可转债发行与转股价格调整 - 2023年3月23日发行975.00万张可转换公司债券，总额97,500.00万元[4] - 初始转股价格14.92元/股，2023年10月9日起可转股[6] - 多次调整转股价格，最新为2025年5月27日调整至11.71元/股[5][12][15] 权益分派与分红 - 2024年年度权益分派以455,549,160股为基数，每10股派0.50元（含税）[14] - 总股本459,895,640股，已回购4,346,480股[14] - 实际现金分红总额22,777,458元，每股0.0495274元/股[14] 日期相关 - 股权登记日2025年5月26日，除权除息日2025年5月27日[14] - “天阳转债”转股期2023年10月9日至2029年3月22日[15] - 公告2025年5月20日发布[14][15][17]

股份变动 - 公司注销股份3,000,200股，占注销前总股本0.65%[4][7] - 公司总股本由462,895,832股变更为459,895,640股[4][7] 权益分派 - 以455,549,160股为基数，每10股派现金股利0.50元，分红总额22,777,458元[4][10] - 本次权益分派实施按总股本每10股派息（含税）0.495274元[5][15] - 除权除息参考价=除权除息日前一日收盘价-0.0495274元/股[6][15] - 股权登记日为2025年5月26日，除权除息日为2025年5月27日[12] - A股股东现金红利于2025年5月27日划入资金账户[14] 价格调整 - 控股股东等最低减持价格下限将根据除权除息情况调整[15] - 可转换公司债券转股价格由11.76元/股调整为11.71元/股，2025年5月27日生效[16] 咨询信息 - 咨询机构为天阳宏业科技股份有限公司证券事务部[17] - 咨询地址位于北京市朝阳区望京SOHO塔二B座22层[17] - 咨询联系人是李莹[17] - 咨询电话为010 - 57076008[17] - 传真电话为010 - 50955905[17] 备查文件 - 包含第三届董事会第二十九次会议决议[17] - 包含2024年年度股东大会决议[18] - 包含中国结算深圳分公司确认有关权益分派具体时间安排的文件[18] 公告时间 - 公告发布时间为2025年5月20日[20]

海外业务布局 - 今年加大海外业务拓展，围绕东南亚市场及“一带一路”沿线国家 [2] - 信用卡产品有国际竞争力，通过PCI DSS等国际认证，适合新兴市场区域性银行，以“技术中台 + 场景插件”模式助力金融机构构建数字化能力 [2] - 持续深化数字银行、AI、稳定币等技术应用，推动信用卡业务海外布局，与SS＆C合作服务亚太地区客户，加速国际化战略落地 [2] - 信用卡解决方案将与某头部厂商金融军团以联合解决方案形式出海 [2] 人工智能研发与应用 - 2023年开始探索新一代人工智能，发布天策大模型等多项产品，研发超20个金融智能体，实现与DeepSeek深度集成 [3] - 下一步将适配国产算力，研发大模型工具链，优化模型架构，提高训练效果和泛化能力 [3] - 在智能营销、智能风控、对公信贷等大模型垂直应用场景实现收入贡献 [12] 应收账款情况 - 报告期末应收账款账面净额113,859.28万元，同比降低10.36%，因重视管理、加大清理力度、优化回款考核机制 [3] - 截止2024年12月31日，应收账款余额133,317.74万元，累计计提坏账准备余额19,458.45万元，累计坏账计提比例14.6%，坏账准备计提充分 [6] 市场环境与业绩预期 - 2025年银行IT投入下降给传统业务带来压力，但大模型在金融行业垂直应用带来新机遇 [4] - 公司发布多个金融行业垂直类大模型产品及智能体应用，购买SS&C产品授权开发信创版本，推进信用卡业务海外布局，传统业务将稳步增长，AI + 金融深入发展，新业务带来机会，对业绩增长充满信心 [4][5] 跨境支付与合作 - 拥有中国跨境支付系统（CIPS）相关技术储备，与央行及多家银行合作参与跨境支付及国际结算系统测试 [7] - 获得某头部厂商认证级ISV合作伙伴资格认证，产品通过鲲鹏处理器、Taishan200服务器兼容性认证，子公司成为昇腾认证级合作伙伴，产品完成适配并上线平台 [7] - 加入欧拉社区，与阿里云推出联合解决方案，关键业务系统解决方案完成与国产数据库适配 [8] 收入与利润情况 - 2024年实现营业收入176,621.16万元，同比下降8.76%，因市场竞争激烈，调整业务结构，部分大客户大项目结算周期长 [9] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润7,750.38万元，较上年减少3,922.49万元，同比下降33.60%；扣除非经常性损益后净利润271.65万元，较上年减少6,122.58万元，同比下降95.75%，受可转债利息费用、股份支付费用、商誉减值准备影响 [13] 风险管理布局 - 以RWA、IFR9等产品为基础提供风险管控能力，与SS＆C Algo合作，成为其全线软件产品在中国大陆地区独家代理商和服务商、亚太地区实施服务优先合作伙伴，开发天阳信创版本 [10] 财务相关问题 - 通过聚焦大客户、优化业务结构保障成长性及业绩，应收账款对象多为银行客户，按规定计提坏账准备，审计机构认为判断合理，将加强应收账款管理 [14] - 全资子公司卡洛其计提商誉减值准备2,859.71万元，银恒通、鼎信无需计提 [15] 新利润增长点与竞争力 - 购买SS＆C产品授权及开发信创版本，有助于在产品线、行业和国际化方向扩张，是未来增长驱动力 [16] - 聚焦银行关键业务领域和环节，在信用卡等细分领域处于行业领先地位，测试和咨询服务业务也领先 [16][18] 客户与业务进展 - 客户以银行为主，较为稳定，2024年前五名客户收入金额5.71亿，占营业收入比重32.32%，主要客户无重大变化 [17] - 信用卡海外市场拓展有序推进，已与跨国银行集团合作并形成收入 [18] - 2025年2月26日卖出首都在线股票，获收益，对经营业绩无重大影响 [18] 核心业务与资质 - 业务包括咨询、金融科技等产品和服务，提供大信贷等端到端解决方案，金融科技及数字金融产品聚焦银行关键领域和创新环节 [18] - 拥有10项发明专利、627项软著权，具备CMMI5级认证等多项资质 [18]

