监管处罚决定 - 大连证监局对中国中金财富证券大连港兴路证券营业部采取暂停办理需要专业投资者认定相关业务三个月的监督管理措施 [1][3] - 大连证监局对涉事员工樊星采取监管谈话的监督管理措施 并记入证券期货市场诚信档案 [3] 营业部具体违规行为 - 员工樊星在未取得证券投资顾问资格和基金从业资格的情况下 向投资者提供证券投资建议并从事基金销售相关业务 [3] - 营业部未严格履行投资者适当性管理义务 在销售产品过程中存在夸大宣传和宣传保本保收益的问题 [3] - 营业部员工存在推荐第三方操作客户账户和代客理财等违规行为 [3] 内部管理与控制缺陷 - 营业部对专业投资者认定事项未尽管理职责 包括未认真复核投资者收入证明 认定程序完成时间晚于投资者购买产品时间 [3] - 营业部对投资者账户异常交易没有及时发现和处理 部分客户资料因权限受限导致调取不及时 [3] - 营业部向监管部门报送的个别报告未做到完整准确 反映出内部控制不完善和较大风险隐患 [3]

监管政策转向 - 美国证券交易委员会新主席Paul Atkins着手废除前任的激进执法议程 转向对商界更为友好的监管方式 强调在采取强制行动前给予企业纠正违规行为的机会 [1] - 新监管方针旨在解决市场对于缺乏正当程序和可预测性的担忧 是共和党推动放松管制 撤销拜登政府时期严厉执法计划广泛行动的一部分 [1] - 监管机构未来执法重点是追查欺诈行为 但对于技术性违规 承诺在采取行动前会给予企业通知 而非突然破门而入 [1] 执法方式与罚款理念 - 新主席批评前任SEC执法不基于先例 缺乏可预测性 常常先开枪后问话 正试图解决市场认为SEC缺乏正当程序 通知和法治的看法 [2] - 明确谴责前任任内对银行和券商因记录保存违规而处以数十亿美元罚款的做法 认为针对全行业的行为监管机构不应如此行事 [3] - 主张正确的监管流程应像老师用尺子敲桌子警告并给予六个月时间解决问题 并希望将各不相同的记录保存规则系统化 [3] 加密货币监管立场 - 新主席致力于实现让美国成为世界加密货币之都的承诺 与前任认为大多数代币都是证券并提起诉讼的立场形成鲜明对比 [4] - 认为大多数代币并非证券 希望制定规则允许投资者交易股票和债券的代币化版本 [4] - 以FTX倒闭案例证明良好的监管体系可帮助保护投资者 同时避免业务流向海外 [4] - 在SEC制定规则期间 警告已提供代币化美国股票交易的公司需要非常小心 因为如果交易的是证券 证券法就适用 [5]

监管处罚事件 - 国投证券股份有限公司深圳分公司因多项违规被深圳监管局采取出具警示函的行政监管措施 [1] - 具体违规行为包括个别营业部从业人员在从事公募基金销售业务期间向投资者承诺收益 [1] - 违规行为还包括个别未取得基金从业资格人员参与基金销售 [1] - 以及个别从业人员在从业期间向客户提供开通相关权限的知识测评答案 [1] - 此次处罚是公司在两个月内遭遇的第二起属地监管处罚 [1] 历史违规记录 - 今年5月，国投证券员工吴瑜在从业期间因向投资者违规承诺收益被深圳证监局采取监管警示措施 [2] - 该员工还存在为客户在公司外部平台进行场外个股期权交易参与提供个别询价、转发报价信息等情形 [2] - 2024年9月，公司还因IPO项目资金拆借、内控缺陷等问题遭深交所予以纪律处分 [3] 违反的法规 - 公司的违规行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第二十四条第二项、第三十条第二款 [1] - 同时违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第三条 [1] - 处罚依据是《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条和《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条 [1]