近日，券商中国记者在采访业内人士时了解到，AI应用场景已在券商财富管理业务中全面铺开，系统性地融入客户触 达、投顾决策、交易执行和运营管理等各个环节，并驱动行业竞争从"人海战术"向"人机协同"转变。 券商AI产品持续上新 券商中国记者注意到，自年初竞相本地化部署DeepSeek等大模型后，券商在财富管理业务中不断推动AI产品或应用上 新。 在APP侧，广发证券基于自主研发的天玑智融大模型，完成了对"易淘金APP"的AI原生化升级，打造了包含i助理-易小淘 Plus、i盯盘、i交易、i复盘、i资讯、i投顾、i智投、i账户等在内的十余项AI智能体模块；国泰海通推出新一代全AI智能 APP"国泰海通灵犀"，打造"对话、直播、盯盘"三大智能服务界面；财达证券股市通APP迭新，深度融合AI算法引擎，构 建"投前—投中—投后"全周期智能化解决方案，涵盖智能策略生成、风险动态预警、资产组合优化三大核心模块；东吴 证券秀财APP上线"AI看自选"功能，通过AI多轮对话、AIGC及个性化投研三大能力，满足用户对自选股的信息获取、深 度分析、投资决策与跟踪复盘等需求。 在投顾业务方面，国金证券推出AI投顾，上线AI选好股、AI持 ...

行业AI投顾应用现状 - 十余家券商包括国信证券、广发证券、国金证券、财达证券、粤开证券和中国银河证券等近一年来推出AI投顾、AI数字人或AI语音助手[1] - AI技术覆盖投前策略、投中交易和投后陪伴全生命周期服务 解决传统投顾服务效率不足、覆盖有限和决策依赖经验等痛点[1] - 券商普遍接入DeepSeek、通义千问等大模型 融合自研策略与数据 集成于APP、小程序、企业微信和PC端 支持语音和文字交互[4] 公司具体AI投顾功能 - 国信证券研发"鑫投顾AI助手" 深度定制DeepSeek和通义千问大模型 赋能3000多名投资顾问 覆盖知识问答、个股诊断、基金诊断和账户诊断场景 自动生成底稿与合规话术[2] - 广发证券易淘金App鸿蒙版上线"AI语音指令"功能 客户通过语音口述即可完成股票查询、行情查看、交易下单和业务办理等操作[2] - 国金证券AI投顾基于投资者历史行为与偏好提供股票解套、基金回本和资产配置等个性化建议 通过自动化处理海量数据筛选高价值交易信号[2] - 财达证券股市通APP构建投前-投中-投后全周期解决方案 涵盖智能策略生成、风险预警和资产组合优化三大模块 通过用户行为大数据实现界面自适应布局和毫秒级行情刷新[3] - 粤开证券AI投顾助手接入DeepSeek大模型 实现精准知识匹配、智能内容生成和动态跟踪功能 推出AI智能网格和AI策略商城等数智化投资工具[3] - 中国银河证券升级自研投顾平台"G-Winstar"（问TA系统） 聚焦深化买方服务和加强智能化工具专业赋能[3] - 国泰海通2022年起探索大模型 2024年3月以千亿级参数通用大模型为基础打造君弘灵犀大模型 落地智能投顾机器人、智投引导多轮对话和三方平台智能体等15个应用场景[3] 技术实现与交互形式 - 券商强调将内部专家经验与大模型能力融合 例如国信证券固化金牌投顾经验 粤开证券整合企业知识库 广发证券利用思维链技术优化决策流程[4] - AI投顾目前以互联网公开数据为主 部分券商已着手对接专业金融数据库以提升结论准确性与专业性[4] - 交互形式实现文本、语音、图表和行情"四合一" 数字员工纷纷上岗 例如中信证券"超级AI研究员"能深度学习内部报告和实时市场数据 生成精准分析建议并自动审校研报[5] - 国信证券通过AI数字人技术快速合成表情自然、语音流畅的数字人视频 应用于投顾品牌短视频和线下报告会等场景[5] 行业竞争焦点 - AI助手已从"噱头"变成"标配" 券商竞争焦点从"有没有"转向"好不好用"[5] - AI投顾竞赛胜者可能不是技术最强者 而是最懂监管和最懂客户的综合型选手[5]

