亿元，投资重估储备较上年末减少5.42亿元，一般风险准备较上年末增加19.68亿元[95] - 集团资产负债表表外项目中，未使用的信用卡额度、承兑汇票、开出保函和开出信用证余额分别为251.18亿元、94.90亿元、29.91亿元及3.39亿元[96] - 2022年经营活动产生的现金净流入709.01亿元，现金流入1744.14亿元，同比增加182.86亿元，现金流出1035.12亿元，同比减少113.87亿元[97] - 2022年投资活动产生的现金净流出153.15亿元，现金流入3068.76亿元，同比增加832.50亿元，现金流出3221.91亿元，同比增加265.19亿元[98] - 2022年筹资活动产生的现金净流出599.32亿元，现金流入2283.68亿元，同比减少652.33亿元，现金流出2883.01亿元，同比增加420.70亿元[98] - 截至2022年末，集团贷款总额6326.77亿元，不良贷款余额77.17亿元，不良贷款率1.22%，较上年末增加4.16亿元，下降0.03个百分点[99] - 2022年末，正常贷款6167.90亿元，占比97.49%；关注贷款81.70亿元，占比1.29%；次级贷款44.05亿元，占比0.70%；可疑贷款29.65亿元，占比0.47%；损失贷款3.47亿元，占比0.05%[99] - 2022年末，主城不良贷款余额占集团的60.25%，县域不良贷款余额占集团的39.75%[99] - 2022年末，公司贷款和垫款2986.87亿元，占比47.21%，不良贷款43.99亿元，不良贷款率1.47%；零售贷款和垫款2827.69亿元，占比44.69%，不良贷款33.16亿元，不良贷款率1.17%；票据贴现512.20亿元，占比8.10%，不良贷款100万元，不良贷款率0.00%[100] - 2022年末，制造业贷款616.79亿元，占比9.75%，不良贷款7.35亿元，不良贷款率1.19%；电力、燃气及水的生产和供应业贷款221.75亿元，占比3.50%，不良贷款5.78亿元，不良贷款率2.61%；

资产规模与财务表现 - 公司2022年资产规模突破1.35万亿元，存款余额8,249亿元，贷款余额6,327亿元[7] - 公司2022年实现营业收入290亿元，净利润105亿元，不良率1.22%，拨备覆盖率357.74%，核心一级资本充足率13.10%[7] - 公司2022年位列英国《银行家》杂志"2022年全球银行1000强"榜单第113位，较上年上升6位[7] - 2022年公司净利润为104.778亿元人民币，同比增长7.81%[40] - 2022年公司营业收入为2899.07亿元人民币，同比下降6.00%[40] - 2022年公司经营活动产生的现金流量净额为7090.12亿元人民币，同比增长71.97%[40] - 2022年公司资产总额为13518.611亿元人民币，同比增长6.79%[42] - 2022年公司客户贷款和垫款账面余额为6326.771亿元人民币，同比增长8.68%[42] - 2022年公司不良贷款率为1.22%，同比下降0.03个百分点[42] - 2022年公司拨备覆盖率为357.74%，同比上升17.49个百分点[42] - 2022年公司核心一级资本充足率为13.10%，同比上升0.63个百分点[42] - 2022年公司资本充足率为15.62%，同比上升0.85个百分点[42] - 2022年公司四季度归属于本行股东的净利润为10.337亿元人民币，环比下降63.89%[43] - 公司2022年资产总额为13,518.61亿元，存款余额8,249.47亿元，贷款余额6,326.77亿元，资产、贷款、存款规模继续居重庆第一[45] - 公司2022年不良贷款率为1.22%，较上年末下降0.03个百分点，拨备覆盖率为357.74%，较上年末增长17.49个百分点[45] - 公司2022年实现营业收入289.91亿元，同比减少18.51亿元，降幅6.00%；净利润104.78亿元，同比增加7.59亿元，增幅7.81%[46] - 2022年公司利息净收入为254.04亿元，同比减少8.31亿元，降幅3.17%，其中贷款利息收入占利息收入的比例为57.54%，同比提升1.71个百分点[48] - 2022年公司净利差为1.84%，净利息收益率为1.97%，较2021年的2.01%和2.17%有所下降[50] - 2022年公司净利差为1.84%，同比下降17个基点，净利息收益率为1.97%，同比下降20个基点[51] - 客户贷款和垫款利息收入294.96亿元，同比增加6.03亿元，增幅2.09%，其中零售贷款利息收入占比51.09%，同比增加1.49个百分点[53] - 金融投资利息收入175.79亿元，同比增加6.92亿元，增幅4.10%[54] - 存放中央银行款项利息收入8.24亿元，同比减少0.71亿元，降幅7.97%[55] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入33.58亿元，同比减少17.15亿元，降幅33.80%[56] - 客户存款利息支出158.15亿元，同比增加10.59亿元，增幅7.17%，客户存款付息率1.97%，同比下降1个基点[57] - 向中央银行借款利息支出21.72亿元，同比增加3.64亿元，增幅20.10%[58] - 