北京银行股份有限公司独立董事 三、关联授信合法合规性 本次关联交易符合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委 员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》《北京银 行关联交易管理规定》及其它内部制度相关规定，北京银行与 ING BANK N.V.的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为 基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平。 四、对本行和中小股东权益的影响分析 本次关联交易不会影响本行资产的独立性，符合本行及全体股东 的利益，不存在损害本行及其他股东利益的情况。 关于对 ING BANK N.V.关联授信的事前认可意见 根据中国证监会《上市公司独立董事履职指引》《北京银行股份 有限公司章程》的有关规定，我们作为北京银行股份有限公司（以下 简称"北京银行"）的独立董事，本着公开、公正、客观的原则，我 们对北京银行《关于对 ING BANK N.V.关联授信的议案》进行了事前审 阅，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，发表事前认可意见 如下： 一、关联授信的基本情况 本行总行信用审批委员会审议通过 ING BANK N.V.的授信方案，给 予 ING Bank ...

二、通过《关于对 ING BANK N.V.关联授信的议案》。同意授予 ING Bank N.V.同业机构综合授信额度 5 亿美元，包含等值 10 亿元人 民币承诺性同业融资授信额度。额度有效期 2 年；自董事会审批通过 之日起生效。 魏德勇董事、柯文纳董事回避表决。 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-026 北京银行股份有限公司董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会二〇二三年 第六次会议于 2023 年 10 月 16 日在北京召开。会议通知已于 2023 年 10 月 11 日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事 12 名，实际 到会董事 12 名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会 议。 会议符合《中华人民共和国公司法》及《北京银行股份有限公司 章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下： 一、通过《关于向北银理财有限责任公司增资的议案》。 表决结果：12 票赞成，0 票反对，0 票弃 ...

公司概况 - 北京银行成立于1996年，总部位于北京，是全国19家系统重要性银行之一、国内资产规模最大的城市商业银行[16] - 2007年9月19日，在上海证券交易所主板上市，股票代码601169，成为一家公众持股银行[17] - 经营网络覆盖北京、天津、石家庄、济南、青岛、上海、南京、苏州、杭州、宁波、深圳、南昌、长沙、西安、乌鲁木齐等全国十余个中心城市[18] - 形成了以商业银行为主体，涵盖消费金融、人寿保险、金融租赁、基金、理财、农村金融等多个领域的综合金融服务平台[18] 财务表现 - 2023年上半年，北京银行实现营业收入334.14亿元，归属于母公司股东的净利润为142.38亿元，基本每股收益0.65元，同比增长4.89%[22] - 2023年上半年，北京银行资产收益率（ROA）为0.81%，加权平均净资产收益率（ROE）为5.79%[23] - 截至2023年6月30日，北京银行资产总额为3.63万亿元，负债总额为3.31万亿元，发放贷款及垫款本金总额为1.98万亿元，公司贷款总额增长15.32%[24] - 2023年上半年，北京银行净利差为1.54%，净息差为1.54%，成本收入比为24.89%[25] 资产负债情况 - 不良贷款率为1.34%，拨备覆盖率为217.65%，拨贷比为2.91%[28] - 流动性比例在2023年6月30日达到77.42%，较2022年12月31日上升0.49个百分点[30] - 核心一级资本充足率为9.19%，一级资本充足率为12.27%，杠杆率为7.30%[32] 零售业务 - 本行零售业务营业收入119.63亿元，同比增长16.01%，全行占比达到37%[51] - 个贷规模突破6,500亿元，同比增长11.5%，个贷利息收入同比增幅14%[52] - 零售客户突破2,800万，较年初增长84.11万户[52] 数字化转型 - 本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，推动数字化转型[48] - 推出手机银行APP7.0，APP用户规模达1,472万户，同比增长20.7%[57] - 打赢数字化转型“三大战役”，实现统一金融操作系统、新信用风险管理系统、企业级客户及用户管理平台等首批科技重大项目投产[109] 产品与服务 - 私行代销产品上半年规模较年初增长18.84%[61] - "京e贷"规模突破100亿元，同比增幅167%[63] - 车贷业务规模突破15亿元[64] 区域业务 - 本行长三角区域客户贷款余额达到4,014亿元，较年初增长494亿元，增速14.04%[144] - 北京地区是贷款投放最多的地区，占比44.31%[184] 社会责任 - 本行推出京苗俱乐部家庭成长体系，丰富儿童友好权益体系，举办多种活动近万场[116] - 本行与北京市东城区妇联联合创新打造“东城区儿童友好银行”，推出“东城区儿童友好联名小京卡”[116] - 本行与1,200余所院校开展合作，成功举办多项财商课程和比赛，与多所知名中小学、高等院校、特色IP联合发行多款“小京卡”专属产品[116]

北京银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 上海证券交易所上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/） 东方财富路演（https://roadshow.eastmoney.com/luyan/4330224） 证券代码：601169 证券简称：北京银行 公告编号：2023-023 万得 3C 会议（https://3c.wind.com.cn/l/Bthh?shareUserSign=HFs） 投资者可于 2023 年 8 月 28 日（星期一）17:00 前将相关问题通过 电子邮件形式发送至本行邮箱（snow@bankofbeijing.com.cn）。本行 将在 2023 年半年度业绩说明会（以下简称"业绩说明会"）上对投资 者普遍关注的问题进行交流。 北京银行股份有限公司（以下简称"本行"）将于 2023 年 8 月 31 日披露 2023 年半年度报告。为广大投资者能够更全面深入地了解 本行 2023 ...

