公司通讯发布 - 2025年公司通讯中、英文版本已上载于港交所及公司网站[1][7] - 采用电子方式发布公司通讯，依据上市规则第2.07A条[2][8] - 未来中、英文版将在公司网站和披露易网站提供，替代印刷本[3][8] 股东通讯接收 - 非登记股东收通讯应联系中介提供邮箱地址[4][8][10] - 未收到股东有效邮箱，股东需主动查网站关注通讯发布[5][9] - 想收印刷版通讯，可填回条交股份过户处或发邮件申请[6][9] 其他说明 - 对函件有疑问可在规定时间致电咨询[7][9] - 回条需填妥资料，未划“✓”等则作废，不接受额外指示[10] - 公司通讯包括年报、中期报告等文件[10] - 个人资料处理及查改规定[10]

业绩相关 - 报告期为2024年7月1日至2025年6月30日[5] - 报告期内公司直接耗电量约为124兆瓦时即74,221千克二氧化碳当量，比去年减少20%碳排放[38] - 报告期内无害废弃物约1.405吨，排放6,744千克二氧化碳当量，比去年增加1%[43] - 报告期内集团温室气体总排放量约为80,965千克二氧化碳当量，比去年减少19%[51] - 集团于2021年定立的2026年前将能源间接排放量减少5%目标已达成[53] 用户数据 - 截至2025年6月30日，约63%的现有客户收取电子结单[44] 未来展望 - 集团计划到2028年前5年，将因购买和使用电力以及纸张消耗产生的能源间接排放量减少5%[53] 新产品和新技术研发 无 市场扩张和并购 无 其他新策略 - 董事会负责公司ESG战略和汇报，ESG委员会协助实施并定期报告[27] - 公司成立多个委员会密切监察重大风险并检讨内部监控活动[29] - 公司将可持续发展原则融入业务各范畴[31] - 公司安装节能冷却系统、维持办公室室温等以减少电力消耗[38] - 公司参与“地球一小时2025”活动，关掉工作区非必要照明系统[40] - 公司推广无纸化办公理念和环保意识，涵盖人力资源程序、通讯、办公用品使用和回收行动等方面[59] - 公司制定业务连续性和危机管理计划应对紧急实体风险，定期进行灾难演练[58] - 公司制定全面的台风和暴雨安排保障员工在极端天气下的健康和安全[61] - 公司定期检讨员工薪酬福利，设立绩效管理制度，不同职级、工作类型和性质应用不同考核方法，评核报告作为薪酬调整或晋升参考[73] - 公司为优秀员工和长期服务员工分别设立杰出员工奖和长期服务奖[73] - 公司每年至少举行10个小时内部培训课程，为持牌员工提供免费专业培训，鼓励并资助员工报读进修或培训课程[82] - 集团以《个人资料（私隐）条例》为蓝本制订保障资料政策[95] - 集团营销宣传内容须经批准，确保真实准确[100] - 集团制定反贪污和反洗钱政策，进行利益冲突审查[102] - 公司制定反贪污政策，禁止员工个人利益与集团等利益冲突，禁止索取或接受超指定金额馈赠等[103] - 公司为员工和董事提供道德行为和反贪污培训，设立多渠道让员工提出疑似不当行为疑虑[104] - 公司实施各级举报政策，鼓励举报，发现可疑不当行为员工可向法律及监察部主管或审计委员会主席报告[105] - 公司制定四项措施降低金融犯罪风险，包括客户尽职调查、持续监控、可疑交易报告、记录保存[107] - 与可疑活动相关账户记录在数据库至少存储七年[110]

