当前，我国"人工智能+"行动正在金融产业加速落地。基于AI大模型的"人机协同"新模式，为投顾服务 在效率与专业深度上的提升带来新机遇。 中信建投（601066）证券执委会委员王广学表示，传统财富管理服务受限于人力，在个性化、科学性、 投后跟踪方面都存在不足。基于大模型的"人机协作"能打破限制、优势互补，既保证投资建议有理有 数，又能兼顾人工经验与情感信任，让普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能。 近几年，面向C端理财用户的AI应用逐渐成熟，"理财不懂问一问AI"已成为个人投资者的日常。2025年 5月，证监会印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》进一步指出，要加快建设一流投资机构，鼓 励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用。 在专业投研场景，一些基金公司已然开启了智能投资新尝试。 据易方达基金首席信息官刘硕凌介绍，易方达将AI应用到了主被动投资的部分环节，如提升投研人员 的研究效率和能力边界，从海量数据（603138）中提取投资信号，并在量化策略产品中探索AI智能决 策。他认为，进入大模型与生成式AI阶段，智能投资已从"试验"变为"必选"，资管机构未来的核心竞争 力是用AI实现"投得更好"。 不过整体 ...

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 公司宣布升级开放平台3.0 面向金融机构和内容创作者开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手 同时开放全场景联合运营 [2] 平台发展阶段与生态规模 - 开放平台1.0阶段帮助机构在财富号线上开店并提供AI决策参谋等散点AI工具 2.0阶段开放服务场景搭建理财社区 理财直播和理财AI等用户服务矩阵 3.0阶段实现全场景开放 [3] - 目前AI助手已有上百家基金 券商 银行等金融机构注册使用 辅助机构投研 运营和内容陪伴工作 [3] AI在投研场景的应用 - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 包括提升投研人员研究效率和能力边界 从海量数据提取投资信号 在量化策略产品中探索AI智能决策 [3] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 洞察市场机会和风险 [5] 人机协作模式的价值 - 基于大模型的人机协作能打破传统财富管理服务在个性化 科学性和投后跟踪方面的限制 保证投资建议有理有数并兼顾人工经验与情感信任 [4] AI助手运营成效 - AI运营助手试运行以来帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [5] - 借助AI内容创作助手 金融机构和内容创作者提供的优质投教陪伴短视频数增长203% [5]

政策支持与行业导向 - 证监会2025年5月印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用 [1] 平台升级与AI工具开放 - 蚂蚁财富开放平台9月12日升级至3.0版本 面向金融机构和内容创作者开放"三大专业AI助手"（AI投研助手、AI运营助手、AI内容创作助手）并支持全场景联合运营 [4] - 目前已有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用AI助手 辅助投研、运营和内容陪伴工作提质增效 [4] - 蚂蚁财富平台1.0阶段开放自运营场景和散点AI工具 2.0阶段搭建理财社区、直播和AI服务矩阵 3.0阶段实现全场景开放 [8] AI应用成效与数据 - AI运营助手试运行以来 帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [7] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 [7] - AI内容创作助手推动金融机构和创作者提供的投教陪伴短视频数量增长203% [7] - 蚂蚁理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市 [7] 行业调研与机构实践 - 清华大学五道口金融学院调研显示 70%机构投资研究用户在使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7% [5] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 包括提升研究效率、从海量数据提取投资信号及量化策略产品探索智能决策 [5] - 中信建投证券认为基于大模型的"人机协作"能弥补传统财富管理在个性化、科学性和投后跟踪方面的不足 [6] 技术价值与行业展望 - AI预计广泛应用于投研自动化、风险预警等领域 推动财富管理行业向高效、透明、普惠方向发展 [5] - 机构用户关注AI对非结构化数据处理、研报生成和交易信号挖掘的效率提升 [5] - 智能投资已从"试验"变为"必选" 资管机构未来核心竞争力在于用AI实现"投得更好" [5] - AI技术通过更新生产工具提升投资者获取专业服务的效率与质量 带来生产关系变化 [7]

9月12日，在外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富开放平台3.0升级：面向金融机构、内容创作者等合作伙伴 开放"三大专业AI助手"，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，同时向机构开放全场景联 合运营，助力行业更高效提供专业服务，更好提升投资者体验。 蚂蚁集团财富事业群总裁王珺介绍，蚂蚁财富开放平台3.0升级将通过全场景联合运营，向机构开放三 大AI助手，共同打造高质量服务生态。 "人工智能＋财富管理"场景落地有哪些想象空间？在今年外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富带来了AI助力 新范式。 具体而言，AI投研助手可以帮助机构深度汇集数据，快速提炼观点，实时洞察机会，当前已有352家券 商、基金公司等金融机构注册体验； AI运营助手帮助机构智能感知线索、智能生产触达，效果诊断分析，今年3月以来，首批接入机构的服 务生产时长缩短至90%。 AI内容创作助手则可以提供创意灵感并创作，进一步提供诊断建议，推出以来助力机构、创作者生产 优质短视频数量增长203%。 蚂蚁财富开放平台数据显示，目前AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助 机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效。 AI落地金融专业场景 ...

