活动背景与核心观点 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手辖区公募机构开展“北京公募基金高质量发展系列活动”，主题为“新时代、新基金、新价值” [1] - 中邮基金将目光投向Z世代年轻人，用其能理解和接受的方式展开关于投资理财的对话 [1] - 活动旨在通过专业引导，帮助年轻人树立正确财富观，这关乎其未来的幸福生活 [5] Z世代投资行为与挑战 - Z世代年轻人对理财充满兴趣，但被专业名词、市场波动和长期坚持等困惑所阻碍 [2] - Z世代理财观念与前辈明显不同，更注重体验感，更相信直观数据，更愿尝试新理财方式，但缺乏系统知识和正确引导 [2] - 年轻人初次遇到市场波动时容易恐慌，需通过持续学习理解波动是投资过程中的常态 [5] 投资者教育策略与方法 - 采用接地气的教学方式，例如用手机备忘录分“收入、必要支出、弹性支出”三栏做收支记录，从日常小习惯开始理财 [3] - 通过虚拟投资比赛，用少量启动资金体验真实市场波动，帮助理解投资基本原理并学会理性面对涨跌 [3] - 通过官方社交媒体定期发布易懂理财知识，线下举办交流活动邀请基金经理与年轻人面对面解答问题 [5] - 建议年轻人通过正规金融机构投教平台、专业财经媒体及相关教育课程持续提升理财能力 [6] 针对年轻人的理财建议 - 建议年轻人建立紧急备用金，储备3-6个月生活费用，放在流动性较好的货币基金或银行活期存款中 [4] - 强调养成记账习惯，通过记录收支了解消费结构，为后续投资积累资金 [4] - 推荐基金定投方式，定期投资可平滑市场波动风险，符合年轻人收入稳定特点 [4] - 建议年轻人不要盲目追求高收益或被“一夜暴富”故事迷惑，稳健理财规划更重要 [4] - 提倡将每月收入分成必要开支、投资部分和学习基金等部分，用长远眼光进行规划 [5][6]

研究主题 - 研究聚焦于Z世代年轻人对活期存款、定期存款、基金、黄金、理财产品及彩票等不同金融产品的偏好[2] 研究方法 - 研究基于对五位Z世代的真实访谈以获取其真实观点[2] - 视频内容中所有受访者均使用化名以保护隐私[2] 研究核心发现 - 研究旨在揭示年轻人是否真的偏爱定期存款[2] - 研究探讨了年轻人对理财产品的具体看法与评价[2]