案件审理与指控 - 上海市第二中级人民法院于2025年11月19日至20日一审公开开庭审理“和合系”非法集资系列案，将择期宣判 [1][2] - 公诉机关指控，2019年1月至2023年8月期间，“和合系”公司非法集资1000余亿元，未兑付本金300余亿元 [1][4][5] - 公司实控人林强被指控通过境内转账、跨境转移资产等方式洗钱，数额共计8亿余元 [1][5] 非法集资运作模式 - 公司通过将私募理财产品拆分数期滚动发行、允许集资参与人拼单购买等方式规避投资者人数限制 [1][4] - 以承诺6%至10.5%的年化收益为诱饵，向社会不特定公众募集资金 [1][4] - 采取冒用已清算的备案资管产品，并在全国多个省市金融资产交易机构挂牌备案等方式发行、销售理财产品 [1][4][5] - 所募集资金绝大部分用于兑付本息，少部分用于公司经营、对外投资及个人挥霍，形成庞氏骗局 [5] 公司背景与暴雷过程 - “和合系”核心公司和合资管是和合期货有限公司的全资子公司，注册资本1.6亿元，和合期货注册资本3.9亿元 [6] - 实控人林强于2023年8月失联，公司随后成立临时领导小组 [6] - 2023年10月，关联公司和合首创公告显示尚未兑付金额达52.56亿元，2024年1月完成首批超5亿元兑付，涉及客户六千人 [7] - 2024年4月9日，和合首创宣布公司已严重资不抵债，暂停兑付工作 [7] 司法与监管处置 - 2024年4月10日，上海市公安局杨浦分局对“和合系”涉嫌非法集资犯罪立案侦查 [8] - 2024年5月22日，国际刑警组织对林强发布红色通报，同年11月30日，林强从印度尼西亚被押解回国 [8] - 2024年2月起，证监会对和合期货采取责令改正、出具警示函、限制股东权利等监管措施，并于同年4月立案稽查 [11] - 2024年11月15日至2025年11月14日，证监会对和合期货实施接管，并于2025年2月5日吊销其期货业务许可证，并罚款610万元 [11] 公司治理与历史问题 - 和合期货存在未有效执行子公司管理制度、未按规定履行管理职责导致子公司出现重大风险、未按规定履行报告义务且信息不真实不完整等违法行为 [11] - 早在2017年，和合期货就因子公司和合资管在资管业务中存在多项违规行为被证监会责令改正 [12] - 和合期货表面股权关系复杂，三大股东为山西吉达工程有限公司、上海益衡投资管理有限公司、深圳市御金中坤股权投资基金管理有限公司，法人代表为朱彩虹，与林强的实际控制关系有待厘清 [12]

黄金投资市场热度与乱象 - 2025年黄金成为最受关注的投资标的之一，引发公众投资热情[1] - 金价高企的同时，北京、深圳、厦门等多地出现涉及黄金的各类案件[1] - 多地政府部门密集发布相关风险提示[1] 非法金融活动主要手法 - 不法分子手法多样，包括违规开展“黄金委托”、“黄金租赁”和“黄金投资”等业务[1] - 相关案例分别涉嫌非法集资、诈骗、赌博、非法经营等违法行为[1] - 不法分子打着“稳赚不赔”、“零风险”、“高回报”等旗号诱导投资者[1] 深圳水贝市场具体案例 - 深圳水贝是全国市场规模最大、产业链条最完备的黄金珠宝集聚地[1] - 当地一些黄金料商出现经营异常，并非来自正规板料销售业务[1] - 商家涉嫌通过预定价模式行对赌之实，客户支付订金即可锁定大批黄金并享受看多或看空带来的全部收益[1] - 深圳市黄金珠宝首饰行业协会发布行业警示函，多家公司被查处，涉嫌构成开设赌场罪[1] 行业与监管应对措施 - 不法分子利用信息不对称和公众投机心理，虚构“创新投资模式”吸收公众资金[2] - 多地政府迅速行动，部分商家因涉嫌非法经营被立案调查[2] - 行业协会同步发声，呼吁公众通过正规渠道投资黄金，远离“灰色”业务[2] - 监管部门应加强跨界经营审查，对虚拟交易等新型业务实施穿透式监管[2]

