消费者权益保护 - 公司构建"大消保"联动机制，为金融消费者提供安全保障 [1] - 公司践行"以客户为中心"理念，重点关注老年人、青少年、新市民、农村居民等群体的金融需求 [2] - 公司参与"普及金融知识万里行"活动，通过案例讲解和展区设置提升市民金融素养 [2] 养老金融服务 - 公司推出"安愉人生"养老金融品牌，形成包含专属服务、薪酬规划等内容的生态圈 [3] - 公司对营业网点进行"适老化"改造，设置特殊取号功能、老年人服务窗口等设施 [3] - 公司在青岛老年大学开设"银发金融课堂"，每月一次活动座无虚席 [3] 社会责任与公益活动 - 公司持续关注"一老一少一新"群体需求，组织青年员工进校园捐赠物资并设立金融实践基地 [4] - 公司胶州支行与当地敬老院建立常态化服务机制，定期开展包粽子、插花等活动并普及金融知识 [4] - 公司通过生活化互动形式创新金融宣教，提升特殊群体的金融防骗能力 [4] 服务创新与科技赋能 - 公司优化网点布局和智能一体化系统，提升老年客户服务效能和体验 [3] - 公司通过多样化宣教活动增强消费者风险防范意识和自我保护能力 [2] - 公司从体制机制建设到服务模式创新，全面践行"金融为民"理念 [4]

公募基金行业现状 - 我国公募基金总规模突破33万亿元 产品数量超过1.27万只 [1] - 超7亿基金投资者中仍存在大量"自助理财"现象 [1] - 易方达基金获批设立销售子公司 专注发展买方投顾服务 反映行业从"规模竞赛"向"服务深耕"转型 [1] 基金投顾业务发展 - 基金投顾业务定义为提供投资建议或代理决策的经营性活动 是优化资金结构、改善投资者回报的关键抓手 [1] - 2019年试点启动以来 业务呈现蓬勃生机 机构数量和投资者服务规模持续攀升 [1] - 当前面临渗透率不足、服务半径有限、精细化程度待提升等挑战 [1] 政策支持与监管动向 - 2024年2月《关于资本市场做好金融"五篇大文章"的实施意见》提出推动投顾业务试点转常规 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》将出台《证券基金投资咨询业务管理办法》等配套法规 [1] 行业发展机遇 - 基于33万亿元公募规模和7亿投资者基础 投顾业务具备重大发展潜力 [2] - 核心价值在于建立"回报增—资金进—市场稳"的良性循环 [2] 业务发展关键维度 - 专业化能力体系：需建立"宏观-中观-微观"研究框架 提供定制化资产配置方案 [2] - 全流程陪伴服务：涵盖预期校准、波动疏导、定期投资体检等环节 [3] - 人才队伍建设：需培养掌握专业本领且深谙客户需求的投顾团队 结合智能投顾工具扩大服务覆盖 [3] 行业转型方向 - 基金投顾业务即将迎来"试点转常规"重要转折点 [3] - 行业需践行"买方思维" 构建以投资者利益为导向的服务生态 [3]

活动概述 - 中国人寿财险云南省分公司于6月5日启动2025年国寿616客户节活动，主题为"智汇国寿 一生守护"，活动为期一个月，旨在提供一站式、多元化、全生命周期的金融保险服务体验 [1] - 活动将依托"安心享"平台，开展以"行车有保 健康财好"为核心的数智化营销活动，深度整合家庭在出行、保险、医疗、娱乐四大场景需求 [1] - 公司聚焦"客户全生命周期+保单服务周期"双轮驱动，通过多元科技手段升级客户数智交互体验 [1] 社会责任与普惠金融 - 本届客户节以"关爱新市民 助力新业态"为主线，针对新市民、新业态人员重点地区开展结对活动 [2] - 在输入地区，公司拜访异地打拼的"两新"群体，了解其家庭成员情况和风险保障需求 [2] - 在输出地区，公司拜访留守的"两新"人群父母和子女，开展普惠产品和服务宣传教育 [2] - 公司联合多家主流新能源主机厂开展风险减量服务活动，通过安全驾驶宣传和客户互动激励降低出行风险 [2] 业务成果与服务理念 - 过去一年，公司为118万户次农户提供农业风险保障427.5亿元 [3] - 公司为实体经济缓释保证金10.49亿元，为1039家生产经营企业提供194.76亿元风险保障，赔款金额1712.32万元 [3] - 公司为超过780家企业提供事故预防服务，包括安全培训、风险评估等服务 [3] - 公司为全省379个工程项目录用的农民工提供2.67亿元工资保障 [3] - 公司将持续秉持"以人民为中心"的发展理念，通过客户节平台创新服务模式，提升服务品质 [3]