市场环境与交易活动 - 香港股市主板及創業板每月平均總成交金額從2024財年的20,840億港元增至2025財年的39,910億港元，增長92%[15] - 主板首次公開發售集資額從2024財年的420億港元大幅增至2025財年的1,840億港元[15] - 兩家大型A股公司H股上市共籌集820億港元[15] - 截至2025年6月活躍主板首次公開發售申請數量超過200家[15] 恒生指数表现 - 恆生指數從2024年6月底的17,719點升至2025年6月底的24,072點[14] - 2025年4月美國公布新關稅措施導致恆生指數單日跌幅高達14%[14] 公司整体收入与利润 - 公司年度总收益为53,346千港元，较上年的21,486千港元增长148.3%[174] - 公司2025财年除税后亏损为3600万港元，较2024财年的5700万港元亏损收窄36.8%[16] - 公司年度净亏损为36,412千港元，较上年的净亏损56,840千港元收窄36.0%[174] - 除稅前虧損改善至3642.4萬港元，較上年的5640.9萬港元收窄35.4%[181] - 每股基本及摊薄亏损为4.85港仙，较上年的7.64港仙改善36.5%[174] - 本年度全面收入总额为亏损72,055千港元，较上年的亏损81,550千港元收窄11.6%[176] - 截至2025年6月30日止年度，公司录得亏损[124] 公司成本与费用 - 公司2025财年综合开支总额为7200万港元，较2024财年的8200万港元减少12.2%[16] - 一般及行政开支为6300万港元，较2024财年的6500万港元减少3.1%[17] 各业务部门表现 - 经纪及借贷部门2025财年总收入为3100万港元，较2024财年的2900万港元增长6.9%，并录得净利润400万港元，扭转2024财年净亏损500万港元的局面[19] - 企业融资和资本市场部门2025财年总收入为600万港元，较2024财年的1100万港元减少45.5%[20] - 自营投资部门2025财年总收入为1100万港元，较2024财年的900万港元增长22.2%，其股本证券投资组合录得收益净额700万港元，而2024财年为净亏损2000万港元[22] - 金融中介业务佣金及费用收入为1800万港元，较2024财年的2100万港元减少14.3%[16] 投资收益与公允价值变动 - 公司2025财年通过损益以反映公平价值之财务资产及负债录得净收益400万港元，较2024财年净亏损2900万港元改善113.8%[16] - 投資物業公平值變動產生收益994.2萬港元，較上年的756.8萬港元增長31.4%[181] - 投资物业公平值变动造成亏损9,942千港元，较上年的亏损7,568千港元扩大31.4%[174] - 股息收入為749.3萬港元，較上年的645.3萬港元增長16.1%[181] - 利息收入為2119萬港元，與上年的2068.9萬港元基本持平[181] 资产与负债状况 - 于2025年6月30日，公司总资产为12.82亿港元，其中现金及现金等价物为9500万港元[26] - 公司总资产净值为625,933千港元，较上年的709,557千港元下降11.8%[177] - 现金及银行结余总额为527,049千港元，较上年的422,143千港元增长24.9%[177] - 期末現金及現金等價物結存大幅增至8739.5萬港元，較期初3552.3萬港元增長146.0%[183] - 物业及设备价值为227,743千港元，较上年的281,777千港元下降19.2%[177] - 持作自用之土地及楼宇重估亏损（除税后）为36,757千港元，较上年的24,823千港元扩大48.1%[176][179] - 公司自用物业于2025财年录得税后重估亏损3700万港元，较2024财年的2500万港元亏损扩大48%[16] - 截至2025年6月底贷款总额为9700万港元，用于资助投资组合[27] - 截至2025年6月底资本负债比率约为16%[27] - 已抵押办公室及投资物业账面值为2.53亿港元[27] - 已抵押通过损益以反映公平价值之财务资产公平价值为800万港元[27] - 公司为附属公司银行融资提供企业担保2.1亿港元[27] - 公司于2025年6月30日可供分派储备包括缴入盈余392,509,000港元及累计亏损97,027,000港元[131] - 公司于2025年6月30日缴入盈余为392,509,000港元，较2024年的477,208,000港元减少84,699,000港元[131] - 