公司治理与会议安排 - 公司董事会决定于2025年12月23日14点30分召开2025年第三次临时股东大会 [2] - 会议将采用现场投票与网络投票相结合的表决方式 现场会议地点位于西安市临潼区北田街办渭水七路公司渭北工业园五楼会议室 [2] - 网络投票通过上海证券交易所股东大会网络投票系统进行 投票时间为2025年12月23日9:15至15:00 [3] - 本次股东大会的股权登记日为2025年12月18日下午收市时 登记在册的股东有权出席 [11] - 会议现场登记时间为2025年12月18日上午9:30至11:30及下午13:00至16:00 地点为公司证券投资部 [14] 审议议案与关联程序 - 本次股东大会将审议一项议案 即《关于向控股子公司标准海菱委托贷款的议案》 [5][7] - 该议案已经公司第九届董事会第二十二次会议于2025年12月4日审议通过 表决结果为6票同意 0票反对 0票弃权 [19][20][22] - 该议案需提交股东大会审议 且将对中小投资者表决单独计票 [8][21] - 本次会议不涉及特别决议议案、关联股东回避表决及优先股股东参与表决 [8] 委托贷款交易详情 - 公司拟向控股子公司上海标准海菱缝制机械有限公司提供不超过3000.00万元人民币的委托贷款 [27] - 该笔委托贷款期限不超过3年 利率为3.25% 到期一次性还本付息 并可提前还款 [27] - 交易旨在支持控股子公司发展 且在公司不影响自身正常经营的情况下进行 [27]

交易概述 - 阳光纸业附属公司世纪阳光作为委托方及贷款人，与贷款银行及齐城智慧订立委托贷款协议I [1] - 委托贷款协议I涉及向借款人齐城智慧提供5000万元贷款 [1] - 交易日期为2025年11月18日 [1]

社会融资规模存量总体情况 - 2025年10月末社会融资规模存量达437.72万亿元，同比增长8.5% [1] 人民币及外币贷款 - 对实体经济发放的人民币贷款余额为267.01万亿元，同比增长6.3% [1] - 对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为1.15万亿元，同比下降16.9% [1] 委托及信托贷款 - 委托贷款余额为11.34万亿元，同比增长1% [1] - 信托贷款余额为4.52万亿元，同比增长5.6% [1] 银行承兑汇票及企业债券 - 未贴现的银行承兑汇票余额为2.15万亿元，同比下降2.2% [1] - 企业债券余额为33.68万亿元，同比增长4.9% [1] 政府债券及非金融企业股票 - 政府债券余额为93.03万亿元，同比增长19.2% [1] - 非金融企业境内股票余额为12.11万亿元，同比增长4.1% [1]

社会融资规模存量总体情况 - 2025年10月末社会融资规模存量达437.72万亿元，同比增长8.5% [1] 人民币及外币贷款 - 对实体经济发放的人民币贷款余额为267.01万亿元，同比增长6.3% [1] - 对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为1.15万亿元，同比下降16.9% [1] 委托及信托贷款 - 委托贷款余额为11.34万亿元，同比增长1% [1] - 信托贷款余额为4.52万亿元，同比增长5.6% [1] 未贴现银行承兑汇票 - 未贴现的银行承兑汇票余额为2.15万亿元，同比下降2.2% [1] 企业债券及股票融资 - 企业债券余额为33.68万亿元，同比增长4.9% [1] - 非金融企业境内股票余额为12.11万亿元，同比增长4.1% [1] 政府债券 - 政府债券余额为93.03万亿元，同比增长19.2%，增速显著高于其他分项 [1]

