电信诈骗拦截事件 - 北京银行上海长三角一体化示范区支行成功拦截一起电信诈骗 为客户保住10万元资金 [1] - 客户要求办理理财赎回及预约取现业务 声称要投资非持牌金融机构的高收益产品 [3] - 客户次日改变说辞 要求立即支取10万元现金用于"外甥女补课费" 与之前说法矛盾 [3] 银行应对措施 - 银行工作人员凭借丰富经验识别异常 启动应急预案 [4] - 工作人员联系客户女儿核实情况 同时向属地反诈中心上报可疑情况 [4] - 警方介入后确认是"杀猪盘"骗局 诈骗分子通过伪造投资收益截图诱导转账 [4] 事件结果与影响 - 在警银协作下 10万元资金在汇出前被成功拦截 [4] - 公安机关向支行送上表扬信 认可工作人员的敏锐洞察力和专业判断力 [4] - 公司表示将坚持"金融为民"理念 加强防范非法金融活动宣传 提升金融服务水平 [4]

事件概述 - 平安银行上海分行市北支行成功拦截一起电信诈骗案件 保护客户380余万元资金 [1] - 事件处置过程仅耗时10分钟 涉及未到期存单赎回及境外转账企图 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子使用特殊APP屏蔽外部通讯 仅允许接听骗子电话 切断客户与外界联系 [1] - 利用镜面反射绕过人脸识别系统 以"身份确认"为由实施转账操作 [1] 银行应对措施 - 理财经理周俊琪发现异常交易行为 包括连续赎回4笔未到期存单及大额境外转账 [1] - 内控主任陈珊启动应急机制 联动虹口反诈中心及分行完成保护性止付 [1] 行业影响 - 事件在人行上海总部及上海反诈中心指导下完成处置 [2] - 银行员工展现专业风险防范意识 体现"以客户为中心"服务理念 [2] - 该案例将作为内部培训素材 提升全行反诈意识和服务水平 [2] 后续计划 - 平安银行上海分行承诺持续优化服务效率 强化金融安全保障能力 [2] - 计划通过专业服务赢得客户口碑 为社会金融安全建设贡献力量 [2]

抖音百万保障服务 - 抖音支付联手国有保险公司为用户免费提供账户安全保障服务"抖音百万保障" 该项目不收取任何费用且无需续保 长期有效 [1] - 直播间收入功能是为主播提供的免费功能 用户开启后允许他人在直播间送礼物 但用户本身不会产生任何付费行为 [1] - 电商会员实为商家免费赠送的会员卡 并非抖音官方会员 不存在关闭会员操作 [1] 官方客服识别方法 - 抖音官方客服不会通过电话告知用户某项服务需要扣费 也不会要求用户下载软件 共享屏幕或添加社交好友 [2] - 官方客服主动外呼仅限于问题跟进 材料补充或满意度调研 均不涉及费用问题 [2] - 用户可通过拨打95152官方服务热线或使用App内"验证助手"功能核实信息真实性 [2] - 与手机厂商合作实现官方电话认证 显示"抖音XX热线"等认证名的来电为官方电话 未认证号码自称客服要求关闭功能可判定为诈骗 [2]

反诈宣讲活动内容 - 活动以"关注金融安全，谨防电信诈骗"为主题，通过案例视频、知识讲解、互动问答等形式提升企业员工防诈意识 [1][2][3][4] - 播放真实诈骗案例视频，包括"猜猜我是谁"熟人诈骗、网络购物退款诈骗、投资理财诈骗等类型，揭示诈骗手段的复杂性和隐蔽性 [2] - 结合工作生活场景讲解防范技巧，涵盖识别虚假信息、保护个人信息、不点击不明链接、守住验证码安全防线等实用方法 [3] 活动形式与效果 - 设置互动问答环节并发放礼品，员工参与度高，现场气氛热烈，有效巩固反诈知识 [4] - 发放防范电信诈骗宣传手册，内容涵盖诈骗类型、防范要点、报案方式等实用信息 [5] - 采用线上线下结合方式覆盖全国2000余名员工，显著提升企业整体防诈能力 [5] 银行反诈工作规划 - 兴业银行武汉分行坚持"金融为民"理念，将持续走进企业、社区、学校开展多样化反诈宣传活动 [5] - 活动获得企业高度认可，负责人评价其"及时必要"，希望多举办类似活动 [5]

电信诈骗现状 - 广发银行北京分行在2025年3-4月两个月内堵截近30起电信诈骗案例，涉及金额近500万元，受害者均为老年客户 [1] - 新型骗局呈现高度集中趋势，犯罪分子通过更具欺骗性的手段疯狂作案 [1] 新型骗局手法分析 - 诈骗分子采用"骗中骗"伎俩，先制造恐慌（如虚假保险扣费、法院起诉等），再以"协助解决问题"名义实施诈骗 [2] - 诱导受害者下载伪造的会议类APP（如"银联会议""银监会议"），通过技术手段突破手机安全屏障，远程操控手机并获取银行密码 [3] - 该手法可在受害者未主动泄露账户信息的情况下，通过控制手机银行APP瞬间转移全部存款 [3] 银行防范机制创新 - 广发银行开发"定转活"防范机制，基于三大特征识别诈骗：针对老年群体、大额定转活操作、手机银行APP被攻击迹象 [5] - 系统对符合特征的客户自动升级防护等级，临时关闭向陌生账号大额汇款的线上渠道，并进行电话核实 [6] - 该机制自2025年3月上线后成效显著，例如北京来广营支行单月成功堵截4起同类案件，挽回客户90万元损失 [7][9] 行业技术升级与局限 - 防范机制依托智能风控系统升级，实现大数据模型实时运算和差异化风险处置 [10] - 当前技术存在局限性：客户若同时使用多家手机银行APP，其他银行账户仍可能受损 [10]

