10月金融机构处罚总体情况 - 10月金融机构共收到489张罚单，同比减少2.59%，但合计罚没金额达3.78亿元，同比大幅增长223.08% [1] - 10月罚没金额为年内第二高，仅次于9月 [2] - 国家金融监督管理总局、央行、证监会、外管局开具的罚单数量均有所减少 [3] 不同类型机构处罚情况 - 银行收到310张罚单，环比减少24.39% [3] - 保险公司收到108张罚单，环比减少16.92% [3] - 券商收到16张罚单，环比减少42.86% [3] - 期货、私募罚单数量减少，保险资管公司罚单数量与上月持平 [3] 大额罚单与典型案例 - 10月有6张罚单罚没金额超过1000万元 [4] - 五矿证券因在债券簿记发行过程中自行调整投资者认购比例上限、发布错误票面利率和发行结果公告被上交所通报批评 [5][6] - 津投期货因风险隔离失效、风控流程执行不到位导致自有资金投资出现重大亏损，被责令改正 [7] - 灵丘县长青村镇银行拟任行长张彦青因不符合监管规定的任职条件，其任职资格被不予核准，此情况较为罕见 [8][9] 重点违规领域与趋势 - 违规发放贷款相关罚单有19张，同比大增111.11%，处罚情形包括向不具备资格者放贷、员工违规与中介合作等 [10] - 与“内控”相关的罚单有32张，环比9月增加52.38%，其中银行业有16张 [11] - 内控管理不到位是处罚重点，涉及贷款业务、投行业务等多个领域 [11] 金融机构处罚排名 - 中国农业发展银行在10月罚没金额再度居前 [12] - 中诚信托作为10月唯一被罚的信托公司，收到660万元罚单，主要违法违规行为包括合格投资者人数突破要求、高管未经核准提前履职等 [12] - 保险资管公司中，中再资产因“未按照规定运用保险公司资金”被罚款300万元，太平资产因同样原因被罚款70万元 [13] - 中国人民财产保险罚没金额排第三，合计266万元 [13]