论坛概况 - 凤凰湾区财经论坛2025于9月23-24日在广州举行 主题为“新格局·新路径” [1] 金融在全球贸易中的角色 - 金融是全球贸易格局变迁的重要驱动力 扮演着影响经济增长的“变速箱”角色 [3] - 理解全球贸易格局演变需洞察汇率机制、国际货币体系、资本流动、贸易融资、支付体系等金融变量的深层影响 [3] - 历史上全球贸易格局的重大变迁 如1930年代大萧条后的贸易萎缩及20世纪末全球供应链形成 背后均有金融的推动作用 [3] 金融业改革开放方向 - 开放是国家繁荣发展的必由之路 封闭必然导致落后 [3] - 为应对美国贸易政策不确定性及缓解关税和出口管制冲击 提出了高水平对外开放的重大举措 [3] - 金融领域的制度型开放承载着重要战略任务 通过推动开放与安全相平衡的高水平对外开放 将构建起与中国经济实力和国际地位相匹配的更有韧性的金融体系 [3]

金融体制改革深化 - 党中央对金融工作领导体制、金融监管体制等进行重塑性改革，设立中央金融委员会和中央金融工作委员会以加强集中统一领导[5] - 对标金融强国六个关键核心金融要素，加快构建现代金融体系[5] - 金融治理体系和治理能力现代化迈上新台阶，金融机构、市场、产品体系更加健全[4] 金融服务实体经济质效提升 - 坚持支持性货币政策立场，初步形成中国特色现代货币政策框架[5] - "十四五"时期科技型中小企业贷款、普惠小微、绿色贷款年均增速超过20%[5] - 银行业保险业通过信贷、债券、股权等工具为实体经济大幅新增资金，科研技术贷款、制造业中长期贷款、基础设施贷款投放力度较"十三五"提升[24] 金融业综合实力与市场规模 - 截至2025年6月末，中国银行业总资产近470万亿元，位居世界第一[4] - 股票、债券市场规模位居世界第二，外汇储备规模连续20年位居世界第一[4] - 银行业保险业近5年总资产年均增长9%，全球最大信贷和第二大保险市场地位巩固[23] 金融风险防控成果 - 有序处置金融领域突出风险点，高风险中小银行数量较峰值明显压降[12] - 金融稳定保障基金设立，存款保险机制平稳运行，主要监管指标处于"健康区间"[13][24] - "十四五"期间A股市场韧性增强，上证综指年化波动率较"十三五"下降2.8个百分点[27] 资本市场发展与创新 - A股科技板块市值占比超过1/4，已高于银行、非银金融、房地产行业市值合计占比[26] - 新上市企业中九成以上为科技企业，交易所债券市场推出公募REITs、科创债等创新品种[26][27] - 期货期权品种覆盖国民经济主要领域，设立广期所促进绿色发展[26] 金融对外开放进展 - 人民币国际化稳步推进，跨境支付清算网络基本建成，移动支付国际领先[4][19] - 外资参与度提升，国际金融治理合作参与度和话语权显著提高[6][9] - 跨境贸易投融资便利化水平大幅提升，营商环境更加友好包容[21][34] 金融监管体系强化 - 监管体制经历深刻变革，"四级垂管"架构有效运转，数字化智能化水平提高[25] - "五大监管"（机构、行为、功能、穿透式、持续监管）全面强化，执法震慑增强[25][27] - 金融消保统筹推进，省市县三级防非打非机制全面覆盖[25] 外汇市场稳健运行 - 涉外经济稳健发展，跨境收支展现较强活力，外汇市场深度拓展[29][30] - 国际收支基本平衡，跨境双向投融资活跃，外汇储备发挥"稳定器"作用[31] - 人民币汇率市场化形成机制完善，宏观审慎管理工具箱丰富[30][33]