2022年公司应付同业及其他金融机构款项利息支出32.18亿元，同比增加3.53亿元，增幅12.32%[59] - 2022年公司已发行债务证券利息支出46.44亿元，同比减少14.35亿元，降幅23.61%[60] - 2022年公司非利息净收入35.87亿元，同比减少10.21亿元，降幅22.15%，占营业收入比为12.37%[61] - 2022年公司手续费及佣金净收入19.13亿元，同比下降8.11亿元，降幅29.77%，占营业收入比为6.60%[62] - 2022年公司资金理财手续费收入4.62亿元，同比下降11.77亿元，主要是整体市场资产收益率下降所致[63] - 2022年公司其他非利息净收入16.73亿元，同比下降2.10亿元，降幅11.13%[65] - 2022年公司税金及附加2.74亿元，同比减少0.13亿元，降幅4.39%[66] - 2022年公司业务及管理费92.32亿元，同比增加7.44亿元，增幅8.76%，成本收入比31.84%，同比上升4.32个百分点[67] - 2022年公司员工成本56.40亿元，同比增加1.41亿元，增幅2.57%[68] - 2022年公司其他一般及行政开支28.06亿元，同比增加6.47亿元，增幅29.96%[70] - 2022年公司减值损失合计78.41亿元，同比下降27.76%，其中客户贷款和垫款减值损失减少33.32亿元，降幅30.15%[71] - 金融投资减值损失同比增加2.79亿元，其他信用减值损失同比增加0.42亿元，主要由于前瞻性计提减值准备[72] - 2022年公司所得税费用10.82亿元，同比下降26.99%，实际税率为9.36%，低于25%的法定税率[75] - 截至2022年末，公司资产总额为13,518.61亿元，同比增长6.79%，客户贷款和垫款账面余额6,326.77亿元，同比增长8.68%[76][77] - 金融投资总额5,729.83亿元，同比增长9.85%，其中其他债权投资1,053.73亿元，同比增长119.36%[78] - 现金及存放中央银行款项总额528.94亿元，同比下降13.78%，主要是存款准备金率下降[78] - 买入返售金融资产84.57亿元，同比增长762.72%，主要由于多渠道利用富余资金[78] - 公司贷款和垫款总额6,326.77亿元，同比增长8.68%，其中零售贷款和垫款占比44.69%，个人按揭贷款占比15.33%[79][80] - 公司贷款和垫款总额2,986.87亿元，较上年末增加184.02亿元，增幅6.57%[81] - 零售贷款和垫款总额2,827.69亿元，较上年末增加72.15亿元，增幅2.62%[81] - 个人按揭贷款总额969.65亿元，较上年末减少40.15亿元，降幅3.98%[81] - 个人经营及再就业贷款总额1,018.80亿元，较上年末增加120.84亿元，增幅13.46%[81] - 票据贴现512.20亿元，较上年末增加248.94亿元，增幅94.56%[82] - 金融投资总额5,729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%[84] - 政府债券投资188,526.5亿元，较上年末增加95.99亿元[85] - 客户存款总额8,249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[89] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金总额935.29亿元，较上年末增加301.33亿元，增幅47.53%[89] - 已发行债务证券总额1,710.69亿元，较上年末减少541.85亿元，降幅24.06%[89] - 客户存款总额为8,249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[90] - 公司存款1,410.82亿元，较上年末减少91.30亿元，降幅6.08%[91] - 个人存款6,773.51亿元，较上年末增加733.35亿元，增幅12.14%[91] - 活期存款2,507.50亿元，较上年末增加192.98亿元，增幅8.34%[91] - 定期存款5,676.83亿元，较上年末增加449.07亿元，增幅8.59%[91] - 股东权益总额1,150.16亿元，较上年末增加89.72亿元，增幅8.46%[93] - 经营活动产生的现金流量净额为709.01亿元，同比增加182.86亿元[96] - 不良贷款余额77.17亿元，较上年末增加4.16亿元，不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点[97] - 公司贷款和垫款总额为2986.87亿元，不良贷款率为1.47%，较上年下降0.48个百分点[98] - 零售贷款和垫款总额为2827.69亿元，不良贷款率为1.17%，较上年上升0.51个百分点[98] - 房地产业不良贷款余额为3.21亿元，不良贷款率上升至7.28%[98] - 最大单一借款人贷款总额占资本净额的3.21%，最大十家客户贷款总额占资本净额的22.37%[99] - 前十大单一借款人贷款总额为41.37亿元，占贷款和垫款总额的0.65%[101] - 已重组客户贷款和垫款总额为2.13亿元，占贷款和垫款总额的0.03%，较上年下降0.16个百分点[103] - 