监管处罚决定 - 大连证监局对中国中金财富证券大连港兴路证券营业部采取暂停办理需要专业投资者认定相关业务三个月的监督管理措施 [1][3] - 大连证监局对涉事员工樊星采取监管谈话的监督管理措施 并记入证券期货市场诚信档案 [3] 营业部具体违规行为 - 员工樊星在未取得证券投资顾问资格和基金从业资格的情况下 向投资者提供证券投资建议并从事基金销售相关业务 [3] - 营业部未严格履行投资者适当性管理义务 在销售产品过程中存在夸大宣传和宣传保本保收益的问题 [3] - 营业部员工存在推荐第三方操作客户账户和代客理财等违规行为 [3] 内部管理与控制缺陷 - 营业部对专业投资者认定事项未尽管理职责 包括未认真复核投资者收入证明 认定程序完成时间晚于投资者购买产品时间 [3] - 营业部对投资者账户异常交易没有及时发现和处理 部分客户资料因权限受限导致调取不及时 [3] - 营业部向监管部门报送的个别报告未做到完整准确 反映出内部控制不完善和较大风险隐患 [3]