公司动态 - 红塔红土中证同业存单AAA指数7天持有基金正以通讯方式召开持有人大会审议持续运作议案 [1] - 该基金已连续60个工作日出现资产净值低于5000万元的情形 [1] 行业表现 - 全市场同业存单指数基金（剔除2023年下半年新成立产品）年内平均收益率为0.7% [1] - 同业存单指数基金收益率低于债券型基金同期1.8%的平均收益率 [1] - 同业存单指数基金收益率低于货币型基金同期0.97%的平均收益率 [1]

基金基本信息 - 基金名称为信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金，基金代码为024728 [19] - 基金类型为混合型，运作方式为契约型开放式 [19] - 基金份额面值为1.00元 [20] - 基金管理人为信达澳亚基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司 [1][2] - 基金募集已获中国证监会证监许可【2025】1250号文注册 [1] 募集安排 - 募集期为2025年9月1日至2025年9月19日，募集期限不超过3个月 [2][21] - 首次募集规模上限为50亿元人民币，若超限将采取末日比例配售方式控制规模 [4] - 募集对象包括符合法规的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者等，暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外） [3] - 单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资管产品等除外） [3] 投资策略与标的指数 - 基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，标的指数为中证同业存单AAA指数 [13][14] - 标的指数选取银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单作为样本 [15][16] - 指数编制方案详见中证指数有限公司官方网站（www.csindex.com.cn） [17] 运作特性 - 每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天最短持有期 [2][19] - 开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请 [2][19] - 自基金合同生效日或申购确认日起第7天（含当日，非工作日顺延）方可申请赎回或转换转出 [2][19] - 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回 [12] 认购规则 - 认购费率不收取，但基金收取销售服务费 [21] - 认购份额计算公式为认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值，计算结果四舍五入保留小数点后两位 [22][23] - 代销机构首次认购和追加认购最低金额为1元，直销机构首次认购最低金额为5万元，追加认购为1万元 [26] - 投资者在募集期内可多次认购，认购申请一经受理不得撤销 [5] 账户与资金处理 - 投资者需开立基金账户，开户和认购可同时办理，但开户无效则认购无效 [5] - 认购资金需通过银行转账汇入指定直销清算账户（建设银行账号44201532700052509483或工商银行账号4000032429200151758） [31][40] - 无效认购资金将在募集结束后3个工作日内退还投资者 [46] - 募集期间产生的利息将折算为基金份额归持有人所有 [44] 基金生效条件 - 基金生效需满足募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人 [48] - 若募集失败，基金管理人将返还投资者已交纳款项并加计银行同期活期存款利息 [47][49] 销售渠道 - 直销机构为信达澳亚基金管理有限公司，地址深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 [20][52] - 代销机构名单未具体列明，但提及可能增加代销机构及网点 [7][21] - 投资者可通过公司网站（www.fscinda.com）下载申请表格和了解发售事宜 [6]

存款利率调整 - 国有大行和主要股份行集体调降存款利率 1年期、2年期、3年期、5年期定存挂牌利率全面进入"1时代" [1] 同业存单指数基金产品特点 - 天弘中证同业存单AAA指数7天持有期产品主要投资AAA级同业存单 具备低风险属性 [1] - 产品历史年化收益率持续稳定在2%以上 [1] - 起购门槛低至0.01元 [1] 同业存单指数基金投资优势 - 收益运作空间大于货币基金 小于短债基金 风险与回撤幅度介于两者之间 [2] - 适合绝大多数投资者 可用于短期闲钱稳健低波理财 流动性较灵活 [2] - 历史收益表现普遍高于货币基金 [2] - 适合偏好指数基金、主动管理基金或股票、积存金的客户 可作为现金仓位底仓 [2] 同业存单配置价值 - 存款降息后 央行通过买断式逆回购操作释放对资金面的呵护态度 [2] - 伴随供给高峰结束 银行存款向非银资金转换 存单配置需求将逐步增加 供需关系改善 [2]

基金基本信息 - 基金名称为中邮中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金，基金代码024199 [20] - 基金类别为混合型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，设置7天锁定期 [20][2] - 标的指数为中证同业存单AAA指数，投资目标为通过指数化投资追求跟踪偏离度和误差最小化 [21] 募集与发行 - 募集时间为2025年5月28日至6月10日，首次募集规模上限50亿元，采取"末日比例确认"控制规模 [3][6] - 发售对象包括个人投资者、机构投资者及合格境外投资者，暂不向金融机构自营账户开放 [24][25] - 投资者可通过直销机构（中邮基金官网、微信平台）及12家其他销售机构（邮储银行、中信证券等）认购 [26][27] 投资策略与范围 - 投资组合中同业存单比例不低于80%，标的指数成份券及备选成份券占非现金资产80%以上 [23] - 可投资品种还包括国债、金融债、资产支持证券等固定收益工具，明确排除股票及可转债 [22][23] - 采用抽样复制和动态优化策略进行被动式指数化投资，力争日均跟踪偏离度≤0.2%，年跟踪误差≤2% [11] 认购规则与流程 - 认购不收取费用，最低认购金额为1元（其他销售机构）或10,000元（直销机构） [30][35] - 单一投资者单日认购上限1000万元，累计认购份额若超总份额50%可能触发比例确认限制 [35][36] - 募集资金需在申请当日17:00前汇入指定账户，无效认购情形包括资金不足或未成功开户等 [45][47] 基金运作与备案 - 基金备案条件为募集份额≥2亿份、金额≥2亿元且认购人数≥200人，验资后10日内完成备案 [49] - 若募集失败，管理人需30日内返还投资者本金及活期利息，并承担募集相关费用 [50] - 基金管理人为中邮创业基金，托管人为邮储银行，登记机构为中邮基金 [51] 指数化投资特性 - 基金净值波动与标的指数高度相关，成份券调整可能导致跟踪误差 [8][9] - 指数编制方案变更或成份券违约等事件可能影响组合表现 [10][14] - 同业存单投资面临信用风险、利率风险及流动性风险 [15]