董事会会议召开情况 - 居然智家新零售集团股份有限公司第十一届董事会第十九次会议于2025年8月14日以通讯形式召开 [1] - 会议通知及补充通知分别于2025年8月7日和8月11日以电子邮件方式发出 [1] - 应出席会议董事11人 实际出席会议董事11人 会议召开符合公司法及公司章程规定 [1] 担保额度调整 - 公司及子公司2025年度担保额度预计不超过人民币124,000万元 其中北京居然之家家居连锁有限公司拟向二级全资子公司居然智能提供担保额度70,000万元 [1] - 因居然智能业务发展需要 增加公司及下属其他子公司作为担保人 担保额度保持不变 [1] - 该议案已通过董事会审计委员会及独立董事专门会议审议 尚需提交2025年第二次临时股东大会审议 [2] 汽车消费金融担保 - 居然智能及其下属子公司拟为购车客户提供连带责任保证担保 担保总额不超过4,000万元 [2] - 担保对象为与长城、吉利、极狐等汽车品牌商金融公司合作的非关联客户 [2] - 担保期间自贷款合同签署起至车辆抵押登记办理完毕且金融公司收到机动车登记证止 [2] 高级管理人员任命 - 董事会同意聘任王鹏先生为公司副总裁 分管新零售运营管理中心工作 [5] - 王鹏先生持有公司股份71,314股 2005年加入公司 具有丰富的家居行业管理经验 [6] - 任期自董事会审议通过之日起至第十一届董事会任期届满止 [5] 组织结构调整 - 为加强工程物业管理工作 董事会同意增设工程管理部 [5] - 调整后公司本部职能部门由七个增加为八个 包括新设的工程管理部及原有七个部门 [5] 临时股东大会安排 - 公司拟于2025年9月1日14:00召开2025年第二次临时股东大会 [6] - 主要审议《关于调整公司及子公司2025年度担保额度内担保方式的议案》 [6]

担保情况概述 - 公司于2025年4月27日和2025年5月20日分别通过董事会和股东大会决议，批准2025年度为下属公司提供担保额度不超过人民币100,000万元，其中为资产负债率低于70%的下属公司担保额度为70,000万元，为资产负债率70%以上的下属公司担保额度为30,000万元，额度可循环使用，期限为自2024年年度股东大会审议通过之日起十二个月 [2] 担保进展情况 - 公司与浦发银行合肥分行签署《最高额保证合同》，为全资子公司科大国创新能科技有限公司提供连带责任保证担保，最高担保金额为人民币3,000万元 [2] - 公司控股孙公司慧联运供应链与浦发银行合肥分行签署《流动资金贷款合同》，获得人民币2,000万元借款，期限10个月，公司作为保证人为该借款提供连带责任保证担保 [3] - 公司与兴业银行合肥分行签署《最高额保证合同》，为控股子公司安徽科大国创慧联运科技有限公司提供连带责任保证担保，最高担保金额为人民币2,500万元 [3][9] 担保协议主要内容 - 浦发银行合肥分行合同保证范围包括主债权、利息、违约金、损害赔偿金、手续费及实现债权费用 [3][5] - 兴业银行合肥分行合同保证范围包括主合同项下全部债权，如债权本金、利息、违约金、损害赔偿金及债权人实现债权费用 [6] - 所有保证方式均为连带责任保证，保证期间为债务履行期届满后三年 [4][5][6] 累计对外担保情况 - 公司实际对外担保余额为人民币40,395.82万元（不含子公司对其子公司），全部为对下属公司的担保，占公司最近一期经审计净资产的21.44% [7] - 公司子公司对其子公司实际提供担保金额为人民币4,100万元，占公司最近一期经审计净资产的2.18% [7] - 公司及下属公司不存在其他对外担保、逾期对外担保、涉及诉讼的担保或因担保被判决败诉而承担损失的情形 [7]

担保情况概述 - 2025年7月公司及子公司新增多笔银行承兑汇票担保 包括徽商银行成都成华支行270万元担保[2] 中信银行成都分行1400万元担保[2] 乐山市商业银行五通支行3500万元担保[2] 平安银行成都分行840万元担保[2] 浦发银行成都分行1980万元担保[3] 以及大连银行成都分行6000万元流动资金贷款担保[3] - 所有担保事项均经2025年4月25日董事会及2025年5月16日股东大会审议通过[4] - 担保方式均为连带责任保证 保证范围涵盖债权本金 利息 违约金及实现债权费用等[6] 累计担保数据 - 截至2025年7月31日公司对外担保余额211,844.35万元 占最近一期经审计净资产64.19%[12] - 其中对子公司担保余额204,304.63万元 占比61.90%[12] - 对优质养殖户/客户担保余额7,539.72万元 占比2.28%[12] - 公司不存在逾期担保及对控股股东关联方担保[12] 业务关联担保 - 2025年7月新增原材料采购担保金额2,083.15万元 月末余额622.60万元[7] - 同期新增饲料采购担保金额12,418.32万元 月末余额4,339.13万元[7] - 对优质养殖户/客户担保当月无新增 余额维持7,539.72万元[9] 股东大会决议 - 2025年8月14日临时股东大会通过两项议案[16] - 包括在2025年度担保额度内增加被担保对象并调剂担保额度[16] - 以及延长2023年度向特定对象发行股票相关决议有效期[16] - 会议表决符合《公司法》及《公司章程》规定[16]

