There may be a straightforward solution for another kind of “lock-in effect” paralyzing the nation’s housing market: fix the tax code. Recent analysis from Moody’s Analytics, led by Chief Economist Mark Zandi and Deputy Chief Economist Cristian deRitis, points directly to outdated capital gains tax caps as the culprit that is keeping millions of homes off the market and out of reach for families who need them most. According to the report, the problem starts with too many empty-nest seniors “locked in” to ...

税务策略分析 - 65岁纳税人处于35%高收入税率区间且不愿增加当前税负 考虑从罗斯IRA提取3万美元家庭项目资金以避免资本利得税 [1][4] - 罗斯IRA提取无即时税务影响（年龄超过59.5岁） 但需综合评估长期税务规划影响 包括未来税率变化风险 [2][4][5] - 应税经纪账户资本利得税率为15%或20% 具体取决于纳税申报状态和实际收入水平 [4] 账户选择评估 - 若未接近35%税率区间顶部且适用15%资本利得税率 使用经纪账户提取可能更合理 因当前收入可支撑税负 [7] - 需审查经纪账户持仓明细 利用2022年市场波动带来的税收损失收割机会 通过出售贬值资产抵消资本利得 [7][8] - 部分持仓价值可能低于原始成本基础 实现亏损可降低整体税单 [8] 继承规划因素 - 子女经济状况良好 无需将罗斯IRA作为未来继承资产考虑 [1]

Kilroy Realty Corporation (KRC) 公司概况 - Kilroy Realty Corporation 是一家公开交易的房地产投资信托基金(REIT) 主要拥有、收购、开发和运营A级办公及生命科学地产 资产主要分布在加利福尼亚州和华盛顿州 并在奥斯汀和西雅图拥有额外资产 [1] 分析师背景 - 分析师Noor Darwish曾就职于波士顿咨询集团(BCG) 负责数十亿美元规模房地产投资组合的战略规划 拥有乔治城大学金融与国际商务学士学位 [1] - 其投资策略聚焦于净资产价值或清算价值大幅折价交易的公司 同时涉足加密货币相关股票投资 [1] 投资业绩 - 2023年2月将投资组合全部转入加密货币 以每股6美元买入GDLC后以21美元卖出 实现250%的收益率 表现优于比特币和整体市场 [1] - 随后转入其他Grayscale私募配售项目 6个月内实现80%收益 并于2024年1月卖出 [1] 税务优化措施 - 为利用波多黎各《第60号法案》对股票和加密货币资本利得0%税率的政策 分析师迁居至波多黎各 使得250%收益及后续收益完全免税 [1] 其他商业活动 - 运营OverApply求职服务 通过人工虚拟助理为客户每月申请1000+工作岗位 累计已提交30万+申请 产生4000+面试和500+录用通知 [1]

公司介绍 - Pinterest是视觉发现平台，用户可寻找家装、时尚、美食或旅游等方面的想法和灵感，与其他注重点赞和关注者的社交应用不同，更侧重于规划和搜索 [1] - Noor Darwish曾是波士顿咨询集团管理顾问，负责数十亿美元房地产投资组合的房地产战略，拥有乔治城大学金融与国际商务学士学位，他关注并投资大幅折价于净资产价值或清算价值的公司，也投资加密相关股票 [2] 投资情况 - Noor Darwish在2023年2月将投资组合完全转向加密货币，以每股6美元投资GDLC并以21美元卖出，投资组合收益达250%，跑赢比特币和大盘，后转向其他灰度私募产品，6个月实现80%收益 [2] 税务规划 - Noor Darwish搬到波多黎各，利用当地《60号法案》对股票和加密货币0%的资本利得税率，预计GDLC投资的资本利得将免税，他鼓励未来几年有望获得重大资本利得的投资者咨询税务专业人士 [2] 业务经营 - Noor Darwish运营OverApply求职申请服务，可将求职外包给虚拟助理，每月手动申请1000多个职位，该公司已为客户申请超30万份工作，获得超4000次面试和超500份工作邀约 [2]