募集资金现金管理决议 - 公司于2025年4月25日召开董事会及监事会 并于2025年5月20日召开股东大会 审议通过使用不超过人民币5亿元闲置募集资金进行现金管理的议案 [1] - 资金用途为购买安全性高、流动性好的保本型理财产品或结构性存款、大额存单等 使用期限自2024年年度股东大会通过之日起至2025年年度股东大会召开之日止 [1] - 授权公司董事长及其授权代理人在批准额度内签署合同 由财务部负责组织实施和管理 [1] 保荐机构意见 - 保荐机构对募集资金现金管理事项发表明确同意意见 [2] - 具体内容详见公司2025年4月29日在巨潮资讯网披露的公告（公告编号：2025-013） [2] 近期现金管理操作 - 公司近期使用闲置募集资金购买浦发银行两款结构性存款产品 [3] - 产品1：利多多公司稳利25JG7538期(三层看涨)人民币对公结构性存款 起息日2025年4月4日 到期日2025年5月9日 预期年化收益率0.70%或2.24% [3] - 产品2：利多多公司稳利25JG7677期(三层看涨)人民币对公结构性存款 起息日2025年4月7日 到期日2025年5月9日 预期年化收益率0.70%或2.25% [3] 审批程序与关联关系 - 现金管理议案已通过董事会、监事会及股东大会审议 额度和期限均在审批范围内 [4] - 公司与签约银行浦发银行不存在关联关系 [4] 历史现金管理情况 - 公告日前十二个月内公司使用闲置募集资金购买了多笔大额存单及结构性存款 [6][7][8] - 包括浦发银行、民生银行、华夏银行、中信银行等多家金融机构的产品 [6][7][8] - 产品期限从数月到3年不等 部分产品注明"可以转让"特性 [6][7][8]

资金管理决策 - 公司于2025年4月23日通过董事会决议，授权使用不超过2.5亿元闲置募集资金和不超过6亿元自有资金进行现金管理，期限为股东大会审议通过后12个月内 [1] - 资金使用采取滚动模式，在授权额度内可循环操作，不影响募投项目正常推进 [1] 理财产品配置 - **募集资金配置**： - 结构性存款占比最高，单笔最大认购金额为4013万元（上海浦东发展银行，预期年化收益率0.7%-2.1%） [3][4] - 大额存单配置12亿元，最长存期至2026年7月，年化利率2.65% [5] - **自有资金配置**： - 大额存单占比达72%，单笔最高1亿元（上海浦东发展银行，3年期利率2.6%） [6][7] - 结构性存款预期收益率区间较宽，如杭州银行产品为0.65%-2.55% [8][9] 产品期限结构 - 短期产品（3个月内）集中于结构性存款，如中信银行30天期产品（年化1.0%-1.97%） [2] - 长期配置以3年期大额存单为主，如杭州银行2024年8月认购的9000万元存单（2027年到期） [7] 资金管理规模 - 截至公告日，未到期募集资金理财产品余额1.9583亿元，占授权额度78.33% [10] - 未到期自有资金理财产品余额4.753973亿元，占授权额度79.23% [10] 合作金融机构 - 主要合作方包括上海浦东发展银行、中信银行、杭州银行，产品类型覆盖结构性存款和大额存单 [2][3][6] - 公司与金融机构无关联关系，交易为市场化操作 [3] 收益特征 - 结构性存款收益浮动明显，如宁波银行产品预期年化1.0%-2.4% [5] - 大额存单收益稳定，最高为中信银行3.03%的3年期产品 [7]