公司基本信息 - 公司法定中文全称为中国华融资产管理股份有限公司，简称中国华融，股份代号为2799[46] - 公司法定代表人为王占峰，授权代表为李欣、杨佩[46] - 公司注册地址为中国北京市西城区金融大街8号，邮政编码为100033[46] - 公司H股股票上市交易所为香港联合交易所有限公司，登载H股中期报告的香港联交所网站为www.hkexnews.hk[46] - 公司金融许可证机构编码为J0001H111000001，社会信用代码为911100007109255774[47] - 公司国际会计师事务所为德勤‧关黄陈方会计师行，办公地点在香港金钟道88号太古广场一期35楼[47] 报告期及会计政策 - 报告期为截至2019年6月30日止六个月[42] - 自2019年1月1日，集团开始采用《国际财务报告准则第16号 — 租赁》(IFRS 16)[48] - 集团未对2018年度IFRS 16范围内租赁安排涉及的比较数据进行重述，准则转换日因采用IFRS 16产生对净资产的影响直接反映在2019年1月1日的权益中[48] - 截至2019年6月30日止六个月的财务数据按实施IFRS 16后修订的会计政策编制，比较数字按原会计政策编制[48] 财务数据关键指标变化 - 2019年上半年总收入568.102亿元，2018年同期为564.47亿元[49] - 2019年上半年净利润28.122亿元，2018年同期为11.367亿元[49] - 2019年6月30日资产总额17133.702亿元，2018年12月31日为17100.867亿元[50] - 2019年6月30日负债总额15441.73亿元，2018年12月31日为15414.817亿元[51] - 2019年6月30日权益总额1691.972亿元，2018年12月31日为1686.05亿元[51] - 2019年6月30日与2018年12月31日资产负债率均为90.1%[52] - 2019年上半年年化平均股权回报率为4.1%，2018年同期为1.1%[53] - 2019年上半年年化平均资产回报率为0.3%，2018年同期为0.1%[53] - 2019年上半年成本收入比率为21.9%，2018年同期为24.9%[53] - 2019年上半年基本每股收益为0.06元，2018年同期为0.02元[53] - 2019年上半年公司实现收入总额人民币56,810.2百万元，较上年同期增长0.6%[58] - 2019年上半年公司支出总额人民币50,165.3百万元，较上年同期下降5.5%[58] - 2019年上半年公司实现净利润人民币2,812.2百万元，较上年同期增长147.4%[58] - 2019年上半年公司实现归属于本公司股东的净利润人民币2,519.2百万元，较上年同期增长268.0%[58] - 2019年上半年公司年化平均股权回报率4.1%，年化平均资产回报率0.3%[58] - 2019年上半年公司合计税前利润67.104亿元，较2018年上半年的27.976亿元增长139.9%[86] - 2019年6月30日公司资产总额1699.4881亿元，较2018年12月31日的1695.068亿元增长0.3%[87] - 2019年6月30日公司资产总额1713.3702亿元，较2018年12月31日的1710.0867亿元增长0.2%；负债总额1544.173亿元，增长0.2%；权益总额169.1972亿元，增长0.4%[91] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司资产总额分别为1710086.7百万元及1713370.2百万元，增长0.2%[94] - 2019年存放金融机构款项137.3762亿元，较2018年末的107.5002亿元增长27.8%[92] - 2019年买入返售金融资产28.0695亿元，较2018年末的20.1269亿元增长39.5%[92] - 2019年客户贷款及垫款202.835亿元，较2018年末的190.654亿元增长6.4%[92] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司存放金融机构款项分别为107500.2百万元及137376.2百万元，增长27.8%[95] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产分别为391181.0百万元及380032.3百万元，下降2.9%[98] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司收购处置类不良债权资产分别为166370.3百万元及169814.5百万元，增长2.1%[99] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司向中央银行借款分别为2402.2百万元及1413.6百万元，下降41.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司金融机构存放款项分别为7307.6百万元及5996.7百万元，下降17.