公司于2025年6月30日累计亏损为97,027,000港元，较2024年的85,308,000港元增加11,719,000港元[131] - 应收贷款总额为48,729,000港元[161] - 相关减值准备为18,356,000港元[161] - 对分类为第三期应收贷款的减值准备为17,914,000港元[161] - 第三期应收贷款减值准备占应收贷款总额的约36.8%[161] 现金流量 - 經營活動所用現金淨額為3625.9萬港元，與上年的3420.7萬港元相比增加6.0%[181] - 現金及現金等價物淨增加5205.3萬港元，而去年同期為淨減少4929.9萬港元[183] - 銀行貸款償還2.17億港元，同時提取新貸款3.15億港元，融資活動產生淨現金流入8886.9萬港元[183] - 投資活動所用現金淨額為55.7萬港元，主要用於購買物業及設備[183] - 向股東支付股息1156.9萬港元，較上年的1368.8萬港元減少15.5%[183] 股息政策与支付 - 公司建议派发末期股息每股普通股1港仙[124] - 公司于2025年3月19日已支付中期股息每股普通股1港仙[124] - 公司支付二零二五年中期股息7,603千港元[179] - 公司股息政策考虑因素包括集团财务业绩、财务状况、营运资金需求、资本开支及发展计划等[106] 董事会组成与会议 - 董事会由7名董事组成，包括主席、行政总裁兼执行董事、1名非执行董事及4名独立非执行董事[35] - 2025财年董事会共召开五次会议，各董事出席率详见会议记录表[36] - 公司董事会中独立非执行董事占比至少三分之一[40] - 董事会主席与行政总裁角色由不同人士担任（蔡冠深博士及蔡冠明先生）[47] - 董事袍金以现金形式支付予非执行董事[40] - 公司董事会由7名董事组成，其中3名为女性，占比43%[94] - 公司已采纳董事会多元化政策，考虑性别、年龄、文化及教育背景等因素[94] 董事变动与任期 - 董事蔡冠明辞任中国新经济投资有限公司非执行董事，于2025年9月8日生效[45] - 3名董事（蔡冠明、关颕琴、罗君美）将于股东周年大会上退任并符合资格连任[49] - 非执行董事任期不超过约3年，至2027年股东周年大会届满[48] - 所有董事均参加持续专业发展，培训记录确认至2025年6月30日[43] 委员会运作 - 审核委员会举行2次会议审议年度及中期业绩[51] - 审核委员会与核数师举行2次会议[51] - 审核委员会由3名独立非执行董事组成[51] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事及董事会主席组成，主席由独立非执行董事出任[53] - 截至2025年6月30日止年度，薪酬委员会举行两次会议[54] - 截至2025年6月30日止年度，提名委员会举行两次会议[59] - 提名委员会评估三名服务接近或超过9年的独立非执行董事的独立性[59] - 截至2025年6月30日止年度，企业管治委员会举行一次会议[61] - 公司秘书在本财政年度内参加超过15小时的专业培训[62] 风险管理 - 风险登记册用于确认与集团业务相关联的重大风险、风险等级及监控措施[70] - 风险管理系统每半年由审核委员会与高级管理层讨论以确保其有效性[70] - 集团面临市场风险，证券价格下跌将对投资组合价值产生不利影响[84] - 集团业绩受利率、环球投资市况及货币市场变动影响[83] - 集团已成立投资、风险、信贷、财务及ESG等多个委员会管理特定风险范畴[72] - 公司面临因极端天气事件可能影响交易执行和客户服务能力的运营风险[90] - 公司设有信贷限额指引，财务委员会及信贷委员会负责个别审批超预设金额的贷款[85] - 公司认为其风险管理系统有效及足够，内部监控制度无重大弱点需股东关注[91] - 审核委员会负责监管集团风险管理系统的有效性[70] 