江苏世纪同仁律师事务所关于 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会的 法律意见书 致:浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 根据《公司法》等法律、法规和规范性文件以及公司章程的规定,本所受公 司董事会的委托,指派本所律师出席公司 2023年第二次临时股东大会,并就本次 股东大会的召集、召开程序、出席会议人员资格、表决程序以及表决结果的合法 有效性等事项出具法律意见书。 经查,公司在规定时间内刊登了会议通知。 - 1 - 江苏世纪同 2. 本次股东大会的投票方式 公司本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式召开。现场会议召 开时间:2023年9月7日10:30。网络投票时间:2023年9月7日,其中,采用 上海证券交易所网络投票系统,通过交易系统投票平台的投票时间为:2023年 9 月 7 日 9:15-9:25,9:30-11:30,13:00-15:00;通过互联网投票平台的投票时间 为股东大会召开当日的 9:15-15:00。经查,本次股东大会已按照会议通知通过网 络投票系统为相关股东提供网络投票安排。 为出具本法律意见书,本所律师对本次股东大会所涉及的有关事项进行了审 ...

证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2023-048 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全 体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： http://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2023 年 09 月 08 日(星期五)至 09 月 14 日(星期四)16:00 前登 录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过本行投资者关系邮箱 office@borf.cn 进行提问。本行将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回 答。 本行已于 2023 年 08 月 23 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披 露本行 2023 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解本行经营成 果、财务状况，本行计划于 2023 年 09 月 15 日(星期五)下午 16:00-17:00 举行 2023 年半年度业绩说明会 ...

本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会决议公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及全 体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2023-045 (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会由本行董事会召集，由董事长章伟东主持，采取现场和网络投 票相结合的方式召开。本次股东大会的召集、召开及表决方式符合《公司法》及 本行《章程》及国家相关法律法规的规定。 (五) 公司董事、监事和董事会秘书的出席情况 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： 1、出席会议的股东和代理人人数 43 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） 666,093,203 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 份总数的比例（%） 37.7390 (一) 股东大会召开的时间：2023 年 9 月 ...

证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2023-047 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十六次会议决议公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及 全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行于 2023 年 9 月 1 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第 四届董事会第十六次会议的通知，会议于 2023 年 9 月 7 日在本行以现场和视频 相结合的方式召开。本次会议应出席董事 16 名，实际出席董事 15 名，虞兔良董 事书面委托吴智晖董事代为出席并表决，实际拥有表决权的董事 15 名。会议由 全体董事共同推举的吴智晖董事主持，部分监事及高级管理人员列席。本次会议 符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。 会议审议通过了以下议案： 一、选举第四届董事会董事长 选举吴智晖先生为本行第四届董事会董事长，任期与第四届董事会任期一致。 1 表决结果：同意 15 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 ...

6-1-1 6-1-2 6-1-3 | 关键审计事项 | 该事项在审计中是如何应对的 | | --- | --- | | (一)发放贷款和垫款损失准备的计提 | | | 如财务报表附注五、七)发放贷 、我们对于 2019年1月1日前 | | | 款和垫款所示,截至2018年12 | 的发放贷款和垫款损失准备实 | | 月 31 日、2019年 12月 31 日、 | 施的审计程序包括: | | 2020年12月31日,瑞丰银行发 | 我们了解、评估和测试了瑞丰银 | | 放贷款和垫款总额分别为人民币 | 行与发放贷款和垫款损失准备 | | 531.45 亿元、638.46 亿元、766.29 | 评估相关的内部控制的设计及 | | 亿元,贷款损失准备金额分别为 | 执行有效性。 | | 人民币 17.83 亿元、21.07 亿元、 | 我们采用抽样方式选取样本独 | | 23.68 亿元,发放贷款和垫款净额 | 立执行了信贷审阅程序。基于信 | | 占瑞丰银行总资产账面价值的占 | 贷调查报告、借款人和担保人的 | | 比分别为 48.93%、56.29%。 | 财务信息、抵押物价值评估等信 | | 57.4 ...

江苏世纪同仁律师事务所 关于浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 向不特定对象发行可转换公司债券的 补充法律意见书（三） 南 京 市 建 邺 区 贤 坤 路 江 岛 智 立 方 C 座 4 层 邮编： 210019 电话： +86 25-83304480 传真： +86 25-83329335 江苏世纪同仁律师事务所关于 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司向不特定对象发行 本补充法律意见书是对原法律意见书和律师工作报告的补充，并构成其不 可分割的一部分。原法律意见书和律师工作报告的其他内容继续有效，其中如 有与本补充法律意见书不一致之处，以本补充法律意见书为准。本所在原法律 意见书和律师工作报告中发表法律意见的前提、假设以及声明与承诺事项同样 适用于本补充法律意见书。除本补充法律意见书另作说明外，本补充法律意见 书所使用简称的意义与原法律意见书和律师工作报告中所使用简称的意义相 同。 本所及本所经办律师根据有关法律、法规和中国证监会有关规定的要求，按 4-1-1 照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，现出具本补充法律意见 如下： 一、本次发行的批准和授权 2023 年 4 月 20 日，发行人召 ...