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司拆入资金分别为300.2百万元及663.1百万元，增长120.9%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司卖出回购金融资产款分别为24410.0百万元及24453.9百万元，增长0.2%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款分别为760995.5百万元及755182.8百万元，下降0.8%[93] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司吸收存款分别为209116.5百万元及227655.4百万元，增长8.9%[93] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团客户贷款及垫款从190,654.0百万元增至202,835.0百万元，增长6.4%[100][102] - 同期，集团以摊余成本计量的客户贷款及垫款减值准备从5,126.3百万元增至6,357.9百万元，增长24.0%[100][102] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团应收融资租赁款余额从101,455.1百万元降至86,247.8百万元，下降15.0%[103] - 同期，集团对应收融资租赁款计提的减值准备余额从2,452.2百万元增至2,694.8百万元，增长9.9%[103][104] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具从147,387.3百万元降至125,366.9百万元，下降14.9%[106] - 同期，集团以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的不良债权资产从100,445.9百万元降至80,165.0百万元，下降20.2%[106][107] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团对公贷款及垫款从119,311.2百万元增至124,702.4百万元，增长4.5%[100] - 同期，集团个人住房贷款从18,511.7百万元增至21,768.0百万元，增长17.6%[100] - 2018年12月31日至2019年6月30日，集团最低应收融资租赁款1年内（含1年）从39,607.5百万元降至32,741.4百万元，下降17.3%[103] - 同期，集团公司债券从26,494.8百万元降至25,658.8百万元，下降3.2%[106] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司其他以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具分别为469.414亿元及452.019亿元，下降3.7%[109] - 同期，该类债务工具的减值准备金额分别为32.594亿元及41.3亿元，增长26.7%[109] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司以摊余成本计量的债务工具分别为6121.331亿元及6135.825亿元，增长0.2%[112] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产分别为2661.578亿元及2737.422亿元，增长2.8%[113] - 同期，其他以摊余成本计量的债务工具分别为3459.753亿元及3398.403亿元，下降1.8%[113] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司针对以摊余成本计量的债务工具计提减值准备分别为509.295亿元及591.146亿元，增长16.1%[115] - 同期，以摊余成本计量的不良债权资产减值准备拨备率分别为7.9%和8.1%，其他以摊余成本计量的债权资产减值准备拨备率分别为7.5%和9.3%[115] - 2018年12月31日及2019年6月30日，公司借款余额分别为7609.955亿元及7551.828亿元，下降0.8%[117] - 同期，公司吸收存款余额分别为2091.165亿元及2276.554亿元，增长8.9%[118] - 同期，公司应付债券及票据余额分别为3533.053亿元及3678.721亿元，增长4.1%[119] - 2019年6月30日，集团作为被告的未决诉讼案件标的金额为20.8亿元，2018年12月31日为17.96亿元；已计提预计负债为1.1亿元，2018年12月31日为1.12亿元[120] - 2019年各业务分部收入总额为568.102亿元，2018年为564.47亿元；2019年税前利润为67.104亿元，2018年为27.976亿元[123] - 2019年上半年净利润率为1.9%，2018年同期为-13.3%[173] - 2019年6月30日净资本占各项风险资本准备之和比率为179.6%，2018年12月31日为182.3%[174] 各条业务线数据关键指标变化 不良资产经营业务 - 2019年上半年不良债权资产收入15,624.4百万元，较2018年同期下降6.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动4,851.0百万元，较2018年同期增长63.4%[59] - 2019年上半年利息收入19,392.8百万元，较2018年同期下降19.6%[59] - 2019年上半年融资租赁收入3,400.3百万元，较2018年同期增长4.8%[59] - 2019年上半年不良债权资产收入为156.244亿元，较2018年上半年的167.672亿元下降6.8%[61][63] - 2019年上半年不良债权资产公允价值变动为48.51亿元，较2018年上半年的29.692亿元增长63.4%，其中已实现收入由24.401亿元增长61.7%至39.464亿元[61][64][65] - 2019年上半年其他金融资产和负债公允价值变动为93.203亿元，较2018年上半年的31.585亿元增长195.1%[61][66][67] - 2019年上半年利息收入为193.928亿元，较2018年上半年的241.308亿元下降19.6%[61] - 2019年上半年融资租赁收入为34.003亿元，较2018年上半年的32.459亿元增长4.8%[61] - 2019年上半年终止确认以摊余成本计量的金融资产损失为5380万元，较2018年上半年的420万元下降1381.0%[61] - 2019年上半年终止确认以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具损失为430万元，较2018年上半年的5730万元下降92.5%[61] - 2019年上半年佣金及手续费收入为12.928亿元，较2018年上半年的28.216亿元下降54.2%[61] - 2019年上半年股利收入为8.9亿元，较2018年上半年的7.323亿元增长21.5%[61] - 公司利息收入从2018年上半年24130.8百万元降至2019年上半年19392.8百万元，降幅19.6%[68] - 客户贷款及垫款利息收入从2018年上半年6262.8百万元增至2019年上半年7129.7百万元，增幅13.8%[69] - 融资租赁

