套期保值业务安排 - 公司及子公司拟开展套期保值业务，保证金和权利金上限2000万元，最高合约价值不超6亿元[2] - 交易期限12个月，额度可循环滚动，资金为自有或信贷资金[2][3] - 交易品种为远期外汇合约等衍生品，场所为有资格金融机构[2] 风险与收益 - 存在汇率波动、内控、客户及供应商违约风险[4] - 开展业务可降低汇率影响，提升外汇风险管控能力[6]

独立董事提名 - 刘慧芳被提名为海联金汇第六届董事会独立董事候选人[2] 提名合规情况 - 提名人与刘慧芳无利害或密切关系[2] - 刘慧芳符合独立董事任职资格及独立性要求[2] 个人持股及任职情况 - 刘慧芳及直系亲属持股、任职不超规定比例[5][6] 任职禁止情形 - 刘慧芳近十二个月无禁止任职情形[7] 其他合规情况 - 刘慧芳无不良记录且任职公司数量合规[8][9]

股份相关 - 公司已发行股份数为117,401.6745万股[4] - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%[4] - 公司董事、高管等股份转让有时间和比例限制[6] 股东会相关 - 股东会可对公司多项重大事项作出决议，如增减资、合并等[15] - 股东会审议多项特定事项有金额和比例要求[15][16] - 特定情形需召开临时股东大会，有时间规定[17] 董事会相关 - 董事会由五名董事组成，设董事长一人，可设副董事长一人[34] - 董事会决定公司部分资产交易、投资等事项有金额限制[38] - 董事会每年至少召开两次会议，有通知时间要求[38] 监事会相关 - 监事会由三名监事组成，职工代表比例不低于1/3[49] - 监事会每6个月至少召开一次会议，决议需半数以上监事通过[50] 财务与利润相关 - 公司在会计年度结束4个月内披露年报，半年结束2个月内披露中报[51] - 公司分配利润时提取10%列入法定公积金，累计达注册资本50%以上可不再提取[52] 其他 - 法定代表人辞任，公司需30日内确定新代表人[3] - 修订《公司章程》事项需提交2025年第二次临时股东大会审议通过[63]

股东大会时间 - 现场会议于2025年11月18日14:00召开[2] - 网络投票时间为11月18日9:15 - 15:00[2] - 深交所交易系统投票时间为11月18日上午9:15－9:25，9:30－11:30和下午13:00－15:00[19] - 深交所互联网投票系统投票时间为11月18日上午9:15至下午15:00[20] 股权与登记 - 股权登记日为2025年11月12日[4] - 会议登记时间为2025年11月17日9:00 - 12:00、13:30 - 18:00[9] - 会议登记地点为公司证券事务部（青岛市崂山区半岛国际大厦18楼）[9] 议案与选举 - 本次股东大会共审议14项议案，第1 - 4项议案需出席股东所持表决权2/3以上通过[7] - 累积投票选举第六届董事会非独立董事应选3人、独立董事应选2人[7] 投票相关 - 网络投票代码为362537，投票简称为海金投票[15] - 选举非独立董事股东拥有选举票数=有表决权股份总数×3[16] - 选举独立董事股东拥有选举票数=有表决权股份总数×2[16] - 总议案投票视为对除累积投票提案外其他所有提案表达相同意见[16] - 股东对总议案与具体提案重复投票时，以第一次有效投票为准[18] - 股东通过互联网投票系统投票需办理身份认证，取得“深交所数字证书”或“深交所投资者服务密码”[20] - 股东可登录http://wltp.cninfo.com.cn在规定时间内通过深交所互联网投票系统投票[20] - 授权委托他人出席股东大会，受托人有权对各项议案投票表决并签署相关文件[22] - 投票人只能表明“同意”“反对”“弃权”一种意见，涂改、多选等按弃权处理[23]

会议信息 - 海联金汇第五届监事会第二十六次（临时）会议10月22日发通知，10月28日下午召开[2] - 会议应参加表决监事3人，实际参加表决3人[2] 审议事项 - 审议通过2025年第三季度计提资产减值准备议案[3] - 审议通过2025年第三季度报告[4][5] - 审议通过废止公司《监事会议事规则》议案，需提交2025年第二次临时股东大会审议[6]

会议审议 - 审议通过2025年第三季度计提资产减值准备议案[3] - 审议通过2025年第三季度报告[4][5] - 审议通过修订公司章程等多项制度议案[6][7][8][9][10][11][12][13][14][15][16] 业务开展 - 拟开展规模不超60,000万元外汇套期保值业务，期限12个月[17][18] 换届选举 - 提名刘国平、洪晓明、孙震为第六届非独立董事候选人[18][19] - 提名徐国亮、刘慧芳为第六届独立董事候选人[19][20] 股东大会 - 提议召开2025年第二次临时股东大会[20] - 审议通过召开该股东大会通知的议案[20]

公司财务与运营 - 公司于2025年第三季度计提信用减值和资产减值准备1028.58万元 [1] - 上述减值准备导致公司2025年第三季度合并报表归属于上市公司股东的净利润减少950.65万元 [1] - 2025年上半年公司营业收入构成为工业占比76.36% 金融科技服务占比23.64% [1] - 公司当前市值为103亿元 [1] - 公司股票收盘价为8.74元 [1]