担保额度批准情况 - 公司及子公司获批准提供担保额度总计不超过等值人民币800,000万元 有效期自股东大会决议通过之日起12个月 [1] - 全资子公司惠州康冠和康冠商用各获担保额度270,000万元 控股子公司康冠医疗获担保额度10,000万元 [2] - 公司及子公司2025年度拟向银行等金融机构申请综合授信额度总计不超过等值人民币1,500,000万元 其中康冠医疗申请10,000万元 [2] 最新担保进展 - 公司为惠州康冠向农业银行深圳布吉支行申请综合授信提供最高额连带责任保证 被担保债权最高限额12,000万元 [3] - 公司为康冠商用向农业银行深圳布吉支行申请综合授信提供最高额连带责任保证 被担保债权最高限额24,000万元 [3] - 公司为康冠医疗向中国银行深圳布吉支行申请综合授信提供最高额连带责任保证 被担保债权最高限额1,000万元 [3] - 担保后惠州康冠剩余可用担保额度81,500万元 康冠商用剩余54,500万元 康冠医疗剩余8,000万元 [3][4] 被担保方财务及经营状况 - 惠州康冠2024年末资产总额293,737万元 负债总额222,680万元 资产负债率77.22% 2024年营业收入583,710万元 净利润7,923万元 [7] - 康冠商用2024年末资产总额450,063万元 负债总额295,586万元 资产负债率65.68% 2024年营业收入537,304万元 净利润19,044万元 [7] - 康冠医疗2024年末资产总额5,469万元 负债总额3,490万元 资产负债率68.00% 2024年营业收入6,695万元 净亏损630万元 [7] - 惠州康冠主营显示器件制造及销售 注册地惠州市 [5] - 康冠商用主营液晶显示器及电视产品技术开发与产销 注册地深圳市 [5] - 康冠医疗主营医疗器械研发销售 注册地深圳市 [6] 担保协议主要内容 - 惠州康冠和康冠商用担保协议保证方式为连带责任保证 保证期间为债务履行期限届满之日起三年 [7] - 康冠医疗担保协议保证方式为连带责任保证 保证期间为每笔债务履行期限届满之日起三年 [8][9] - 所有担保范围包括本金 利息 罚息 违约金及实现债权费用 [7][8][9] 累计担保情况 - 公司及下属全资或控股子公司担保额度总金额800,000万元 [9] - 本次担保提供后公司及子公司对外担保总余额444,608万元 [9] - 公司无逾期对外担保及涉及诉讼的担保情形 [9]

担保总额及余额 - 公司及子公司对外担保总额度为人民币190,000万元 占公司2024年12月31日经审计净资产的38061% [1] - 公司及子公司对外担保余额折合人民币5529026万元 占公司2024年12月31日经审计净资产的11076% [1] - 截至公告披露日 担保余额合计5529026万元 占公司2025年6月30日净资产比例的7931% [2] 担保额度使用情况 - 为宜春市科陆储能技术有限公司提供担保额度80,000万元 担保余额16,59714万元 占净资产比例2381% [2] - 为CL Energy Storage Corporation提供担保额度等值美元 担保余额38,69312万元 占净资产比例5550% [2] - 为深圳市科陆智慧工业有限公司提供担保额度5,000万元 担保余额0万元 [2] - 为科陆国际技术有限公司提供担保额度5,000万元 担保余额0万元 [2] 被担保人财务数据 - 宜春市科陆储能技术有限公司2024年总资产1,168,500,000元 总负债1,086,200,000元 营业收入753,429,56127元 净利润9,899,69632元 [3] - 宜春市科陆储能技术有限公司2025年6月30日总资产1,350,200,000元 总负债1,200,100,000元 2025年1-6月营业收入892,750,88194元 净利润34,705,94146元 [3] - CL Energy Storage Corporation 2024年总资产473,408,65248元 总负债527,575,19141元 净利润-54,166,53893元 [3] - CL Energy Storage Corporation 2025年6月30日总资产1,065,184,33520元 总负债1,019,491,24367元 2025年1-6月净利润-1,693,29526元 [3] 具体担保协议 - 公司与上海浦东发展银行宜春分行签署《最高额保证合同》 为宜春市科陆储能技术有限公司提供最高本金限额5,000万元担保 保证方式为连带责任保证 [3] - 公司通过汇丰银行开具反担保履约保函/备证 金额3,220万美元 确保CL Energy Storage Corporation履行与美国客户的电池储能系统供应合同义务 有效期延至2026年5月31日 [2][4] - 担保范围包括主债权、利息、违约金、损害赔偿金及实现债权费用 [3] 担保审批情况 - 担保事项经2024年12月13日董事会及2024年12月30日股东大会审议通过 总额度不超过190,000万元 [1] - 近期担保进展在已审批额度范围内 无需另行召开董事会或股东大会 [2]

