独立董事任职要求 - 需具备5年以上法律等相关工作经验[1] - 特定持股及亲属不具备独立性[2] - 近12个月有不独立情形不符要求[3] 不良记录限制 - 近36个月受证监会处罚或刑事处罚有不良记录[3] - 近36个月受交易所谴责或多次通报批评有不良记录[3] 其他限制 - 兼任境内上市公司不超三家[3] - 在西安银行连续任职不超六年[3] 审查与声明 - 声明人通过西安银行资格审查[5] - 声明时间为2025年4月29日[6]

独立董事提名 - 西安银行董事会提名邱伟为第六届董事会独立董事候选人[1] 任职要求 - 被提名人需有5年以上相关工作经验[1] - 特定持股及任职亲属不具独立性[2] - 近12个月有不独立情形不符要求[3] - 近36个月受处罚有不良记录[3] 合规情况 - 兼任境内上市公司不超三家[4] - 在西安银行连续任职不超六年[4] 声明时间 - 提名人声明时间为2025年4月29日[6]

审计相关 - 公司聘请安永华明为2024年度审计机构[1] - 安永华明完成2024年度相关审计工作[1] - 公司认为安永华明遵循准则、能保持独立客观并协助完成披露[1]

业绩数据 - 2024年末科技型企业贷款余额较上年末增长16.28亿元，增幅26.54%[23] - 2024年末绿色贷款余额52.01亿元，较上年末增长202.75%[47][53] - 2024年成功发行绿色金融债券15亿元[24] - 2024年某ESG定期开放债券型发起式证券投资基金存续规模10.53亿元[54] - 2024年末小微企业贷款余额327.46亿元，新增普惠小微客户1.09万户[112] - 2024年为陕西省西安市重点项目和重点领域提供资金支持超160亿元[88] 用户数据 - 截至2024年末公司员工3284人[27] - 截至2024年末公司下设178家营业网点[27] - 截至2024年末公司控股2家村镇银行，参股1家汽车金融公司[27] - 2024年手机银行“碳能量”积分体系中步行任务完成近153万次，其他任务完成近17万次[55] - 截至2024年末，智能化物业管理平台为16家物业公司、134个社区、18.2万户住户服务[146] - “西安人才”微信小程序接入300余个人才交流服务平台，覆盖近13万人才客群[149] 未来展望 - 2024年将实现“双碳”目标作为重要战略机遇深化绿色转型发展[40] - 将绿色金融纳入全行战略规划并提出发展目标[43] 新产品和新技术研发 - 2024年对微信银行全新升级，转变为微信小程序[130] - 2024年推出鸿蒙版手机银行APP，融合前沿技术升级体验与流程[135] - 联合开发“绿易融”绿色金融营销小程序[57] 市场扩张和并购 - 2024年12月取得银行间市场非金融企业债务融资工具一般主承销商资格[90] - 2024年4月在西安城墙景区12个城门售票窗口布放外卡POS机[156] - 2024年4月为西安曲江大雁塔·大唐芙蓉园景区打造的支付服务中心启用[158] - 2024年12月落地咸阳市房屋维修资金线上缴存业务[137] - 2024年“智慧停车”服务方案在全省100余家停车场落地[139] - 2024年西银供需宝平台在省级农业重点龙头企业投入使用[141] - “薪资管家”平台于2024年5月上线[144] 其他新策略 - 制定《西安银行绿色信贷管理办法》等制度文件[45] - 2024年开展绿色信贷实务和碳减排支持工具再贷款投向培训[46] - 对客户绿色信贷风险分为A、B、C、D四类[60] - 绘制34条重点产业链图谱支持陕西省重点产业链[89] - 推动运营节能，加强用能系统设备管理并制定节能改造措施[76] - 建设绿色网点，引入节能设备并加大智能化设备覆盖率[77] - 开展数字运营，深化数智融合并推进管理“驾驶舱”建设[78] - 建立政金合作机制，制定加强与市级部门政金合作工作方案[86] - 建立“进园区”工作机制，制定相关手册并服务特定领域客户[87] - 提升跨境服务能力，围绕贸易融资等领域创新并制定服务方案[91] 荣誉与排名 - 2024年在英国《银行家》全球前1000家银行排名中位列第356位[28] - 连续四年入选“全球银行品牌价值500强”[28] - 在“全球银行品牌价值500强”中排名第419名[30] - 在“2024年全球银行1000强”中排名第356名[30] - 在“2024年中国银行业前100名单”中排名第67位[31] - 在2024年陀螺评价综合排名第19位[31] - 在“2023年度银行理财产品评价”中获评“五星产品”[31] - 在“2024年上半年银行理财产品评价”中获评“五星产品”[31] - 荣获“2024卓越现金理财产品”奖[30] - 荣获“年度卓越零售银行”奖[30] - 在城市金融服务优秀案例评选中获“数字人民币创新优秀案例奖”[153] - “西安人才”服务平台入选“陕西省数字金融典型案例”等，获“金融科技应用创新奖”[149] - “薪资管家”平台荣获“第四届‘金信通’金融科技创新应用卓越案例奖”[144] 社会责任与活动 - 2024年共受理消费投诉5019件，办结率100%[166] - 2024年组织消保培训8场，培训覆盖率和员工参与率均为100%[167] - 2024年“消保应知应会”测试达标率为100%[167] - 2024年组织金融知识宣传1600余次，发放资料7万余份，受众达30余万人[168] - 2024年各网点堵截异常开户、取现40余起，挽回损失近150万元[178] - 2024年开展反电诈宣传活动600余场[179] - 2024年累计捐赠资金和物资共44.9万元[197] - 2024年“以购代捐”采购农产品120万元[197] 员工荣誉与活动 - 2人荣获全省优秀支行长等荣誉[189] - 1人荣获陕西省五一劳动奖章等荣誉[190] - 1个集体荣获西安市工人先锋号等荣誉[190] - 员工参加陕西省金融业歌咏活动获合唱一等奖[189] - 员工参加西安市职工电竞大赛获全市英雄联盟项目亚军[189] - 2024年8月公司团委组织开展主题演讲比赛[192]