公司近期动态 - 公司于2025年10月28日召开第五届第三十一次董事会临时会议，审议了关于召开2025年第二次临时股东大会通知的议案 [1] - 会议以现场结合通讯方式在青岛市崂山区半岛国际大厦18楼公司会议室举行 [1] 公司财务与业务构成 - 2025年1至6月份，公司营业收入构成为工业占比76.36%，金融科技服务占比23.64% [1] - 截至新闻发稿时，公司市值为103亿元 [1]

公司季度业绩表现 - 第三季度实现营业收入17.20亿元，同比下降5.90% [1] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为7686.90万元，同比增长1000.56% [1] - 前三季度实现营业收入51.02亿元，同比下降14.42% [1] - 前三季度归属于上市公司股东的净利润为2.01亿元，同比增长354.05% [1]

营业收入表现 - 第三季度营业收入17.20亿元，同比下降5.90%[5] - 年初至报告期末营业收入51.02亿元，同比下降14.42%[5] - 公司营业总收入为51.02亿元人民币，较上年同期的59.61亿元人民币下降14.4%[19] 净利润表现 - 第三季度归属于上市公司股东的净利润7686.90万元，同比大幅增长1000.56%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润2.01亿元，同比增长354.05%[5] - 公司净利润为1.99亿元人民币，较上年同期的3491万元人民币大幅增长470%[20] - 归属于母公司股东的净利润为2.01亿元人民币，较上年同期的4418.8万元人民币增长354%[20] - 基本每股收益为0.19元，较上年同期的0.04元增长375%[21] 营业利润与费用 - 营业利润为2.46亿元人民币，较上年同期的2.99亿元人民币下降17.7%[19][20] - 研发费用为1.70亿元人民币，较上年同期的1.61亿元人民币增长5.6%[19] - 财务费用中的利息费用为3599.5万元人民币，较上年同期的3482.2万元人民币增长3.4%[19] - 营业外支出下降98.10%至373.48万元，主要因上年同期子公司缴纳税款及行政罚款[10] 资产与负债变化 - 公司货币资金期末余额为6.82亿元，较期初的9.04亿元下降24.6%[15] - 公司交易性金融资产期末余额为8.49亿元，较期初的2.54亿元大幅增长234.3%[15] - 交易性金融资产增长234.34%至8.49亿元，主要因购买银行理财产品未到期[10] - 公司应收账款期末余额为11.59亿元，较期初的12.78亿元下降9.3%[15] - 公司短期借款期末余额为9.00亿元，较期初的5.71亿元增长57.5%[16] - 公司应付账款期末余额为11.21亿元，较期初的11.70亿元下降4.2%[16] - 公司总负债为48.04亿元人民币，较上年同期的43.96亿元人民币增长9.3%[17][18] - 公司所有者权益合计为42.28亿元人民币，较上年同期的40.20亿元人民币增长5.2%[18] 经营活动现金流 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额7057.51万元，同比增长157.28%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为70,575,125.55元，相较上年同期的-123,208,845.35元实现由负转正[24] - 经营活动现金流入小计为44.55亿元，同比下降22.5%（上年同期为57.51亿元）[24] - 销售商品、提供劳务收到的现金为42.76亿元人民币，较上年同期的53.86亿元人民币下降20.6%[23] - 购买商品、接受劳务支付的现金为35.36亿元，同比下降24.1%（上年同期为46.61亿元）[24] - 支付给职工及为职工支付的现金为4.23亿元，同比下降3.9%（上年同期为4.40亿元）[24] 投资活动现金流 - 投资活动产生的现金流量净额为-8.34亿元，主要因银行理财产品未到期未赎回[11] - 投资活动产生的现金流量净额为-8.34亿元，同比净流出扩大122.9%（上年同期为-3.74亿元）[25] - 投资活动现金流出小计为21.74亿元，同比增加28.0%（上年同期为16.97亿元）[25] - 投资收益增长64.40%至3752.26万元，主要因对外转让子公司股权[10] 筹资活动现金流 - 筹资活动产生的现金流量净额为5.03亿元，相较上年同期的-0.59亿元实现大幅改善[25] - 取得借款收到的现金为16.54亿元，同比大幅增加134.1%（上年同期为7.06亿元）[25] 现金及等价物净变动 - 期末现金及现金等价物余额为6.33亿元，较期初下降29.2%（期初为8.95亿元）[25] - 现金及现金等价物净增加额为-2.61亿元，净流出额同比收窄53.2%（上年同期为-5.58亿元）[25] 股东与股权结构 - 报告期末普通股股东总数为118,794股[12] - 第一大股东青岛海立控股有限公司持股比例为20.59%，持股数量为241,775,600股，其中40,051,360股处于冻结状态[12] - 第二大股东青岛天晨投资有限公司持股比例为4.47%，持股数量为52,443,548股[12] - 第三大股东北京博升优势科技发展有限公司持股比例为3.82%，持股数量为44,798,257股，其中26,918,720股处于冻结状态，3,000,000股处于质押状态[12]