公司基本信息 - 中国华融成立于1999年11月1日，2012年改制为股份有限公司，2015年在香港联交所主板上市[7] - 公司设有31家分公司，服务网络覆盖中国30个省、自治区、直辖市及香港、澳门，旗下有多家营运子公司[7] 报告时间相关 - 2019年3月22日为年报刊发前确定若干信息的最后实际可行日期[35] - 报告期为截至2018年12月31日止年度[36] - 2019年3月28日，第二届董事会第24次会议审议通过《2018年度报告》及《2018年度业绩公告》，应出席董事10名，实际亲自出席9名[38] 公司融资与分红计划 - 公司拟根据境外优先股发行方案在境外市场发行总数不超2亿股、总金额不超等值人民币200亿元的优先股股票[35] - 董事会建议按每10股人民币0.121元（含税）向股东派发2018年度现金股利，该方案将提请2018年度股东大会审议[38] 财务报告审计情况 - 公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年度财务报告经审计，出具标准无保留意见审计报告[38] 财务数据关键指标变化 - 2018年应收款项类不良债权资产收入无数据，2017年为307.534亿元[43] - 2018年金融资产和负债公允价值变动为82.715亿元，2017年为127.708亿元[43] - 2018年利息收入为792.588亿元，2017年为148.338亿元[43] - 2018年收入总额为1072.531亿元，2017年为1280.706亿元[43] - 2018年利息支出为640.981亿元，2017年为506.911亿元[43] - 2018年营业支出为145.5亿元，2017年为151.409亿元[43] - 2018年金融资产减值损失为172.978亿元，2017年为165.505亿元[43] - 2018年税前利润为60.119亿元，2017年为366.017亿元[43] - 2018年本年度利润为15.09亿元，2017年为265.877亿元[43] - 2018年归属于本公司股东的利润为15.755亿元，2017年为219.926亿元[43] - 2018年资产总额为17100.867亿元，较2017年的18702.603亿元下降8.57%[44] - 2018年负债总额为15414.817亿元，较2017年的16876.254亿元下降8.66%[47] - 2018年权益总额为1686.05亿元，较2017年的1826.349亿元下降7.68%[47] - 2018年平均股权回报率为1.3%，较2017年的18.1%大幅下降[48] - 2018年平均资产回报率为0.1%，较2017年的1.6%下降[48] - 2018年成本收入比率为32.2%，较2017年的17.7%上升[48] - 2018年资产负债率为90.1%，与2017年的90.2%基本持平[48] - 2018年基本每股收益为0.04元，较2017年的0.56元大幅下降[48] - 2018年客户贷款及垫款为1906.54亿元，较2017年的1582.219亿元增长20.5%[44] - 2018年借款为7609.955亿元，较2017年的7730.573亿元下降1.56%[47] - 截至2018年末，公司资产规模17100.87亿元，同比下降8.6%，全年收入1072.53亿元，同比下降16.3%[51] - 2018年末资本充足率13.62%，符合监管要求且优于去年同期[51] - 2018年集团收入总额1072.53亿元，同比下降16.3%[57] - 2018年资本充足率13.62%，满足监管要求[57] - 2018年公司实现收入总额1072.531亿元，较上年下降16.3%[67] - 剔除未实现金融资产和负债公允价值变动影响，2018年公司收入为1173.363亿元，较上年下降8.1%[67] - 2018年公司实现净利润15.09亿元，较上年下降94.3%[67] - 2018年公司实现归属于本公司股东的净利润15.755亿元，较上年下降92.8%[67] - 2018年公司平均股权回报率1.3%，平均资产回报率0.1%[67] - 2018年公司收入总额为107,253.1百万元，较2017年的128,070.6百万元下降16.3%[69][70] - 2018年利息收入为79,258.8百万元，较2017年的14,833.8百万元增长434.3%[69][70] - 2018年金融资产和负债公允价值变动为8,271.5百万元，较2017年的12,770.8百万元下降35.2%[69][70] - 2018年以公允价值计量且其变动计入当期损益的不良债权资产公允价值变动为8,657.9百万元，较2017年的4,661.3百万元增长85.7%[73] - 2018年其他金融资产和负债公允价值变动为 - 386.4百万元，较2017年的8,109.5百万元下降104.8%[73] - 2018年公司支出总额为 - 100,794.8百万元，较2017年的 - 84,591.8百万元增长19.2%[69] - 2018年公司税前利润为6,011.9百万元，较2017年的36,601.7百万元下降83.6%[69] - 2018年公司本年度利润为1,509.0百万元，较2017年的26,587.7百万元下降94.3%[69] - 