内部监控与合规 - 高级管理层每月至少召开一次会议审阅主要业务部门财务报告[71] - 信贷委员会一般每月举行一次会议审阅经纪业务客户信貸限额及持仓集中度[77] - 风险控制委员会每季向董事会汇报自营买卖及投资活动的监察情况[76] - 法律及监察部直接向行政总裁及主席汇报，并无任何业务活动审查限制[91] - 公司已制定处理内幕消息的内部程序及监控，确保在披露前严格保密[92] ESG管理 - ESG委员会于2021财政年度成立，负责监督ESG策略发展和实施[80] 审计相关 - 安永会计师事务所提供审计服务费用为2,014,000港元，非审计服务费用为860,000港元[93] - 其他审计师提供审计服务费用为282,000港元[93] - 安永会计师事务所被再次委任为公司核数师[155] - 公司综合财务报表已根据香港财务报告准则真实反映其财务状况[157] - 审计师将第三期应收贷款的减值评估视为关键审计事项[161] - 审计师测试了预期信贷亏损模型的关键参数及输入数据[165] - 审计师评估了公司关于应收账款及应收贷款减值准备的披露[165] 公司持续经营与资源 - 董事会确认公司具有充分资源于可见将来继续维持营运[65] 员工情况 - 截至2025年6月30日全职雇员数目为56名，较2024年58名减少2名[29] - 公司整体员工性别比例为女性42%，男性58%[94] - 高级管理人员薪酬：2人薪酬介于150万港元至200万港元[55] 股东与股权结构 - 股东提议决议案需持有总投票权不少于二十分之一（5%）的股东或不少于一百名股东[97] - 股东提议传阅的声明长度不超过一千字[99] - 要求决议案通知的请求须在会议前不少于六周提交[100] - 公司主席蔡冠深博士持有公司普通股219,795,789股，占已发行股份总数的28.91%[140] - 执行董事蔡冠明先生持有公司普通股68,600,119股，占已发行股份总数的9.02%[140] - 蔡冠深博士直接及视作权益总计433,806,354股，占已发行股份总数57.06%[144] - World Developments Limited直接持有185,701,741股，占已发行股份总数24.43%[144] - Sunwah International Limited（SIL）视作持有185,701,741股，占已发行股份总数24.43%[144] - Sun Wah Capital Limited直接及视作权益总计219,795,789股，占已发行股份总数28.91%[144] - 蔡冠明先生直接及视作权益总计80,419,387股，占已发行股份总数10.57%[144] - 公司确认公众持股量超过已发行股份总数25%[151] 购股权计划 - 根据购股权计划可供发行的股份总数为71,945,286股，占公司全部已发行股本的9.46%[132] - 因行使所有购股权而发行的股份总数合计不得超过批准计划当日公司已发行股份的10%[132] - 每名购股权计划参与者在任何十二个月期间内可获得的最高股份数目不超过已发行股份的1%[132] - 购股权计划的有效年期将于二零三零年十一月二十三日届满[134] - 接纳购股权应付款项为1港元代价，需在授予日期内10个工作天内支付[134] - 购股权行使价不得低于授予当日收市价、前五个营业日平均收市价或股份面值中的最高者[134] 客户与关联方 - 五大客户贡献的费用收入占本年度营业额的30%以下[148] - 公司与关联方SIL及蔡冠深博士订有不竞争承诺，限制其在香港从事特定金融服务业务[156] 管理层背景 - 集团主席蔡冠深博士现年68岁，拥有逾40年经营食品、房地产和国际贸易经验[107] - 集团主席蔡冠深博士在科技和金融相关业务拥有超过30年经验[108] - 执行董事兼行政总裁蔡冠明先生现年57岁，自2010年起出任行政总裁[110] - 非执行董事关颖琴女士现年68岁，自2011年2月1日起出任非执行董事[113] - 