海外业务布局 - 今年加大海外业务拓展，围绕东南亚市场及“一带一路”沿线国家，信用卡产品有国际竞争力，已通过PCI DSS等国际认证，适合新兴市场区域性银行，通过“技术中台 + 场景插件”模式助力金融机构构建数字化能力，深化数字银行等技术应用，推动信用卡业务海外布局 [2] - 与SS＆C在金融市场风险领域合作，服务亚太地区客户，加速国际化战略落地，信用卡解决方案会同某头部厂商金融军团以联合解决方案形式出海 [2] - 信用卡海外市场拓展有序推进，已与几家跨国银行集团达成战略合作并形成收入 [18] 人工智能应用 - 2023年开展大量研发工作，发布天策大模型等多项产品，面向四类主题场景研发超20个金融智能体，实现与DeepSeek深度集成 [3] - 下一步将实现国产算力快速适配，研发适用国产算力架构的大模型工具链，优化主流架构，提高大模型训练效果和泛化能力 [3] 应收账款情况 - 报告期末应收账款账面净额为113,859.28万元，同比降低10.36%，原因是重视应收账款管理，加大清理力度，优化回款考核机制 [3] - 截止2024年12月31日，应收账款余额为133,317.74万元，已累计计提坏账准备余额19,458.45万元，累计坏账计提比例达14.6%，坏账准备计提充分 [6] 市场环境与业绩展望 - 2025年银行IT投入下降给传统业务带来增长压力，但大模型在金融行业垂直应用带来新机遇 [4] - 公司此前发布多个金融行业垂直类大模型产品及智能体应用，购买SS&C产品授权许可并开发信创版本，加快信用卡业务海外布局，传统业务将稳步增长，AI + 金融深入发展，会加强外延式拓展，对实现业绩增长充满信心 [4][5] 跨境支付布局 - 拥有中国跨境支付系统（CIPS）相关技术储备，与中国人民银行及多家国内知名银行合作，参与跨境支付及国际结算系统测试工作，积累经验和技术实力，提供稳定可靠解决方案 [7] 合作情况 - 获得某头部厂商认证级ISV合作伙伴资格认证，主要产品通过鲲鹏处理器和Taishan200服务器兼容性认证，全资子公司湖南熠阳成为昇腾认证级合作伙伴，旗下产品完成与昇腾、MindIE框架适配并上线平台 [7] - 四大核心产品通过该厂商鲲鹏处理器兼容性技术认证，以许可贡献者身份加入欧拉社区 [8] - 2024年1月与阿里云推出“探道数据中台”和“天阳纪元测试大模型”联合解决方案，拓展人工智能应用场景 [8] - 信用卡业务系统等关键银行业务系统解决方案完成与Ocean Base等国产数据库适配工作 [8] 收入情况 - 报告期内实现营业收入176,621.16万元，同比下降8.76%，原因是市场竞争激烈，聚焦战略客户、调整业务结构和方向、优化延续类业务，部分大客户大项目结算周期长 [9] 风险管理布局 - 以RWA、IFR9等产品为基础为银行客户提供风险管控能力，加大研发投入，与SS＆C Algo软件达成独家战略合作协议，成为其全线软件产品和服务在中国大陆地区独家代理商和服务商，亚太地区实施服务优先合作伙伴，研发天阳信创版本 [10][11] 利润情况 - 报告期内归属于上市公司股东的净利润为7,750.38万元，较上年减少3,922.49万元，同比下降33.60%；扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润271.65万元，较上年减少6,122.58万元，同比下降95.75%，原因包括计提可转债利息费用、股权激励计划股份支付费用、商誉减值准备 [13] 成长性与业绩保障 - 通过聚焦战略大客户、优化业务结构、提升运营效率、提高核心竞争力保障成长性及业绩 [14] - 应收账款对象多为银行客户，信誉度高、支付能力强，与主要客户保持长期合作，按预期信用损失模型计提坏账准备，审计机构认为判断及估计合理，将加强应收账款管理 [15] 商誉减值情况 - 商誉主要因并购三家子公司产生，全资子公司银恒通、鼎信无需计提减值准备，全资子公司卡洛其计提商誉减值准备2,859.71万元 [15] 新利润增长点 - 购买SS＆C的Algo市场风险软件产品源代码在中国大陆地区独家永久授权许可及开发信创版本，有助于在产品线、行业和国际化方向扩张 [16] - 大模型在金融行业垂直领域应用带来业务增长机遇 [16] 客户情况 - 服务以银行为主的金融行业客户，客户较为稳定，坚持聚焦战略客户、调整业务结构和方向、优化延续类业务，与重要大客户保持良好合作 [17] - 2024年度前五名客户收入金额为5.71亿元，占营业收入比重32.32%，主要客户无重大变化 [18] 股票出售情况 - 认购首都在线定增股票，截止2024年12月31日未出售，财务报表计入其他权益工具投资，2025年2月26日卖出获收益，扣除税费后计入留存收益金额为1.62亿元，对经营业绩无重大影响 [18] 核心业务与行业地位 - 业务包括咨询、金融科技、数字金融及金融IT等产品和服务，提供大信贷等端到端完整解决方案，金融科技及数字金融产品聚焦银行关键业务领域及创新环节 [19] - 根据赛迪顾问报告，综合排名第四，处于行业领导者象限，在信用卡等细分领域处于行业TOP3，信用卡业务市场占有率连续五年排名第一，测试服务和咨询服务业务处于行业领先地位 [16][19] 专利与资质情况 - 作为高新技术企业、双软企业，拥有10项发明专利、627项软著权，拥有CMMI5级认证等多项资质 [20][21]