2018年归属本公司股东的利润为1,575.5百万元，较2017年的21,992.6百万元下降92.8%[69] - 2018年非控制性损益为 - 1,043.3百万元，较2017年的3,454.6百万元下降130.2%[69] - 2018年利息收入79258.8百万元，下降1.5%[75] - 不良债权资产利息收入合计34449.5百万元，较2017年增长12.0%[78] - 客户贷款及垫款利息收入由2017年的9085.2百万元增长38.4%至2018年的12571.1百万元[78] - 除不良债权资产外的债务工具利息收入27540.3百万元，较2017年减少7332.6百万元，下降21.0%[78] - 2018年佣金及手续费收入4693.3百万元，较2017年下降64.0%[79] - 资产管理业务佣金及手续费收入由2017年的8674.4百万元下降73.4%至2018年的2303.1百万元[80] - 信托业务佣金及手续费收入由2017年的2027.8百万元下降58.4%至2018年的844.1百万元[81] - 证券及期货经纪业务佣金及手续费收入由2017年的1683.7百万元减少42.0%至2018年的975.9百万元[81] - 其他收入及其他净损益由2017年的5395.0百万元增长4.3%至2018年的5627.2百万元[82] - 2018年支出总额100794.8百万元，较2017年增长19.2%[84] - 集团利息支出从2017年的50,691.1百万元增长26.4%至2018年的64,098.1百万元，借款和应付债券及票据利息支出分别增长32.8%和25.7%[86][87] - 集团营业支出从2017年的15,140.9百万元下降3.9%至2018年的14,550.0百万元，税金及附加、员工薪酬和房地产开发成本支出分别下降44.6%、5.3%和5.2%[88][89] - 集团金融资产减值损失从2017年的16,550.5百万元增加4.5%至2018年的17,297.8百万元[92][93][94] - 集团其他资产减值损失从2017年的913.1百万元增加203.3%至2018年的2,769.0百万元，主要因联营及合营企业股票价格下跌[95] - 集团税前利润从2017年的36,601.7百万元下降83.6%至2018年的6,011.9百万元[98] - 集团所得税费用从2017年的10,014.0百万元下降55.0%至2018年的4,502.9百万元，2017年及2018年实际税率分别为27.4%及74.9%[99] - 借款利息支出从2017年的33,216.6百万元增长32.8%至2018年的44,125.5百万元[86][87] - 应付债券及票据利息支出从2017年的11,710.2百万元增长25.7%至2018年的14,713.9百万元[86][87] - 税金及附加从2017年的1,384.3百万元下降44.6%至2018年的766.6百万元[88][89] - 房地产开发成本支出从2017年的2,043.8百万元下降5.2%至2018年的1,938.0百万元[88][89] - 2018年12月31日公司资产总额17100.867亿元，较2017年的18702.603亿元减少8.6%[108] - 2018年12月31日公司负债总额15414.817亿元，较2017年的16876.254亿元减少8.7%[108] - 2018年12月31日公司权益总额1686.05亿元，较2017年的1826.349亿元减少7.7%[108] - 2017年和2018年12月31日，公司资产总额分别为1870260.3百万元和1710086.7百万元[109][112] - 2017年和2018年12月31日，公司存放金融机构款项分别为162881.1百万元和107500.2百万元，下降34.0%[109][113] - 2017年和2018年12月31日，公司负债总额分别为1687625.4百万元和1541481.7百万元[110] - 2018年，公司借款金额为760995.5百万元，占负债总额的49.4%[110] - 2018年，公司应付债券及票据金额为353305.3百万元，占负债总额的22.9%[110] - 2017年和2018年，公司股本均为39070.2百万元，占权益总额比例分别为21.4%和23.2%[110] - 2017年和2018年，公司留存收益分别为52706.3百万元和38630.2百万元，占权益总额比例分别为28.8%和23.0%[110] - 2017年和2018年，公司归属本公司股东权益分别为128174.6百万元和120640.2百万元，占权益总额比例分别为70.2%和71.6%[110] - 2017年和2018年，公司权益与负债总额分别为1870260.3百万元和1710086.7百万元[109][110] - 2017 - 2018年，公司客户贷款及垫款从158,221.9百万元增长至190,654.0百万元，增幅20.5%[117][118] - 2018年，公司对公贷款及垫款（贷款及垫款）为119,311.2百万元，较2017年增加10,447.5百万元，增幅9.6%[117] - 2018年，公司个人贷款及垫款为61,618.1百万元，较2017年增加21,683.5百万元，增幅54.3%[117] - 2018年，公司针对客户贷款及垫款计提的减值准备为5,126.3百万元，较2017年增加1,337.0百万元，增幅35.3%[117][118] - 2017 - 2018年，公司应收融资租赁款从95,703.9百万元增长至99,002.9百万元，增幅3.4%[119] - 2018年，公司对应收融资租赁款计提的减值准备余额为2,452.2百万元，较2017年增加428.7百万元，增幅21.2%[119][120] - 2018年12月31日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具为147,387.3百万元[123][124] - 2018年12月31日，公司