审计委员会情况 - 截至报告期末，公司董事会审计委员会由5名委员构成[1] - 2024年召开会议7次，研究审议12项议题和18项报告事项[2] 审计工作开展 - 按季度听取财务分析和审计报告，审议多期报告[5] - 监督评价外部审计履行情况，审核内部审计计划[7][9] 公司整体情况 - 内部审计工作针对性和有效性提高，风险管理体系健全[12][14]

报告审议 - 通过2024年度监事会多项履职评价报告并纳入工作报告提交股东大会[1][2] - 通过2024年年度报告及2025年第一季度报告[2] 预案与议案 - 通过2024年度利润分配预案、关联交易专项报告需提交股东大会[4] - 通过聘请2025年度会计师事务所的议案需提交股东大会[6]

业绩总结 - 2024年度母公司口径净利润25.57亿元[3] - 2024年归属于普通股股东净利润25.59亿元[5] 利润分配 - 按风险资产余额1.5%差额计提一般准备5.91亿元[4] - 每10股派现1元，合计分配现金股利4.44亿元[4] - 本次拟分配股利占净利润17.37%[7] 会议与预案 - 2025年4月29日董事会通过2024年度利润分配预案[10] - 监事会认为预案制定程序合规[11] - 预案需股东大会审议通过方可实施[2]

可转换公司债券发行 - 2023年3月23日和5月24日通过发行可转换公司债券事宜[2] - 原有效期为2023年5月24日至2024年5月23日[2] - 2024年4月29日和6月20日同意延长至2025年5月23日[2] - 2025年4月29日拟提请再延长至2026年5月23日[3][4] - 除有效期外其他内容不变[4]

审计情况 - 安永华明于2025年4月29日对西安银行2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] - 安永华明核对汇总表与审计资料，未发现重大不一致[2] 关联资金 - 西安银行编制2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来汇总表[2] - 汇总表应与经审计财报一并阅读以理解相关情况[3] 业务说明 - 本行与关联方贷款和资金业务按央行规定开展，不属于一般关联方占用[9] - 关联方重大交易及经营性资金往来已在2024年财报附注十一披露[9]