委托贷款交易核心信息 - 公司计划使用自有资金通过兴业银行滁州分行向来安县新型工业科技投资有限公司提供委托贷款，金额为人民币4,000万元 [7][9][15] - 贷款期限不超过1年，资金用途为借款方的日常经营活动 [7][9][15] - 贷款利率采用分段计息，前六个月年化利率为4.50%，后六个月年化利率为5.97%，按月付息，到期一次性还本 [1][8][14] 交易审批与合规性 - 该委托贷款议案已获得公司第七届董事会第四次会议全票审议通过，表决结果为同意9票，反对0票，弃权0票 [1][4] - 本次交易不构成关联交易，且在董事会审批权限范围内，无需提交公司股东大会审议 [10] 借款方与担保方情况 - 借款方来安县工投为国有独资企业，由来安县财政局100%控股，其信用等级为AA+，信用状况良好 [11][12] - 截至2024年12月31日，来安县工投资产总额为1,901,598.61万元，净资产为1,223,874.44万元，2024年度实现净利润6,357.09万元 [12] - 担保方来安县城市基础设施开发有限公司同为来安县财政局100%控股的国有独资企业，为本次贷款提供连带责任保证担保 [8][13][16] - 截至2024年12月31日，担保方资产总额为2,172,877.93万元，净资产为852,403.14万元，2024年度实现净利润14,871.83万元 [13] 交易目的与资金状况 - 公司表示此次对外提供委托贷款是在确保正常生产经营资金需求和资金安全的前提下进行，旨在提高自有资金使用效率 [2][9] - 交易完成后，公司对外提供财务资助的总余额为4,152.85万元，占公司最近一期经审计净资产的比例为0.55% [18] - 公司目前未有逾期未收回的财务资助金额 [18]

委托贷款交易 - 泰和科技拟通过中国银行枣庄分行向中汇城市提供1.2亿元委托贷款 期限12个月 年利率5% 资金用途为购买原材料 [1] - 财汇控股提供连带责任保证担保 中汇城市与财汇控股以部分房产和土地使用权抵押担保 [1] - 中汇城市由枣庄市财金控股集团100%持股 信用等级AA+ 2024年营收12.66亿元 净利润8144.89万元 [1] 交易背景与历史 - 公司2024年曾对中汇城市提供同额度贷款 对方已提前归还本息 [1] - 本次交易后财务资助总余额占最近一期经审计净资产的4.96% [1] - 公司旨在通过该交易提升自有资金使用效益 [1]

公司财务决策 - 公司通过委托银行向高密市禹顺建设投资有限公司提供2.00亿元人民币委托贷款 贷款期限不超过1年 到期日为2026年9月15日 [10][12][17] - 委托贷款利率为年利率6.30% 按月结算利息 贷款用途为补充借款人流动资金 [21] - 该笔委托贷款由高密华荣实业发展有限公司提供连带责任担保 担保方为国有独资企业 [10][12][16] 资金管理策略 - 公司利用暂时闲置自有资金进行委托贷款 在保证流动性和资金安全前提下提高资金使用效率 [2][13][25] - 公司经营情况良好 财务状况稳健 经营现金流量充沛 不影响日常资金周转和主营业务发展 [2][13] - 此次委托贷款有利于降低公司财务费用 提升整体效益和资金收益 [13][19][25] 交易对手方分析 - 借款人高密市禹顺建设投资有限公司为高密市国有资产运营中心控股企业 注册资本3.00亿元人民币 [14] - 截至2024年12月31日 借款人资产总额119,713.03万元 净资产96,643.35万元 2024年度净利润14,867.23万元 [14] - 担保方高密华荣实业发展有限公司总资产6,458,312.08万元 净资产2,825,528.95万元 2024年度净利润14,476.67万元 [16] 风险控制措施 - 公司对借款人和担保方进行充分尽调 签署《委托贷款借款合同》和《保证合同》维护权益 [22][23] - 建立完善的风险控制体系 包括市场风险控制 信用风险控制 操作风险控制和管理风险控制 [20][23][24] - 财务部门负责资金管理跟踪 内部审计部定期审计监督 董事会履行信息披露义务 [24] 财务资助情况 - 本次委托贷款后 公司提供财务资助总余额4.50亿元 占2024年经审计净资产比例4.56% [26][32] - 公司对外提供委托贷款余额2.50亿元 占2024年经审计净资产比例2.53% 无逾期未收回情形 [31] - 上一会计年度未对禹顺建设提供财务资助 无到期未清偿情况 [15]

