反诈技术能力建设 - 公司依托自主研发的反诈大数据平台监测异常号码集中现象和高频呼叫特征 [1] - 公司通过智能反诈平台技术监测能力为案件侦破提供关键线索 [3] - 公司持续强化反诈技术能力建设并创新技术手段 [1][3] 案件侦破成果 - 配合警方打掉组织严密的GOIP诈骗犯罪团伙 现场查扣作案手机50余部 [3] - 初步串并全国案件20余起 涉案金额达100余万元 [3] - 犯罪团伙设有办卡组、设备组、话务组等专业分工 [3] 协同合作机制 - 公司与反诈中心协同作战 通过深度数据分析和现场摸查确认窝点 [1][3] - 公司与公安机关深化协同配合 提升打击治理效能 [3] - 公司强化源头治理 完善风险防控体系 [3] 行业安全治理 - 电信网络诈骗犯罪手段持续升级 涉及GOIP设备远程操控 [1] - 诈骗分子通过招募"卡农"办理实名电话卡实施犯罪 [1] - 公司践行央企责任 共建全民反诈新格局 [3]

核心事件概述 - 中信银行济南高新支行成功拦截一起涉案金额20万元的婚恋交友诈骗案件 [1][2][3] 异常行为识别 - 客户户籍地与工作地均在江西却未提前预约要求跨省取现20万元 [2] - 客户声称取现用途为"巩固婚恋感情" 该反常行为触发银行风控警觉 [2] - 银行判断该行为符合"杀猪盘"诈骗特征：通过建立信任后以紧急用钱等借口套取资金 [3] 风险处置过程 - 银行采取缓兵策略 假意引导办理手续同时联系反诈中心说明情况 [3] - 通过近一小时劝说 以相似案例剖析婚恋诈骗典型套路 [3] - 客户最终放弃取现 避免20万元资金损失 [3] 金融机构风控机制 - 中信银行济南高新支行持续深化"警银协作"机制提升诈骗拦截能力 [3] - 通过专业担当筑牢金融安全防线 助力构建全民反诈格局 [3]

地铁服务创新 - 地铁站设立公共纳凉区并提供防暑降温健康知识讲座 将纳凉点转化为多功能服务空间[1] - 地铁公安在纳凉点同步开设安全流动课堂 针对高发电信诈骗案例进行反诈技能宣传并指导安装国家反诈中心App[1] - 站点高温期间持续提供纳凉服务 计划增设更多科普活动使地下空间成为市民度夏的清凉驿站与科普课堂[2] 公共卫生服务 - 社区卫生服务中心专业人员讲解中暑症状及急救措施 重点提醒老人儿童高温减少外出并携带防暑药品[1] - 强调科学饮水与空调合理使用 建议空调温度设定26℃左右以避免室内外温差过大引发不适[1] - 地铁工作人员向长者发放清凉小礼包 内含扇子清凉油等防暑物品[1]

诈骗手段分析 - 诈骗者通过寄送虚假快递包裹实施诈骗 包裹内含宣传单和儿童口袋画书 宣传单伪造京东 淘宝 美团 抖音四大平台联合主办感恩回馈活动 [2][3] - 宣传单设计包含开奖区 奖品设置包括空调 洗地机 冰箱 现金等12种 最低奖项为18元红包 声称活动全程免费且礼品由四大平台免费同城配送 30分钟到达 [6] - 诈骗流程要求受害者扫描二维码联系专属客服 提供真实姓名和联系电话以核实兑换名额 后续通过逐步套取更多信息实施信息窃取或财产诈骗 [6] 行业影响与平台回应 - 京东客服明确否认平台联合主办活动 指出四大平台属于竞争关系 联合举办活动不符合商业逻辑 [10] - 京东反诈中心已获悉相关诈骗事件 并向中老年客户群体进行反诈宣传 建议消费者下载国家反诈APP 避免扫码或进群 [10] - 诈骗操作疑似境外实施 采用随机批量发货模式 发货后销毁地址信息 溯源难度极高 [10] 物流与信息溯源困境 - 极兔快递客服确认寄件人与收件人信息均被隐藏 无法提供发件人详细信息 [10] - 诈骗者使用非实名制电话卡 网络电话或伪基站技术 并通过雇用跑腿人员完成寄件和收款环节 跨省市操作以逃避打击 [11]