总资产及利润 - 北京银行2023年第一季度总资产为350,232.5百万元，较上年末增长3.38%[7] - 归属于上市公司股东的净利润为7,493百万元，较上年同期增长1.90%[7] 资产负债情况 - 股东权益合计为317,801百万元，较上季度增长7,184百万元[26] - 母公司资产总计为3457180百万元，同比增长3.27%[31] - 母公司负债合计为3142123百万元，同比增长3.33%[32] 不良贷款及拨备 - 不良贷款率为1.36%，较上年末下降0.07个百分点[7] - 拨备覆盖率为217.01%，较上年末上升6.97个百分点[7] - 报告期内，北京银行不良生成较去年同期下降18.43%，收回以前年度核销贷款14.92亿元，同比增幅337.54%[21] 资金流动 - 经营活动产生的现金流量净额为-33,582百万元，主要因发放贷款和垫款净增加额增加[7] - 经营活动现金流入小计为165,997百万元，与2022年同期相比基本持平[35] - 投资活动净现金流出为60472百万元，主要用于投资支付和购建固定资产等[30] - 北京银行2023年第一季度投资活动现金流出小计为165,590百万元，较上年同期大幅增加[36] - 北京银行2023年第一季度筹资活动现金流入小计为143,410百万元，较上年同期大幅增加[36] 股东情况 - 前10名股东中，ING BANK N.V.持有13.03%股份，北京市国有资产经营有限责任公司持有8.63%股份[11] - 前10名无限售条件股东中，ING BANK N.V.持有2,755,013,100股，北京市国有资产经营有限责任公司持有1,825,228,052股[11] 业务发展 - 新市民专属创业贷款“创赢贷”授信总规模突破60亿元[18] - 小京压岁宝累计销售近38亿元，小京卡发卡69万张，手机银行客户规模超过1,400万户[19] - 金融市场管理业务规模超3万亿元，较年初增长4.76%[20] - 托管新发公募基金规模114.84亿元，排名城商行首位[20] - 科创金融贷款余额突破2,000亿元，较年初增长15.46%[23] - 文化金融贷款余额达782.17亿元，较年初增长7.41%[23] - 绿色贷款余额为1,255.63亿元，较年初增长153亿元，增速13.83%[23] - 专精特新贷款规模力争到2025年突破1,000亿元，授信户数突破1万户[23] - 一季度债券承销规模达614.25亿元，同比增长111.72%[24] - 科创票据承销金额累计超过100亿元，规模居城商行首位[24] 数字化转型 - 数字化转型方面，上线“小巨人”APP3.0，信贷融资服务功能扩围至19项，一季度供应链投放规模同比增长52%[20] - 完善数字基建方面，加快统一金融操作系统（FinOS）二阶段建设，推动重大项目涉及各系统与统一金融操作系统对接[20] - 赋能业务发展方面，发布“智策”零售数字化运营体系，上线策略600余条，触达客户5,000万人次[20] - 变革科技体制机制方面，加强项目整体进程管理，推动“京征程”平台建设项目，支持交付火车模式的全行推广[20] 客户业务 - 个人贷款规模同比增长 9.2%[17] - 普惠金融贷款余额1,888.51亿元，较年初增长167.24亿元，普惠型小微企业贷款户数31.31万户，较年初增长14,066户[19] - 个人养老金业务账户开立突破65万户，较年初增长45万户，市场占有率稳步提升[22] - 代销他行理财产品数量突破130只，规模超300亿元，规模增长28.12%[22] - 私行代销产品规模增长14.76%，私行客户超1.3万户[22] - 北京地区存贷款余额2.72万亿元，同比增量3,007亿元，增速12.4%[22] - 本行长三角地区对公贷款（不含贴现）余额2,226亿元，较年初增长307亿元，增量占比达到33.09%[22] - 央企及市属国企客户融资总量较年初增长超400亿元[22]

2022年度业绩 - 2022年度，北京银行实现净利润247.60亿元，同比增长11.40%[12] - 归母净利润247.60亿元，同比增长11.40%[29] - 北京银行2022年末总资产达3.39万亿元，同比增长10.76%[29] - 存款总额1.91万亿元，较年初增长12.59%[29] - 贷款总额1.8万亿元，较年初增长7.42%[29] 数字化转型 - 北京银行在数字化转型方面取得显著进展，构建了“数字京行”战略体系[14] - 公司在业务变革领域落地了“爱薪通”3.0、对公开户流程再造等一批里程碑成果[15] - 公司在技术变革领域建成统一数据底座、加快研发统一金融操作系统[15] - 公司在数字化转型中将数字化作为解决问题的“第一选项”，越来越多同事自觉融入数字化的理念和思维方式[17] 金融服务创新 - 公司推出“京萤计划”儿童金融综合服务，发卡52万张，儿童金融客户规模增长41%，累计服务超过138万家庭[19] - 公司积极参与养老“第三支柱”建设，首批获得开办个人养老金账户和养老基金销售双资格，个人养老金开立账户突破20万户[19] - 公司打造“全生命周期”的综合金融服务体系，致力成为“伴您一生的银行”[20] 风险管理与控制 - 公司加快推动新一代信用风险管理系统建设，全力打造更加精准、有效、数字化的风控体系[26] - 公司加强全行风险管控，形成全行风险管控“一盘棋”，确保风险应对始终走在市场曲线前面[26] 市场地位与荣誉 - 北京银行是全国19家系统重要性银行之一，资产规模最大的城市商业银行[40] - 北京银行在2022年英国《银行家》全球千家大银行排名中位列第50位，连续9年入围全球百强银行[41] 零售业务发展 - 零售营收占比达34.1%，较年初提升6个百分点[31] - 储蓄存款增长21.7%，个人贷款规模达6,362.82亿元，较年初增长8.69%[31] - 手机银行MAU超530万户，增幅29%[71] 技术创新与数字化 - 公司加快构建统一金融操作系统，打造稳定、灵活、组件化的企业级架构，实现智能金融新生态[22] - 公司将科技投入占营收比重提升至4%，实现业务与技术更深度融合[23] - 全年智能文字和智能导航机器人共服务客户792万人次，依托“人+数字化”持续升级客户服务能力，探索数字化服务新模式[88]