逾期客户贷款和垫款总额为84.15亿元，占贷款和垫款总额的1.33%，较上年上升0.15个百分点[104] - 2022年贷款减值准备余额为275.92亿元人民币，较2021年的248.32亿元人民币增长11.1%[105] - 2022年信用贷款占比为17.50%，较2021年的16.91%上升0.59个百分点[106] - 2022年正常类贷款迁徙率为1.54%，较2020年的3.20%下降1.66个百分点[107] - 2022年净稳定资金比例为122.89%，流动性覆盖率为296.92%，均优于监管要求[109] - 2022年县域存款占比为71.80%，较2021年上升1.18个百分点[110] - 2022年零售银行业务营业收入为122.03亿元人民币，占比42.09%，同比上升1.58个百分点[111] - 2022年公司银行业务营业收入为93.25亿元人民币，占比32.16%，同比下降0.94个百分点[111] - 2022年资金营运业务营业收入为74.40亿元人民币，占比25.67%，同比下降0.67个百分点[111] - 2022年按企业会计准则计算的净资产为1150.16亿元人民币，按国际财务报告准则计算的净资产为1154.56亿元人民币[112] - 个人存款余额达到6,773.51亿元，较上年末增加733.35亿元，增幅12.14%[114] - 零售贷款余额达到2,827.69亿元，较上年末增长72.15亿元[114] - 信用卡用信余额净增33.09亿元，增幅36.31%，有效商户数达到57.96万户，增幅44.36%[114] - 代理保险销售额13.24亿元，同比增长51.49%，实现代理保险业务收入1.07亿元，同比增长44.59%[115] - 手机银行用户达1,352.48万户，本年净增102.68万户，增幅8.22%[115] - 普惠型小微企业贷款余额1,130.38亿元，较年初增加168.67亿元，增速17.54%[115] - 小微业务通过线上办贷金额突破1,000亿元，线上支用替代率在90%以上，线上续贷替代率超过95%[117] - 公司存款余额1,410.82亿元，较上年末下降91.30亿元；公司贷款余额2,986.87亿元，较上年末增长184.02亿元[119] - 基建类项目贷款余额560.11亿元，较上年末净增88.42亿元[119] - 绿色信贷余额487.15亿元，较上年末增长120.51亿元，增幅32.87%[120] - 支持科技型企业贷款余额512.03亿元，较上年末净增8.58亿元[121] - 公司业务全渠道客户达2.89万户，净增1.23万户；企业网银客户达14.79万户，本年发生交易金额1.43万亿元[121] - 2022年实现国际结算量53.86亿美元，代客结售汇量22.82亿美元[121] - 落地首笔与境外同业的外币拆借业务，打通跨境同业业务交易通道[121] - 成功获得货物贸易外汇收支便利化试点银行资格，落地业务2,299笔，金额4.22亿美元[121] - 蝉联2022年度公开市场业务一级交易商资格，是重庆唯一一家获批该资格的法人机构[123] - 截至2022年末，公司债券投资余额为4,686.89亿元，其中政府债券和公共机构及准政府债券合计3,273.95亿元，较上年末增加506.29亿元[124] - 公司理财产品余额为1,391.35亿元，较上年末增长172.06亿元，增幅14.11%，客户总数达51.80万户，较上年末增长9.01万户，增幅21.62%[125] - 2022年，公司主承销非金融企业债务融资工具16只，承销份额合计84.96亿元，参团承销各类利率债及信用债总额857.95亿元[126] - 2022年，公司金融科技人才总数522人，占比达3.54%，其中博士5人，完成项目审批立项91项，累计推出线上自营产品十余款，服务客户超千万[128] - 截至2022年末，公司县域地区贷款余额3,173.02亿元，占公司贷款余额的50.15%，县域存款余额5,922.85亿元，占公司存款余额的71.80%[129] - 县域地区个人存款余额5,275.18亿元，占集团个人存款余额的77.88%，较上年末净增565.88亿元[130] - 县域地区零售贷款余额1,995.11亿元，占集团零售贷款余额的70.56%[130] - 公司类涉农贷款余额648.43亿元，较上年末增长33.63亿元[131] - 渝农商村镇银行资产总额48.56亿元，存款余额20.79亿元，贷款余额42.27亿元，不良贷款率0.82%，拨备覆盖率459.98%[132] - 渝农商金融租赁总资产534.61亿元，2022年实现净利润9.70亿元[133] - 渝农商理财总资产27.96亿元，2022年实现净利润3.58亿元[134] - 小米消金总资产112.86亿元，2022年实现净利润1,084万元[135] - 集团2022年净利润104.78亿元，同比增长7.81%[135] - 集团资产规模较上年末增长860.10亿元，增速6.79%，贷款规模增长505.11亿元，存款规模突破8,200亿元，增长655.87亿元[136] - 2022年净息差有所收窄，主要受LPR连续下调和减费让利实体经济影响[138] - 2022年末，公司后四类贷款占比2.51%，较上年末下降0.66个百分点，其中不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点[139] - 