谈及实现路径，冯艺东表示，券商需锚定"研究+投顾"双核心，构建客户中心型服务体系。作为行业实 践代表，中泰证券始终秉持以客户为中心的服务理念，积极践行专业价值，全力打造公募基金销售主渠 道。以深度研究为根基构建投研支撑体系，实现从"卖产品"到"做配置"的转型；以买方投顾为核心重塑 服务模式，通过持续陪伴管理客户预期；以客户需求为导向精准匹配服务，为不同类型客户提供精准服 务，并依托金融科技提升服务效率。 ● 本报记者张鹏飞 12月30日，在"改革与重构——2025公募基金高质量发展大会暨第二十二届基金业金牛奖颁奖典礼"上， 中泰证券（600918）总经理冯艺东发表主题演讲，从居民资产配置转型、券商核心优势及专业服务体系 构建三大维度，阐述了"改革趋势下券商引领公募基金销售主渠道"的核心观点。 冯艺东在演讲中表示，居民资产配置结构的优化升级，是公募基金行业发展的底层逻辑与核心驱动，当 前行业正迎来前所未有的时代机遇。中美居民资产配置格局的鲜明对比，更凸显出国内公募基金的巨大 发展潜力。随着存款吸引力持续下降、个人养老金制度落地，居民财富管理需求从"保本"向"增值"转 变，公募基金将成为核心承接载体。 冯艺东认为 ...

业务许可获取 - 公司于2025年11月25日领取《经营证券期货业务许可证》 [1] 业务范围 - 许可证业务范围包括证券经纪、证券投资咨询、与证券交易相关的财务顾问 [1] - 业务范围还包括证券承销与保荐、证券自营、融资融券 [1] - 业务范围进一步包括公募证券投资基金销售及代销金融产品 [1]

监管处罚情况 - 华夏银行海口分行因基金销售业务相关管理人员未取得基金从业资格被海南证监局出具警示函 [3][4] - 华夏银行海口分行未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 [4] - 华夏银行海口分行投资者适当性自查工作管控不到位 被记入资本市场诚信档案数据库 [4][5] 海南银行违规事项 - 海南银行因《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领被责令改正 [6][8] - 海南银行个别基金销售业务部门管理人员及分支行销售业务人员未注册取得基金从业资格 [8] - 海南银行未将投资人长期投资收益纳入考核评价指标体系 且内控制度存在薄弱环节 [8] 行业监管趋势 - 2023年银行基金销售业务违规高发 监管机构对多家银行采取责令改正措施 [10] - 山东证监局5月对德州银行采取责令改正措施 因其存在未取得资格人员从事销售活动等问题 [10] - 广东证监局3月对浦发银行广州白云支行责令改正 因其销售人员存在违规承诺收益等问题 [10] 银行基金销售业务现状 - 基金代销在银行端属于中间业务 代销收入逐渐受到银行重视 [11] - 银行基金销售需从考核体系、投资者适当性管理及合规管理等方面进一步优化 [11] - 监管规范不断完善 为基金销售行业持续健康发展奠定基础 [11]