营业收入和利润表现 - 营业收入本报告期174.47亿元人民币，同比增长6.31%[3] - 年初至报告期末营业收入513.90亿元人民币，同比增长3.23%[3] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期57.87亿元人民币，同比增长3.34%[3] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润193.61亿元人民币，同比增长6.48%[3] - 营业收入513.90亿元同比增长3.23%净利润193.61亿元同比增长6.48%[18] - 营业收入513.90亿元，同比增长3.2%[28] - 净利润194.86亿元，同比增长6.3%[28] - 归属于母公司股东的净利润193.61亿元，同比增长6.5%[28] - 前三季度营业收入503.6亿元，同比增长3.8%[33] - 净利润191.29亿元，同比增长5.8%[35] 利息和手续费收入表现 - 利息净收入390.31亿元，同比增长1.9%[28] - 手续费及佣金净收入57.49亿元，同比增长27.1%[28] - 零售利息收入同比增长18.7%个人贷款收益率同比提升33个基点[20] - 利息净收入379.71亿元，同比增长1.6%[33] - 手续费及佣金净收入57.62亿元，同比增长33.4%[33] 资产和贷款增长 - 贷款总额17,563.00亿元较上年末增长4.96%占资产总额55.16%[16] - 发放贷款和垫款1,627.821亿元[26] - 发放贷款和垫款总额达16,620.23亿元，较年初增长4.9%[31] 存款增长 - 存款总额18,702.98亿元较上年末增长10.06%占负债总额65.07%[17] - 吸收存款1,900.557亿元，较年初1,723.837亿元增长10.3%[27] - 吸收存款总额18,949.78亿元，较年初增长10.3%[32] 资产质量指标 - 不良贷款率1.59%，较上年度末上升0.15个百分点[5] - 拨备覆盖率200.25%，较上年度末下降9.97个百分点[5] - 拨贷比3.18%，较上年度末上升0.15个百分点[5] - 不良贷款率1.59%较半年末下降0.05个百分点拨备覆盖率200.25%[19] 资本充足率指标 - 核心一级资本充足率集团口径为9.96%，本行口径为9.94%[14] - 一级资本充足率集团口径为13.44%，本行口径为13.51%[14] - 资本充足率集团口径为14.62%，本行口径为14.67%[14] 资本和风险加权资产 - 资本净额集团口径为3282.47亿元，本行口径为3203.22亿元[13] - 核心一级资本净额集团口径为2235.66亿元，本行口径为2171.43亿元[13] - 风险加权资产合计集团口径为22448.28亿元，本行口径为21837.56亿元[14] 流动性和杠杆指标 - 杠杆率为7.97%[15] - 流动性覆盖率为129.80%[15] 零售业务表现 - 零售利息收入同比增长18.7%个人贷款收益率同比提升33个基点[20] - 代销私募基金规模较年初增长52%代销保险规模较年初增长37%[20] - AUM余额9,557亿元同比增长12.8%零售贷款达6,092亿元[21] - 私行客户数1.29万户较年初增长14.8%私行客户AUM较年初增长15.9%[21] 数字化和客户增长 - 手机银行客户突破1,300万户同比增长24%月活跃用户510万户[23] 资产和负债总额变化 - 总资产3.18万亿元人民币，较上年度末增长4.09%[5] - 资产总额31,839.19亿元较上年末增长4.09%[16] - 资产总计3,183.919亿元，较年初3,058.959亿元增长4.1%[27] - 归属于上市公司股东的所有者权益3073.09亿元人民币，较上年度末增长4.15%[5] 现金流量表现 - 经营活动现金流量净额194.97亿元，去年同期为-132.92亿元[29] - 客户存款和同业存放款项净增加1,168.41亿元[29] - 期末现金及现金等价物余额为239.349亿元，较期初增加1.716亿元[30] - 经营活动现金流量净额186.61亿元，去年同期为-119.56亿元[36] - 客户存款和同业存放款项净增加1,165.18亿元，同比增长69.0%[36] - 期末现金及现金等价物余额为237,234万元，同比增长7.3%[37] 投资和筹资活动现金流 - 投资活动产生的现金流量净额为20,796万元，同比下降35.7%[37] - 发行债券收到的现金为290,200万元，同比增长7.1%[37] - 偿还债务支付的现金为317,928万元，同比增长23.6%[37] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为12,592万元，同比增长0.8%[37] - 筹资活动产生的现金流量净额为-40,320万元，去年同期为1,342万元[37] - 取得投资收益收到的现金为22,090万元，同比下降10.7%[37] - 投资支付的现金为223,828万元，同比下降12.4%[37] - 购建固定资产等长期资产支付的现金为859万元，同比下降56.5%[37] - 汇率变动对现金的影响为1,433万元，去年同期为-262万元[37] 资产减值损失 - 资产减值损失167.58亿元，同比减少0.7%[35] 股东持股情况 - 中国平安财产保险持股数量1380万股，持股比例28.16%[9] - 华宝信托宝富投资1号持股数量760万股，持股比例15.51%[9] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率11.25%，较上年同期下降0.09个百分点[4]

收入和利润表现 - 2022年上半年营业收入339.43亿元人民币，同比增长1.71%[21] - 营业利润151.10亿元人民币，同比增长5.22%[21] - 利润总额151.62亿元人民币，同比增长6.32%[21] - 归属于上市公司股东的净利润135.74亿元人民币，同比增长7.88%[21] - 扣除非经常性损益后的净利润135.43亿元人民币，同比增长6.88%[21] - 基本每股收益0.62元人民币，同比增长8.77%[21] - 实现营业收入339.43亿元，同比增加5.71亿元，增幅1.71%[54] - 实现归属于母公司股东的净利润135.74亿元，同比增加9.91亿元，增幅7.88%[55] - 公司2022年上半年营业收入339.43亿元人民币，同比增长1.71%[147] - 归属于母公司股东的净利润135.74亿元人民币，同比增长7.88%[147] 成本和费用 - 成本收入比21.55%，同比上升1.13个百分点[27] - 业务及管理费73.14亿元同比增长7.31%成本收入比21.55%员工薪酬38.57亿元同比增长3.85%办公费12.14亿元同比增长25.80%[156] 资产和贷款业务 - 资产总额达3,200,534百万元，较2021年末增长4.63%[24] - 发放贷款和垫款总额1,776,966百万元，同比增长6.20%，其中公司贷款995,532百万元（增5.71%），个人贷款601,668百万元（增2.20%）[24] - 贴现贷款大幅增长25.94%至179,766百万元[24] - 