2022年末，公司信用风险损失准备余额为302.31亿元，较上年末上升28.82亿元，拨备覆盖率357.74%，拨贷比4.36%[140] - 2022年公司计提信用减值损失78.40亿元，同比下降27.75%，其中公司条线计提47.86亿元，同比下降43.90%[140] - 2022年末，公司逾期90天以上贷款拨备覆盖率489.57%，逾期60天以上贷款拨备覆盖率457.58%[140] - 2022年末，公司零售贷款不良率有所上升，但新生成的零售不良贷款中，有保贷款占比达到85%，抵、质押贷款占比达到79%[139] - 2022年末，公司集团公司类不良贷款余额较上年末下降10.69亿元，不良率较上年末下降0.48个百分点[139] - 2022年公司资产质量下迁压力有所缓解，全年不良生成率同比显著下降，正常类及关注类贷款的向下迁徙率同比均大幅下降[139] - 2022年公司持续优化负债结构，提升低成本负债占比，加强对主动负债成本管理，保持负债成本稳中有降[139] - 2022年公司持续加大消费贷款、信用卡等营销力度，积极保障刚性改善性按揭贷款需求，大力拓展商户融资需求[139] - 2022年公司持续强化小微业务特色产品及服务优势，加大对个体工商户的信贷投放支持力度[139] - 2022年公司大额风险暴露相关指标继续优于监管标准[144] - 2022年公司完成新版非零内评模型开发上线，持续定期开展信用风险压力测试[144] - 2022年公司银行账簿利率风险可控，全年无触发限额情况[147] - 2022年末公司各期限累计利率风险缺口为1054.3亿元，较上年末增加29.9亿元[148] - 2022年公司利率上升100个基点对净利润影响为492.6百万元，下降100个基点影响为-3346.6百万元[149] - 2022年公司外汇总敞口为正敞口5.5亿元，外汇风险整体可控[150] - 2022年末公司美元折合人民币净头寸为104539.6百万元，较上年末增加7737.8百万元[151] - 2022年公司汇率升值5%对净利润影响为-25.7百万元，贬值5%影响为25.7百万元[152] - 2022年公司优化市场风险管理制度体系，形成"一办法、多细则"的制度架构[146] - 2022年公司启动市场风险管理系统建设，提升精细化和智能化管理水平[

财务报告基本信息 - 公司2022年度业绩公告涵盖截至2022年12月31日止十二个月的经审计业绩，按香港联交所证券上市规则披露要求及国际财务报告准则编制[1] - 2023年3月30日召开第五届董事会第二十六次会议，审议通过2022年年度报告及业绩公告，应出席董事11名，实际出席11名，1名董事委托表决[4] - 按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年度财务报告分别经毕马威华振和毕马威审计，均获无保留意见[4] 股息分配 - 董事会建议派发2022年度普通股股息每10股2.714元人民币（含税），该方案将提请2022年年度股东大会审议，不实施资本公积金转增股本[4] - 2022年度建议普通股现金股息每10股派发2.714元（含税），合计人民币30.82亿元[12] 公司合规与风险情况 - 公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金和违反规定决策程序对外提供担保的情况[5] - 公司不存在需提示投资者特别关注的重大风险，经营主要风险及措施详见报告第三章风险管理部分[5] 整体财务关键指标变化 - 2022年集团资产规模突破1.35万亿元，存款余额8249亿元、贷款余额6327亿元，实现营业收入289亿元、净利润105亿元，不良率1.22%，拨备覆盖率357.74%，核心一级资本充足率13.10%[9] - 2022年利息净收入254.042亿元，较上年减少3.17%[44] - 2022年非利息净收入35.371亿元，较上年减少23.35%[44] - 2022年营业收入289.413亿元，较上年减少6.19%[44] - 2022年营业支出95.405亿元，较上年增加8.47%[44] - 2022年税前利润115.6亿元，较上年增加3.21%[44] - 2022年净利润104.778亿元，较上年增加7.81%[44] - 2022年平均总资产回报率为0.80%，较上年减少0.01个百分点[44] - 2022年末资产总额13523.01亿元，较上年末增长860.10亿元[48] - 2022年末存款余额8249.47亿元，较上年末增长655.87亿元[48] - 2022年末贷款余额6326.77亿元，较上年末增长505.11亿元[48] - 2022年发放支农支小再贷款427.34亿元[48] - 2022年不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点[48] - 2022年拨备覆盖率357.74%，较上年末增长17.49个百分点[48] - 2022年营业收入289.41亿元，同比减少19.08亿元，降幅6.19%[52] - 2022年净利润104.78亿元，同比增加7.59亿元，增幅7.81%[52] - 2022年利息净收入254.04亿元，同比减少8.31亿元，降幅3.17%[53] - 2022年贷款利息收入占利息收入的比例为57.54%，同比提升1.71个百分点[53] - 