公司治理 - 2024年召开12次董事会会议[3] - 独立董事卢太平2024年应参加董事会12次，亲自出席17次[4] - 2024年卢太平参加7次审计与内控委员会会议和1次独立董事专门会议[5] 财务情况 - 2023、2024年度均不现金分红和资本公积金转增股本[13] - 2023年度计提资产减值准备72,412.26万元[14] 内控情况 - 2023年度内控自评未发现重大缺陷[16]

公司治理 - 2024年2月23日公司召开股东大会进行董事会换届选举，郝如玉不再担任独立董事[2] - 2024年度公司共召开12次董事会会议[4] 人员履职 - 2024年郝如玉应参加董事会1次，亲自出席1次，通讯参加1次，无委托和缺席，未出席股东大会[5] - 2024年郝如玉参加1次提名委员会会议审查换届选举事项[5] - 2024年郝如玉参加1次薪酬与考核委员会会议审查津贴议案[5]

会议情况 - 2024年召开12次董事会会议[2] - 2024年召开7次审计与内控委员会会议[5] - 2024年参加4次提名委员会会议[5] - 2024年参加2次薪酬与考核委员会会议[5] - 2024年参加1次独立董事专门会议[5] 财务相关 - 2023年度计提资产减值准备72,412.26万元[16] - 2023年度不进行现金分红及资本公积金转增股本[14][15] - 2024年更换财务及内控审计机构为安永华明[13] 公司评价 - 认为2023年高管薪酬符合规定[12] - 认为2024年日常关联交易价格合理合规[8] 内控工作 - 2023年未发现内控重大缺陷[18] - 2024年探索内控与内审结合新思路[18] 公司运营 - 2024年经营活动稳步推进，内控制度完善[19] - 2024年财务运行稳健，关联交易公平公开[19]

关联资金往来（与信达系等公司） - 2024年公司与中国信达资产管理股份有限公司应收账款年初余额16278682.41元，年度往来累计87423974.55元，偿还54201780.52元，年末49500876.44元[10] - 2024年公司与中国信达资产管理股份有限公司其他应收款年初余额68858.81元，偿还68858.81元，年末0元[10] - 2024年公司与信达投资有限公司应收账款年初余额2391364.40元，年度往来累计14429140.66元，偿还703104.21元，年末16117400.85元[10] - 2024年公司与中国金谷国际信托有限责任公司应收账款年度往来累计2214974.90元，偿还1924359.07元，年末290615.83元[10] - 2024年公司与中国信达(香港)资产管理有限公司应收账款年度往来累计1381167.78元，偿还653610.11元，年末727557.67元[10] - 2024年公司与中国信达(香港)控股有限公司应收账款年度往来累计5660377.36元，偿还660377.36元，年末5000000.00元[10] - 2024年公司与华建国际实业(深圳)有限公司应收账款年度往来累计3455188.67元，偿还3288522.01元，年末166666.66元[10] - 2024年公司与宁波梅山保税港区信达润泽投资合伙企业(有限合伙)应收账款年初余额22916.67元，年度往来累计707547.17元，偿还707547.17元，年末22916.67元[10] - 2024年公司非经营性资金占用及其他关联资金往来年初余额合计18761822.29元，年度累计115272371.09元，偿还62208159.26元，年末71826034.12元[10] 关联资金往来（其他公司） - 北京始于信投资管理有限公司2024年初与年末往来资金余额均为425391748.01元[12] - 北京达于行科技有限公司2024年初与年末往来资金余额均为51000000.00元[12] - 上海信达银泰置业有限公司2024年初往来资金余额252500000.00元，年度偿还252500000.00元[12] - 信达重庆房地产开发有限公司2024年度往来累计65000000.00元，偿还65000000.00元[12] - 广东信达地产有限公司2024年度往来累计690000000.00元，偿还690000000.00元[12] - 重庆金禧联房地产开发有限公司2024年度往来累计100000000.00元，偿还100000000.00元[12] - 长淮信达地产有限公司2024年度往来累计1300000000.00元，偿还1300000000.00元[12] - 新疆信达银通置业有限公司2024年初余额68786966.05元，年度往来累计53435778.43元，利息5634917.57元，偿还3338034.35元，年末124519627.70元[12] - 安徽建银房地产开发有限公司2024年初余额289927668.09元，年度利息11788152.92元，偿还9615124.71元，年末292100696.30元[14] - 海南信达润盛置业有限公司2024年初余额8348164.39元，年度利息3748938.58元，偿还8360000.00元，年末3737102.97元[14] - 合肥信彤房地产开发有限公司2024年初余额105227528.41元，年末106978655.57元，年度利息5345426.80元，偿还3594299.64元[16] - 淮矿淮南开发有限公司2024年初余额23367591.85元，年末23671936.12元，年度利息1182593.86元，偿还878249.59元[16] - 广州中铼房地产开发有限公司2024年度往来累计8000000.00元，年末余额8399370.68元，年度利息399370.68元[16] - 重庆信达星城置业有限公司2024年初余额341870019.35元，年末341952293.32元，年度利息15380794.55元，偿还15298520.58元[16] - 信达重庆房地产开发有限公司2024年初余额499807726.01元，年末492098410.93元，年度往来累计190000000.00元，利息23119755.96元，偿还220829071.04元[16] - 广东信达地产有限公司2024年初余额1649731259.95元，年末1761650318.36元，年度往来累计35000000.00元，利息76919058.41元[18] - 上海信达立人投资管理有限公司2024年初余额1281937676.72元，年末1269765073.97元，年度往来累计300000000.00元，利息46499298.89元，偿还358671901.64元[18] - 无锡盛滨房地产开发有限公司2024年初余额4655843.05元，年末178853688.90元，年度往来累计174000000.00元，利息6637741.50元，偿还6439895.65元[18] - 浙江信达地产有限公司2024年初余额363688767.12元，年末183905753.42元，年度利息7200592.86元，偿还186983606.56元[18] - 成都盛臻房地产开发有限公司2024年初余额215570712.85元，年末375581412.34元，年度往来累计157000000.00元，利息15522556.43元，偿还12511856.94元[18] 上市公司整体关联资金情况 - 2024年初上市公司与子公司等关联方往来资金余额总计257.82亿元[22] - 2024年度上市公司与子公司等关联方往来累计发生金额（不含利息）总计55.13亿元[22] - 2024年度上市公司与子公司等关联方往来资金利息总计9.82亿元[22] - 2024年度上市公司与子公司等关联方偿还累计发生金额总计42.59亿元[22] - 2024年末上市公司与子公司等关联方往来资金余额总计280.18亿元[22] 部分公司资金余额情况 - 深圳信润房地产开发有限公司2024年初往来资金余额44.72亿元，年末45.97亿元[20] - 海南信达润盛置业有限公司2024年初往来资金余额10.11亿元，年末10.51亿元[20] - 广东信达地产有限公司2024年初往来资金余额20.32亿元，年度往来累计14.17亿元，年末35.84亿元[20] - 上海泰瓴置业有限公司2024年初往来资金余额38.91亿元，年末40.18亿元[20] - 上海坤安置业有限公司2024年初往来资金余额36.25亿元，年末37.43亿元[20] 报告编制时间 - 公司2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况专项说明报告编制时间为2025年4月10日[2]