财务总裁陈国强先生曾在一家业务遍及9个国家、全年营业额逾60亿港元的上市公司任职[120] 其他事项 - 公司本年度慈善及其他捐款为7,300港元，与2024年持平[127] - 公司根据预期现金流及抵押品价值评估第三期应收贷款的预期信贷亏损[161] 会计准则变更 - 香港財務報告準則第18號將於2027年1月1日或之後開始的年度期間生效，要求損益表收益及開支分類為經營、投資、融資、所得稅及已終止經營業務五類[192][193] - 香港財務報告準則第19號允許無公共問責性的附屬公司應用經削減的披露規定，但公司作為上市公司不符合資格[194] - 香港財務報告準則第9號及第7號修訂闡明財務工具分類及終止確認規定，預計對公司財務報表無重大影響[195] - 香港財務報告準則第10號及香港會計準則第28號修訂針對投資者與其聯營公司或合營公司間資產出售的會計處理，預計對公司財務報表無重大影響[196] - 香港會計準則第21號修訂訂明缺乏可兌換性時的匯率評估及披露要求，預計對公司財務報表無重大影響[197] - 香港財務報告準則會計準則年度改進第11卷對多項準則進行修訂，包括香港財務報告準則第1號、第7號、第9號、第10號及香港會計準則第7號[198] - 香港财务报告准则第7号、第9号、第10号及香港会计准则第7号的修订预计不会对公司的财务报表产生任何重大影响[199] - 香港会计准则第7号的修订预计不会对公司的财务报表产生任何影响[199]

会议安排 - 2025年11月27日上午10时在香港金钟道力宝中心举行股东周年大会[4] - 八号或以上热带气旋或黑色暴雨警告生效，大会延后或延迟并公告[11] - 黄色或红色暴雨警告生效，大会如期举行[11] 财务相关 - 审核截至2025年6月30日止年度财务报表等报告[5] - 批准及宣派该年度末期股息[5] 人事及授权 - 重选蔡冠明等为董事，授权厘定董事酬金[5] - 重新委任安永为核数师，授权厘定其酬金[5] - 董事分配股份不超已发行股份20%（特定情况除外）[6] - 公司回购股份不超已发行股份10%[9] - 扩大董事授权，加入回购股份数目但不超10%[10] 股份登记 - 2025年11月24 - 27日暂停办理股份过户登记[10] - 提交过户文件登记最后时间为11月21日下午4时30分[10]

股东大会信息 - 2025年11月27日上午10时在香港金钟道89号力宝中心第1座7楼举行[2] 审批事项 - 批准截至2025年6月30日止年度经审核综合财务报表等报告[2] - 批准及宣派该年度末期股息[2] 人事相关 - 重选蔡冠明等三人为董事[2] - 授权董事会厘定董事酬金[2] - 重新委任安永为核数师并授权厘定其酬金[2] 股份相关 - 通过发行额外股份、股份回购等一般授权决议案[2] 其他 - 代表委任表格最迟在大会前48小时送达公司香港股份过户登记分处[2]

会议安排 - 公司拟于2025年11月27日上午10时在香港金钟道89号力宝中心第1座7楼召开股东周年大会[5][70] - 代表委任表格须在股东周年大会或其任何续会指定举行时间48小时前交回公司香港股份过户登记分处[5] - 若8号或以上热带气旋警告信号或黑色暴雨警告信号于大会当日上午9时后生效，大会将延期[79] 股份相关 - 最后可行日期为2025年10月16日，公司已发行股份总数为760,261,441股股份[10][35] - 公司拟授出回购授权，可回购最多为决议案通过日公司已发行股份数目10%的股份；拟授出发行授权，可分配、发行或买卖最多为决议案通过日公司已发行股份数目20%的股份；拟扩大发行授权，数量为按回购授权所回购之股份数目[21] - 2024年11月28日股东周年大会授予董事的回购及发行股份授权将在本次股东周年大会结束时失效[19] - 董事暂无根据回授及发行授权回购或发行股份的即时计划[20] - 公司现无任何库存股份[35] 