金融业总体规模与地位 - 截至今年6月末，银行业总资产近470万亿元，位居世界第一 [1] - 股票、债券市场规模位居世界第二 [1] - 外汇储备规模连续20年位居世界第一 [1] 金融体制改革与领导 - 设立中央金融委员会、中央金融工作委员会，加强党中央对金融工作的集中统一领导 [2] - 金融体制改革进一步，加快构建现代金融体系 [2] 金融服务实体经济成效 - 坚持支持性的货币政策立场，中国特色现代货币政策框架初步形成 [5] - 金融服务有力支持国家重大战略、经济社会发展的重点领域和薄弱环节 [5] - "十四五"时期，科技型中小企业贷款、普惠小微贷款、绿色贷款年均增速均超过20% [5] 金融改革开放与市场建设 - 持续推动金融供给侧结构性改革，深化金融机构改革 [7] - 发展多层次金融市场，优化金融结构，稳步推动金融业高水平双向开放 [7] - 提升制度型开放水平，在国际金融治理合作中的参与度、影响力和话语权显著提高 [7]

金融体制改革深化 - 中央对金融工作领导体制和金融监管体制进行重塑性改革 设立中央金融委员会和中央金融工作委员会以加强集中统一领导 [2] - 加快构建现代金融体系 对标金融强国应具备的六个关键核心金融要素 [2] 金融服务实体经济质效 - "十四五"时期科技型中小企业贷款 普惠小微贷款 绿色贷款年均增速均超过20% [3] - 银行业保险业5年来为实体经济提供新增资金170万亿元 重点领域投放精准 科研技术贷款 制造业中长期贷款 基础设施贷款年均增长分别为27.2% 21.7% 10.1% [5] - 普惠型小微企业贷款余额达36万亿元 为"十三五"末的2.3倍 利率下降2个百分点 [5] 金融业规模与市场地位 - 截至今年6月末 中国银行业总资产近470万亿元 位居世界第一 [2] - 目前银行业保险业总资产超过500万亿元 5年来年均增长9% 全球最大信贷和第二大保险市场地位更加稳固 [6] - 股票 债券市场规模位居世界第二 外汇储备规模连续20年位居世界第一 [2] - 全球1000强银行中143家中资银行上榜 前10位占据6席 [6] 资本市场发展 - 目前A股科技板块市值占比超过1/4 市值前50名公司中科技企业从"十三五"末的18家提升至24家 [8] - 近五年上市公司通过分红 回购派发"红包"合计10.6万亿元 比"十三五"增长超8成 相当于同期股票IPO和再融资金额的2.07倍 [8] - 近五年交易所市场股债融资合计达57.5万亿元 直接融资比重达31.6% 较"十三五"末提升2.8个百分点 [8] 金融开放与国际影响力 - 稳步推动金融业高水平双向开放 提升制度型开放水平 在国际金融治理合作中的参与度 影响力 话语权显著提高 [3] - 全球前50大银行有43家在华设立机构 40家最大的保险公司半数已进入中国 [6] - "十四五"以来外汇储备始终稳定在3万亿美元以上 近两年在3.2万亿美元以上 [9] 金融创新与民生保障 - 绿色金融 普惠金融 数字金融走在世界前列 移动支付处于国际领先水平 [2] - 保险业累计赔付9万亿元 较"十三五"时期增长61.7% 农业保险为8亿户次农户提供风险保障 [5] - 商业养老 健康保险积累准备金11万亿元 金融服务覆盖面持续扩大实现乡乡有网点 村村通服务 [5] 资产管理与风险处置 - 信托 理财 保险资管机构管理资产近100万亿元 规模较"十三五"末翻了一番 [6] - 5年来处置不良资产较"十三五"时期增加超40% 行业抵御风险的资本和拨备总规模超过50万亿元 [6] - "十四五"期间对财务造假 操纵市场 内幕交易案件作出行政处罚2214份 罚没414亿元 较"十三五"分别增长58%和30% [8]