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 蚂蚁财富开放平台3.0升级面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手同时向机构开放全场景联合运营助力行业更高效提供专业服务更好提升投资者体验 [1] - 三大AI助手包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手 [1] - 平台向机构开放全场景联合运营 [1] AI助手应用情况 - AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用辅助机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效 [1] - AI运营助手3月试运行以来帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [2] - AI投研助手已有352家金融机构率先注册体验辅助快速汇集市场数据和观点洞察市场机会和风险 [2] 金融机构AI应用案例 - 易方达基金将AI应用到了主被动投资的部分环节如提升投研人员的研究效率和能力边界从海量数据中提取投资信号并在量化策略产品中探索AI智能决策 [1] - 智能投资已从试验变为必选资管机构未来的核心竞争力是用AI实现投得更好 [1] 蚂蚁财富AI技术发展 - 蚂蚁财富推出了面向个人用户的AI理财助理蚂小财服务用户中45%来自三线及以下城市并将AI技术运用到内部的业务运营、投研风控和人工服务等环节 [2] - 借助AI内容创作助手金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长203% [2] - AI技术贯穿了蚂蚁财富开放平台演进的全过程平台3.0升级向合作机构开放全场景联合运营因此更需要AI工具来提质增效 [2] 行业影响 - 国内财富管理行业从产品线上化、服务线上化正式进入服务智能化新阶段 [2] - AI技术为合作伙伴更新生产工具最终让大众投资者获取专业服务的效率与质量大幅跃升带来生产关系的变化 [2]

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 蚂蚁财富开放平台3.0升级面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，同时向机构开放全场景联合运营，助力行业更高效提供专业服务，提升投资者体验[1] - 蚂蚁财富开放平台3.0升级通过全场景联合运营，向机构开放三大AI助手，共同打造高质量服务生态[1] AI投研助手应用与效果 - AI投研助手帮助机构深度汇集数据，快速提炼观点，实时洞察机会，当前已有352家券商、基金公司等金融机构注册体验[1] - AI投研助手已有352家金融机构率先注册体验，辅助快速汇集市场数据和观点，洞察市场机会和风险[7] AI运营助手应用与效果 - AI运营助手帮助机构智能感知线索、智能生产触达，效果诊断分析，今年3月以来，首批接入机构的服务生产时长缩短90%[1] - AI运营助手3月试运行以来，通过智能经营线索感知、智能页面生产和触达等能力，帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90%[7] AI内容创作助手应用与效果 - AI内容创作助手提供创意灵感并创作，进一步提供诊断建议，推出以来助力机构、创作者生产优质短视频数量增长203%[1] - 借助AI内容创作助手，金融机构、内容创作者等提供的优质投教陪伴短视频数增长203%[7] 机构AI工具使用现状 - 清华大学五道口金融学院的最新调研显示，7成机构投资研究用户在使用AI工具，其中近64%为偶尔使用，深度使用AI工具的比例仅为7%[5] - B端机构普遍看好AI+金融带来的价值，但目前使用深度还不够，需要更多专业AI应用的破局[5] AI在财富管理行业的发展前景 - AI将广泛地应用于投研自动化、风险预警等领域，推动财富管理行业向更高效、更透明、更普惠的方向发展[5] - 公募基金行业正迎来高质量发展新阶段，AI技术与财富管理深度融合成为关键推动力，证监会2025年5月印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》明确提出，鼓励公募机构加大人工智能等新技术的研究与应用，加快建设一流投资机构[5] 行业机构AI应用案例 - 易方达基金将AI应用到了主被动投资的部分环节，如提升投研人员的研究效率和能力边界，从海量数据中提取投资信号，并在量化策略产品中探索AI智能决策[6] - 中信建投证券表示，基于大模型的"人机协作"能打破限制、优势互补，既保证投资建议有理有数，又能兼顾人工经验与情感信任，让普惠、个性、高质量的投顾服务成为可能[6] 蚂蚁财富AI技术发展历程 - 在1.0阶段，蚂蚁财富开放自运营场景，帮助机构在财富号线上"开店"，并在后台提供AI决策参谋等散点的AI工具[8] - 开放平台2.0阶段，蚂蚁财富开放服务场景，搭建了理财社区、理财直播、理财AI等用户服务矩阵，成熟的AI工具让机构与更多用户建立连接[8] - 随着3.0阶段全场景开放，蚂蚁财富平台的生态伙伴可借助三大助手，更好满足用户在理财全链路对专业服务、产品和内容的需求[8] 蚂蚁财富AI用户覆盖 - 蚂蚁财富面向个人用户的AI理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市[7] - 目前AI助手已经有上百家基金、券商、银行等金融机构注册使用，辅助机构在投研、运营、内容陪伴等工作中提质增效[4]