股东权益 - 最后可行日期，WDL持有公司已发行股份约24.43%，SWCL间接控制WDL，拥有WDL持有的24.43%股权，且直接持有4.48%，合共拥有约28.91%[42] - 假设公司向WDL或SWCL以外股东回购10%已发行股份，WDL持股量将增至27.14%，SWCL直接及间接持股量将增至32.12%[42] - 董事不会行使回购授权致公众持股量低于已发行股份总数的25%[42] 董事信息 - 蔡冠明先生、关颖琴女士及罗君美女士将在股东周年大会上轮值退任并符合资格膺选连任[22] - 蔡冠明先生为公司执行董事、行政总裁，拥有公司80,419,387股股份或相关股份，约占10.58%[51][55] - 蔡先生年度酬金包括228万港元薪金及7.8万港元退休计划供款，若集团录得除税及非控股权益后综合溢利，将获每年60万港元一次性付款[57] - 关颖琴女士和罗君美女士若获重选，任期不超约三年，至2028年股东大会结束或参与重选的股东大会结束时届满，董事袍金及酬金均为每年200,000港元[61][65] 股价与回购 - 最后可行日期前十二个月内，2024年10月股份最高0.375港元，最低0.220港元[47] - 公司在紧接最后可行日期前六个月内未在联交所或以其他方式回购股份[48] 其他事项 - 股东大会将省览及批准公司截至2025年6月30日止年度经审核综合财务报表等[71] - 股东大会将批准及宣派截至2025年6月30日止年度末期股息[71] - 公司于2025年11月24日至11月27日暂停办理股份过户登记手续，提交过户文件作登记最后时间为2025年11月21日下午4时30分[77]

公司交易活动 - 公司通过全资附属公司在联交所进行一连串场内交易出售阿里巴巴股份 [1] - 出售股份总数为10万股占阿里巴巴已发行股份总数约0.0005% [1] - 交易期间为2024年10月17日至2025年10月10日 [1] 交易细节 - 每股出售价格区间为77.5港元至176港元 [1] - 总交易代价约为1084.9万港元不含交易成本 [1]

公司交易活动 - 公司通过全资附属公司在联交所进行一连串场内交易，出售合共10万股阿里巴巴股份 [1] - 出售股份数量占已发行阿里巴巴股份总数约0.0005% [1] - 出售的每股阿里巴巴股份每日平均价格介乎77.5港元至176港元之间 [1] - 出售股份的总代价约为1084.9万港元，不含交易成本 [1] - 交易活动发生在2024年10月17日至2025年10月10日期间 [1]

交易概述 - 新华汇富金融在2024年10月17日至2025年10月10日期间，通过其全资附属公司在联交所进行一连串场内交易，出售合共10万股阿里巴巴股份 [1] - 出售股份占公告日期已发行阿里巴巴股份总数约0.0005% [1] - 总出售代价约为1084.9万港元，此金额未包含交易成本 [1] 交易细节 - 每股阿里巴巴股份的每日平均出售价格介乎77.5港元至176港元之间 [1]

股份出售 - 2024年10月17日至2025年10月10日出售100,000股阿里巴巴股份，占已发行总数约0.0005%[3] - 每股平均价格77.5 - 176港元，总代价约10,849,000港元[3] - 出售事项构成须予披露交易，变现收益约1百万港元[4][7] 财务数据 - 2024年阿里巴巴收入941,168百万元人民币，2025年为996,347百万元人民币[10] - 2024 - 2025年扣除所得税及权益法核算的投资损益前利润分别为101,596、155,455百万元人民币[10] - 2024 - 2025年净利润分别为71,332、125,976百万元人民币[10] - 2024 - 2025年资产总额分别为1,764,829、1,804,227百万元人民币[10] - 2024 - 2025年权益总额分别为1,101,871、1,078,393百万元人民币[10]