业务处理流程 - 公司迅速响应客户特殊需求，营运主管与客服经理严格执行双人兑换操作流程，并向客户详细解释兑换规则与风险 [1] - 工作人员专业处理粘连严重的壹元、伍元小面额残损币，逐张分离并记录冠字号码确保信息可溯 [1] - 严格对照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》核验残损程度，判定全额或半额兑换并加盖印章 [1] - 采用胶水粘贴脆弱纸币于A4纸防止二次损坏，最终完成1447.5元残损币兑换 [1] 服务成效与社会价值 - 业务为客户挽回财产损失，同时维护国家法定货币整洁与尊严 [2] - 公司通过严谨流程与耐心服务践行"金融为民"宗旨，增强银行与客户信任关系 [2] - 案例体现公司在营造健康有序金融环境中的积极作用 [2]

公司活动概况 - 中国人寿财险山东省分公司在全省16个地市重点考点搭建高考护航暖心服务站 提供遮阳帐篷 休息座椅 消暑物资和应急文具等服务[2] - 公司组织党员 青年员工及业务骨干组成护航志愿服务队 在高温下为家长提供饮水 减压咨询和紧急协助 例如协助考生15分钟内取回忘带准考证[4] - 活动赢得考生 家长及交警 城管等社会各方高度评价 家长称赞贴心服务提供饮水休息场所 现场工作人员认可服务站设置和有序管理[6] 服务内容细节 - 服务站配备瓶装饮用水 清凉扇 解暑药品如藿香正气水等消暑物资 以及2B铅笔 黑色签字笔 橡皮擦等应急文具[2] - 现场安排服务车辆待命为突发交通状况考生提供紧急送考 同时配备经验丰富理赔人员快速响应意外咨询[2] 战略与理念 - 公司通过高考护航活动践行金融为民理念 结合保险保障功能与公益行动 传递行业正能量与责任担当[1][8] - 活动诠释公司成己为人 成人达己的企业文化核心理念 未来将持续探索创新服务模式服务地方经济社会发展[6][8]

保险行业高考护航服务 - 人保财险为送考车辆提供优先救援、优先维修、优先咨询服务 理赔查勘员5分钟内响应 损失金额五千元以内现场直赔快赔[1] - 中国人寿设立柜面高考驿站 配备家长伴考休息区、饮用水、应急药品 设置梦想助力合影打卡点和心愿互动墙 高考最后一天化身公益回收能量站接收捐赠物资[2] - 太平财险山东分公司搭建遮阳帐篷 提供文具用品如眼罩、记事本、中性笔、文件袋 配备矿泉水纸巾 志愿者协助维持秩序并向执勤人员提供饮水[3] - 太平财险太原中支组织爱心车队提供免费接送服务 朔州中支设立爱心助考服务站配备遮阳帐篷、休息座椅、矿泉水及防暑药品[6] 保险企业区域专项保障 - 中国平安在深圳高级中学考点由近40位志愿者组成暖心护航队 发放矿泉水、祝福小扇子、花露水等物资[7] - 中国平安合肥分公司因暴雨出动5辆应急车辆 为23名受困考生提供应急接送服务[7] - 中国平安山西分公司在太原市三十八中考点开展助考活动 提供物资支持和紧急送考保障[7] - 阳光财险湖南省分公司配置50台送考及应急车辆提供免费专人专车服务[9] - 阳光财险山东省分公司在16个地市设置21个爱心助考服务站 调配50余辆爱心助考车 150余名志愿者组成护航团队[9] 保险产品与风险管理服务 - 太保产险山西分公司开展打击非法金融以案说险活动 讲解虚假招生信息诈骗、冒充教育部门退费诈骗等防范要点[8] - 太保产险吉林省分公司推出速达服务（急速搭电、换胎、送考） 速免服务（车损事故免现场赔付） 速赔服务（人伤事故全程包办线上调解）[8] 市场数据与股价表现 - 中国平安股价40.93元 跌幅0.10%[5] - 保险业在6月7日至10日高考期间为千万考生提供护航服务[5]

