此次"反洗钱知识进校园"宣传活动，是工商银行积极履行社会责任，践行金融为民理念的具体体现。通 过此次银校合作，将反洗钱知识送进校园，有效提升了大学生群体的金融素养和风险防范意识，为构建 和谐稳定的校园金融环境贡献了力量，进一步密切银校合作关系，为双方今后深入交流打下坚实基础。 南通崇川支行将以"金融为民"为宗旨，以"工行驿站"为纽带，坚决维护经济金融安全，并坚持不懈在线 上线下渠道发声！ 为进一步加强银校合作，普及反洗钱知识，提高大学生金融风险防范意识，筑牢校园反洗钱防线，近 日，南通崇川支行在市分行的带领下，协同中国人民银行南通市分行、华泰证券南通分公司走进南通高 等师范专科学校，开展了一场别开生面的"反洗钱知识进校园"宣传活动。 活动现场，南通分行金融讲师吴倩雯以播放短片的方式为学生们进行反洗钱基础知识的普及，并结合真 实案例，深入浅出地讲解了洗钱的概念、危害、常见手段以及如何防范洗钱风险等知识，重点提醒同学 们要保护好个人身份信息，不出租、出借身份证件和银行账户，远离网络赌博、虚拟货币交易等洗钱高 风险活动。宣传片上的演绎绘声绘色，工作人员的讲解细致入微，让学生们对反洗钱有了初步的认识。 此外，崇川支行 ...

2025年BVI新规核心内容 - BVI政府实施《商业公司法》及《有限合伙法》修订案，重点提升金融透明度和反洗钱/反避税合规性 [1] - 新规要求公司强制备案股东名册(ROM)和受益拥有权信息(BO)，未按时提交将面临罚款及除名风险 [1][11] - 新规设置两类豁免条件，符合豁免的公司需在2025年6月30日前完成申请 [4][10] 股东名册备案要求 - 存量公司需在2025年6月30日前提交股东名册副本 [3] - 新注册公司须在成立后30天内完成备案，股东变更后30天内需更新信息 [3] - 豁免范围包括上市公司、特定类型投资基金及孵化器/核准基金 [4][5] 受益拥有权信息披露 - 受益所有人定义为直接/间接控制10%以上股权/投票权或管理权的自然人 [8][9] - 备案时间要求与股东名册同步：存量公司2025年6月30日截止，新公司注册后30天内 [7] - 豁免情形扩展至五类主体，包括上市公司、特定基金、75%控股子公司等 [10] 违规处罚措施 - 逾期提交首次备案的罚款结构：首3个月600美元，后续3个月800美元，之后启动除名程序 [11] - 年审逾期罚款分阶段递增：延迟1-2个月罚10%，3-4个月罚50%，超期可能除名 [23][24] BVI公司注册与维护 - 注册优势包括信息保密、流程简便、外汇自由及法律保障 [17] - 注册资本标准5万美元（无需实缴），需提供股东/董事核证文件及注册地址 [15][18] - 年审分上下半年截止（5月30日/11月30日），含牌照费缴纳及信息更新 [19][20] 经济实质申报 - 九类特定活动需满足实质要求（如银行业务、基金管理等），需证明本地员工/场所/支出 [25][26] - 申报需在财年结束后6个月内提交，含税务居民证明或实质运营材料 [31] - 财务报表存档期限为财年结束后9个月，需包含三表及董事声明 [32][34]

大额现金管理新规核心内容 - 中国人民银行联合银保监会发布新规，自2025年6月1日起加强个人大额现金取款管理，需严格身份核验和资金用途说明 [2] 取现时间延长 - 单笔或累计提取超过10万元人民币需至少提前3个工作日预约（原为1天），并需提供资金用途信息如购房、购车等 [3][5] - 延长预约时间可使银行充分核实客户身份和交易目的，降低洗钱和诈骗风险 [5] 身份验证程序升级 - 提取大额现金需提供有效身份证件并引入生物识别技术 [7] - 87%银行网点配备人脸识别设备，43%启用声音识别系统 [7] - 特殊群体（老年人/残疾人）可申请豁免部分生物识别程序 [7] 资金监测制度强化 - 对3个月内从他行转入超10万元又在短期内取现的客户实施7天"资金监测期"，限制取现行为 [9] - 外币取现管理标准从1万美元（约7万人民币）下调至等值5万人民币 [9] 行业影响与应对建议 - 仅1%个人客户有单笔10万元以上现金需求，建议储户按需取现或改用电子转账 [11] - 大额现金使用场景（购房首付/装修/购车）中90%可通过转账完成 [11] - 紧急情况（如医疗费预付）可申请绿色通道快速取现 [13]

