文章核心观点 - 招商证券作为国有金融机构，将“以人民为中心”的发展思想深度融入业务实践，将投资者教育与保护视为践行金融使命、服务国家战略、推动共同富裕和普惠金融的重要抓手 [1][3] - 公司通过构建覆盖全周期、全场景的“陪伴式”投教服务体系，旨在培育成熟理性的投资者，守护投资者权益，夯实资本市场根基 [1][3] - 公司以科技赋能投教，构建线上线下多位一体的服务生态，并将投教成效转化为社会价值，积极推动投资者教育纳入国民教育体系 [7][8] - 公司的“陪伴式”投教创新是对监管加强中小投资者保护导向的积极回应，通过服务闭环从源头化解纠纷，让制度保护落地为可感知的服务体验 [10][11] 投资者教育理念与定位 - 投资者教育工作的核心是让投资者明规则、辨风险、会决策，树立“理性投资、价值投资、长期投资”理念，而非简单的知识传递 [3] - 高质量开展投资者教育与保护是夯实市场信心、激发市场活力的基础工程，是推动共同富裕、落实普惠金融的重要抓手，也是金融机构践行金融为民、服务国家战略的职责使命 [1] - 公司将投资者保护与教育视为做好普惠金融、推动财富管理转型的重要工作 [3] “陪伴式”投教服务体系的具体实践 - **分层分类精准服务**：针对新投资者、成熟投资者、女性投资者、中老年群体及青少年等不同群体，提供“量身定制”的投教服务，如《零基础学ETF》动画、“她力量”系列活动、“老有所享”防诈宣讲、“财富航海家”财商活动等 [4][5] - **全周期服务贯穿**：在市场热点涌现或政策出台时，第一时间推出“新手研习社”、“新规速览”等内容；日常通过《私享会》、《ETF充电站》等栏目常态化传递理性投资理念 [5] - **严格落实适当性管理**：通过全面了解客户信息，划分产品风险等级，建立持续管控机制，引导投资者选择与自身风险承受能力相匹配的产品或服务 [5] - **构建ETF投教生态**：连续三年举办“招财杯”ETF实盘大赛，创新“学练赛用”闭环，联合基金公司及媒体开展“大咖同行”直播，推动ETF成为大众资产配置优选工具 [6] 数字化赋能与科技应用 - 公司构建以国家级实体投教基地为枢纽，互联网投教基地、APP、公众号、小程序、分支机构协同联动的多位一体服务体系 [7] - 2024年，在招商证券APP中全新打造“远荐·投资学院”投教专区，设置股票训练营、理财充电站、投资避雷针等全链条栏目，提供系统化、阶梯式学习路径 [7] - 积极探索运用AI工具提升投教工作质效，通过数字化工具突破时间、空间限制，2024年累计举办线上线下投教活动1400余场，累计覆盖投资者超过4660万人次 [7] 践行社会责任与国民教育 - 公司自觉将投资者教育成效转化为更广泛的社会价值，推动投教从技术赋能迈向责任践行 [8] - 积极响应将投资者教育纳入国民教育体系的号召，推动投教从行业行为向社会共识延伸 [8] - 在高校合作方面，走进多所高校开设金融选修课，联合南方科技大学、暨南大学定制开发《资本市场实践》系列课程，举办“大学生校外金融第二课堂”等近150场活动 [8] - 在社区服务方面，建立常态化投教进社区机制，普及金融知识与防诈技巧 [8] - 在行业协同方面，积极参与监管部门投教公益活动，分享经验、共建标准，推动形成监管引导、机构主责、社会参与的合力 [8] 监管协同与投资者保护 - 2025年10月27日，中国证监会发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》，围绕八个维度提出二十三项措施，明确要求经营机构提供适合中小投资者的产品服务并推动纠纷妥善解决 [10] - 公司的“陪伴式”投教创新是对监管导向的积极回应，将投诉处理机制与投教服务有机衔接，通过95565服务热线、一线投顾对接及线上互动留言等多元渠道收集反馈 [10] - 公司通过及时响应需求、化解纠纷，并将高频诉求转化为投教内容升级的方向，实现“服务-反馈-优化”的闭环管理，从源头化解投诉纠纷 [10]

