文章核心观点 - 招商证券作为国有金融机构，将“以人民为中心”的发展思想深度融入业务实践，将投资者教育与保护视为践行金融使命、服务国家战略、推动共同富裕和普惠金融的重要抓手 [1][3] - 公司通过构建覆盖全周期、全场景的“陪伴式”投教服务体系，旨在培育成熟理性的投资者，守护投资者权益，夯实资本市场根基 [1][3] - 公司以科技赋能投教，构建线上线下多位一体的服务生态，并将投教成效转化为社会价值，积极推动投资者教育纳入国民教育体系 [7][8] - 公司的“陪伴式”投教创新是对监管加强中小投资者保护导向的积极回应，通过服务闭环从源头化解纠纷，让制度保护落地为可感知的服务体验 [10][11] 投资者教育理念与定位 - 投资者教育工作的核心是让投资者明规则、辨风险、会决策，树立“理性投资、价值投资、长期投资”理念，而非简单的知识传递 [3] - 高质量开展投资者教育与保护是夯实市场信心、激发市场活力的基础工程，是推动共同富裕、落实普惠金融的重要抓手，也是金融机构践行金融为民、服务国家战略的职责使命 [1] - 公司将投资者保护与教育视为做好普惠金融、推动财富管理转型的重要工作 [3] “陪伴式”投教服务体系的具体实践 - **分层分类精准服务**：针对新投资者、成熟投资者、女性投资者、中老年群体及青少年等不同群体，提供“量身定制”的投教服务，如《零基础学ETF》动画、“她力量”系列活动、“老有所享”防诈宣讲、“财富航海家”财商活动等 [4][5] - **全周期服务贯穿**：在市场热点涌现或政策出台时，第一时间推出“新手研习社”、“新规速览”等内容；日常通过《私享会》、《ETF充电站》等栏目常态化传递理性投资理念 [5] - **严格落实适当性管理**：通过全面了解客户信息，划分产品风险等级，建立持续管控机制，引导投资者选择与自身风险承受能力相匹配的产品或服务 [5] - **构建ETF投教生态**：连续三年举办“招财杯”ETF实盘大赛，创新“学练赛用”闭环，联合基金公司及媒体开展“大咖同行”直播，推动ETF成为大众资产配置优选工具 [6] 数字化赋能与科技应用 - 公司构建以国家级实体投教基地为枢纽，互联网投教基地、APP、公众号、小程序、分支机构协同联动的多位一体服务体系 [7] - 2024年，在招商证券APP中全新打造“远荐·投资学院”投教专区，设置股票训练营、理财充电站、投资避雷针等全链条栏目，提供系统化、阶梯式学习路径 [7] - 积极探索运用AI工具提升投教工作质效，通过数字化工具突破时间、空间限制，2024年累计举办线上线下投教活动1400余场，累计覆盖投资者超过4660万人次 [7] 践行社会责任与国民教育 - 公司自觉将投资者教育成效转化为更广泛的社会价值，推动投教从技术赋能迈向责任践行 [8] - 积极响应将投资者教育纳入国民教育体系的号召，推动投教从行业行为向社会共识延伸 [8] - 在高校合作方面，走进多所高校开设金融选修课，联合南方科技大学、暨南大学定制开发《资本市场实践》系列课程，举办“大学生校外金融第二课堂”等近150场活动 [8] - 在社区服务方面，建立常态化投教进社区机制，普及金融知识与防诈技巧 [8] - 在行业协同方面，积极参与监管部门投教公益活动，分享经验、共建标准，推动形成监管引导、机构主责、社会参与的合力 [8] 监管协同与投资者保护 - 2025年10月27日，中国证监会发布《关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见》，围绕八个维度提出二十三项措施，明确要求经营机构提供适合中小投资者的产品服务并推动纠纷妥善解决 [10] - 公司的“陪伴式”投教创新是对监管导向的积极回应，将投诉处理机制与投教服务有机衔接，通过95565服务热线、一线投顾对接及线上互动留言等多元渠道收集反馈 [10] - 公司通过及时响应需求、化解纠纷，并将高频诉求转化为投教内容升级的方向，实现“服务-反馈-优化”的闭环管理，从源头化解投诉纠纷 [10]