委托贷款基本情况 - 公司通过委托银行向高密市高兴水利建设工程有限公司提供2.00亿元人民币委托贷款，到期日为2025年9月24日 [1] - 该委托贷款已收回本金2.00亿元及相应利息，委托贷款事项完结 [2] - 公司对外提供委托贷款余额为2.50亿元，占2024年经审计净资产比例约2.53% [2] 新委托贷款交易 - 公司通过委托银行向高密市禹顺建设投资有限公司提供2.00亿元人民币委托贷款 [5][7] - 贷款期限不超过1年，到期日为2026年9月15日 [5][7] - 委托贷款利率为年利率6.30%，按月结算 [12] - 贷款用途为补充流动资金 [11] - 高密华荣实业发展有限公司提供连带责任担保 [5][7] 交易对方情况 - 借款人高密市禹顺建设投资有限公司为国有控股企业，注册资本30,000万元人民币 [8] - 截至2024年12月31日，禹顺建设资产总额119,713.03万元，净资产96,643.35万元 [8] - 2024年度实现营业收入60,498.40万元，净利润14,867.23万元 [8] - 担保方高密华荣实业发展有限公司为国有独资企业，注册资本200,000.00万元人民币 [11] - 截至2024年12月31日，华荣实业总资产6,458,312.08万元，净资产2,825,528.95万元 [11] - 2024年度营业收入607,179.09万元，净利润14,476.67万元 [11] 资金管理策略 - 公司利用暂时闲置自有资金进行委托贷款 [7] - 经营情况良好，财务状况稳健，经营现金流量充沛 [7] - 在保证流动性和资金安全的前提下操作 [7] - 有利于提高资金使用效率，增加公司效益 [7] 风险控制措施 - 对借款人和担保方进行充分尽调 [17] - 签署《委托贷款借款合同》和《保证合同》维护权益 [17] - 仅发放短期流动资金贷款应对市场风险 [16] - 贷款利率不低于同期限银行贷款基准利率 [16] - 公司董事长为委托贷款管理第一责任人 [17] - 财务部门负责资金筹集使用管理及风险监控 [18] - 内部审计部负责定期审计监督 [18] 财务资助规模 - 本次提供财务资助后，公司财务资助总余额为4.50亿元 [20] - 占2024年经审计净资产比例约4.56% [20] - 公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额4.50亿元 [20] - 占2024年经审计净资产比例约4.56% [20] - 目前未有逾期未收回的财务资助金额 [21] 审议程序 - 第六届董事会第十七次会议和监事会第十七次会议审议通过 [6][26][30] - 表决结果均为全票通过 [26][30] - 无需提交股东大会审议 [26][30] - 决策程序符合相关法律法规要求 [26]

委托贷款收回 - 公司收到高密市高兴水利建设工程有限公司归还的2亿元委托贷款本金[1] - 相应利息同时结清 委托贷款事项完结[1] - 公司对外委托贷款余额降至2.5亿元 占最近一期经审计净资产比例约2.53%[1]

社会融资规模增量 - 2025年前八个月社会融资规模增量累计26.56万亿元 同比多增4.66万亿元 [1] 人民币贷款 - 对实体经济发放的人民币贷款增加12.93万亿元 同比少增4851亿元 [1] 外币贷款 - 对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少816亿元 同比少减767亿元 [1] 委托贷款 - 委托贷款减少855亿元 同比多减307亿元 [1] 信托贷款 - 信托贷款增加1942亿元 同比少增1614亿元 [1] 银行承兑汇票 - 未贴现的银行承兑汇票减少223亿元 同比少减2566亿元 [1] 企业债券融资 - 企业债券净融资1.56万亿元 同比少2214亿元 [1] 政府债券融资 - 政府债券净融资10.27万亿元 同比多4.63万亿元 [1] 股票融资 - 非金融企业境内股票融资2669亿元 同比多1093亿元 [1]