文章核心观点 - 招商证券认为投资者是资本市场之本，高质量开展投资者教育是夯实市场信心、推动共同富裕的重要抓手，公司通过构建“陪伴式”投教体系来守护投资者权益并助力夯实资本市场根基 [1] 投资者教育理念与定位 - 投教核心是让投资者在市场波动中明规则、辨风险、会决策，树立理性投资、价值投资、长期投资理念，是证券公司做好普惠金融、推动财富管理转型的重要工作 [2] - 投资者教育不仅是金融机构的分内之责，更是提升国民金融素养、培育成熟资本市场生态的重要支撑 [6] - 公司始终将投教工作与践行金融使命紧密结合，把保护投资者利益、提升投资者获得感作为一切工作的出发点和落脚点 [1] “陪伴式”投教服务体系 - 公司摒弃传统单向输出模式，构建起覆盖全周期、全场景的“陪伴式”投教服务体系 [2] - 投教工作坚持“分层分类、按需供给”，针对新投资者、成熟投资者、女性群体、中老年居民、青少年等多元群体提供量身定制服务 [2][3] - 公司将投教贯穿投资者服务全流程，市场热点涌现或政策密集出台时第一时间推出“新手研习社”、“新规速览”等内容，日常则通过《私享会》、《ETF充电站》等栏目常态化传递理性投资理念 [3] - 公司严格落实适当性管理要求，通过全面了解客户信息、划分风险等级，引导投资者选择与自身风险承受能力相匹配的产品或服务，从源头上防范风险 [3] 数字化赋能与覆盖成效 - 公司坚持科技赋能投教，构建以国家级实体投教基地为枢纽，互联网投教基地、APP、公众号、小程序、分支机构协同联动的多位一体服务体系 [5] - 2024年，公司在招商证券APP中全新打造“远荐·投资学院”投教专区，设置股票训练营、理财充电站、投资避雷针等全链条栏目，为不同层级投资者提供系统化、阶梯式学习路径 [5] - 通过数字化工具，公司让投教服务突破时空限制，2024年累计举办线上线下投教活动1400余场，累计覆盖投资者超过4660万人次 [5] 具体投教实践与生态构建 - 针对新投资者，推出《零基础学ETF》动画视频、“投教下午茶”等通俗形式 [2] - 针对成熟投资者，邀请研究员解读市场动态、组织参访上市公司活动 [2] - 针对女性投资者，通过“她力量”系列活动赋能家庭资产配置与养老规划 [2] - 针对中老年群体，深入社区开展“老有所享”防诈宣讲 [2] - 针对青少年，以“财富航海家”财商活动播撒金融素养种子 [2] - 在ETF投教生态构建上，公司连续三年举办“招财杯”ETF实盘大赛，创新“学练赛用”闭环，并联合易方达、华夏等机构及权威媒体开展“大咖同行”直播，推动ETF成为大众资产配置优选工具 [4] 社会责任与国民教育 - 公司积极响应将投资者教育纳入国民教育体系的号召，推动投教从行业行为向社会共识延伸 [6] - 在高校合作方面，公司走进多所高校开设金融选修课，联合南方科技大学、暨南大学定制开发《资本市场实践》系列课程，举办“大学生校外金融第二课堂”等近150场投资者教育活动 [6] - 在社区服务方面，公司建立起常态化投教进社区机制，通过讲座、手册发放等形式普及金融知识与防诈技巧 [6] - 在行业协同方面，公司积极参与监管部门投教公益活动，分享经验、共建标准 [6] 监管协同与投资者保护 - 2025年10月27日，中国证监会发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》，围绕八个维度提出二十三项措施，明确要求经营机构提供适合中小投资者的产品服务并推动纠纷妥善解决 [7] - 公司的“陪伴式”投教创新是对监管导向的积极回应，公司将投诉处理机制与投教服务有机衔接，通过95565服务热线、一线投顾对接及线上互动留言等多元渠道收集反馈，实现“服务-反馈-优化”的闭环管理，从源头化解投诉纠纷 [8] - 监管引导与机构践行形成的良性互动，正在不断扎牢织密投资者保护安全网 [8]