案件概况与指控 - 上海市第二中级人民法院一审公开开庭审理“和合系”公司及林强等多名被告人集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等系列案 [1] - 公诉机关指控“和合系”公司及林强等人在2019年1月至2023年8月期间非法募集资金共计人民币1000余亿元，未兑付本金共计300余亿元 [2] - 所募集资金绝大部分用于兑付本息，少部分用于公司经营、对外投资及个人挥霍 [2] 非法集资运作模式 - 以虚构的投资票据贴现等业务为幌子，通过开设销售网点、召开产品推介会等方式公开宣传 [2] - 采取将私募理财产品拆分数期滚动发行、允许集资参与人拼单购买等方式规避人数限制 [2] - 以承诺6%至10.5%的年化收益率为诱饵非法发行、销售理财产品 [2] - 冒用已清算的资管产品备案号及在全国多地金融资产交易机构挂牌备案等方式进行包装 [2] 主要涉案人员与罪名 - 被告单位包括和合资产管理（上海）有限公司、上海和合企业管理有限公司、尚智逢源（北京）基金销售有限公司 [1][3] - 被告人林强被指控构成集资诈骗罪和洗钱罪，其指使他人转移非法募集资金共计人民币8亿余元 [3] - 被告人王泓量被指控构成非法吸收公众存款罪，其他多名被告人被指控构成集资诈骗罪 [3] 案件时间线与公司状况 - 公司实控人林强于2023年8月末失联，2024年10月在印尼巴厘岛被扣留，同年11月被押解回国 [5] - 国际刑警组织于2024年5月对林强发布红色通报 [5] - 和合首创在2024年4月发布公告，承认公司及相关企业已严重资不抵债，自即日起暂停兑付工作 [6] - 公司在2023年10月已公开承认部分产品出现到期未能足额兑付的情况 [6]

案件概况与指控 - 上海市第二中级人民法院一审公开开庭审理“和合系”公司非法集资系列案，被告单位包括和合资产管理（上海）有限公司、上海和合企业管理有限公司、尚智逢源（北京）基金销售有限公司 [1] - 案件涉及集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等多项罪名，被告人包括林强、张振杰、鄂长俊、梁佳明、叶刚、王泓量、曹伟、张淳 [1] - 公诉机关指控林强等人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，构成集资诈骗罪；王泓量构成非法吸收公众存款罪；林强另构成洗钱罪；叶刚构成非国家工作人员受贿罪、诈骗罪 [3] 非法集资操作模式 - 非法集资时间跨度为2019年1月至2023年8月，通过虚构投资票据贴现等业务为幌子进行公开宣传 [2] - 采用开设销售网点、召开产品推介会、口口相传等方式，并承诺6%至10.5%的年化收益率作为诱饵 [2] - 通过将私募理财产品拆分数期滚动发行、允许集资参与人拼单购买等方式规避合格投资者人数限制 [2] - 冒用已清算的备案资管产品及在全国多地金融资产交易机构挂牌备案等方式非法发行、销售理财产品 [2] 涉案资金规模与流向 - 向社会不特定公众非法募集资金共计人民币1000余亿元，未兑付本金共计300余亿元 [2] - 所募集资金绝大部分用于兑付前期产品本息，少部分用于公司经营、对外投资及个人挥霍 [2] - 林强为掩饰犯罪所得，指使他人通过境内转账、跨境转移资产等方式转移资金，数额共计人民币8亿余元 [3] 公司经营状况与兑付危机 - 和合首创在2024年4月9日发布公告，承认公司及相关企业已严重资不抵债，存在重大持续经营风险，无力兑付，即日起暂停兑付工作 [7] - 公司称虽采取一系列补救措施，但成效不及预期 [7] - 早在2023年10月31日，和合首创就已发布兑付通知，公开承认在管的部分产品出现到期未能足额兑付的情况 [7] 案件侦办与嫌疑人追逃 - 2024年4月10日，上海市公安局杨浦分局依法对“和合系”公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对王某某、梁某某等多名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施 [4] - 国际刑警组织于2024年5月22日对“和合系”公司实控人林某发布红色通报 [4] - 林强于2023年8月末被曝失联，后在印尼巴厘岛被扣留，并于2024年11月30日由上海警方通过国际执法合作押解回国 [4]