2022年净息差1.84%，同比下降17个基点；净利息收益率1.97%，同比下降20个基点[56] - 2022年客户贷款和垫款平均余额6124.77亿元，利息收入294.96亿元，平均收益率4.82%[55] - 2022年金融投资平均余额4849.52亿元，利息收入175.79亿元，平均收益率3.62%[55] - 2022年客户存款平均余额8025.86亿元，利息支出158.15亿元，平均成本率1.97%[55] - 利息净收入同比减少8.32亿元，资产负债平均余额变动带动增加22.60亿元，收益率和成本率变动影响减少30.91亿元[56] - 2022年手续费及佣金净收入19.13亿元，同比减少8.11亿元，降幅29.77%[51] - 2022年集团利息收入512.58亿元，同比减少4.91亿元，降幅0.95%[57] - 2022年客户贷款和垫款利息收入294.96亿元，同比增加6.03亿元，增幅2.09%，零售贷款利息收入占比51.09%，同比增加1.49个百分点[57] - 2022年金融投资利息收入175.79亿元，同比增加6.92亿元，增幅4.10%[58] - 2022年存放中央银行款项利息收入8.24亿元，同比减少0.71亿元，降幅7.97%，平均余额同比下降44.34亿元，降幅7.61%[59] - 2022年应收同业及其他金融机构款项利息收入33.58亿元，同比减少17.15亿元，降幅33.80%[60] - 2022年集团利息支出258.54亿元，同比增加3.39亿元，增幅1.33%[61] - 2022年客户存款利息支出158.15亿元，同比增加10.59亿元，增幅7.17%，付息率1.97%，同比下降1个基点[62] - 2022年向中央银行借款利息支出21.72亿元，同比增加3.64亿元，增幅20.10%，平均余额同比增加188.93亿元，增幅28.01%[63] - 2022年应付同业及其他金融机构款项利息支出32.18亿元，同比增加3.53亿元，增幅12.32%[64] - 2022年已发行债务证券利息支出46.44亿元，同比减少14.35亿元，降幅23.61%[65] - 2022年非利息净收入35.37亿元，同比减少10.78亿元，降幅23.35%，占营业收入比为12.22%，同比减少2.74个百分点[66] - 2022年手续费及佣金净收入19.13亿元，同比下降8.11亿元，降幅29.77%，占营业收入比为6.61%[67] - 2022年资金理财手续费收入4.62亿元，同比下降11.77亿元[68] - 2022年代理及受托业务佣金7.00亿元，同比增加2.46亿元[68] - 2022年银行卡手续费收入4.24亿元，同比增加2.30亿元[68] - 2022年其他非利息净收入16.24亿元，同比减少2.67亿元，降幅14.11%[70] - 2022年营业支出95.41亿元，同比增加7.45亿元，增幅8.47%[71] - 2022年减值损失78.41亿元，同比减少30.13亿元，降幅27.76%[77] - 2022年客户贷款和垫款减值损失同比减少33.32亿元，金融投资减值损失同比增加2.79亿元，其他信用减值损失同比增加0.42亿元[77] - 2022年公司税前利润115.60亿元，同比增加3.59亿元，增幅3.21%；所得税费用10.82亿元，同比减少4.00亿元，降幅26.99%；实际税率9.36%，低于法定税率25%[78] - 2022年末公司资产总额13523.01亿元，较上年末增加860.10亿元，增幅6.79%[79][81] - 2022年末客户贷款和垫款账面余额6326.77亿元，较上年末增加505.11亿元，增幅8.68%，占资产总额比重46.79%，较上年末提升0.82个百分点[79][81][84] - 2022年末金融投资5729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%[79][81] - 2022年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产1060.05亿元，较上年末增加571.72亿元，增幅117.08%[79][81] - 2022年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产658.36亿元，较上年末增加174.88亿元，增幅36.17%[79][81] - 2022年末现金及存放中央银行款项总额528.94亿元，较上年末减少84.56亿元，降幅13.78%[79][82] - 2022年末存放同业及拆出资金946.67亿元，较上年末减少134.23亿元，降幅12.42%[79][82] - 2022年末买入返售金融资产84.57亿元，较上年末增加74.77亿元，增幅762.72%[79][82] - 2022年末公司贷款和垫款2986.87亿元，占比47.21%；零售贷款和垫款2827.69亿元，占比44.69%[83] - 公司贷款和垫款总额2986.87亿元，较上年末增加184.02亿元，增幅6.57%[85] - 零售贷款和垫款总额2827.69亿元，较上年末增加72.15亿元，增幅2.62%[85] - 个人按揭贷款总额969.65亿元，较上年末减少40.15亿元，降幅3.98%[85] - 个人经营及再就业贷款总额1018.80亿元，较上年末增加120.84亿元，增幅13.46%[85] - 