财务公司基本情况 - 注册资本为20亿元人民币 [2] - 为首旅集团及其成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构 [2] - 股东结构为首旅集团出资11.327亿元人民币占比56.6352% 王府井集团出资5亿元人民币占比25% 全聚德集团出资2.5亿元人民币占比12.5% 首旅酒店出资1.173亿元人民币占比5.8648% [2] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑及固定收益类有价证券投资等 [3][4] 内部控制体系 - 公司治理结构健全 设立股东会 董事会和监事会 董事会下设风险控制委员会和审计委员会 [4][5][6] - 风险控制委员会负责审议风险管理框架 制定风险战略 监督信用 市场 操作 合规和流动性风险控制 [5] - 审计委员会负责监督经营管理层 评价内部控制及内部审计制度 审核财务报告和会计信息 [6] - 设立八个职能部门包括结算业务部 信贷业务部 金融市场部 风险管理部 审计稽核部 计划财务部 综合管理部和信息管理部 [8][9] - 实施内部审计监督制度 审计稽核部独立行使监督职能 对经营活动进行常规和专项稽核 [12] - 信息系统采用用户口令加USBkey数字证书分级管理 支持资金归集 网上支付 实时对账和银企互联等功能 [13] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日资产总额127.085亿元人民币 所有者权益25.118亿元人民币 [13] - 2025年上半年营业收入6925.04万元人民币 净利润4283.50万元人民币 [13] - 资本充足率21.58% 流动比例69.52% 贷款余额与存款余额及实收资本之和的比例为63.28% [14] - 投资余额与资本净额比例为11.52% 自有固定资产与资本净额比例0.02% [14] - 无集团外负债 无票据承兑和转贴现余额 暂未开展票据承兑业务 [14] - 首旅酒店及子公司在财务公司单日最高存款余额10.250亿元人民币 存款利率2.60%-2.90% 贷款期末余额8280.41万元人民币 [14] - 从未发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款等重大风险事件 [14] 业务定位与优势 - 经营宗旨为依托集团 服务集团 致力于为首旅集团及其成员单位提供资金集中管理和全面金融服务 [15] - 坚持审慎经营 规范管理 稳健发展的经营方针 遵循安全性 流动性 效益性和服务性原则 [15]

财务公司基本情况 - 财务公司为华发集团及其成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构 初始注册资本为人民币10亿元[1] - 财务公司于2013年9月4日获得中国银行业监督管理委员会开业批复 同年9月6日取得金融许可证 9月9日完成工商登记[1] - 当前注册资本50亿元 股权结构中珠海华发集团有限公司持股30% 珠海铧创投资管理有限公司持股20% 珠海华发商贸控股有限公司持股20% 其余股东合计持股30%[2][3] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务[4] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会治理架构 下设风险管理委员会与审计委员会[5] - 设置结算业务部、信贷业务部等十个专业部门 实行双人复核、岗位备份、大额付款确认等风险控制机制[5][6][7] - 制定《全面风险管理办法》《金融资产风险分类管理办法》等制度 建立事前防范、事中控制、事后监督的内控体系[6] - 信息系统实行业务网络与办公网络物理隔离 部署安全设备与访问控制策略 未发生信息安全事件[11][12] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日总资产432.36亿元 净资产70.02亿元 上半年营业收入4.96亿元 净利润2.22亿元[12] - 资本充足率17.44% 流动性比例34.16% 贷款余额/存款余额与实收资本之和73.70% 各项监管指标符合要求[13] - 未发生挤提存款、债务违约、大额贷款逾期或监管行政处罚等重大风险事件[12][13] - 上市公司及子公司在财务公司存款余额46.77亿元（占存款比例15.91%） 贷款余额56.40亿元（占贷款比例3.95%）[14] 业务定位与优势 - 经营宗旨为"依托集团 服务集团" 致力于构建华发集团资本运营综合金融平台[15][16] - 通过资金集中管理提高资金使用效率 发挥金融杠杆作用实现集团资金集约化使用[16]

监事会会议情况 - 第九届监事会第五次会议于2025年7月1日以通讯方式召开，3名监事全部出席，会议由监事会主席禚昊主持 [2] - 会议以2票同意、0票反对通过《关于与诚通财务有限责任公司续签〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，关联监事禚昊回避表决 [2][3] - 议案将提交股东大会审议，相关公告于2025年7月2日披露于上海证券交易所及四大证券报 [4] 关联交易核心条款 - 协议有效期三年，提供存款、结算、信贷等服务，每日存款余额上限为公司上年度总资产的25%，综合授信额度原则上不超20亿元 [10][16] - 存款利率不低于央行基准及商业银行水平，贷款利率不高于市场水平，结算服务免费，其他服务收费不高于行业标准 [17] - 风险控制措施包括资金可随时支取、乙方需履行信息披露义务及触发12类风险事件时的应急通知机制 [18][19][20] 关联方财务数据 - 诚通财务注册资本50亿元，2024年末总资产334.48亿元，所有者权益67.47亿元，全年营收3.30亿元，净利润1.79亿元 [12] - 股东结构：中国诚通控股集团持股85%，冠豪高新持股10%，诚通国合资产管理持股5% [12] 交易审议进展 - 独立董事专门会议、第九届董事会第六次会议（关联董事回避表决）及监事会均已通过议案 [24] - 2025年第二次临时股东大会定于7月17日召开，采用现场+网络投票方式，关联股东中国纸业投资等需回避表决 [27][30] 交易目的与影响 - 通过集团财务公司集中管理资金可提高使用效率，降低融资成本及风险，且不影响公司独立性 [23] - 过去12个月内未与同一关联方发生同类交易，协议需经股东大会批准后生效 [9][21]