单个指数基金止盈策略 - 提供三种止盈方式：按收益率止盈、按高估止盈、长期持有不卖出[5] - 按收益率止盈通常在收益率达到30%后执行 平均每3-5年出现一次机会[5] - 按高估止盈参考螺丝钉星级及估值表判断 该估值表已更新2700多期[9][10] 估值水平与市场周期 - 2024年9月初市场跌至5.9星极端估值 低估品种占估值表大半[12] - 2021年初3.7星级时估值表上无低估品种[13] - 2025年8月市场处于4.3星级 多数品种回归正常估值[11] 历史投资案例实证 - 2018年5星级时投资基本面60/120、中证养老、医药100等品种 2021年初均达到高估止盈状态[15] - 2018年低估时投资的500低波动、中证红利、300价值等品种 在2025年8月仍处于正常估值阶段[19] 高估止盈操作细节 - 采用分批卖出策略：开始止盈后当周卖出10%份额 后续每周卖出10%[21] - 估值越高卖出比例越高 若未卖完即下跌则继续持有等待下次机会[22] - 从低估到正常估值 正常估值到高估 每个区域通常有30%-40%涨幅[24] 长期持有分红策略 - 适合高分红的红利类指数基金 依靠分红作为盈利方式[27][30] - 保险机构投资红利指数采用类似思路 国有上市公司流通市值常低于总市值[27] - 螺丝钉提供红利指数估值数据 通过"今天几星"小程序每个交易日更新[30] 投顾组合止盈机制 - 月薪宝投顾组合提供定期现金流 年发放金额约等于持有总资产的6%[42][44] - 组合采用40:60股债配置策略 成立以来最大回撤为-9.13%[52] - 2025年8月25日市场处于4.3星级 月薪宝组合起购门槛已降至200元[54][56] 自动调仓功能 - 投顾组合具备自动调仓功能 自动止盈高估品种并加仓低估品种[57] - 2021年初主动优选策略止盈某成长风格基金 止盈收益率达120.3%[58] - 推出自动跟车转换功能 可在发车止盈时自动执行组合转换交易[68] 动态资产配置 - 月薪宝组合在2024年2月5.9星时调仓 卖出债券加仓股票[86] - 2024年2月至2025年6月底组合上涨约15% 股票部分上涨超30%[86] - 2025年7月初进行再平衡 股票比例从45%降至40% 债券比例从55%升至60%[90]

单个指数基金止盈方式 - 按照收益率止盈：通常收益率达到30%后考虑止盈，平均每3-5年遇到一次机会，执行简单但可能错过牛市收益 [7][9] - 按照高估止盈：参考估值表（绿色低估定投、黄色正常持有、红色高估止盈），从低估到高估每个区域有30%-40%涨幅，持有周期较长但能享受牛市收益 [10][11][13][14][15][24][25][26] - 长期持有不卖出：依赖分红盈利，适合红利类指数基金（如上证红利股息率4.73%、中证红利4.53%），省心但对品种要求高 [27][28][29][30][31][33][34][35] 投顾组合止盈策略 - 主动优选/指数增强组合：自动调仓止盈高估品种并加仓低估品种（如2021年止盈某成长风格基金收益率120.3%），整体高估时切换为债券组合 [52][53][57][58][59] - 月薪宝组合：股债比例40:60自动调仓（2024年2月股票占比<40%，2025年7月调仓后股票从45%降至40%），按周/月发放现金流（年发放约6%资产） [40][41][42][46][47][49][60][61][62][63][64][65][66][68][69][70] - 365天组合：自带低买高卖策略，债券基金作为过渡选择 [74][79] 市场数据与案例 - 中证全指：2018年5星级低估买入基本面60/120等品种，2021年高估止盈；500低波动等品种截至2025年7月仍处正常估值 [17][19] - 月薪宝表现：2022年10月投入10万元后现金流稳定，2025年7月创历史新高，累计上涨15%（股票部分涨幅超30%） [43][45][49][50][65][66] - 红利指数估值：上证红利市盈率10.07、股息率4.73%；中证红利市盈率10.21、股息率4.53% [31][33][34][35]