文章核心观点 - 公司董事会及监事会审议通过了多项关于2026年度经营及公司治理的重要议案，包括预计日常关联交易、申请银行综合授信、开展黄金套期保值业务、使用自有资金进行委托理财，并计划取消监事会及修订一系列公司治理制度，相关议案将提交2025年第三次临时股东大会审议 [1][24][37][86] 日常关联交易预计 - 公司预计2026年度将与三家关联方发生日常关联交易，包括接受浙江明牌珠宝股份有限公司提供的黄、铂金饰品加工服务及代销其钻石镶嵌类饰品、向北京张一元茶叶有限责任公司出租房产、以及向北京金融街资本运营集团有限公司及其控股子公司租赁房产用于门店经营和员工宿舍 [14][15][16][17] - 关联交易定价遵循市场原则，顺序为政府定价、政府指导价、市场同类可比价格，最后为协议定价，旨在确保交易公允 [18][19][20] - 公司认为上述关联交易基于日常经营需要，交易价格公允，所占业务比重较小，不会对财务状况、经营成果产生不利影响，也不会导致公司对关联方产生依赖或影响独立性 [2][22][23] 公司治理结构重大调整 - 董事会及监事会审议通过了《关于取消监事会并修订〈公司章程〉的议案》，该议案需提交股东大会审议，标志着公司治理结构将发生重大变化 [26][40][41] - 为配合监事会取消，公司计划修订多达二十余项内部治理制度，包括《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、各专门委员会议事规则以及《信息披露管理制度》、《关联交易管理制度》等核心制度 [42][43][44][53][54] - 董事会提名冯国华先生为第八届董事会独立董事候选人，其任职资格已获交易所审核无异议，该选举议案以取消监事会的议案通过为前提，尚需股东大会批准 [74][117][118] 2026年度融资与资金管理计划 - 为满足经营业务拓展需求，公司计划以信用方式向银行申请总计不超过人民币160亿元的综合授信额度，该额度在授信期限内可循环使用 [29][77] - 公司预计使用自有闲置资金进行委托理财，单日最高余额上限为人民币25亿元，资金可循环投资，拟投资于安全性高、流动性好、风险低的理财产品 [109][110] - 公司计划开展衍生品交易（黄金套期保值）业务，以管理主营业务相关的黄金价格波动风险，并已编制可行性分析报告 [32][79] 股东大会安排 - 公司定于2025年12月23日召开2025年第三次临时股东大会，审议包括取消监事会、修订公司章程、申请银行授信、开展黄金套期保值、委托理财及选举独立董事等共计12项议案 [84][88][91][92] - 股东大会将采用现场投票与网络投票相结合的方式，网络投票通过上海证券交易所股东大会网络投票系统进行 [88][89]

开科唯识收购与业务情况 - 已收购开科唯识43.18%股权并取得14.30%表决权委托 将在业绩承诺期满后启动剩余股权收购 [1] - 开科唯识与300多家银行客户合作 90%以上业务来自银行 非银行业务不足10% [2] - 覆盖18家国有银行及股份制银行中的15家 国有银行占比较低 股份制银行占比较高 [2] - AI智能体业务围绕银行大金融开展 包括理财师助手、客户经理助手、智能选品等应用 [2] - 支付清算业务无需牌照 目前服务国内客户 未来可能拓展国际市场 [2] 公司战略与业务整合 - 以开科唯识为基础开展横向纵向并购 聚焦数字智能方向 [2] - 黄金珠宝零售业务整合至北京越王统一管理 实现降本增效和聚焦核心区域 [2] - 黄金珠宝零售以全直营门店为主 主打"越王古法金"中高端品牌 [4] - 开展黄金套期保值业务 近期采取平仓不开新仓策略应对金价上涨 [5] 股权结构与公司治理 - 前两大股东为海鑫资产及海科金集团 其他主要为财务投资人及债转股股东 [6] - 重整财务投资人合计持仓不足引入转增股本的10% [6] - 开科唯识董事会五人中公司提名三名 重大决策需上市公司审批 [8] - 海科金集团为开科唯识提供行业资源对接和业务拓展支持 [10] 公司名称与发展规划 - 公司名称源于"让黄金讲述文化，让文化诠释黄金"理念 [7] - 未来若变更名称将按深交所和国资要求履行程序 [7]