蚂蚁财富AI开放平台升级 - 蚂蚁财富开放平台升级至3.0版本 面向金融机构和内容创作者开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手 同时开放全场景联合运营[1] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 洞察市场机会和风险[4] - AI运营助手试运行以来帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90%[4] - AI内容创作助手使金融机构和内容创作者提供的优质投教陪伴短视频数量增长203%[4] 金融机构AI应用现状 - 清华大学五道口金融学院调研显示70%机构投资研究用户在使用AI工具 其中64%为偶尔使用 深度使用比例仅7%[2] - 易方达基金将AI应用于主被动投资环节 包括提升投研效率 从海量数据提取投资信号 并在量化策略产品中探索AI智能决策[3] - 中信建投证券表示基于大模型的人机协作能打破传统财富管理服务限制 保证投资建议有理有数 兼顾人工经验与情感信任[3] 行业政策与发展趋势 - 2025年5月证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用[2] - 蚂蚁财富平台AI理财助理"蚂小财"服务用户中45%来自三线及以下城市[4] - 行业从产品线上化 服务线上化进入服务智能化新阶段 AI将广泛应用于投研自动化和风险预警等领域[2][4] 平台演进路径 - 开放平台1.0阶段帮助机构在财富号线上开店 提供AI决策参谋等散点AI工具[5] - 2.0阶段开放服务场景 搭建理财社区 理财直播 理财AI等用户服务矩阵[5] - 3.0阶段全场景开放 生态伙伴可借助三大AI助手满足用户理财全链路需求[5]

蚂蚁财富开放平台3.0升级 - 蚂蚁财富开放平台升级至3.0版本 开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手 同时向机构开放全场景联合运营 助力行业提升服务效率和投资者体验 [1] - 目前AI助手已有上百家基金 券商 银行等金融机构注册使用 辅助机构在投研 运营 内容陪伴等工作中提质增效 [1] AI在金融行业的应用现状 - 七成机构投资研究用户在使用AI工具 其中近64%为偶尔使用 深度使用AI工具的比例仅为7% [3] - AI将广泛应用于投研自动化 风险预警等领域 推动财富管理行业向更高效 更透明 更普惠的方向发展 [3] - 机构用户更关注AI对非结构化数据处理 研报生成 交易信号挖掘等方面的效率提升 [3] 机构实践与行业趋势 - 易方达基金将AI应用到主被动投资环节 提升投研人员研究效率和能力边界 从海量数据中提取投资信号 并在量化策略产品中探索AI智能决策 [4] - 智能投资已从试验变为必选 资管机构未来核心竞争力是用AI实现投得更好 [4] - 基于大模型的人机协作能打破传统财富管理服务限制 保证投资建议有理有数 兼顾人工经验与情感信任 让普惠 个性 高质量的投顾服务成为可能 [4] 蚂蚁财富AI助手具体成效 - AI运营助手自3月试运行以来 帮助首批接入机构的服务平均生产时长缩短90% [9] - AI投研助手已有352家金融机构注册体验 辅助快速汇集市场数据和观点 洞察市场机会和风险 [9] - 借助AI内容创作助手 金融机构和内容创作者提供的优质投教陪伴短视频数增长203% [9] 平台演进与生态建设 - 蚂蚁财富开放平台1.0阶段帮助机构在财富号线上开店 并提供AI决策参谋等散点AI工具 [9] - 2.0阶段开放服务场景 搭建理财社区 理财直播 理财AI等用户服务矩阵 成熟AI工具让机构与更多用户建立连接 [9] - 3.0阶段全场景开放 生态伙伴可借助三大助手更好满足用户理财全链路对专业服务 产品和内容的需求 [9] 行业政策与宏观背景 - 2025年5月证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》 鼓励基金公司加大对人工智能等新兴技术的研究应用 [3] - 我国人工智能+行动在金融产业加速落地 [3]

蚂蚁财富开放平台升级 - 蚂蚁集团宣布蚂蚁财富开放平台3 0升级 面向金融机构和内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手 [1] - 平台将向机构开放全场景净流量 预计在2026年逐步开放超过500亿PV曝光以及过万亿GMV成交 [1]

蚂蚁集团宣布蚂蚁财富开放平台升级至3.0版本 在2025外滩大会财富论坛上公布[1] 平台升级内容 - 面向金融机构和内容创作者等合作伙伴开放三大专业AI助手 包括AI投研助手 AI运营助手和AI内容创作助手[1] 平台开放资源 - 将向机构开放全场景净流量[1] - 预计2026年逐步开放超过500亿PV曝光量[1] - 预计开放超过万亿GMV成交规模[1]