中信建投证券股份有限公司 关于 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 向不特定对象发行可转债 之 发行保荐书 保荐人 二〇二三年九月 保荐人及保荐代表人声明 中信建投证券股份有限公司及本项目保荐代表人周子昊、常亮根据《中华人 民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规和中国证监会的 有关规定以及上海证券交易所的有关业务规则，诚实守信，勤勉尽责，严格按照 依法制订的业务规则、行业执业规范和道德准则出具本发行保荐书，并保证发行 保荐书的真实性、准确性和完整性。 | 释 义 2 | | --- | | 第一节 本次证券发行基本情况 4 | | 一、本次证券发行具体负责推荐的保荐代表人 4 | | 二、本次证券发行项目协办人及项目组其他成员 4 | | 三、发行人基本情况 5 | | 四、保荐人与发行人关联关系的说明 6 | | 五、保荐人内部审核程序和内核意见 7 | | 六、保荐人对私募投资基金备案情况的核查 8 | | 第二节 保荐人承诺事项 9 | | 第三节 关于有偿聘请第三方机构和个人等相关行为的核查 10 | | 一、本保荐人有偿聘请第三方等相关行为的核查 10 | | 二、发行人有偿聘请 ...

根据本次发行项目进展，本行按照相关要求会同相关中介机构对募集说明书 等申请文件的财务数据及其他变动事项更新至 2023 年半年度，具体内容详见本 行同日在上交所网站（http://www.sse.com.cn）披露的《浙江绍兴瑞丰农村商 业银行股份有限公司向不特定对象发行可转债证券募集说明书（申报稿）》等相 关文件。 本次向不特定对象发行可转换公司债券事项尚需通过上交所审核，并获得中 国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）作出同意注册的决定后方可 实施，最终能否通过上交所审核，并获得中国证监会同意注册的决定及其时间尚 存在不确定性。本行将根据该事项的进展情况，按照有关法律法规的规定和要求 及时履行信息披露义务。敬请广大投资者注意投资风险。 证券代码：601528 证券简称：瑞丰银行 公告编号：2023-044 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 关于向不特定对象发行可转换公司债券募集说明书 等申请文件财务数据更新的提示性公告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会及 全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律 ...

中信建投证券股份有限公司 关于 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 向不特定对象发行可转债 之 上市保荐书 保荐人 二〇二三年九月 保荐人出具的上市保荐书 保荐人及保荐代表人声明 中信建投证券股份有限公司及本项目保荐代表人周子昊、常亮根据《中华人 民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规和中国证监会及 上海证券交易所的有关规定，诚实守信，勤勉尽责，严格按照依法制定的业务规 则和行业自律规范出具上市保荐书，并保证所出具文件真实、准确、完整。 3-2-1 保荐人出具的上市保荐书 目 录 | 释 | 义 3 | | | --- | --- | --- | | 一、发行人基本情况 5 | | | | 二、发行人本次发行情况 23 | | | | 三、本次证券发行上市的保荐代表人、协办人及项目组其他成员情况 30 | | | | 四、关于保荐人是否存在可能影响公正履行保荐职责情形的说明 31 | | | | 五、保荐人按照有关规定应当承诺的事项 32 | | | | 六、保荐人关于发行人是否已就本次证券发行上市履行了《公司法》《证券法》 | | | | 和中国证监会及上海证券交易所规定的决策程序的说明 ...

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 股东大会议程 会议时间：2023 年 9 月 7 日（星期四）上午 10:30 会议地点：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号瑞丰银 行三楼一号会议室 2023 年第二次临时股东大会会议资料 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会会议资料 2023 年 9 月 7 日 | 股东大会议程 | 1 | | --- | --- | | 股东大会会议须知 | 2 | | 选举第四届董事会董事 4 | | | 变更注册资本 | 6 | | 修订《公司章程》 | 7 | | 制定《资本管理规划（2024-2026 | 年）》 9 | 2023 年第二次临时股东大会会议资料 会议召集人：公司董事会 一、主持人宣布会议开始 二、会议内容 1 1.审议《选举第四届董事会董事》； 2.审议《变更注册资本》； 3.审议《修订<公司章程>》； 4.审议《制定<资本管理规划（2024-2026 年）>》。 三、股东质询 四、宣布股东大会现场出席情况 五、投票表决、计票 六、宣布表决结果 七、律师宣读法律意见书 八、主持人宣布大会结束 2023 年第二次临时股东大会会 ...