案件基本情况 - 上海市第二中级人民法院于2025年11月19日至20日一审公开开庭审理“和合系”公司及林强等被告人集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等系列案 [1] 指控的犯罪手段与规模 - 被告单位及人员自2019年1月至2023年8月，通过虚构投资票据贴现等业务，公开宣传并销售理财产品，非法募集资金共计人民币1,000余亿元 [4] - 操作手法包括规避私募产品人数限制、承诺6%至10.5%的年化收益、冒用已清算产品备案及在金融资产交易机构挂牌备案等方式 [4] - 所募资金绝大部分用于兑付本息，造成未兑付本金共计人民币300余亿元 [4] 主要涉案人员及指控罪名 - 被告人林强被指控涉嫌集资诈骗罪和洗钱罪，其指使他人转移非法募集资金共计人民币8亿余元 [7] - 被告单位及林强、张振杰等多位直接负责的主管人员被指控构成集资诈骗罪 [7] - 被告人王泓量被指控作为直接责任人员，构成非法吸收公众存款罪 [7] - 被告人叶刚被另指控构成非国家工作人员受贿罪和诈骗罪 [7] 案件审理状态 - 庭审中，公诉机关出示了证据，被告单位诉讼代表人、各被告人及辩护人对指控事实和罪名发表了意见 [7] - 案件有上海市人大代表、政协委员等130余人旁听 [7] - 法院将择期对本案进行宣判 [8]

诈骗事件概述 - 不法分子冒用公司名义，通过伪造虚假App、社交平台链接等方式，虚构“中国梦专项社会保障金”、“社会基础民生保障股权”等理财产品进行诈骗 [1] - 诈骗活动以“高额返利”、“发展下线提现”为诱饵，主要针对40周岁以上人群，声称每月可领取450元至1075元不等的专项社会保障金 [1] - 公司监测到此类行为并发布声明，指出其涉嫌诈骗、非法集资及传销，已就此事向公安机关报案 [1][2] 诈骗手段与特征 - 诈骗分子通过伪造App界面，仿冒公司标识制作虚假投资平台，诱导用户通过二维码、非官方链接下载未备案应用 [3][6] - 采用传销式推广，要求“提现需发展下线”或“购买股权解锁收益”，例如有案例显示团队总人数达479人 [3] - 利用政策热点进行包装，虚构“国家战略项目”、“大湾区建设”等背景，编造“稳赚不赔”话术迷惑公众 [6] 虚假App操作流程 - 诈骗流程包括引导用户下载无法在官方应用市场搜索到的伪造App，并无视手机系统安全警告 [3][4] - 用户被要求同时下载“绿地香港App”和“绿地信通”企业版，使用同一账号登录后加入官方交流群听取分享 [4] - 伪造App首页显示公司股票信息和K线图，看似真实，但所有投资均要求向个人账户或非公司对公账户转账 [4][5] 公司官方立场与行动 - 公司明确声明从未开发或授权任何官方App，也未推出任何“社会保障金”相关产品或以“民生保障股权”为名的理财项目 [5] - 公司已就冒用其名义的诈骗行为完成证据保全，将依法追究不法分子的法律责任 [6] - 此前在去年12月已发布类似声明，但接近2025年年底，此类推广信息卷土重来，且组织者更新了App版本 [5]