资产总额3.200534万亿元较年初增长4.63%发放贷款和垫款本金净额1.720714万亿元较年初增长6.00%占资产总额53.76%[158] - 贷款及垫款本金总额17,769.66亿元，较年初增长6.20%[161] - 公司贷款余额11,752.98亿元，较年初增长8.37%[161] - 个人贷款余额6,016.68亿元，占比33.86%，较年初下降1.32个百分点[161] - 制造业贷款余额1,298.82亿元，占比7.31%，较年初上升0.75个百分点[162] - 房地产业贷款余额1,072.91亿元，占比6.04%，较年初下降1.24个百分点[162] - 北京地区贷款余额8,182.76亿元，占比46.05%，较年初上升3.5个百分点[163] - 金融投资总额10,310.11亿元，较年初增长4.36%[166] 负债和存款业务 - 吸收存款总额1,859,455百万元，同比增长9.42%，企业定期存款增长11.73%至615,961百万元[24] - 负债总额2.897418万亿元较年初增长4.91%吸收存款本金1.859455万亿元较年初增长9.42%占负债总额64.18%其中公司存款增长8.77%储蓄存款增长10.31%保证金存款增长12.82%[158] - 存款本金总额18,594.55亿元，较年初增长9.42%[169] - 企业活期存款余额63,373.3亿元，较年初增长6.03%[169] - 同业存放款项余额3,418.53亿元，较年初下降6.45%[170] - 应付债券余额3921.92亿元人民币，较年初增长2.55%[171] - 应付同业存单余额2999.92亿元人民币，较年初减少182.64亿元[171] - 负债规模较年初增长4.91%，吸收存款占比提升2.74个百分点[194] 净息差和利差 - 净息差1.77%，同比下降7个基点；净利差1.70%，同比下降13个基点[27] - 生息资产平均收益率3.87%同比下降0.21个百分点计息负债平均成本率2.17%同比下降0.08个百分点净利差1.70%同比下降0.13个百分点净利息收益率1.77%同比下降0.07个百分点[153] - 贷款及垫款平均规模1.705521万亿元平均利率4.35%同比下降0.19个百分点其中公司贷款平均利率3.80%同比下降0.46个百分点个人贷款平均利率5.41%同比上升0.32个百分点[153] - 净息差为1.77%，同比下降7个基点，资产收益率为3.87%，同比下降21个基点[133] - 负债成本率为2.17%，同比下降8个基点，存款成本率为2.01%[133] - 上半年负债成本率2.17%，同比下降8个基点[194] 利息收入与支出 - 利息净收入255.82亿元人民币，同比增长0.48%，占营业收入比重75.37%[147][149][152] - 个人贷款和垫款利息收入158.34亿元人民币，同比增长19.12%[152] - 公司贷款和垫款利息收入195.10亿元人民币，同比下降10.37%[152] - 吸收存款利息支出178.97亿元人民币，同比增长11.31%[152] - 债券及其他投资利息收入145.89亿元人民币，同比下降7.92%[152] 非利息收入 - 非利息净收入83.61亿元同比增长5.69%占营业收入24.63%同比上升0.93个百分点手续费净收入42.81亿元同比增长30.36%[155] - 手续费及佣金净收入42.81亿元人民币，同比增长30.36%[147][148] - 代理及委托业务收入31.37亿元同比增长45.77%结算与清算业务收入5.72亿元同比增长17.45%承销及咨询业务收入2.09亿元同比增长318%[155] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率升至1.64%，较2021年末上升20个基点[32] - 拨备覆盖率194.93%，较2021年末下降15.29个百分点[32] - 正常贷款迁徙率2.70%，同比上升1.31个百分点[32] - 逾期90天以上贷款偏离度96.20%，较年初上升32.16个百分点[175] - 逾期90天以上贷款拨备覆盖率202.63%，较年初下降125.66个百分点[175] - 不良贷款总额286.58亿元人民币，不良贷款率1.66%[176] - 公司贷款不良率2.17%，其中信息传输/软件行业不良率高达6.88%[177] - 重组贷款余额102.35亿元人民币，占比0.59%，较年初下降0.13个百分点[179] - 逾期贷款余额453.31亿元人民币，占比2.55%，较年初上升0.8个百分点[181] - 贷款减值准备金期末余额567.80亿元人民币，较期初增加60.73亿元[182] - 报告期内计提贷款减值准备79.99亿元人民币[182] - 已核销不良资产清收金额较去年同期提升79.77%[190] - 抵债资产余额6.93亿元，计提减值准备4.96亿元[192] - 不良贷款率为1.64%[131] 资本充足率 - 核心一级资本充足率为9.69%（集团口径）和9.67%（本行口径）[38] - 一级资本充足率为13.16%（集团口径）和13.22%（本行口径）[38] - 资本充足率为14.35%（集团口径）和14.39%（本行口径）[38] - 资本净额达3224.41亿元人民币（集团口径）和3148.04亿元人民币（本行口径）[38] - 风险加权资产合计为22474.01亿元人民币（集团口径）和21880.08亿元人民币（本行口径）[38] 流动性指标 - 流动性覆盖率151.29%，较2021年末下降12.74个百分点[35] - 杠杆率为7.94%[42] - 净稳定资金比例为115.96%[42] - 监管口径同业负债占比为23.77%，较年初下降4.1个百分点[133] - 同业负债成本率为2.17%，同比下降41个基点[133] 零售业务表现 - 零售客户数突破2,600万户，较年初增加2.4万户，增幅14%[56] - 手机银行APP客户数突破1,200万户，零售AUM突破9,500亿元[56] - 零售营业收入占比31%，同比提升4.6%[56] - 零售营收贡献占比达31%较年初提升2.9个百分点同比提升4.6个百分点[66] - 零售利息净收入全行占比37.45%较年初提升4.98个百分点同比提升6.84个百分点[66] - AUM规模9,524亿元较年初增长679亿元增速7.7%[66] - 储蓄存款日均4,617.2亿元较年初增长485.5亿元增速11.8%[66] - 零售贷款规模5,981亿元同比增幅10.1%消费贷和经营贷余额占比突破40%[66] - 私行客户达1.23万户较年初增长超1,100户增幅10%[67] - 零售营收贡献占比达31%，较年初提升2.9个百分点[116] - 