业绩总结 - 2024年12月31日公司财务报告内控有效，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比99.95%[9] - 纳入评价范围单位营收占比99.97%[9] 未来展望 - 2025年加强内控评价，深化体系建设[17] - 2025年完善并规范制度执行，推进监督检查[17] 其他 - 报告期内无财务报告内控重大和重要缺陷[15] - 报告期内未发现非财务报告内控重大和重要缺陷[15] - 报告期内存在非财务报告内控一般缺陷，无实质影响[16]

外汇套期保值业务 - 业务额度不超10亿美元[3][4][6] - 目的是规避融资外汇汇率风险[3] - 资金用银行授信或自有资金[5] - 交易品种含远期结售汇等[6] - 合约期限三年以内（含三年）[6] - 交易对手为大型银行[6] - 涉及外币为美元或其他货币[7] - 授权期限自董事局通过起一年[8] 会议表决 - 第十届董事局审计委员会2025年第三次会议3票赞成[15] - 第十届董事局第五十一次会议14票赞成[15]

股票代码：600325 股票简称：华发股份 公告编号：2025-022 珠海华发实业股份有限公司 2024 年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告 本公司董事局及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管 理和使用的监管要求》和上海证券交易所发布的《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第1号——规范运作》等有关规定，珠海华发实业股份有限公司（以下 简称"公司"或"本公司"）将2024年度募集资金存放与实际使用情况专项说明 如下： 一、募集资金基本情况 经中国证券监督管理委员会《关于同意珠海华发实业股份有限公司向特定对 象发行股票注册的批复》（证监许可﹝2023﹞2084 号）予以同意注册，并经上 海证券交易所同意，本公司由主承销商国金证券股份有限公司于 2023 年 10 月 17 日向特定对象发行普通股（A 股）股票 63,500.00 万股，每股面值 1 元，每股 发行价人民币 8.07 元。本次发行股票，共募集股款人民币 5,124,450,000.00 元，扣 ...

公司发展历程 - 2013年2月8日获准筹建，9月4日获开业批复，9月6日取得《金融许可证》，9月9日办理工商登记并取得《营业执照》[1] - 2015年9月15日，公司换发《营业执照》[2] - 2016年11月公司注册资本由10亿元增资至15亿元[1] - 2018年2月公司注册资本由15亿元增资至20亿元[1] - 2021年1月15日因注册地变更换发《金融许可证》，4月21日换发《营业执照》；9月23日应监管要求换发新版《金融许可证》；12月14日股东发生变更并换发《营业执照》[4] - 2023年12月6日金融许可证因调整业务范围换发新证[4] - 2024年3月公司注册资本由32亿元增加至50亿元[1][4] 股东出资情况 - 珠海华发集团有限公司出资15亿元，出资比例30%[6] - 珠海铧创投资管理有限公司出资10亿元，出资比例20%[6] - 珠海华发商贸控股有限公司出资10亿元，出资比例20%[6] - 珠海十字门中央商务区建设控股有限公司、珠海华发实业股份有限公司、珠海华发投资控股集团有限公司各出资5亿元，出资比例均为10%[6] 公司治理与制度 - 公司建立股东会、董事会、监事会等治理机构，董事会下设风险管理、审计等委员会，经营管理层负责日常经营[6][7] - 公司设置结算、信贷等十个部门，完善内控体系，建立事前、事中、事后的内部控制体系[8] - 公司制定结算、资金、信贷、投资等业务类制度和细则，防范相关业务风险[10][12][13] - 公司密切关注集团和成员单位资金情况，做好头寸管理，保证用款需求[12] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，公司总资产438.33亿元，负债总额370.57亿元，净资产67.75亿元，2024年营业收入9.45亿元，净利润7.62亿元[16] - 截至2024年12月31日，公司资本充足率17.37%，高于不得低于10.5%的要求[19] - 截至2024年12月31日，公司流动性比例37.50%，高于不得低于25%的要求[19] - 截至2024年12月31日，公司贷款余额/存款余额与实收资本之和74.74%，低于不得高于80%的要求[19] - 截至2024年12月31日，公司集团外负债总额/资本净额0%，低于不得高于100%的要求[19] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑余额/资产总额0.83%，低于不得高于15%的要求[19] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑余额/存放同业余额5.00%，低于不得高于300%的要求[21] - 截至2024年12月31日，公司票据承兑和转贴现总额/资本净额5.01%，低于不得高于100%的要求[21] - 截至2024年12月31日，公司承兑汇票保证金余额/存款总额0.10%，低于不得高于10%的要求[21] - 截至2024年12月31日，公司及下属子公司在财务公司存款余额66.69亿元，占公司存款比例20.09%；贷款余额50.83亿元，占公司贷款比例3.59%[22]