票据贴现512.20亿元，较上年末增加248.94亿元，增幅94.56%[86] - 截至2022年末，金融投资总额5729.83亿元，较上年末增加513.84亿元，增幅9.85%[89] - 2022年末政府债券较上年末增加95.99亿元，公共机构及准政府债券较上年末增加410.30亿元[91] - 截至2022年末，集团的抵债资产为0.39亿元，抵债资产减值准备余额为0.04亿元[92] - 客户存款8249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[92] - 负债总额12368.45亿元，较上年末增加770.38亿元，增幅6.64%[92] - 截至2022年末，集团负债总额12368.45亿元，较上年末增加770.38亿元，增幅6.64%[93] - 截至2022年末，客户存款总额8249.47亿元，较上年末增加655.87亿元，增幅8.64%[94] - 公司存款1410.82亿元，较上年末减少91.30亿元，降幅6.08%，在客户存款中占比较上年末下降2.68个百分点[95] - 个人存款6773.51亿元，较上年末增加733.35亿元，增幅12.14%，在客户存款总额中占比较上年末提升2.56个百分点[95] - 截至2022年末，权益总额1154.56亿元，较上年末增加89.72亿元，主要因保留盈利增加[97] - 其他权益工具较上年末增加19.99亿元，主要是集团增加发行永续债[97] - 投资重估储备较上年末减少5.42亿元，主要是集团投资的金融资产公允价值变动所致[97] - 一般风险准备较上年末增加19.68亿元，主要是按上年末风险资产余额的1.5%计提准备金[97] - 经营活动产生的现金净流入709.01亿元，现金流入1744.14亿元，同比增加182.86亿元，现金流出1035.12亿元，同比减少113.87亿元[99] - 投资活动产生的现金净流出153.15亿元，现金流入3068.76亿元，同比增加832.50亿元，现金流出3221.91亿元，同比增加265.19亿元[100] - 2022年末集团贷款总额6326.77亿元，不良贷款余额77.17亿元，不良贷款率1.22%，较上年末增加4.16亿元、下降0.03个百分点[101] - 2022年末正常贷款6167.90亿元，占比97.49%；关注贷款81.70亿元，占比1.29%；次级贷款44.05亿元，占比0.70%；可疑贷款29.65亿元，占比0.47%；损失贷款3.47亿元，占比0.05%[101] - 2022年末主城不良贷款余额占集团的60.25%，县域不良贷款余额占集团的39.75%[101] - 2022年末公司贷款和垫款2986.87亿元，占比47.21%，不良贷款43.99亿元，不良贷款率1.47%；零售贷款和垫款2827.69亿元，占比44.69%，不良贷款33.16亿元，不良贷款率1.17%；票据贴现512.20亿元，占比8.10%，不良贷款100万元，不良贷款率0.00%[102] - 2022年末制造业贷款616.79亿元，占比9.75%，不良贷款7.35亿元，不良贷款率1.19%；电力、燃气及水的生产和供应业贷款221.75亿元，占比3.50%，不良贷款5.78亿元，不良贷款率2.61%；房地产业贷款44.04亿元，占比0.70%，不良贷款3.21亿元，不良贷款率7.28%[102] - 2022年末租赁和商务服务业贷款724.17亿元，占比11.45%，不良贷款2.02亿元，不良贷款率0.28%；水利、环境和公共设施管理业贷款710.61亿元，占比11.23%，不良贷款4.59亿元，不良贷款率0.65%；建筑业贷款83.68亿元，占比1.32%，不良贷款0.45亿元，不良贷款率0.54%[102] - 2022年末批发和零售业贷款150.95亿元，占比2.39%，不良贷款8.23亿元，不良贷款率5.45%；其他贷款434.88亿元，占比6.87%，不良贷款12.37亿元，不良贷款率2.85%[102]

营业收入与净利润 - 2022年第三季度营业收入为72.27亿元，同比下降8.45%[5] - 2022年第三季度净利润为29.22亿元，同比下降4.69%[5] - 公司2022年1至9月实现净利润94.18亿元，同比增长6.02%，其中归属于股东的净利润为92.42亿元，同比增长5.60%[17] - 公司2022年1至9月营业收入为225.57亿元，同比下降2.21%，其中利息净收入为188.45亿元，手续费及佣金净收入为14.72亿元[17] - 公司2022年1-9月营业总收入为22,556,531千元，同比下降2.2%，其中利息净收入为18,844,826千元，同比下降5.0%[28] - 公司2022年1-9月净利润为9,418,269千元，同比增长6.0%，其中归属于母公司股东的净利润为9,241,894千元，同比增长5.6%[29] - 公司2022年1-9月营业总收入为20,573,160千元，同比下降4.4%[39] - 公司2022年1-9月净利润为8,250,733千元，同比增长3.2%[39] - 2022年7-9月营业收入为7,227.0百万元，同比下降8.45%[49] - 2022年1-9月归属于本行股东的净利润为9,241.9百万元，同比增长5.60%[49] - 公司2022年1至9月营业收入为225.57亿元，同比下降2.21%，其中利息净收入为188.45亿元，手续费及佣金净收入为14.72亿元[61] - 