金融史学术资料发布 - 《金融史》由金融博物馆创办 旨在传递中外金融史知识 研究动态与金融启蒙理念 [1] - 主编王巍指出金融在人类文明中具有双重作用：既是现代经济体系的核心血脉 又作为文明要素深刻影响社会发展进程与价值取向 [1] - 该书将中国与全球金融历史结合 重点分析里程碑事件 关键人物及金融观念演变 并探讨金融与科技 商业 社会 艺术等现实领域的联动 [1] 内容特色与受众聚焦 - 特别关注金融对青少年 女性 长寿群体的保障作用：通过金融史故事培养青少年财富观 展现女性金融贡献 研究长寿群体金融支持方案 [2] - 强调金融素养普及：挖掘女性经济独立案例 设计针对长寿人群的晚年保障与创业金融工具 [2] 传播与合作计划 - 电子版免费赠予金融博物馆会员 降低知识获取门槛 [3] - 计划联合政府 金融机构建立金融史中心 机构史展馆及投资者教育基地 通过展览 研讨 课程等形式推动金融史教育社会化 [3]

监管政策与市场生态优化 - 监管层推出多项措施引导保险资金、银行理财资金、养老金等增量资金入市，推动"长钱长投" [1] - 《提振消费专项行动方案》提出"拓宽财产性收入渠道"，并将"多措并举稳住股市"作为具体抓手 [2] - 政策体系在制度、产品与监管三方面发力：注册制改革、退市常态化提升市场质量，指数基金、ETF、养老目标基金等工具普及，基金降费、理财净值化改革压缩短期投机空间 [2] - 《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》从上市公司分红回购、扩大定增战略投资者范围、优化新股申购等四方面优化投资生态 [3] 金融机构产品创新与实践 - ETF成为投资者资产配置、多层次资本市场建设及经济高质量发展的重要工具，银行理财增持ETF加大资本市场投资力度 [2] - 博时基金提出"ETF价值赋能体系"，覆盖A股、港股、美股、债券、黄金、REITs、比特币ETF等多元资产，形成"多资产、全谱系、低相关"产品体系 [4] - 金融机构需解决ETF投资痛点：资产单一化、研究深度不足、配置难度大、运营效率低、生态不完善 [3] 投资者行为与金融素养 - 高金融素养投资者（前20%）持仓超一年比例达57%，低素养群体（后20%）仅45%，且前者更擅长分散投资和风险管理 [5][6] - 金融素养提升有助于理性投资行为，形成"识别风险-长期持有-素养提升"的良性循环 [6] - 专家建议投资者提升金融素养，通过多资产组合、ETF等工具及定投策略改善投资行为 [6]

中国居民金融素养报告发布 - 上海交通大学上海高级金融学院与嘉信理财联合发布第三年度《中国居民金融素养报告》，从六大维度量化评估中国居民的金融知识和技能水平 [1] - 报告旨在动态追踪中国居民家庭的金融素养状况，推动投资者行为和金融市场发展形成良性互动 [1] - 高金创院理事长屠光绍指出金融素养提升是一个渐进、长期、可持续的过程，有利于个人和家庭的财富健康，推动金融行业服务水平整体提升 [1] 金融素养与金融实践 - 连续三年数据显示中国居民的金融活动参与度不断提升，参与金融行为数量越多的受访者金融素养往往越高 [1] - 今年报告新增对活跃证券投资者的调研，通过与国内某头部券商合作发放问卷，结果印证金融素养与金融实践之间存在多个层面的正向反馈 [1] - 高金教授吴飞表示需要针对不同群体提供针对性金融素养教育，例如对证券投资群体增加投资纪律、风险收益平衡等知识宣教 [2] 养老规划与金融素养 - 随着个人养老金制度全面推行，金融素养较高的居民在与养老相关的多个层面表现出更高积极性 [2] - 嘉信理财（上海）总经理Thomas Pixley指出财务规划能为个人和家庭财富健康带来积极变化，养老准备是普通居民关注财务规划的首要驱动力 [2] - 持续普及金融素养教育能为居民深化以养老等目标为导向的财务规划和投资储蓄打下坚实基础，行业可优先聚焦青壮年群体的财务规划需求 [2]

中国居民金融素养现状 - 2024年中国居民个人金融知识和技能问题的整体得分为71 8分 [1] - 金融素养地区差异逐渐缩小 上海连续三年蝉联第一 [2] - 上海市民金融素养与受教育程度、收入水平呈正相关 高学历高收入群体表现更好 [2] 金融素养对投资行为的影响 - 金融素养影响居民投资决策依据选择 低分群体更依赖社交媒体和销售人员引导 [2] - 居民多元化投资意识有所提升 但总体水平仍需改善 [2] 提升金融素养的路径 - 知识普及方向：需加强资产风险收益特征及关键指标（预期收益、回撤、波动率）的教育 [2] - 行为修正方向：需识别过度交易倾向、损失厌恶等行为金融偏误 [2] - 制度激励方向：建议推行"陪伴式"理财顾问机制、长期费率折扣产品和沉浸式金融教育平台 [2]