零售利息净收入全行占比达37.45%，较年初提升4.98个百分点[116] - AUM规模达9,524亿元，较年初增长679亿元，增速7.7%[116] - 储蓄累计日均4,617.2亿元，较年初增长485.5亿元，增速11.8%[116] - 零售信贷规模5,981亿元，同比增幅10.1%[116] - 零售营收贡献同比提升4.6个百分点[98] - 零售利息净收入占比同比提升6.84个百分点[98] 公司业务表现 - 公司有效客户数突破20万户，较年初增加2.4万户[56] - 公司有效客户数20.16万户较上年末增长2.41万户增幅13.58%[75] - 公司有效客户数达20.16万户，较年初增长2.41万户，增幅13.58%[98] - 公司有效客户数同比增长13.58%[98] - 总部机构存款较年初增长15.51%[112] - 债券承销规模达649.62亿元[114] - 为34家市属国资委企业提供金融服务，报告期末贷款余额1,040亿元，较年初增长173亿元[114] 普惠金融与绿色金融 - 普惠金融贷款余额1,580亿元较年初增318亿元增速25.52%[75] - 普惠小微企业贷款户数超22.72万户，较年初增8.95万户[98] - 普惠小微企业贷款户数较年初增长65.0%[98] - 公司绿色贷款余额927.85亿元较年初增长453.37亿元增幅95.55%[74] - 绿色贷款余额931.32亿元，较年初增长453.88亿元，增幅95.07%[139] - 绿色贷款不良率0.41%[139] - 完成310亿元小微金融债和绿色金融债发行，发行成本不超过2.8%[133] - 完成310亿元小微金融债券和绿色金融债券发行[194] 科创与文化金融 - 科创金融余额1884亿元较年初增305亿元增速19.3%[78] - 科创金融贷款余额1883.84亿元，较年初增长304.81亿元，增速19.30%[138] - 科技型小微企业贷款余额779.58亿元，占比41.38%[138] - 累计为专精特新企业发放贷款超60亿元，惠企700余家[138] - 文化金融余额729亿元较年初增94亿元增速14.88%[78] - 文化金融贷款余额728.54亿元，较年初增长94.36亿元，增速14.88%[136] - 文化类小微企业贷款余额399.83亿元，占比55%[136] 供应链与线上业务 - 供应链金融业务发生额和新增户数同比分别增长38.78%和176.68%[80] - 京信链业务核心企业供应商融资金额同比分别增长94.19% 207.32%和202.33%[80] - 对公网贷平台累计放款100亿元[77] - 完成对公普惠线上贷款余额51.34亿元、户数3,408户，较年初增长21.75亿元、1,048户[109] - 2022年以来累计发放对公普惠线上贷款45.56亿元，同比增长216.71%[109] - 对公普惠线上贷款增量占对公普惠贷款增量的13%[109] - 供应链金融业务发生额同比增长38.78%，新增户数同比增长176.68%[113] - 京信链业务落地核心企业同比增长94.19%，供应商同比增长207.32%，融资金额同比增长202.33%[113] 数字化与科技应用 - 部署RPA流程机器人115个，自动化流程达180个，替代人工操作30,000余小时/年[104] - 风控系统部署各类模型238个、规则1,584条、数据指标3,700余个，月均调用量2.6亿次[109] - 累计拦截风险交易13万笔[109] - 外部数据服务"京准查"用户突破6,500人，查询量近8,900万次[109] - 数据治理下发1,128项问题，完成306项源头治理，投产1,282项客户标签[103] - 经营指标平台落地697个指标，投产19张业务看板[103] - 数字人民币服务客户超2.5万名，月兑换金额超500万元[144] - 问题解决率、人工分流率达到90%以上[124] 投资与金融市场业务 - 货币市场交易总量处于市场第一梯队，票据业务交易总量同比增长88%[56] - 非保本理财产品存续208只，理财规模3550.4亿元，较去年同期增加232.7亿元[90] - 理财规模3550.4亿元，同比增长7.02%[90] - 引入同业6家理财子公司超过20支理财子产品[123] - 票据业务交易总量同比增长88%[86] - 公募基金规模同比增长21.48%，私行代销销量同比增长19.63%，保险规模及中收同比均实现超50%以上增长[123] - 保险资金托管规模突破1,000亿元，较年初增长22%[57] - 保险规模及中收同比均实现超50%以上增长[70] - 金融市场管理业务规模2.46万亿元较年初增长1.41%[83] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额36.06亿元人民币，去年同期为-3.89亿元人民币[21] - 每股经营活动产生的现金流量净额0.17元人民币，同比增长950%[21] 子公司与分支机构 - 北银金融租赁总资产442.30亿元，净利润1.90亿元[195] - 北京延庆村镇银行总资产1.28亿元，净利润132.59万元[196] - 浙江文成北银村镇银行总资产1.60亿元，净利润634.52万元[198] - 重庆秀山北银村镇银行总资产5246.44万元，净利润5.18万元[199] - 重庆永川北银村镇银行总资产9436.41万元，净利润255.53万元[200] 其他财务数据 - 未分配利润增加65.79亿元人民币至994.81亿元人民币[43] - 单一最大客户贷款比率下降0.07个百分点[44] - 最大十家客户贷款比率增加3.22个百分点[44] - 资产收益率(ROA)为0.87%，较去年同期提升0.02个百分点[22] - 加权平均净资产收益率(ROE)为5.89%，较去年同期提升0.05个百分点[22] - 衍生金融资产较年初增长367.30%衍生金融负债较年初增长273.80%主要受货币远期货币掉期利率掉期公允价值变动影响[160] - 存放同业及其他金融机构款项较年初增长77.30%其他资产较年初增长63.86%贵金属资产较年初下降94.37%[160] - 卖出回购金融资产较年初下降79.99%应交税费较年初下降37.79%其他综合收益较年初下降33.01%[160] 社会责任与特定领域贷款 - 涉农贷款余额802亿元较年初增76亿元增速10.47%[79] - 创业担保贷款余额16.34亿元，覆盖1187户[143] - 工会互助卡覆盖首都7万家企业、近600万会员[143] - 场景支付客户数和代付业务规模较年初分别提升73.33%和118.55%[81] - 企业网银有效客户较年初增长11.95%[80] 人力资源与品牌 - 2022年签约应届毕业生1,300人，其中理工科背景占比1/3[110] - 品牌价值达769.29亿元，位居中国500最具价值品牌第85位[55] - 高价值客群占比、非纸质进件占比以及APP绑定率较去年底分别提升4.1、5.04及6.01个百分点[125]