案件判决与法律定性 - 湖南省益阳市中级人民法院对湖南云台山茶旅集团文化有限公司实际控制人李亮等人集资诈骗、洗钱一案进行宣判 对主犯李亮判处无期徒刑 剥夺政治权利终身 并处没收个人全部财产 其余六名被告人被判处三年至十五年不等有期徒刑并处罚金 [1] - 法院审理查明 自2015年11月起 李亮等人在不具备吸收公众存款资格的情况下 通过其公司及分支机构名义 以组织旅游、召开宣讲会等方式进行虚假宣传 虚构或夸大项目收益 隐瞒项目普遍严重亏损的真相 以高额利息为诱饵 向社会公众非法集资 [3] - 2015年11月至2023年3月期间 李亮等人以非法占有为目的 使用诈骗方法非法集资总额超过127亿元 造成集资参与人损失超过29亿元 [3] - 法院还查明了被告人李亮、李昂的洗钱犯罪事实 [4] 非法集资运作模式 - 公司通过“加入会员即可参加低价旅行”的方式吸引群众 每次组团规模从三四十人到二百人以上 名为旅游 实为拉群众“考察项目” 向其推荐旗下“两山一湖”、“云上茶园”等项目并诱导投资 [16] - 投资方式为签订合伙投资合同 公司作为第三方中介 相关的合伙企业多为空壳公司 该模式与之前爆雷的“盛大金禧”类似 [16] - 公司承诺的年化收益率高达14% 拉人投资可获得8%的佣金 [16] - 非法集资所得资金大部分被用于兑付到期本息、发放员工工资及提成等支出 [3] 公司背景与工商信息 - 涉事主体为湖南云台山茶旅集团文化有限公司 原名为湖南云台山置业有限公司 成立于2015年 注册资本5000万元 实缴资本1393万元 属于商务服务业 [11] - 公司法定代表人和实际控制人为李亮 1975年出生 籍贯为湖南省安化县马路镇云台山 [16] - 据公司官方微信介绍 其业务范围涵盖景点景区开发建设、茶叶种植经营、茶文化推广、旅行社、通航、餐饮酒店、电子商务、文化传媒等 自称是“茶旅文康融合发展”战略的重要市场载体 [11] - 该公司官网已无法打开 其官方微信公众号于2022年7月3日停止更新 [11] 案件侦办与资产追缴 - 2023年3月30日 湖南益阳市安化县公安局对湖南云台山茶旅集团文化有限公司及其分支机构涉嫌非法集资立案侦查 并将主要犯罪嫌疑人李某（即李亮）等一批涉案人员抓获归案 [5] - 公安机关依法查封、扣押、冻结了该公司一批涉案资金和资产 [5] - 案发后 办案机关已追缴部分资金、不动产、机动车及购买的公司股权等资产 追赃挽损工作仍在进行中 追缴到案的资产将在判决生效后依法按集资额比例返还给集资参与人 [4] - 公安机关曾发布通报 请尚未报案的集资参与人携带资料进行报案登记 以配合调查取证 [9]

医院运营与战略调整 - 郑州大学第一附属医院西院区自11月20日起停诊 该院区投入运行尚不到一年半 [1] - 西院区占地面积56.02亩 建筑面积8.61万平方米 开设600张床位 [1] - 医院战略表述从“一院五区”调整为“一院三区” 西院区已从官网“医院概况”中移除 [1] 交通安全事故与违规 - 烟台渣土车侧翻事故致一女教师死亡 肇事车辆实载77吨多 核载仅15吨 超载超过4倍 [2] - 肇事渣土车经过改装 挡板高度从出厂1.5米增至1.65米 事发时车速32km/h超过30km/h限速 [2] - 腾冲小车坠塘事故致5人死亡 原因为小车强行超车时与半挂车刮碰后失控 [6] 司法案件与判决 - 湖南云台山茶旅集团非法集资案宣判 非法集资总额127亿余元 造成损失29亿余元 [7] - 主犯李亮数罪并罚被判处无期徒刑 其余六名被告人被判处三年至十五年不等有期徒刑 [7] - 山西药企销售员杨铁军制毒案二审改判无罪 其被羁押1618天后已申请国家赔偿115万余元 [4] 服务业管理与突发事件 - 海南陵水酒店误闯房间事件为前台员工操作失误所致 涉事员工已被辞退 酒店已向双方道歉并补偿 [3] - 成都一小区发生命案 27岁女子在家门口被患有精神分裂症的嫌疑人梁某某杀害 案件于11月20日开庭审理 [8] - 南宁南湖公园回应环卫工用抹布清理积水 称此为防止游客滑倒的紧急处置措施 并非为难员工 [5][6]