行业技术趋势 - 电信网络诈骗手段从个人手机外呼进化为利用GOIP设备实施远程操控 诈骗工具更隐蔽且打击反制更复杂[1] - 公司借助集团网络系统集约化运营优势全面升级打击能力 实现精准识别 跨域协同与溯源打击[1] 公司技术能力 - 依托全国集约化大数据建模能力结合本地多模态数据融合分析 实现精准研判[1] - 通过一体化全场景反诈调度系统推送预警线索至地市分公司及公安部门 启动高效联动机制[1] - 对海量通信数据深度挖掘分析并提供远程技术支撑 协助锁定诈骗窝点[1] - 持续迭代算法 扩容算力 深耕数据以科技手段斩断诈骗链条[3] 运营成果 - 协助中山公安抓捕犯罪嫌疑人2名 缴获作案号卡843张 电脑6台 手机9台 GOIP设备6套[1] - 累计打掉涉诈窝点309个 查获各类涉诈设备765套 协助抓捕嫌疑人428人[3] - 有效遏制诈骗案件蔓延 净化网络环境[1][3] 战略定位 - 积极履行央企责任担当 筑牢全民反诈防火墙[3] - 守护人民群众财产安全 提升民众获得感 幸福感 安全感[3]

今年上半年，省通信管理局反诈平台能力大幅提升，涉诈电话发现能力增长2.8倍，涉诈App发现能 力增长52%，向公安机关推送预警线索219万条，协助打掉各类诈骗窝点400余个。同时，全力整治"利 用虚拟号码诈骗扰民问题"，清理违规号码千余个。上半年，山东涉案电话卡数量同比下降34.7%。 今年以来，中国人民银行山东省分行组织全省商业银行依法处置涉诈账户1.7万户，排查涉诈关联 账户6.4万户，对中高风险客户开展强化尽职调查31.5万人次，协助公安机关冻结资金9.19亿元，切实保 护人民群众财产安全。 省政府新闻办8月5日下午举行新闻发布会，介绍山东纵深推进反诈三年行动，以务实举措筑牢民生 防线情况。今年以来，全省各级各有关部门纵深推进打击治理电信网络诈骗三年行动，全省发案数、损 失数环比保持下降态势，打击治理工作取得明显成效。 省公安厅副厅长、一级巡视员，省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人戚思宇 介绍，全省各级各有关部门在组织推动方面，突出政府领导、行业主责、部门参与，全力构建全社会抓 反诈工作格局。在防范反制方面，全力拦截诈骗电话和短信，持续提升电讯大数据智能分析效能，搭建 14类和128个 ...

反诈工作室运行机制 - 工作室设立于丰台区和义街道综治中心 于2024年12月20日正式挂牌成立 实现居民"下楼5分钟 咨询 培训 体验一站式完成" [1] - 工作室分为心理疏导区 AI诈骗技术体验区(含换脸/变声模拟) 法律援助区及志愿服务区 通过沉浸式体验揭露诈骗手段 [1] - 首创"拦截+修复"双轨服务 由专业心理咨询师为受骗者提供心理干预 同时对接司法部门提供法律援助 推动反诈工作从拦截预警向全链条关爱升级 [1] 反诈工作创新方法 - 首创"三三制反诈劝阻战法" 以派出所三级反诈中心为中枢 建立大小三角形闭环劝阻模式 确立"首联5分钟 见面30分钟"黄金响应标准 劝阻成功率100% [2] - 采用"反诈宣防四步法" 分阶段将反诈宣防触角延伸至社区"最后一米" 包括事前绘制事主群像 事中跟进回访 事后帮扶 线上线下合力宣防 [2] - 上半年为群众挽回经济损失180余万元 累计接待群众超3000人次 [2][3] 社会参与反诈格局 - 组建多元化志愿队伍包括"特色反诈宣讲团""反诈童盟""反诈先锋骑士"等 反诈志愿者已达200余人 [2][3] - 深入辖区物流网点 园区驿站 联动快递"小哥之家"对快递员开展反诈知识专题培训 让快递员成为"反诈先锋骑士" [2]