核心观点 - 公司通过差异化服务策略提升客户体验 重点关注老年群体等特殊客户需求 [1][2] - 公司坚持金融为民理念 通过线下服务渠道弥补数字鸿沟 增强客户信任度 [1][2] 服务举措 - 开展"农情服务工程" 多措并举拓宽金融服务广度 深度和温度 [1] - 为老年客户提供柜面流水打印服务 详细解释每笔入账类型及补助款来源 [1] - 拒绝强制推广电子渠道 根据客户需求灵活提供替代性服务方案 [1] 客户群体策略 - 有效识别不同客户群体需求 提供差异化服务 [2] - 针对不使用智能设备的老年客户 采用传统纸质凭证方式满足查询需求 [1] - 通过体察和换位思考理解客户顾虑 重点消除对电子支付安全性的担忧 [1] 战略定位 - 坚守服务"三农"初心使命 践行"我为群众办实事"责任担当 [2] - 以满足多元化客户需求为目标 持续提升服务品质 [2] - 通过实际行动践行金融担当 维护客户获得感和安全感 [1][2]

服务案例 - 农行济南双山支行通过快速响应客户需求 成功帮助客户解决跨行转账额度限制问题 客户对高效专业服务表示高度认可 [2] - 银行在办理业务过程中主动普及反诈知识 包括提醒客户核实收款信息 警惕陌生链接 保护账户安全及通过官方渠道办理业务 [2][3][4][5] - 该行始终坚持"以客户为中心"的服务理念 通过提升服务质效和金融知识普及 助力构建安全金融环境 [6] 经营理念 - 农行济南双山支行积极践行"金融为民"理念 以客户需求为导向不断创新服务模式 [1][6] - 银行在解决客户紧急需求的同时注重增强客户金融安全意识 体现综合服务能力 [2][6] - 该行表示将继续加强金融服务和知识普及工作 致力于提升客户体验和守护资金安全 [6]

金融服务创新 - 南通崇川学田支行组建"上门服务小分队"，为行动不便的老年客户及特殊群体提供"零距离"金融服务，一日内完成3次上门业务办理 [1] - 服务内容包括手机号实名认证、密码重置、换卡不换号等业务，解决老年客户使用新技术难题 [1] - 针对老年人易遭遇电信诈骗的特点，手把手教授"转账额度设置""登录方式设置"等安全功能 [1] 服务模式转型 - 打破传统网点服务边界，建立"特事特办"绿色通道，将"等客来"转变为"走出去" [1] - 深化"线上+线下""网点+外拓"协同服务模式，解决金融服务"最后一公里"难题 [1] - 在养老院医护配合下，利用移动终端完成身份核验、电子签名等全流程操作 [1] 客户体验提升 - 为独居老人现场完成手机号实名认证，并指导使用手机银行基础功能 [1] - 通过便携式智能终端快速完成密码重置，满足客户紧急转账需求 [1] - 为卧床客户完成"换卡不换号"业务，当场激活新卡 [1]

公司服务创新 - 中国人寿推出国寿柜面高考驿站服务，为考生和家长提供智慧便捷的服务和全方位保障 [1] - 通过微信扫码可查询附近高考驿站柜面位置，并支持线上预约服务，节省时间减少奔波 [2] - 开设家长伴考休息区，配备舒适座位、饮用水和紧急药品，保障家长安心陪伴 [4] 心理支持与互动 - 设置减压互动区，包括梦想助力合影打卡点和心愿互动墙，帮助缓解考生和家长焦虑情绪 [6] - 提供倾诉和开导渠道，让考生和家长以平和自信的心态迎接高考 [6] 公益与环保举措 - 高考结束后，驿站将转为公益回收能量站，接收考生捐赠的书籍和文具，传递给有需要的人 [8] - 倡导绿色环保理念，同时让考生体验助人快乐，为高考之旅画上意义句号 [8] 公司社会责任 - 中国人寿践行"以人民为中心"价值取向，建立"为民办实事"长效机制 [10] - 利用多触点服务优势，简化流程、彰显温度，传递金融为民正能量 [10] - 通过普惠性和包容性服务，增强人民群众对保险服务的获得感、幸福感和安全感 [10]