收入和利润表现 - 营业收入为176.22亿元人民币，同比增长2.07%[3] - 归属于上市公司股东的净利润为73.53亿元人民币，同比增长6.60%[3] - 基本每股收益为0.35元人民币，同比增长6.06%[3] - 公司营业收入176.22亿元，同比增长2.07%；归母净利润73.53亿元，同比增长6.60%[14] - 营业总收入同比增长2.1%至176.22亿元[18] - 净利润同比增长6.6%至73.88亿元[20] 成本和费用表现 - 非利息净收入46.51亿元，同比增长6.19%，其中手续费及佣金净收入29.44亿元，同比增长36.17%[14] - 利息净收入微增0.7%至129.71亿元[18] - 手续费及佣金净收入大幅增长36.2%至29.44亿元[18] - 投资损益增长34.3%至22.86亿元[18] 资产和负债状况 - 总资产为3.14万亿元人民币，较上年度末增长2.65%[3] - 归属于上市公司股东的所有者权益为3016.18亿元人民币，较上年度末增长2.22%[3] - 公司资产总额达31,399.10亿元，较上年末增长2.65%[14] - 公司负债总额28,362.33亿元，较上年末增长2.69%[14] - 公司贷款总额17,491.77亿元，较上年末增长4.54%，占资产总额55.71%[14] - 公司存款总额18,420.35亿元，较上年末增长8.40%，占负债总额64.95%[14] 资产质量指标 - 不良贷款率为1.44%，与上年度末持平[3] - 拨备覆盖率为211.50%，较上年度末上升1.28个百分点[3] - 拨贷比为3.04%，较上年度末上升0.01个百分点[3] - 不良贷款率1.44%，拨备覆盖率211.50%，较年初上升1.28个百分点[15] 资本充足率指标 - 公司2022年3月31日核心一级资本净额为219,948百万元，核心一级资本充足率为9.87%[11] - 公司2022年3月31日一级资本净额为297,985百万元，一级资本充足率为13.37%[11] - 公司2022年3月31日资本充足率为14.56%[11] 流动性指标 - 公司2022年3月31日流动性覆盖率为142.24%，合格优质流动性资产为410,426百万元[13] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为29.26亿元人民币，同比下降88.86%[3] - 经营活动现金流量净额下降88.9%至29.26亿元[21][22] - 客户存款和同业存放款项净增加额增长66.7%至1089.63亿元[21] - 投资活动现金流量净额改善至255.62亿元（去年同期为-20.3亿元）[22] - 筹资活动现金流量净额转负为-175.43亿元（去年同期为110.4亿元）[22] - 期末现金及现金等价物余额增长5.1%至2485.69亿元[22] 零售业务表现 - 零售利息净收入同比增长23.4%，零售存款成本率较年初下降5BP[15] - 零售AUM达9,231亿元，同比增长超1,200亿元；个贷规模同比增长12.6%[15] - 私行客户数突破1.2万户，单季增长800户；代销保险和私募基金规模较年初分别增长16.3%和35%[15] 优先股股东持股情况 - 北银优1（360018）前10名优先股股东中，中国平安财产保险持股数量13,800,000股，持股比例28.16%[8] - 北银优1（360018）华宝信托持股数量7,600,000股，持股比例15.51%[8] - 北银优1（360018）中银国际证券持股数量6,600,000股，持股比例13.47%[8] - 北银优2（360023）中国平安财产保险持股数量39,000,000股，持股比例30.00%[9] - 北银优2（360023）华宝信托持股数量25,190,000股，持股比例19.38%[9] - 北银优2（360023）博时基金持股数量18,000,000股，持股比例13.85%[9] 盈利能力指标 - 加权平均净资产收益率为3.33%，较上年同期下降0.04个百分点[3]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 北京银行2021年净利润为222.3亿元人民币[2] - 北京银行2021年实现营业收入662.8亿元人民币[2] - 北京银行2021年营业收入为222.26亿元[4] - 北京银行2021年净利润同比增长3.45%[4] - 公司2021年净利润增长109%至156%，拨备覆盖率达94%[8] - 公司2021年净利润为3.06亿元，同比增长3.07%[8] - 公司2021年营业收入达81.7亿元[8] - 净利润为207.9亿[9] - 公司2021年总收入为2.1亿元人民币[26] - 公司2021年净利润为2.2亿元人民币[28] - 公司2021年营业利润率为2.2%[29] - 公司2021年净利润为96.77亿元[110] - 公司2021年营业收入同比增长5%[35] - 公司2021年收入同比下降5%[41] - 公司2021年收入为3.1十亿[41] - 公司净收入为2.8十亿[43] - 公司2021年全年业绩报告显示收入增长[47][51] - 公司2021年全年业绩报告显示净利润增长[47][51] - 公司2021年总收入为32亿美元[55] - 公司2021年第四季度收入为96.77亿美元[55] - 净利润同比增长00%[56] - 公司2021年总营收为3.32亿美元[59] - 公司2021年全年收入增长11%[60] - 公司2021年全年净利润增长8%[61] - 公司2021年第四季度收入增长13%[61] - 公司2021年第四季度净利润增长10%[61] - 公司总营收达到33.3亿美元[63] - 公司净利润同比增长约20%[64] - 2021年公司总收入增长3.3%[66] - 公司总收入达到3.34十亿[66] - 公司净利润增长3.3%[66] - 公司运营利润增长3.3%[66] - 2021年公司收入增长3.4%[69] - 公司收入达到3.4万亿元[69] - 公司收入同比增长3.4%[69] - 公司收入增长3.4%[69] - 2021年收入增长3.4%[69] - 收入3.4万亿元[69] - 收入增长3.4%[69] - 2021年收入3.4万亿元[69] - 收入同比增长3.4%[69] - 2021年收入同比增长3.4%[69] - 季度营收达到54.8亿美元[71] - 2021年收入下降5%[73] - 公司实现6.0%的营业利润率[74] - 公司净利润同比增长11%[77] - 