事件概述 - 邮储银行成都分行少陵支行与双楠派出所协作成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉案金额8万元 [1] - 诈骗手法为冒充学校老师谎称孙子打架需赔偿医药费 已骗取4万元现金后要求追加8万元"保证金" [1] - 银行员工通过异常行为识别（客户更改资金用途说辞）触发反诈应急机制 最终通过警方核实避免资金损失 [1] 银行应对措施 - 营业主管采取双轨处置：暂停取款操作安抚客户 同步联系警方介入核查 [1] - 警银联合开展反诈教育 使受骗老人认清诈骗套路 [1] - 案例获成都市武侯区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室通报表扬 [1] 行业联动机制 - 事件体现警银数据共享与快速响应机制的有效性 [2] - 邮储银行计划升级三项反诈举措：加强员工培训 深化公安机关协作 推进社区/校园精准宣传 [2] - 战略目标定位为构建全民反诈防线 重点保障老年群体资金安全 [2]

反诈资金拦截成效 - 农行汶川县支行成功拦截一起100万元现金取款诈骗案件 通过工作人员专业敏感性和反诈意识识别可疑交易 [1] - 银行与反诈中心联动机制见效 民警现场协助劝阻 最终客户将已取出的100万元重新存入账户 [1] - 2025年上半年阿坝州银行柜面堵截电诈资金达405.94万元 同比增长5.5倍 [3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子通过社交软件诱导受害者进入虚假投资平台进行"现金投注" [1] - 受害者被要求提取大额现金时编造购房等合理用途以规避银行审查 [1] 监管协同机制 - 中国人民银行阿坝州分行推动建立警银协作治理涉赌涉诈"资金链"的工作模式 [3] - 银行对可疑交易采取"高度关注事项"标记制度 实现与反诈中心指令的快速响应 [1][3]

反诈防骗宣教活动 - 中国人民银行深圳市分行联合招商银行深圳分行制作针对"银发族"的反诈防骗内容，通过短视频和图文形式揭露新型诈骗套路[1][2] - 诈骗手段包括免费养生游、名贵药材内销等，利用老年人贪小便宜心理实施投资诈骗[3] - 7月以来"全民反诈在行动"活动持续推进，工商银行等机构配合警方制作"识破假客服"等宣教视频[7] 金融机构反诈技术升级 - 商业银行引入人工智能、大数据技术构建"智能防控+生态共治"反诈新格局，线上线下结合开展宣教[8] - 浦发银行举办"金融安全游园会"，中银消费金融开展防范非法金融中介专项宣传[9] - 支付机构面临用户被动操作识别难题，尝试通过主动交互式风控帮助受骗者中止转账[11] 电信诈骗新趋势 - 公安机关发现超50种诈骗类型，刷单返利、虚假理财、AI换脸等成为主要形式[10] - AI换脸技术使诈骗更具迷惑性，受害群体从老年人扩展到金融白领、大学生等高知人群[10] - 跨平台诈骗增多，资金转移表面与正常交易无异，行业需加强黑名单数据库共享[12] 行业协同机制建设 - 商业银行与警方建立快速响应机制实现账户即时冻结，同时完善行业内信息共享体系[12] - 领先银行从单兵作战转向生态共建，通过多方协同提升反诈效果[12]