股份数据 - 截至2025年5月9日公司股本总额459,895,640股[3] - 欧阳建平本次质押32,910,000股，占所持37.35%，占总股本7.16%[2] - 截至披露日，欧阳建平持股88,105,854股，占比19.16%，累计质押占67.32%[4] - 截至披露日，皓宏智业持股39,750,117股，占比8.64%，累计质押占17.61%[4] - 截至披露日，控股股东及其一致行动人合计持股占比27.80%，累计质押占51.86%[4] 质押到期情况 - 未来半年内到期质押股份累计数量为0[7] - 未来一年内到期质押股份7,000,000股，占比5.47%，对应融资余额3,000万元[7] 其他情况 - 本次股份质押融资与公司生产经营需求无关[7] - 本次股份质押不影响公司生产经营、治理[8] - 截至披露日，控股股东及其一致行动人质押无平仓风险[9]

会议安排 - 2025年4月23日决议召集2024年年度股东大会[6] - 2025年5月15日14:00现场会议在北京召开[7] - 2025年5月15日进行网络投票[7] 参会情况 - 现场4名股东代表117,859,764股，占比25.6275%[8] - 网络151名股东代表1,435,916股，占比0.3122%[9] 议案表决 - 《2024年年度报告》同意股数118,503,924股，占比99.3363%[12] - 《董事2025年度薪酬方案》同意股数22,628,353股，占比96.5385%[25] - 《授权董事会办发行股票事宜》同意股数118,382,804股，占比99.2348%[29] 结果说明 - 本次股东大会表决合法有效[30][31]

