基金产品概况 - 基金名称为国泰利享鑫益90天持有期债券型证券投资基金，分为A类（代码025739）和C类（代码025740）份额 [15][16] - 基金类型为债券型证券投资基金，运作方式为契约型开放式 [1][16] - 基金对每份份额设置90天最短持有期，持有期内不可赎回或转换转出，自持有期届满日起方可申请赎回或转换转出 [1][16] - 基金存续期限为不定期，最低募集份额总额为2亿份 [17] - 基金份额发售面值为人民币1.00元 [18] 募集安排与条件 - 募集期限自2025年12月8日至2025年12月19日，募集期不超过3个月 [3][21] - 基金可设置募集规模上限，具体安排详见公告 [3] - 基金合同生效条件为募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人 [21] - 若募集失败，基金管理人将以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳款项并加计银行同期活期存款利息 [21][52] 发售对象与认购限制 - 发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者及其他允许购买证券投资基金的投资人 [2][19] - 基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外） [2][19] - 单一投资者单日认、申购金额不超过1000万元，但个人投资者、公募资管产品、职业年金、企业年金计划、养老金产品和基金管理人自有资金除外 [2][20] - 如单个投资人累计认购份额达到或超过基金总份额的50%，基金管理人可采取比例确认等方式进行限制 [32] 销售渠道与开户 - 销售机构包括直销机构（国泰基金管理有限公司）和其他销售机构 [3][21] - 直销机构包括直销柜台和电子交易平台，其他销售机构名单详见公告，包括兴业银行、蚂蚁基金、天天基金等数十家机构 [3][55][56][57][58][59][60][61][62] - 个人投资者可通过公司网站与指定银行卡办理网上交易 [4][5] - 投资人首次认购时需按销售机构规定开立基金账户和交易账户，开户与认购可同时办理 [3][34] 认购费用与份额计算 - A类基金份额收取认购费，C类基金份额不收取认购费而是计提销售服务费 [23] - 认购采用金额认购方式，投资人在募集期内可多次认购，A类份额认购费按每笔申请单独计算 [5][24][33] - 认购份额计算保留到小数点后2位，有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归持有人所有 [26][31] - 举例：投资10,000.00元认购A类份额（费率0.20%），假定利息3.00元，可得9,983.04份；投资10,000.00元认购C类份额，假定利息3.00元，可得10,003.00份 [31] 认购程序与规定 - 投资人单笔最低认购金额为1.00元（含认购费），各销售机构可有其他规定 [5][34] - 直销柜台受理个人/机构投资者认购，最低认购金额为10.00元（含认购费），业务办理时间为发售日9:30至16:00 [34][35][43][44] - 认购申请受理不代表成功，确认以登记机构结果为准，投资人需及时查询 [5] - 认购资金需在规定时间内足额划拨至指定账户，认购一经受理不得撤销 [33][39][47] 基金管理人与相关机构 - 基金管理人为国泰基金管理有限公司，成立于1998年3月5日，注册资本1.1亿元人民币 [55] - 基金托管人为兴业银行股份有限公司，注册资本207.74亿元人民币 [55] - 登记机构为国泰基金管理有限公司 [63] - 出具法律意见书的律师事务所为上海市通力律师事务所 [63] - 审计基金财产的会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙） [64]