监管动态 - 平安银行广州分行召开反"内卷式"竞争宣导会议 要求全行2000多名员工签署承诺书 但相关消息发布后很快被删除 [1] - 广东银行同业公会建立整治"内卷式"竞争的"1+3+N"制度体系 包括监管部门负面清单、自律公约及业务领域自律举措 [1] - 北京市海淀区发布风险提示 指出稳定币等新概念可能被用于非法集资活动 强调未经许可不得吸收公众资金 [1] - 上海地方金融管理局公示965家"失联、空壳"地方金融组织 包括771家融资租赁公司和168家商业保理公司 要求其主动退出行业 [2] - 广发银行因涉嫌引导价格被银行间市场交易商协会调查 其350亿元二级资本债券项目中部分机构中标服务费仅700元 [2] - 人民银行总行将支付宝和财付通纳入直接反洗钱监管名单 两家公司在第三方支付市场占有率分别为20.70%和18.31% [8] 行业数据与趋势 - 2025年6月银行定期存款利率持续下降 3个月期平均利率为0.949%（较上月跌5.5BP） 中长期利率全面进入"1时代" [2] - 公募基金二季度银行股持仓总市值达2053.69亿元 较一季度环比上涨27% 股份行最受青睐 [5] - 印尼央行数据显示2025年第二季度新增贷款加权净余额为85.22% 高于第一季度的55.07%但低于去年同期的89.11% [9] - 墨西哥要求大众金融公司对共同风险组自然人信贷额度不超过净资本10% 法人实体不超过15% [9][10] 银行业绩与资本运作 - 8家黄金采矿公司上半年净利润全部大涨 3家增速超100% 5家超50% [4] - 中信金融资产增持光大银行0.92%股份 耗资约22.25亿元 持股比例升至8% [4] - 宁波银行上半年营业收入371.60亿元（同比增长7.91%） 净利润147.72亿元（同比增长8.23%） [4] - 杭州银行上半年营收200.93亿元（同比增长3.89%） 净利润116.62亿元（同比增长16.67%） [4] - 常熟银行上半年营收60.62亿元（同比增长10.10%） 净利润19.69亿元（同比增长13.55%） [4] - 中国人保管理总资产突破4万亿元 较年初增长11.3% [8] 机构业务动态 - 常熟银行拟吸收合并江苏省内三家村镇银行 将其改设为支行 [6] - 京东消金与京东科技信息开展业务合作 遵循市场化定价原则 [7] - 平安消金获准开办信贷资产证券化业务 [7] - 汇丰人寿注册资本由23.14亿元增至26.76亿元 [7] - 万达拟以2.4亿元出售快钱金融30%股权给中国儒意旗下公司 [8]

公司概况 - 公司全称为中海信托股份有限公司，由中国海洋石油集团有限公司和中国中信有限公司共同投资设立的国有非银行金融机构 [3] - 公司历史可追溯至1988年7月，前身为中信上海公司，历经多次增资和股权变更，目前注册资本25亿元人民币，中国海油和中信有限分别持股95%和5% [5][6][7] - 截至2024年底，公司管理信托资产余额1,323.78亿元，全年累计管理信托资产规模2,897.50亿元，实现营业收入14.74亿元，净利润3.38亿元，人均净利润140.15万元 [8] 公司治理结构 - 公司股东总数为两个，分别为中国海油和中信有限，报告期末股份总数为2,500,000,000股 [9] - 2024年公司完成董事会换届，选举卓新桥、高建辉等5人为第六届董事会非独立董事，殷醒民、张天西等3人为独立董事 [11] - 2024年公司高管团队发生变动，聘任高建辉为总裁，郭翃、祁超为副总裁，王一曼为风险总监，于宇为运营总监 [12] 经营管理 - 公司经营目标为服务实体经济和中国海油主业，防范化解金融风险，走高质量发展之路 [13] - 业务范围包括信托贷款、信贷资产证券化、证券投资、私募股权基金等信托业务，以及金融股权投资、证券投资等自有业务 [14] - 截至2024年底，公司资产总额77.99亿元，净资产62.06亿元，净资本52.47亿元，净资本/各项业务风险资本之和为473% [28] 市场分析 - 有利因素包括信托文化培育建设、金融市场改革深化、公司专业化团队建设、优质客户资源积累以及控股股东中国海油的强大支撑 [17] - 不利因素包括经济结构调整、金融市场波动、监管政策变化以及行业竞争加剧带来的转型压力 [18] 风险管理 - 公司建立了前中后台分离的风险管理框架，涵盖信用风险、市场风险、操作风险等多种风险类型 [26][27] - 信用风险管理措施包括建立信用债投资库、完善风险控制流程、实行重点客户倾斜等 [33] - 市场风险管理通过限额管理、宏观研究跟踪等方式实现，操作风险管理依托信息系统和内控制度 [34][36]