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 公告编号：2025-053 | | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | 天阳宏业科技股份有限公司 关于实施权益分派期间"天阳转债"暂停转股的公 告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、债券代码：123184 债券简称：天阳转债 2、转股期限：2023 年 10 月 9 日至 2029 年 3 月 22 日止 特此公告。 天阳宏业科技股份有限公司董事会 2025 年 5 月 15 日 附件：《天阳宏业科技股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券募集说 明书》中"转股价格的调整及计算方式"条款的规定 在本次发行之后，当公司发生派送股票股利、转增股本、增发新股（不包 括因本次发行的可转债转股而增加的股本）、配股、派送现金股利等情况使公 司股份发生变化时，将按下述公式进行转股价格的调整（保留小数点后两位， 最后一位四舍五入）： 派送股票股利或转增股本：P1=P0/（1+n）； 3、暂停转股时间：2025 年 5 月 16 日至 2024 年度权 ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-052 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 1、业绩说明会召开时间：2025 年 5 月 19 日（星期一）15:00-17:00。 2、业绩说明会召开方式：网络互动方式。 3、业绩说明会召开地点：价值在线（www.ir-online.cn）。 4 、 会 议 问 题 征 集 ： 投 资 者 可 于 2025 年 5 月 19 日 前 访 问 网 址 https://eseb.cn/1o72UPUYZAk 或使用微信扫描下方小程序码进行会前提问，公司 将通过本次业绩说明会，在信息披露允许范围内就投资者普遍关注的问题进行回 答。 天阳宏业科技股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2025 年 4 月 25 日在巨 潮资讯网上披露了《2024 年年度报告》及《2024 年年度报告摘要》。为便于广 大投资者更加全面深入地了解公司经营业绩、发展战略等情况，公司定于 2025 年 5 月 19 日（星期一）15:00-17:00 在"价值在线"（www.ir-online.cn ...

| 证券代码：300872 | 证券简称：天阳科技 | 公告编号：2025-051 | | --- | --- | --- | | 债券代码：123184 | 债券简称：天阳转债 | | 天阳宏业科技股份有限公司 2024年年度股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： 1、本次股东大会无否决议案的情形。 2、本次股东大会不涉及变更前次股东大会决议情况。 一、会议召开情况 1、召开时间： （1）现场会议召开时间：2025年5月15日（星期四）14:00。 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时 间为2025年5月15日9:15—9:25，9:30—11:30和13:00—15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统进行网络投票的具体时间为2025年5月15日9:15—15:00期间的 任意时间。 2、现场会议地点：北京市朝阳区望京SOHO塔二B座22层。 3、会议召集人：公司董事会。 4、会议召开方式：本次股东大会采用现场表决与网络投票相结合的方式。 5、会议主持人：公司董事长欧阳建平先生。 6、 ...

公司业绩表现 - 2024年总营收17.66亿元，同比下降8.76%，连续第二年负增长 [1][2] - 归属于上市公司股东的净利润7750万元，同比下降33.60% [1][2] - 扣非净利润271.65万元，同比下降95.75% [1][2] - 经营活动现金流量净额1.23亿元，同比下降69.81% [2] - 基本每股收益0.21，同比下降27.59% [2] - 加权平均净资产收益率2.91%，同比下降1.78% [2] 业务结构变化 - 主营业务中仅一类营收增长，其余均同比下降，系统集成类营收同比下降94.56% [1] - 收入结构转向信贷、信用卡、数据等银行关键业务领域 [1] - "专业化、产品化"战略营收占比超2/3，聚焦数字金融、智能信贷、产融智能等大模型应用 [3] - 人工智能领域相关收入近7000万元，与DeepSeek深度集成 [8] 区域与客户分布 - 华东、华北、华南营收同比下降，三大区域营收占比约85% [3] - 客户主要为资产规模过万亿的大行，金融IT投入集中于总行 [3] 利润影响因素 - 可转债利息费用5097.73万元，同比增加985.4万元 [5] - 股权激励股份支付费用同比减少净利润1928.95万元 [5] - 计提商誉减值准备2859.71万元 [6] - 第四季度归属净利润环比下降31.90%，同比下降228.13% [3] 研发与战略布局 - 2024年研发投入3.27亿元，研发投入率18.53%，近3年累计近10亿元 [7] - 与湖南大学合作开发多个智能大模型应用平台及20个金融智能体 [8] 扩张与结构调整 - 2024年投资设立5家公司、收购1家企业，注销3家子公司 [4] - 全资子公司北京卡洛其营收4733.87万元，同比增10.96%，但利润同比下降超40% [7] - 管理费用增加4655.33万元，主要因员工辞退补偿1744.05万元及股份支付费用 [7] 行业动态与展望 - 银行IT行业利润承压，受银行压缩IT支出、项目同质化及人工成本高影响 [9] - 国金证券预计2025-2027年营收分别为19.25亿元、21.30亿元、23.87亿元，归母净利润1.01亿元、1.35亿元、1.81亿元 [8]