反洗钱宣传活动 - 2025年5月15日是第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日 [1] - 中国人民银行上海总部联合上海市公安局经侦总队、招商银行上海分行共同制作了反洗钱宣传短剧 [1] - 宣传目的是提醒市民防范洗钱风险，远离洗钱犯罪，守护好自己的"钱袋子" [1] 合作机构 - 中国人民银行上海总部主导了本次反洗钱宣传活动 [1] - 上海市公安局经侦总队参与联合制作宣传短剧 [1] - 招商银行上海分行作为金融机构代表参与合作 [1]

2025年5月15日是第十六个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。中国人民银行上 海总部联合上海市公安局经侦总队、招商银行上海分行共同制作了反洗钱宣传短剧，提醒广 大市民朋友防范洗钱风险，远离洗钱犯罪，守护好自己的"钱袋子"。 免责声明 向上滑动阅览 本文系转载自 中国人民银行上海总部公众号。 本文不构成野村东方国际证券的任何投资建议、推介或宣传。野村东方国际证券没有独立核实过被转载文章的 内容，该文章中的任何观点不代表野村东方国际证券观点，野村东方国际证券不对投资者依赖本文的任何内容 而采取的行动承担任何责任。投资有风险，入市需谨慎。 本文转自中国人民银行上海总部微信公众号，请点击"阅读原文"查看原文。 本文转载自： 中国人民银行上海总部 ...

领导带队进社区,普法宣传"零距离"。活动得到莱芜区花园社区全力支持,百余名中老年群众参与活动。 中国人民银行莱芜分行和工行莱芜分行相关领导亲临现场指导并参与活动宣传,现场发放宣传折页500余 份,直观展现法律修订要点与公众责任,拉近金融普法与社区居民的距离。 案例教学入人心,老年群体"强防线"。工行莱芜分行风险经理以"远离洗钱陷阱,享受幸福人生"为主题,结 合典型案例,用通俗语言讲解洗钱危害、常见手段及新法修订重点。针对老年群体易受骗特点,重点传授 识别骗局技巧与日常防范要点,帮助老年朋友筑牢金融安全防线。 通讯员 王尊周 为有效防范洗钱风险,提升社会公众对新《反洗钱法》的认知,近日,工商银行莱芜分行走进济南市莱芜区 花园社区,开展新《反洗钱法》专题宣传活动。活动以"远离洗钱陷阱,享受幸福人生"为主题,通过多元互 动形式,向社区中老年群体普及反洗钱知识,助力提升公众风险防范意识。 沙龙座谈解疑惑,贴心服务"暖人心"。工行青年员工与老年朋友围坐开展反洗钱沙龙,以"一对一"座谈形 式分享身边案例,耐心解答洗钱风险、账户管理等疑问。面对面交流让老年群体直观感受反洗钱工作重 要性,切实提升识别和防范能力。 趣味游戏掀 ...

洗钱犯罪概述 - 洗钱犯罪的根本动因是将非法所得合法化，与毒品犯罪、有组织犯罪、金融犯罪、腐败犯罪等上游犯罪紧密相关[4][5] - 被洗的钱都是上游犯罪的所得及其收益，通过洗钱手段切断与原始犯罪活动的联系[4][5] - 洗钱行为严重危害国家经济安全和社会稳定，应依法惩处[5] 洗钱犯罪手段 - 传统手段包括通过虚假商业交易（如洗衣店）将赃款混入合法收入[4] - 现代手段包括通过地下钱庄跨境转移资金、利用亲友账户转移赃款等[6] - 典型案例显示洗钱金额可达580万元[6] - 通过购置房产等方式将犯罪所得转变为其他形式财产[13] 反洗钱监管政策 - 2021年刑法修正案（十一）扩大洗钱犯罪主体范围，将"自洗钱"纳入打击范围[2][15] - 2024年两高联合发布司法解释，明确法律适用标准[2][15] - 2022年11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动[11] - 2023年三部门联合印发加强反洗钱协作配合意见[11] 检察机关工作成效 - 2024年检察机关起诉洗钱犯罪3032人，是2019年的20余倍[7] - 建立"一案双查"机制，在上游犯罪案件中同步审查洗钱线索[7] - 多地检察机关出台工作机制加强反洗钱内部合力[7] - 发布典型案例加强办案指导，统一执法司法标准[15] 洗钱犯罪典型案例 - 莉莉案：通过地下钱庄和亲友账户转移580万元毒资[6] - 阿梅案：碍于亲情提供银行卡用于黑社会性质组织资金流转[10] - 红叶案：通过购置房产转移非法集资款40余亿元[13][14] 反洗钱工作挑战 - 洗钱罪主观要素认定是查处难点，需证明犯罪嫌疑人明知或应知资金性质[14] - 检察机关通过引导侦查和自行补充侦查完善证据体系[15] - 各部门建立协作机制提升打击洗钱犯罪实战能力[11]