珠海华发实业股份有限公司 关于开展外汇套期保值业务的可行性分析报告 一、公司开展外汇套期保值业务的背景 近年来随着珠海华发实业股份有限公司(以下简称"公 司")"开拓海外"发展战略的实施，下属香港子公司华发实 业（香港）有限公司（以下均简称"华发股份香港"）使 用外币资金用于返投国内项目的需求亦同步提升，从而形 成了相应的人民币资产，导致货币错配，产生外汇风险敞 口。基于外汇市场波动性增加，为有效规避外汇市场的风 险，防范汇率大幅波动对公司及下属子公司造成不良影响， 提高外汇资金使用效率，合理降低财务费用，增强财务稳 健性，公司及下属子公司拟与经有关政府部门批准、具有 外汇衍生品交易业务经营资质的银行等金融机构开展外汇 衍生品套期保值交易业务。 二、公司开展外汇套期保值业务的基本情况 公司及下属子公司开展外汇套期保值业务资金来源为 使用一定比例的银行授信额度或自有资金，不涉及募集资 金。 （三）交易对手与场所 交易对手为大型国有银行、全国性股份制商业银行和 大型外资银行。交易场所为外汇交易中心系统或商业银行 柜台市场。 （四）交易币种与额度 本次外汇套期保值业务主要涉及外币币种为美元或其 他货币。本次外汇套期 ...

股票代码：600325 股票简称：华发股份 公告编号：2025-023 珠海华发实业股份有限公司 关于公司 2025 年度担保计划的公告 本公司董事局及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内 容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ●被担保人名称：珠海华发实业股份有限公司（以下简称"公司"）合并报 表范围内各级子公司（以下简称"子公司"）、联营公司、合营公司（以下简称 "联合营公司"）。 ●在 2024 年 12 月 31 日担保余额的基础上，2025 年度预计对子公司净增加 担保额度 800 亿元，对联合营公司净增加担保额度 200 亿元。本次担保计划需经 公司股东大会审议。 ●截至目前，公司无逾期对外担保的情况。 一、担保情况概述 截至 2024 年 12 月 31 日，公司及子公司合计对外担保余额为 993.76 亿元， 其中对子公司的担保余额为912.49亿元，对联合营公司的担保余额为81.27亿元。 为顺利推动 2025 年度公司经营过程中的融资计划，公司拟在上述 2024 年 12 月 31 日担保余额的基础上，对子公司净增加担保额度 800 ...

珠海华发实业股份有限公司董事局审计委员会 对会计师事务所 2024 年度履行监督职责情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券 法》《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计 师事务所管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号——规范运作》和公司《章程》等规定和要求，董 事局审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守，认真履 职。现将董事局审计委员会对会计师事务所 2024 年度履行 监督职责的情况汇报如下： 根据公司《董事局下设机构工作细则》等有关规定， 审计委员会对会计师事务所履行监督职责的情况如下： （一）审计委员会对中审众环事务所的专业资质、业 务能力、诚信状况、独立性、过往审计工作情况及其执业 质量等进行了严格核查和评价，认为其具备为公司提供审 计工作的资质和专业能力，能够满足公司审计工作的要求。 2024年10月12日，公司召开第十届董事局审计委员会 2024 年第七次会议，审议通过了《关于聘任会计师事务所的议 案》，同意聘任中审众环事务所为公司 2024 年度审计机构及 内部控制审计机构，并同意将该事项提交董事局及股东大 会审议。 一、2024 年年审会计师事务 ...

董事局 2025 年 3 月 14 日 经核查公司在任独立董事的任职经历以及签署的相关自 查文件，上述人员未在公司担任除独立董事以外的任何职务， 也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及主要股 东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判 断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况。公司在任独 立董事符合《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易 所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》中规定的独 立董事独立性的相关要求。 珠海华发实业股份有限公司 珠海华发实业股份有限公司 董事局对独立董事独立性自查情况的专项报告 根据《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所 上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等法律法规、 规范性文件的要求，就公司在任独立董事王跃堂、丁煌、高 子程、秦昕、周涛的独立性情况进行了评估并出具如下专项 意见： ...

担保情况 - 为华发集团、华发综合反担保主债权本金不超350亿元[1] - 截至2025年3月13日，反担保余额177.90亿元[1] - 截至2025年3月13日，对外担保总额1003.57亿元，占2024年经审计归母净资产508.28%[3][15] - 截至2025年3月13日，为子公司担保总额922.23亿元[15] - 公司无逾期对外担保情况[4][16] 担保费用 - 按融资金额的0.3%/年 - 1%/年向华发集团、华发综合支付担保费[6] 关联方业绩 - 截至2023年12月31日，华发集团总资产7296.49亿元等[7] - 截至2024年9月30日，华发集团总资产7383.89亿元等[8] - 截至2023年12月31日，华发综合总资产2038.90亿元等[9] - 截至2024年9月30日，华发综合总资产2033.95亿元等[10]