2021年公司收入增长5%[83] - 公司收入达到13亿[83] - 公司收入同比增长5%[83] - 公司收入达到13亿[83] - 公司收入同比增长5%[83] - 公司收入达到13亿[83] - 公司收入同比增长5%[83] - 公司收入达到13亿[83] - 公司收入同比增长5%[83] - 公司收入达到13亿[83] - 公司2021年全年收入增长11%[86][87] - 公司2021年第四季度收入增长11%[86] - 公司净利润增长52%[88] - 公司营业收入同比增长34%[88] - 2021年全年营收增长21%[90] - 公司第四季度收入达到96.77亿美元[110] - 公司2021年全年报告总收入增长5%[94] - 公司2021年全年报告运营利润增长5%[94] - 公司2021年全年报告净利润增长5%[94] - 公司第三季度收入为3.05亿美元[97] - 公司第三季度收入同比增长7%[97] - 公司第三季度运营利润为1.07亿美元[97] - 公司第三季度净利润为1.01亿美元[97] - 2021年收入同比下降5%[99] - 2021年公司总收入同比下降5%[109] - 公司2021年第二季度收入为61百万[109] - 公司2021年第二季度收入为62百万[109] - 公司2021年第二季度收入为35百万[109] - 公司2021年第二季度收入为6百万[109] - 公司2021年第二季度收入为5百万[109] - 公司2021年第二季度收入为3百万[109] - 公司2021年第二季度收入为0百万[109] - 公司2021年第二季度收入为10百万[109] - 公司2021年第二季度收入为35百万[109] - 公司2021年总收入为63.5亿美元[115][119] - 公司2021年净利润为5%[115][119] - 公司2021年报告显示总收入为3.6十亿[124] - 公司2021年报告显示净收入为3.6十亿[124] - 公司2021年报告显示营业利润为3.6十亿[124] - 公司2021年总收入为人民币1035亿元[129] - 公司2021年收入同比下降5%[129] - 公司2021年收入环比下降3%[129] - 公司2021年收入环比增长6%[129] - 公司2021年收入同比增长3%[129] - 公司2021年收入同比增长5%[129] - 公司2021年收入同比增长6%[129] - 公司2021年收入同比增长7%[129] - 公司2021年收入同比增长8%[129] - 公司2021年收入同比增长9%[129] - 公司2021年全年总收入为3.7亿货币单位[137] - 公司2021年财务报告显示总收入同比增长5%[137] - 公司2021年财务报告显示总收入环比下降3%[137] - 公司总收入中3.7亿货币单位来自主营业务[137] - 公司主营业务收入中包括3.7亿货币单位的运营收入[137] - 公司运营收入中包括3.7亿货币单位的净收入[137] - 公司净收入中包括3.7亿货币单位的净利润[137] - 公司净利润中包括3.7亿货币单位的归属于母公司股东的净利润[137] - 公司归属于母公司股东的净利润同比增长5%[137] - 公司归属于母公司股东的净利润环比下降3%[137] - 公司2021年全年总收入达到XX十亿元[145] - 公司2021年全年净利润达到XX十亿元[145] - 公司2021年全年每股收益为XX元[145] - 公司2021年第四季度收入达到XX十亿元[145] - 公司2021年第四季度净利润达到XX十亿元[145] - 公司2021年第四季度每股收益为XX元[145] - 公司2021年全年财报显示总收入增长[150] - 公司2021年全年财报显示净利润增长[150] - 公司2021年全年财报显示运营利润增长[150] - 公司2021年全年财报显示每股收益增长[150] - 公司2021年总收入同比下降5%[158] - 核心业务收入增长7.1%[158] - 公司实现营业收入3.11.2十亿[161] - 营业利润达到3.11.3十亿[162] - 06季度净利润同比增长[163] - 04季度净利润同比增长[164] - 03季度营业费用同比增长[165] - 05季度营业利润同比增长[165] - 2021年公司总收入为3.114万亿元[167] - 公司总收入同比下降5%[167] - 公司净利润为3.11万亿元[167] - 公司净利润同比增长4%[167] - 2021年公司总营收同比下降5%[171] - 公司总营收为89百万美元[171] - 公司总营收中，某业务线贡献了显著比例，具体数字需进一步确认[171][172] - 公司运营利润率为1%[171] - 公司净利润率为2%[171] - 公司总营收达到92十亿美元[177] - 公司总营收同比增长[176] - 公司净利润同比增长[176] - 公司2021年全年营收增长，具体数字未明确提及但显示积极趋势[178][179] - 公司2021年财报显示整体业绩表现强劲[179] - 公司某些业务部门的增长率达到约20%至30%[178] - 公司第四季度收入达到96.77亿美元[110] - 服务业务收入同比增长16%至231.5亿美元[110] - 大中华区营收同比增长6%至150.8亿美元[110] - iPhone业务营收同比增长3%至438亿美元[110] - Mac业务收入同比下降34%至71.7亿美元[110] - iPad业务收入同比下降10%至61.9亿美元[110] - 可穿戴设备及家居配件收入同比下降3%至93亿美元[110] - 2021年公司总营收同比下降5%[183][184] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 公司运营费用为2.8十亿[43] - 公司研发费用为2.8十亿[43] - 公司运营费用增加[48] - 公司研发费用增加[48] - 公司销售和营销费用增加[48] - 公司一般及行政费用增加[48] - 运营支出同比增长11%[56] - 研发支出占收入比例为11%[56] - 公司运营成本为2.5万亿元[167] - 公司运营成本同比增长3%[167] - 营业费用增长5%[73] - 公司研发投入为500亿元[167] - 公司研发投入同比增长10%[167] - 公司研发支出占收入比例为15%[119] - 公司销售和管理费用占收入比例为12%[119] 各条业务线表现 - 北京银行2021年零售存款余额突破1万亿元人民币[2] - 北京银行2021年零售贷款余额达5050亿元人民币[2] - 北京银行2021年管理零售客户资产(AUM)规模8845亿元[4] - 北京银行2021年手续费及佣金净收入同比增长8.1%[4] - 