公司2022年1-9月营业总收入为22,556,531千元，同比下降2.2%，其中利息净收入为18,844,826千元，同比下降5.0%[72] - 公司2022年1-9月净利润为9,418,269千元，同比增长6.0%，其中归属于母公司股东的净利润为9,241,894千元，同比增长5.6%[73] - 公司2022年1-9月营业总收入为20,573,160千元，同比下降4.4%[83] - 公司2022年1-9月净利润为8,250,733千元，同比增长3.2%[83] 资产与负债 - 截至2022年9月30日，资产总额为1.33万亿元，同比增长5.10%[6] - 截至2022年9月30日，客户贷款和垫款总额为6300.381亿元，同比增长8.22%[6] - 截至2022年9月30日，客户存款为8236.331亿元，同比增长8.46%[6] - 公司截至2022年9月30日资产总额为13,304.10亿元，较上年末增加645.58亿元，增幅5.10%[17] - 公司截至2022年9月30日客户贷款和垫款总额为6,300.38亿元，较上年末增加478.72亿元，增幅8.22%[17] - 公司截至2022年9月30日客户存款为8,236.33亿元，较上年末增加642.73亿元，增幅8.46%[17] - 公司2022年9月30日总资产为1,330,409,538千元，较2021年12月31日的1,265,851,070千元增长5.1%[24] - 公司2022年9月30日发放贷款和垫款为602,098,632千元，较2021年12月31日的557,334,996千元增长8.0%[24] - 公司2022年9月30日吸收存款为823,633,143千元，较2021年12月31日的759,360,236千元增长8.5%[24] - 公司2022年9月30日总资产为1,279,805,565千元，较2021年底增长4.42%[35] - 公司2022年9月30日吸收存款为821,741,046千元，较2021年底增长8.5%[35] - 公司2022年9月30日发放贷款和垫款为547,849,446千元，较2021年底增长7.23%[35] - 2022年9月30日资产总额为1,330,409.5百万元，同比增长5.10%[50] - 2022年9月30日客户贷款和垫款总额为630,038.1百万元，同比增长8.22%[50] - 公司截至2022年9月30日资产总额为13,304.10亿元，较上年末增加645.58亿元，增幅5.10%[61] - 公司截至2022年9月30日客户贷款和垫款总额为6,300.38亿元，较上年末增加478.72亿元，增幅8.22%[61] - 公司截至2022年9月30日客户存款为8,236.33亿元，较上年末增加642.73亿元，增幅8.46%[61] - 公司2022年9月30日总资产为1,330,409,538千元，较2021年12月31日的1,265,851,070千元增长5.1%[68] - 公司2022年9月30日发放贷款和垫款为602,098,632千元，较2021年12月31日的557,334,996千元增长8.0%[68] - 公司2022年9月30日吸收存款为823,633,143千元，较2021年12月31日的759,360,236千元增长8.5%[68] - 2022年9月30日公司总资产为1,279,805,565千元，较2021年底增长4.4%[79] - 2022年9月30日公司吸收存款为821,741,046千元，较2021年底增长8.5%[79] - 2022年9月30日公司发放贷款和垫款为547,849,446千元，较2021年底增长7.2%[79] 资本充足率与杠杆率 - 2022年第三季度核心一级资本充足率为12.96%，较上年末下降0.15个百分点[14] - 2022年第三季度资本充足率为15.47%，较上年末下降0.30个百分点[14] - 2022年第三季度杠杆率为8.32%，较上年末上升0.13个百分点[15] - 2022年9月30日核心一级资本充足率为12.96%，较上年末下降0.15个百分点[58] - 2022年9月30日杠杆率为8.32%[59] - 2022年9月30日资本充足率为15.47%[58] 现金流量 - 2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为804.948亿元，同比增长281.93%[5] - 公司2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为80,494,816千元，同比增长282%[32] - 公司2022年1-9月投资活动产生的现金流量净额为685,301千元，较去年同期的-47,307,241千元大幅改善[33] - 公司2022年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-83,774,047千元，去年同期为48,937,074千元[33] - 公司2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为73,970,023千元，同比增长264.9%[42] - 公司2022年1-9月投资活动产生的现金流量净额为4,883,553千元，去年同期为-46,580,486千元[43] - 