基金投顾行业概述 - 基金投顾是基金投资顾问，旨在解决“基金赚钱，基民不赚钱”的行业问题 [2][4] - 基金投顾通过“投”和“顾”两方面帮助投资者获得更好收益 [4] 全球指数基金投资优势 - 全球投资可分享全球经济增长成果并捕捉更多投资机会 [9] - 分散配置不同地区股票市场因市场间相关性较低可使家庭投资组合更稳定 [10][11] - 对普通投资者而言，从指数基金入手进行全球投资更为容易 [11] 指数基金与主动基金比较 - 选择主动基金需筛选基金经理，但投资者接触海外基金经理信息较少，筛选难度大 [12] - 主动基金经理存在退休、离职等不确定性，例如美股知名基金经理彼得·林奇在巅峰期离职 [13] - 主动基金规模扩大后超额收益往往下降，长期业绩好的基金通常保持“小而美”定位 [14]

公募基金总规模与产品数量 - 截至2025年8月末，公募基金资产净值合计36.25万亿元，创历史新高 [2][3] - 公募基金产品数量达到1.31万只，较7月末的1.3万只环比增加114只 [2][5] - 2025年以来规模持续扩张，4月末超33万亿元，6月末站上34万亿元，7月突破35万亿元，8月延续增长势头 [5] 各类基金规模变化 - 权益类基金（混合型及股票型）规模合计达到9.71万亿元，较7月末的8.75万亿元大增逾9600亿元 [6] - 债券型基金规模为7.21万亿元，比7月末减少285.05亿元 [6] - 货币基金净值从7月末的146,126.05亿元增至8月末的148,089.54亿元 [5] - QDII基金净值从7月末的7,300.44亿元增至8月末的7,973.17亿元 [5] 权益类基金业绩与份额 - 近一年偏股混合基金指数和股票型基金指数涨幅均在49%左右 [6] - 权益类基金份额达到6.47万亿份，较7月末小幅增加346.59亿份，但混合型基金份额仍在下降 [8] - 目前处于限购或暂停申购状态的权益类基金超过560只 [8] 行业转型与投资者服务 - 行业加速向"以投资者利益为中心"转型，关注"基金赚钱、基民也赚钱" [2][7] - 基金投顾机构在市场过热时采取防守动作，如降低单期跟投金额，并通过内容提示帮助投资者 [8] - 基金降费持续推进，为优质服务如投资者教育、多元化产品设计、细分风险管理等留出成长空间 [9] - 投研进入"工业化"时代，产品趋向普惠、标准化、低费率 [7]

基金投顾 - 基金投顾是基金的投资顾问 旨在解决"基金赚钱 基民不赚钱"的行业问题 [2][4] - 基金投顾通过"投"和"顾"两方面帮助投资者获得更好收益 [5] - 类比医生和律师等专业顾问 基金投顾在投资领域提供专业服务 [6] 定投指数基金优势 - 定投指数基金在低估时开始并持有至高估 大概率获得更高收益 [8][9] - 定投门槛低 几十元至上百元即可开始 远低于银行理财和房地产投资门槛 [11] - 定投对时机要求低 固定时间自动执行 避免主观择时 [12] - 定投能避免情绪干扰 帮助养成投资纪律性 特别是在熊市坚持投资 [13][14] - 定投可分摊成本 价格低时自动多买 降低平均成本 例如苹果购买案例中平均成本从10元/斤降至6.7元/斤 [15]