文章核心观点 - 招商证券党委书记、董事长霍达阐述了公司以“陪伴式”投资者教育体系为核心，践行金融为民理念，旨在保护投资者权益、夯实资本市场根基并推动共同富裕 [1][2] - 公司将投资者教育视为落实普惠金融、推动财富管理转型及服务国家战略的重要抓手，并通过分层分类、全周期服务及数字化赋能等创新实践来提升服务精准度与投资者获得感 [2][3][4] - 公司的投教实践是对监管加强中小投资者保护导向的积极回应，通过服务闭环管理将保护制度转化为可感知的服务体验，为资本市场高质量发展贡献力量 [7][8] 投资者教育理念与战略定位 - 投资者是资本市场之本，高质量投教是夯实市场信心、激发市场活力的基础工程，也是推动共同富裕、落实普惠金融的重要抓手 [1] - 投教核心是让投资者明规则、辨风险、会决策，树立理性投资、价值投资、长期投资理念，是证券公司做好普惠金融、推动财富管理转型的重要工作 [2] - 作为国有金融机构，公司始终将“保护投资者利益、提升投资者获得感”作为一切工作的出发点和落脚点 [2] “陪伴式”投教服务体系的具体实践 - 构建覆盖全周期、全场景的“陪伴式”投教服务体系，摒弃传统单向输出模式 [2] - 针对不同群体提供“量身定制”服务：面向新投资者推出《零基础学ETF》动画视频等通俗内容；面向成熟投资者组织研究员解读、上市公司参访；面向女性投资者开展“她力量”系列活动；面向中老年群体深入社区进行“老有所享”防诈宣讲；面向青少年举办“财富航海家”财商活动 [3] - 在全周期服务维度，市场热点或政策出台时第一时间推出“新手研习社”“新规速览”等内容，例如2025年下半年市场回暖后迅速推出相关服务帮助新投资者适应变化；日常通过《私享会》《ETF充电站》等栏目常态化传递理性投资理念 [4] - 严格落实适当性管理要求，通过了解客户信息、划分风险等级，建立持续管控机制，引导投资者选择风险匹配的产品，从源头防范风险 [4] - 在ETF投教生态构建上，连续三年举办“招财杯”ETF实盘大赛，创新“学练赛用”闭环，并联合易方达、华夏等机构及媒体开展“大咖同行”直播，推动ETF成为大众资产配置工具 [4] 数字化赋能与科技应用 - 构建以国家级实体投教基地为枢纽，互联网投教基地、APP、公众号、小程序、分支机构协同联动的多位一体服务体系，实现线上线下互补、覆盖全国的投教生态 [5] - 2024年在招商证券APP中全新打造“远荐·投资学院”投教专区，设置股票训练营、理财充电站、投资避雷针等全链条栏目，提供系统化、阶梯式学习路径 [5] - 积极探索运用AI工具提升投教工作质效，通过数字化工具突破时间空间限制，2024年累计举办线上线下投教活动1400余场，累计覆盖投资者超过4660万人次 [6] 社会责任与国民教育延伸 - 将投资者教育成效转化为更广泛的社会价值，推动投教从技术赋能迈向责任践行 [6] - 积极响应将投资者教育纳入国民教育体系的号召，推动投教从行业行为向社会共识延伸 [6] - 在高校合作方面，走进多所高校开设金融选修课，联合南方科技大学、暨南大学定制开发《资本市场实践》系列课程，举办“大学生校外金融第二课堂”等近150场活动 [6] - 在社区服务方面，建立常态化投教进社区机制，通过讲座、手册发放普及金融知识与防诈技巧 [6] - 在行业协同方面，积极参与监管部门投教公益活动，分享经验、共建标准，推动形成监管引导、机构主责、社会参与的合力 [6] 监管协同与投资者保护 - 2025年10月27日，中国证监会发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》，围绕八个维度提出二十三项措施，明确要求经营机构提供适合中小投资者的产品服务并推动纠纷妥善解决 [7] - 公司的“陪伴式”投教创新是对这一监管导向的积极回应，将投诉处理机制与投教服务有机衔接，通过95565服务热线、一线投顾及线上留言等多元渠道收集反馈，实现“服务-反馈-优化”的闭环管理，从源头化解纠纷 [8] - 以专业内容消解信息不对称、以分层服务满足差异化需求、以全流程陪伴降低投资风险，让中小投资者保护从制度层面落地为可感知的服务体验 [8] - 监管引导与机构践行的良性互动，正在不断扎牢织密投资者保护安全网 [8]