反洗钱知识线上答题活动 - 公司积极响应上级行及人民银行威海市分行号召，组织员工参加反洗钱知识线上答题活动，以学法守法行动筑牢金融安全防线 [1] - 活动重点聚焦新《反洗钱法》核心内容，通过金融时报微信公众号搭建的答题平台开展 [1] - 公司充分发挥网点及专业部门优势，第一时间向支行网点及分行专业部门进行动员和工作部署，强调反洗钱工作的重要性 [1] 活动宣传与参与情况 - 分支行组织员工利用业余时间参与答题活动，营造积极参与反洗钱的氛围 [1] - 在35个网点全覆盖打印张贴答题海报和二维码信息，利用网点LED电子滚动屏进行活动提示 [1] - 邀请到店客户共同参与，网点人员现场向客户讲解反洗钱典型案例，普及常见的洗钱行为和危害影响 [1] - 活动首日全行上下员工及客户共参与答题人数近1600名 [1] 宣传渠道拓展 - 公司组织员工开展进社区、进企业、进学校等外拓宣传，提升活动参与度 [2] - 通过线上渠道，组织全行员工通过微信朋友圈、客户群转发答题活动信息，邀请客户关注答题平台 [2] 后续计划 - 公司将持续做好反洗钱答题相关工作，通过多样化宣传形式向公众普及反洗钱知识，增强风险防范意识 [2]

反洗钱工作体系 - 公司构建"多维度、广覆盖、可持续"的反洗钱宣传矩阵 立足河北并辐射京津冀地区 [1] - 反洗钱工作被定位为系统性工程 需全员参与协同共进 包括开展专题教育 组织员工签订保密承诺书 强化义务履行 [2] - 采用"线上+线下"培训结合方式 内容涵盖法律法规解读和案例分析 提升洗钱风险识别能力 [2] 反洗钱防控措施 - 营业网点通过LED屏 宣传咨询台 折页 视频等方式普及洗钱危害特征及防范方法 [3] - 将反洗钱宣传与反电信诈骗 打击非法集资结合 以案说法引导客户增强防范意识 [3] - 今年以来成功堵截涉诈案件16起 涉案资金110余万元 获相关部门书面表扬17次 [3] 精准宣传活动 - 利用"3•15"金融消费者权益保护日等节点 开展"五进"宣传覆盖社区 企业 学校 农村 商圈 [5] - 针对老年群体讲解电信诈骗防范技巧 对企业宣讲账户管理规范和受益所有人备案要求 [5] - 联合高校普及非法金融活动危害 对农村地区开展通俗知识普及 在商圈加强合规经营教育 [5] 创新宣传渠道 - 制作反洗钱科普短视频和美篇 通过抖音 微信朋友圈等新媒体渠道发布 [7] - 内容聚焦洗钱及上游犯罪 结合案例解读政策 剖析案例 普及防范技巧 [7] - 采用生动有趣形式普及法律法规 提升公众对反洗钱重要性的认知 [7]

走进上海对外经贸大学 - 申万宏源证券上海静安区北京西路证券营业部举办"投教进高校"专项活动 为上海对外经贸大学近200名学生开展5·15投资者教育[2] - 活动聚焦非法证券期货基金活动类型和特征 大力宣传揭露非法活动的手法和危害[4] - 提醒大学生警惕非法荐股套路 包括"内幕消息""专家推荐"等诱导购买股票并收费的行为[4] - 科普反洗钱风险 强调保护个人信息安全 避免在不明网站填写敏感信息或点击可疑投资链接[4] - 公司将持续推进投教工作 助力树立理性投资、价值投资和长期投资理念[5] 非法证券期货基金活动防范 - 重点防范领域包括非法推荐股票期货基金、非法转让新三板股票、假冒证券期货基金经营机构、场外配资等[4] - 强调正规投资咨询机构需具备从业资质 可通过监管部门网站核实[4] - 提醒大学生不贪图小利 不轻信陌生人"投资承诺" 遇到可疑情况及时咨询[4] 投资者教育目标 - 提升青年群体金融素养和风险防范意识 加强投资者保护宣传力度[2] - 帮助学生识别非法活动手法与危害 守护财产安全[4] - 倡导"捍卫国家安全人人有责"的思想理念[6]