财务公司基本情况 - 天津渤海集团财务有限责任公司成立于1992年11月4日，是全国首批、天津市首家企业集团财务公司，具有多项金融会员资质 [1] - 注册资本10亿元人民币，主要股东包括天津渤海化工集团（39.34%）、天津长芦海晶集团（16.78%）等，5亿增资已获批复，完成后注册资本达15亿元 [1] - 业务范围涵盖存款吸收、贷款办理、票据业务、资金结算、债券承销及固收类投资等 [1] 内部控制体系 - 建立"三会一层"治理架构（股东会、董事会、监事会、高级管理层），董事会下设战略发展、薪酬、审计、风险管理及提名五个专业委员会 [3][4][5][6][7] - 设立风险合规部、稽核审计部等部门，形成前中后台协作制衡的管理架构，覆盖市场风险、信用风险等六大风险类型 [2][3][8] - 制定《结算业务内控操作手册》《市场风险管理办法》等制度，通过岗位分离、限额管理、止损机制控制操作及市场风险 [9][10][11] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，资产总额71.56亿元（同比增长24.55%），负债总额52.84亿元（同比增长25.10%），所有者权益18.72亿元 [14] - 2025年上半年营业收入8423.15万元（完成年度预算49.32%），利润总额5384.16万元（完成年度预算50.79%） [14] - 吸收存款52.51亿元（同比增长25.63%），日均存款34.5亿元（同比增长6.7%），自营贷款投放规模33.29亿元 [14] 风险管理与监管合规 - 监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等关键指标处于合理范围 [15][16] - 通过实地调研、多维数据分析及风险穿透管理强化信用风险防控，建立信息化系统实现事前规避、事中审批、事后监控 [10][12] - 核心系统覆盖结算、信贷、资金业务风险点，2025年上半年稽核审计部按计划开展审计项目，促进问题整改 [12][13] 关联业务与风险保障 - 天津渤海化学在财务公司的存款余额受风险处置预案保障，公司作为渤海化工集团重要下属企业，被列为战略合作伙伴 [15] - 财务公司牵头建设渤化集团司库系统，涵盖账户、票据、供应链金融等模块，由监管认可开发商开发 [12]

会议基本信息 - 长沙银行股份有限公司2024年度股东大会将于2025年5月21日下午14:00在湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行1908会议室召开，会议采用现场会议与网络投票相结合的方式 [1] 2024年度经营业绩 - 2024年末公司资产总额达到11,467.48亿元，较上年末增长12.42%，负债总额10,663.98亿元，较上年末增长12.05% [5][29] - 吸收存款本金总额7,229.75亿元，较上年末增加641.18亿元，增幅9.73%；发放贷款及垫款本金总额5,451.09亿元，较上年末增加567.18亿元，增幅11.61% [5][29] - 实现营业收入259.36亿元，同比增长4.57%；归属于上市公司股东的净利润78.27亿元，同比增长4.87% [5][29] - 净息差为2.11%，净利差为2.20%，较上年分别下降20个基点和23个基点 [30] - 不良贷款率1.17%，较上年末上升0.02个百分点；拨备覆盖率312.80%，较上年末下降1.41个百分点 [5][29] 业务结构分析 - 公司贷款金额3,464.70亿元，增长19.32%，占比63.56%；个人贷款金额1,895.17亿元，增长2.57%，占比34.77% [35] - 个人客户存款3,864.89亿元，较上年末增长14.99%，其中定期存款2,898.33亿元，增长19.02% [35] - 手续费及佣金净收入13.92亿元，同比下降9.15%，其中代理业务手续费收入2.86亿元，同比下降48.98% [31][32] - 投资收益31.10亿元，同比下降24.18%；公允价值变动收益9.71亿元，上年同期为-5.73亿元 [30][31] 战略发展举措 - 公司深入服务区域经济发展，加强湖南"4×4"和长沙"4433"现代化产业体系项目对接，支持中联智慧产业城、邵永高铁等重点项目 [8] - 全力做好金融五篇大文章，科技金融、绿色金融、制造业中长期贷款增速高于全行贷款平均增速 [8][9] - 网络渠道用户突破1160万户，零售客户数达到1,844.23万户，较上年末增加74.44万户 [10] - 推动新支付系统、对公统一信贷平台系统、巴Ⅲ新资本协议系统"三大项目"全部建设投产 [10] 公司治理与风险管理 - 2024年召开股东大会3次，审议议案21项；召开董事会11次，审议议案76项 [7] - 深入推进风险管理体系改革，深化"三道防线"建设，实现风险总监全面派驻 [11] - 资本充足率管理有序，截至报告期末各级资本充足率水平均满足监管要求 [26] - 2024年累计发布各类公告103则，连续6年保持信息披露零差错 [11] 2025年经营计划 - 2025年资产总额目标达1.27万亿元，吸收存款目标7980亿元 [37] - 计划在研发和科技系统建设方面投入4.40亿元左右 [37] - 将继续坚持以内生资本补充为主、外源融资为辅的原则，多渠道筹措资本来源 [41] - 资本充足率目标为核心一级资本充足率不低于7.75%、一级资本充足率不低于8.75%、资本充足率不低于11% [41] 利润分配方案 - 2024年度拟每10股派发现金股利4.20元(含税)，共计分配现金股利1,689,053千元 [38] - 拟于2025年半年度以当期合并报表中归属于母公司普通股股东的净利润为限进行中期分红 [38] - 2024年可供投资者分配利润33,227,850千元 [38] 关联交易情况 - 截至2024年末，全口径授信类关联交易余额为64.14亿元，占资本净额的7.21% [46] - 关联自然人授信类关联交易余额为1.73亿元 [46] - 服务类关联交易发生金额合计9656.98万元 [47]