公司2022年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-81,786,151千元，去年同期为49,026,224千元[43] - 2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为80,494.8百万元，同比增长281.93%[49] - 2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为80,494,816千元，同比增长282%[76] - 2022年1-9月投资活动产生的现金流量净额为685,301千元，较去年同期的-47,307,241千元大幅改善[77] - 2022年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-83,774,047千元，去年同期为48,937,074千元[77] - 公司2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额为73,970,023千元，同比增长265%[86] - 公司2022年1-9月投资活动产生的现金流量净额为4,883,553千元，去年同期为-46,580,486千元[87] - 公司2022年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为-81,786,151千元，去年同期为49,026,224千元[87] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司截至2022年9月30日不良贷款余额为77.38亿元，较上年末增加4.38亿元，不良贷款率为1.23%，较上年末下降0.02个百分点[18] - 公司截至2022年9月30日拨备覆盖率为361.26%，较上年末上升21.01个百分点[18] - 公司截至2022年9月30日不良贷款余额为77.38亿元，较上年末增加4.38亿元，不良贷款率为1.23%，较上年末下降0.02个百分点[62] - 公司截至2022年9月30日拨备覆盖率为361.26%，较上年末上升21.01个百分点[62] 股东权益与未分配利润 - 公司截至2022年9月30日股东权益总额为1,141.58亿元，较上年末增加81.14亿元，增幅7.65%[17] - 公司2022年9月30日股东权益为109,187,927千元，较2021年底增长6.8%[36] - 公司2022年9月30日未分配利润为42,295,852千元，较2021年底增长9.18%[36] - 公司2022年9月30日归属于母公司股东权益合计为112,451,545千元，较2021年12月31日的104,512,650千元增长7.6%[69] - 2022年9月30日公司未分配利润为42,295,852千元，较2021年底增长9.2%[80] 信用减值损失 - 公司2022年1-9月信用减值损失为5,134,006千元，同比下降17.2%[28] - 公司2022年1至9月信用减值损失为51.34亿元，同比下降17.24%[61] - 公司2022年1-9月信用减值损失为5,134,006千元，同比下降17.2%[72] - 公司2022年1-9月信用减值损失为4,808,855千元，同比下降18.2%[83] 投资与交易性金融资产 - 公司2022年9月30日交易性金融资产为83,978,033千元，较2021年12月31日的48,347,564千元增长73.7%[24] - 公司2022年1-9月投资净收益为1,546,177千元，同比增长100.3%[28] - 公司2022年9月30日交易性金融资产为81,115,492千元，较2021年底增长62.7%[35] - 公司2022年1-9月投资净收益为1,546,177千元，同比增长100.3%[72] - 公司2022年9月30日交易性金融资产为83,978,033千元，较2021年12月31日的48,347,564千元增长73.7%[68] - 2022年9月30日公司交易性金融资产为81,115,492千元，较2021年底增长62.7%[79] - 公司2022年1-9月投资收益为1,550,718千元，同比增长90.3%[83] 其他财务指标 - 公司2022年1至9月业务及管理费为65.23亿元，同比增长7.89%，成本收入比为28.92%，同比增长2.71个百分点[17] - 公司2022年1-9月基本每股收益为0.80元，同比增长3.9%[29] - 公司2022年9月30日应付债券为146,301,443千元，较2021年12月31日的225,254,410千元下降35.0%[25] - 公司2022年1-9月综合收益总额为7,975,770千元，同比下降3.2%[40] - 公司2022年1-9月期末现金及现金等价物余额为32,459,824千元，同比下降20.6%[43] - 2022年1-9月归属于本行股东的非经常性损益合计为116.0百万元[51] - 公司2022年1-9月利息净收入为17,282,959千元，同比下降6.8%[83] - 公司2022年1-9月手续费及佣金净收入为1,089,168千元，同比下降30.2%[83] - 公司2022年1-9月综合收益总额为7,975,770千元，同比下降3.2%[84]