交通运输 - "五一"假期全国铁路旅客发送量连续3天同比增长超10% 5月1日达2311.9万人次创历史新高 [2] 能源行业 - 中国海油深圳分公司番禺11-12平台投产 这是国内首个应用无人平台远程开发的海上稠油油田 [2] 旅游消费 - 湖南浏阳推出"闪耀中国红"创意烟花秀 采用烟花+无人机组合呈现科技与艺术融合的表演 [13] - 江西望仙谷景区因游客滞留问题实施限流措施 并延长接驳车运营时间 [6] - 甘肃陇南开放学校等场所安置滞留游客 承诺提供基本保障 [6] 文体产业 - 中国羽毛球队3:0战胜日本队晋级苏迪曼杯决赛 [2] - 中国选手王宗源夺得2025年世界泳联跳水世界杯男子三米板冠军 [15] 教育服务 - 沈阳辽美中等职业学校就演出服集体退货事件致歉 承诺回收服装并承担费用 [4] - 三亚某摩托艇俱乐部因未配备足额向导人员被责令停业整改 [4] 网络安全 - 公安部网安局警示扫码领红包等行为存在个人信息泄露风险 可能涉及电信诈骗和帮信罪 [9]

电信诈骗案件与金融机构应对 - 兴业银行常州分行成功阻截一起电信诈骗案件 为客户挽回经济损失86万元 [1] - 案件触发"受害人临时性保护模型" 系统监测到账户被异常登录并发生大额定期提前支取行为 [1] - 反诈专班启动应急机制 包括通知网点人员联系客户和联系本地反诈中心民警上门劝阻 [1] 诈骗手法与银行反制措施 - 诈骗分子冒充"抖音客服" 谎称客户开通"直播会员"服务并威胁每月扣费近千元及影响征信 [2] - 客户下载屏幕共享软件后手机被远程操控 诈骗分子将其名下多笔定期存款进行提前支取 [2] - 银行反欺诈模型迅速预警并自动管控账户 使其进入"只收不付"状态 成功保护86万元资金 [2] 金融机构反诈体系建设 - 兴业银行通过多级联动 科技赋能 广泛宣传 员工培训等措施完善电诈"资金链"精准治理体系 [2] - 银行呼吁市民对涉及转账汇款 索要验证码的陌生来电务必通过官方渠道核实 谨慎使用"共享屏幕"功能 [2]

诈骗案件经过 - 诈骗分子冒充网络平台客服致电李女士 声称其开通了年费9600元的保险业务 需立即取消否则自动扣费 [1][2][3] - 诈骗分子发送伪造的投保单 内含李女士完整个人信息以获取信任 [3] - 诱导李女士点击陌生链接下载"微会议"和"中银会议"两个仿冒App [4][5] - 李女士操作后手机黑屏失控 期间银行卡内95万元被转走 [6][7][8] 资金追缴过程 - 警方启动应急机制 发现95万元中90万元转入一级涉案账户 5万元用于购买商超礼品卡进入洗钱环节 [9] - 案发20分钟后警方冻结90万元涉案资金 联动商超止付5万元消费款 [10] - 30分钟内成功追回全部95万元资金 [10] 诈骗手法特征 - 犯罪团伙通过非法渠道获取被害人个人信息 伪造官方文件增强可信度 [13] - 利用仿冒App获取手机控制权 实现远程转账 [13] - 资金快速分流至多级账户 部分通过商超礼品卡洗钱 [9] 防范措施 - 拒绝接听00开头境外电话 不点击陌生链接 [14] - 软件下载需通过官方应用商店等正规渠道 [11] - 警惕"简单操作即可关闭服务"话术 不向陌生人泄露银行卡信息 [13][14]

反诈骗指南 冒充公检法诈骗 - 公检法机关不会通过电话办案 需保持冷静 [8] - 拒绝向任何"安全账户"转账汇款 [8] - 第一时间拨打110报警求助 [8] 网络交友诈骗 - 网络交友需谨慎 不要轻易相信陌生人 [12] - 保护个人隐私信息如家庭住址和银行卡号 [12] - 涉及资金时及时报警止损 [12] 虚假招聘信息 - 通过工商部门官网核实公司注册信息 [17] - 警惕招聘收费陷阱 正规招聘不收取费用 [17] - 出国务工需保管身份证件 发现异常立即报警 [17] 防诈骗原则 "三不一多"原则 - 不点击未知链接 不轻信陌生来电 不透露个人信息 [16] - 转账汇款前必须多方核实 [16] "六个一律"准则 - 涉及银行卡/中奖/公检法转接的陌生电话一律挂断 [18] - 不点击微信陌生人发来的链接 [19] - 提到"安全账户"均为诈骗 [19] "十个凡是"警示 - 放款前收费的网贷平台/刷单/诱导投资的网络交友均属诈骗 [20] - 自称客服退款索要验证码/领导要求汇款均为诈骗 [20] - 非官方游戏交易/配合注销账号影响征信等均为诈骗 [20] 公众教育 - 强调全民反诈需警惕花样翻新的诈骗手段 [22] - 遇陌生信息应多方核实 避免陷入"免费馅饼"陷阱 [22] - 牢记"不听不信不转账"原则 及时咨询家人或警方 [22]