金融“五篇大文章”落实情况 - 为科技企业提供综合金融服务，截至2024年末累计完成保荐及主承销项目670家，募集资金超6000亿元，其中IPO项目319家；私募股权投资及另类投资累计完成投资项目超240个，累计投资金额超100亿元 [2] - 开展绿色金融产品和服务创新，设立多只绿色产业基金，连续4年服务深圳市在香港发行离岸人民币绿色债券 [2] - 深耕普惠金融，证券经纪和财富管理服务网络覆盖全国117个城市和地区，2024年组织系列活动超900场，覆盖企业超1500家，打造9个实体投资者教育基地，开展“保险＋期货”项目 [2] - 提供养老金融产品服务，获得首批个人养老金基金销售资格，与11家银行开展个人养老金合作 [3] - 推进数字化转型，2024年上线新一代核心交易系统，深化人工智能等新技术应用 [3] AI技术影响及应用规划 AI对证券行业的影响 - 技术驱动创新，使中小证券公司能应用先进AI技术，推动行业技术应用多样化和高效化 [4] - 提升市场效率，为市场参与者提供更精准市场预测，提升证券市场运行效率 [4] - 变革风险管理模式，构建更精准风险模型，提前识别潜在风险点 [4] - 重塑客户服务体验，提供定制化服务，提升客户满意度 [4] - 加速数智化转型，推动证券行业迈向数智化，提升行业竞争力 [4] 公司应用及规划 - 已实现大模型在一些重点场景应用，如打造“鑫投顾AI助手”、建设“慧芯”智能体平台、自研人工智能助手 [5] - 未来强化战略引领、人才赋能、构筑人工智能新基建、推进“AI+高价值场景”布局、融入安全合规风控要求 [5] 自营业务情况 - 2024年投资与交易业务营业收入90亿元，同比上升69% [5] - 权益投资采取多种策略，以分红投资策略为主，取得较好业绩 [6] - 固收投资持仓以利率债及高等级信用债为主，取得优于市场指数及可比基金的表现 [6] - 场外衍生品业务在监管趋严、市场波动下，新增及存续规模下滑，但公司实现收入平稳增长 [6] 互换便利业务情况 - 2024年10月获批展业，参与人行全部两次招投标工作，互换标的使用率超过80% [7] 收购万和证券情况 - 收购事项正处审核阶段，待获批后制定整合方案，推进整合工作 [7] - 业务协同上发挥双方优势，发展跨境业务，提升万和证券盈利能力及稳定性 [7] 市值管理及分红情况 市值管理 - 制定《市值管理制度》，从做好经营工作、投资者关系管理、落实“质量回报双提升”行动方案三方面开展工作 [8] 分红 - 上市十年来保持持续稳定现金分红，2021 - 2024年连续4个年度现金分红比例超40%，未来将科学合理制定分红政策 [8][9] 财务业绩情况 - 2024年实现营业收入201.67亿元，同比增长16.46%；利润总额90.70亿元，同比增长32.31%；归属于母公司所有者的净利润82.17亿元，同比增长27.84% [9] - 一季度经纪、自营投资等主要业务大幅增长 [9] 其他问题解答 - 分红在股东大会审议通过利润分配方案后2个月内实施 [9] - 公司被纳入沪深300指数、中证全指证券公司指数等指数，挂钩相关指数的ETF基金持有公司股份 [9] - 截至2025年3月末，公司股东总人数为106,572户 [10] - 未来盈利增长驱动因素包括实现战略目标、推动业务转型、深化改革创新、加强科技赋能、推进并购工作 [10]