业绩总结 - 公司在2023年第四季度的总收入为150亿美元，同比增长15%[169] - 净利润为30亿美元，较去年同期增长20%[169] - 每股收益（EPS）为1.50美元，同比增长25%[169] - 毛利率为45%，相比去年提升了5个百分点[169] - 运营费用为20亿美元，占总收入的13%[169] - 公司预计下一季度收入将达到160亿美元，增长率为6%[169] 用户数据 - 雇员退休金的客户数量为1240万，客户满意度指数为82.6[57] - 雇员退休金市场的年流入预计到2034年将达到600亿英镑[41] - 雇员退休金（DC）资产预计在未来10年内翻倍，从目前的2050亿英镑增至4000亿英镑[34] 未来展望 - 预计在未来三年内向股东返还超过50亿英镑[15] - 2025年核心运营每股收益增长目标为6-9%的上限[15] - 预计2024至2028年，零售业务的运营利润年复合增长率为4-6%[135] - 预计到2034年，英国的DC资产将从2024年的0.8万亿英镑增长至1.5万亿英镑[82] 新产品和新技术研发 - 公司在研发上的投入为10亿美元，占总收入的7%[169] 市场扩张和并购 - 公司在北美市场的销售额达到80亿美元，占总收入的53%[169] - 国际市场的销售额为70亿美元，同比增长10%[169] 资产管理 - 资产管理部门的年化净新收入为2900万英镑，目标为1亿至1.5亿英镑[19] - 雇员退休金和相关资产管理的利润预计到2028年将增长三倍[36] - 预计到2028年，零售和相关资产管理的运营利润将占总利润的40%至60%[155] 负面信息 - 企业投资单位资产现为5亿英镑，原为约20亿英镑[15] 其他新策略 - 预计到2034年，零售年金市场机会将达到200亿英镑[164] - 预计到2034年，零售年金在英国年金资产中的比例将从22%增长至35%[145]

基金代销机构转型趋势 - 基金代销机构向"买方投顾"模式转型，注重客户收益和体验，未来将加强投后陪伴服务 [1][6] - 基金评价和推荐将更多关注波动率、持有期胜率、持有期收益、夏普比率等与持有体验相关的指标 [1][6] - "投"与"顾"并行成为发展方向，代销机构需兼顾基金筛选和客户服务 [1][6] 基金代销平台营销策略变化 - 互联网基金代销平台营销态度趋于"克制"，推荐重点转向长期盈利能力而非短期业绩 [2][4] - 理财通和蚂蚁基金等平台首页展示"连续5年正收益"、"年年超大盘"等长期绩优基金 [4] - 蚂蚁基金设置"好品清单"，首要推荐"连续5年跑赢大盘的产品" [4] 市场表现与投资者行为 - 今年以来多只"翻倍基"登上热搜榜，如永赢医药创新智选混合发起式C份额净值涨幅达112.7% [3] - "翻倍基"展现较强吸金能力，但代销平台未将其作为主要推荐对象 [3][4] - 2020年至2021年部分基民高位入场导致收益欠佳，影响行业信任度 [5] 政策推动与行业影响 - 《推动公募基金高质量发展行动方案》提出建立销售机构分类评价机制，纳入权益类基金保有规模、投资者盈亏等指标 [5] - 政策督促代销机构完善考核机制，加大对投资者盈亏情况的考核权重 [5] - 市场风格切换频繁，代销机构更加关注基金胜率和持有体验，避免投资者盲目追逐短期业绩 [5]