北京银行普惠金融贷款余额突破1000亿元[4] - 北京银行2021年零售客户数突破1.44%[4] - 公司2021年IT投入占营业收入的3.45%[8] - 公司2021年绿色贷款余额达8,000亿元[8] - 公司2021年普惠型小微企业贷款余额达700亿元[8] - 公司2021年信用卡累计发卡量达1261万张，同比增长35.7%[8] - 资产管理规模（AUM）达到5.44万亿，同比增长27.9%[9] - 总资产为8,844.7亿，其中贷款总额为1,000亿[9] - 贷款总额为2,565.8亿[9] - 2021年公司X-Repo业务量同比增长100%[12] - 公司2021年VISA业务量较2020年实现增长[12] - 2021年公司䛾㲺业务量较2020年实现增长[12] - 2020年公司䨣㖁业务量较2019年实现增长[12] - 2020-2021年公司业务量实现连续增长[12] - 2021年公司业务量较2020年实现整体增长[12] - 公司2021年业务量较2020年实现显著增长[12] - 2021年公司业务量较2020年实现持续增长[12] - 2021年公司业务量较2020年实现稳定增长[12] - 2021年公司业务量较2020年实现全面增长[12] - 2021年公司移动支付交易额增长超过15%[19] - 2021年公司国际业务收入增长超过10%[19] - 2021年公司信用卡发卡量突破1亿张[19] - 2021年公司数字人民币交易额突破1000亿元[19] - 公司2021年贷款总额增长3%[39] - 公司2021年存款总额增长4%[39] - 公司2021年净息差为2.1%[38] - 公司2021年成本收入比为30%[38] - 公司投资银行业务收入增长[95] - 公司财富管理业务收入增长[95] - 公司消费者银行业务收入增长[95] - 公司净利息收入增长[95] - 公司非利息收入增长[95] - 公司One Data业务收入增长11%[99] - 公司Lake业务收入增长具体数字未提供但提及显著增长[99] - 公司细分业务中租赁业务收入增长[100] - 公司细分业务中服务业务收入增长[100] - 公司细分业务中产品业务收入增长[100] - 公司零售客户数突破1亿户[77] - 公司普惠型小微企业贷款余额增长30%[78] - 公司信用卡交易额增长20%[77] - 公司绿色信贷余额超过人民币3500亿元[78] - 公司11月销售点交易量同比增长11%[79] - 公司11月销售点交易额同比增长11%[79] - 公司销售点交易量达到11亿笔[79] - 公司销售点交易额达到110亿元[79] - 公司6月交易额同比增长6%[82] - 公司6月交易量同比增长6%[82] - 公司支付业务交易额同比增长6%[82] - 公司支付业务交易量同比增长6%[82] - 公司跨境支付业务交易额同比增长6%[82] - 公司跨境支付业务交易量同比增长6%[82] - 新产品线贡献收入增长17%[87] - 公司信贷损失准备金为3.4亿美元[95] - 公司在中国市场表现创纪录[179] - 公司iPhone业务表现突出，创下收入纪录[179] - 公司营收增长得益于多个产品线的强劲表现[179] - 中国市场iPhone收入同比增长12%[110] - 服务业务收入同比增长16%至231.5亿美元[110] - 大中华区营收同比增长6%至150.8亿美元[110] - iPhone业务营收同比增长3%至438亿美元[110] - Mac业务收入同比下降34%至71.7亿美元[110] - iPad业务收入同比下降10%至61.9亿美元[110] - 可穿戴设备及家居配件收入同比下降3%至93亿美元[110] 各地区表现 - 中国市场收入同比增长13%[54] - 公司中国市场营收创纪录[58] - 公司中国市场营收占比达25%[64] - 中国市场收入占比达到34%[87] - 海外市场收入占比达到34%[90] - 海外市场收入占比提升但未披露具体百分比[159] - 大中华区营收同比增长6%至150.8亿美元[110] 管理层讨论和指引 - 公司未来增长策略聚焦于市场扩张和产品创新[6] - 公司面临市场竞争加剧的挑战[6] - 公司计划通过技术创新保持竞争优势[6] - 公司未提供具体的财务预测数字[6] - 公司强调执行力和运营效率是未来成功的关键[6] - 公司预计2022年第一季度收入增长8%-10%[60] - 公司预计2022年全年收入增长10%-12%[60] - 公司预计2022年全年净利润增长9%-11%[60] - 公司预计2022年全年运营现金流将超过55亿美元[60] - 公司预计第四季度收入在3.2亿至3.4亿美元之间[98] - 公司预计第四季度毛利率约为54%[98] - 公司预计未来增长将保持强劲势头[178] - 公司未来投资重点在创新和市场扩张[179] - 公司预计下一季度营收增长率为10%[172] 其他财务数据：资产、债务和资本 - 北京银行2021年总资产达到3.06万亿元人民币[2] - 北京银行2021年总资产达到3.06万亿元[4] - 公司总资产为2.8十亿[43] - 公司总负债为2.8十亿[43] - 公司2021年总资产达到2.5万亿元[36] - 公司现金及现金等价物为2.8十亿[43] - 公司长期债务为30百万美元[171] - 公司债务减少3.3十亿[66] - 公司净债务减少至34亿美元[76] - 公司总资产达到3.4万亿[88] - 公司2021年报告显示资产总额为3.6十亿[124] - 公司2021年报告显示负债总额为3.6十亿[124] - 公司2021年报告显示股东权益为3.6十亿[124] - 公司2021年全年财报显示股东权益增长[150] - 公司2021年全年财报显示负债率下降[150] - 公司未披露债务具体数值但提及杠杆水平[105] - 公司总资产达到3.11.3十亿[162] - 公司市场份额为25%[167] - 公司市场份额同比下降2%[167] - 公司市场份额扩大，特别是在关键地区[179] 其他财务数据：现金流 - 公司现金流状况良好，具体数字未明确提及[6] - 公司投资活动增加，但具体投资金额未明确提及[6] - 公司现金流状况改善[49] - 公司投资活动现金流为负[49] - 公司融资活动现金流为负[49] - 公司现金及现金等价物期末余额为3.03亿元[48] - 自由现金流达到F亿美元[55] - 公司运营现金流同比增长6%[57] - 公司资本支出同比增长14%[57] - 公司2021年运营现金流为50亿美元[61] - 公司2021年资本支出为20亿美元[61] - 公司运营现金流为10.1亿美元[63] - 公司资本支出为3.3亿美元[63] - 公司运营现金流为3.3十亿[