业绩总结 - 2024年度营业收入8,028,417,979.54元，上年度11,420,073,314.21元[6] - 2024年度营业收入扣除后金额7,986,489,880.82元，上年度11,355,639,062.09元[8] 审计相关 - 安永华明2025年4月10日出具2024年度无保留意见审计报告[2] - 2024年度营业收入扣除情况表于2025年4月10日获董事会批准[10]

审计承接与意见 - 安永华明2024年首度承接公司财务报表及内控审计[1] - 安永华明对公司财务报表审计及内控均出具无保留意见[1] 审计安排 - 审计工作2024年10月初开始，约6个月完成[3] - 审计小组共60人，总部团队含3名审计合伙人、2名审计经理[4] 审计执行 - 审计小组确定重点审计领域，制定策略和计划[5] - 审计小组确定测试程序并获取审计证据[7] - 安永华明按准则执行程序获充分恰当证据[8] 审计结果 - 审计小组提改进意见，公司已采纳实施[9]

关联交易授权 - 2025年4月10日公司通过与南商银行关联交易专项授权议案[4] 交易额度与限制 - 公司在南商银行日均存款余额年度不超上年度经审计净资产[5] - 接受南商银行36亿元额度综合授信，投资短期理财季末余额不超50亿[5] - 通过南商银行办理委托贷款等中间业务余额不超50亿，接受其他业务及服务余额不超20亿[5] 报告期情况 - 报告期内公司在南商银行日均存款余额26,535.58万元，无新增综合授信业务[7] 交易执行原则 - 关联交易按《公司关联交易管理办法》，按市场公允商业条件执行[10]

内部控制指标 - 2024年12月31日公司不存在财务和非财务报告内部控制重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[8] 控制缺陷标准 - 财务报告内控缺陷评价定量标准指标调整[12] - 明确财务报告内控资产、营收、利润总额潜在错报缺陷定量标准[13] - 明确非财务报告内控直接财产损失缺陷定量标准[14] 缺陷情况 - 报告期公司不存在财务报告内控重大和重要缺陷[15] - 本年度内控体系运行个别一般缺陷已整改[15] - 报告期未发现非财务报告内控重大和重要缺陷[16] 其他情况 - 内控评价报告基准日至发出日无影响评价结论因素[6] - 内控评价报告基准日无未完成整改的重大和重要财务报告内控缺陷[16] - 内控流程日常运行个别一般缺陷，双监督使风险可控[17] - 内控评价报告基准日未发现未完成整改的非财务报告内控重大和重要缺陷[18] - 上一年度内控缺陷整改情况不适用[18]

关联交易金额 - 2024年度与关联人预计交易不超3亿，实际发生约1.24亿[6] - 2025年度与关联人预计交易不超5亿[7] - 2025年预计房屋租赁3000万，占比15%[10] - 2025年预计提供代理服务4亿，占比49.5%，已发生2210万[10] - 2025年预计购销产品等7000万，占比0.25%[10] 公司架构 - 信达投资为控股股东，中国信达为控股股东之控股股东[19] 关联交易相关 - 关联交易按《公司关联交易管理办法》定价，采用市场化原则[20] - 关联交易对公司发展有积极意义，不影响独立性[21] 会议与文件 - 2025年4月10日董事会审议关联交易议案，6票同意[4] - 备查文件有董事会及独立董事专门会议决议[22][23]

独立董事评估 - 公司董事会对在任及离任独立董事独立性情况进行评估[1] - 独立董事未任他职，与公司及主要股东无利害关系[1] - 独立董事符合法规对独立性的要求[1]