淮安市清江浦区法院非法集资案件审判工作概况 - 法院自2020年以来共审结非法集资类刑事案件39件，涉及61名被告人，涉案总金额超过13亿元 [1] - 在审结的案件中，对61名被告人全部依法判处刑罚，其中判处三年以上有期徒刑17人，三年以下有期徒刑44人，判处实刑46人 [2] - 法院在审判工作中协同公安、检察机关，自2020年以来共为集资参与人挽回经济损失3000余万元，并组织开展了3场集中退赔仪式 [5] 非法集资案件特征与危害 - 非法集资被描述为侵蚀群众财产、扰乱金融秩序的“经济毒瘤”，常涉及群众的养老钱、救命钱和创业钱 [2] - 近年来案件呈现运作模式公司化、犯罪手段隐蔽化等特征，涉案资金流向复杂，导致追赃挽损难度加大 [2] - 文中列举一具体案例，被告人顾某某非法吸收公众存款，投资对象超过11万人，涉及投资金额4800万余元，造成损失4400万余元，最终被判处有期徒刑七年 [1] 法院审判工作方法与策略 - 法院组建了专业化审判团队，明确事实认定和证据审查关键要点，确保案件审理方向准确，过去五年无一件案件被发回重审或改判 [2] - 在审判中设置“涉案财物专项调查”环节，查证甄别涉案财物来源、去向和性质，并明确退赔判项的责任主体及金额 [5] - 将退赃退赔的释法工作贯穿审理全流程，向被告人释明认罪认罚与退赃退赔在量刑上的关联，督促其通过现金偿付、以房抵债、债权代偿等多种形式退赔 [5] - 法院根据被告人表现区别量刑：对造成严重经济损失或恶劣社会影响的坚决依法重判；对主动退赃退赔、真诚悔罪认罪的依法从宽处理 [2] 法院的持续行动与公众提醒 - 法院表示将持续对非法集资案件保持高压打击态势，以司法担当坚决守护群众财产安全 [5] - 同时提醒广大群众要保持清醒头脑，不要盲目轻信高额回报的许诺，以免掉入非法集资陷阱 [5]

节目背景与目的 - 系列短视频节目《明辨是“非”》在防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室指导下推出 [1] - 节目以典型非法集资案例为题材，旨在普及防范非法金融活动知识并进行风险警示 [1] - 核心目标是提升全民防范非法集资的意识和能力 [1] 案例剧情与模式 - 案例中，一家旅游公司通过向退休老年人免费赠送鸡蛋、洗发水等物品进行引流 [2] - 该公司向老年人销售价值5万元的“环球旅行卡”，并承诺可享受低价旅游 [2] - 该公司同时承诺，购买该卡可获得充值金额22%的收益返现 [2] - 该模式吸引了小区内不少老年人参与并投入资金 [2] 风险特征与识别 - 案例中的产品承诺高收益，具备典型的非法集资特征 [2] - 经查询与咨询，发现涉事旅游公司完全不具备相关经营资质 [2] - 该非法集资公司已经“爆雷”，即资金链断裂，无法兑付 [2] - 节目核心警示：非法集资是陷阱，高利保本不可信 [4]