董事会决议公告 - 公司第四届董事会第十六次会议于2025年8月14日以现场方式召开，应出席董事5名，实际出席5名，会议由董事长曹余华主持，符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] - 会议审议通过三项议案，包括2025年半年度报告及摘要、中期现金分红方案、为全资子公司提供担保额度，三项议案均获全票通过（同意5票，反对0票，弃权0票） [1][2][3] 2025年半年度报告 - 公司2025年半年度合并报表实现归母净利润1.48亿元，母公司报表净利润1.67亿元 [2] - 截至2025年6月30日，合并报表未分配利润为14.5亿元，母公司报表未分配利润为14.3亿元（提取法定盈余公积后），可供分配利润为14.0亿元（按孰低原则） [2] 中期现金分红方案 - 分红方案为每10股派发现金红利0.3元（含税），总股本基数5.01亿股，分红总额约1501.6万元 [3] - 若实施前总股本变动，将保持每股分红比例不变，仅调整总额，当前无回购股份影响基数 [3] 全资子公司担保 - 公司拟为全资子公司宇华精机、安徽贝斯特提供不超过4亿元的融资担保，形式包括信用、抵押、质押等 [4] - 担保额度有效期自董事会通过之日起12个月，额度内可滚动使用 [4]

担保情况概述 - 公司为全资子公司香港湘海向国家开发银行深圳市分行申请贷款提供不超过人民币24,000万元的联合申请连带责任担保 [1] - 担保期限自贷款首次提款日起至债权全部清偿完毕止 [1] - 本次担保属于公司2025年4月8日股东大会批准的437,920万元预计担保额度范围内 [2] 担保额度使用情况 - 本次担保前对香港湘海担保余额为242,540万元，担保后增至266,540万元 [2] - 预计担保总额度437,920万元中，本次使用24,000万元，剩余可用额度413,920万元 [2] - 公司及控股子公司累计对外担保余额从748,185万元增至772,185万元，占最近一期经审计归母净资产比例从107.53%升至110.98% [5] 被担保人财务数据 - 香港湘海2025年3月31日未经审计资产总额313,487.61万元，较2024年末401,536.18万元下降21.9% [3] - 负债总额从203,052.91万元降至113,469.73万元，其中银行贷款从145,869.27万元降至85,447.03万元 [3] - 2025年一季度营业收入130,561.29万元，归母净利润2,219.79万元，较2024年全年704,763.59万元收入和10,402.33万元净利润呈现季节性波动 [3] 担保必要性及风险控制 - 担保目的为保障电子元器件采购资金需求，通过低成本银行融资优化资金配置 [4] - 被担保人为全资子公司，公司具有完全控制权且能实时监控经营状况 [5] - 所有担保均为合并报表内单位提供，无逾期担保及诉讼担保情形 [5]

公司财务表现 - 2025年上半年公司实现营业利润78,612.85万元，同比增长7.71% [1] - 归属于上市公司股东的净利润37,250.57万元，同比增长25.33% [1] - 扣除非经常性损益后的净利润26,140.07万元，同比增长22.53% [1] 董事会决议事项 - 审议并通过《2025年半年度报告》及其摘要，确认报告真实反映公司财务状况和经营成果 [2] - 审议并通过《2025年半年度募集资金存放与使用情况的专项报告》 [2] - 审议并通过为全资子公司上海云宿科技提供不超过30,000万元人民币的贷款担保 [2][3] - 审议并通过向宁波银行上海分行申请30,000万元人民币授信额度，期限一年 [3] 公司运营动态 - 为上海云宿科技向上海银行漕河泾支行申请贷款提供担保，实际担保期限最长不超过义务履行期满后三年 [2] - 向宁波银行上海分行申请授信额度可循环使用，具体金额根据实际经营需求确定 [3]

担保基本情况 - 招商证券国际有限公司获得招商银行香港分行授信协议 由下属全资子公司招商证券投资管理（香港）有限公司提供不超过5亿港元担保 [1] - 担保函生效日期为2025年8月12日 [2] - 担保方式为一般保证担保 属于持续性借贷担保 [4] 内部决策程序 - 担保事项于2025年4月18日经第八届董事会第十七次会议审议通过 [3] - 2025年6月26日获得2024年年度股东大会批准 [3] 被担保人财务概况 - 招商证券国际有限公司实收资本为64.54亿港元 [3] - 公司注册地位于香港 主营业务为投资 [3] - 被担保人为招商证券全资子公司 担保方为其全资子公司 [4] 担保合理性分析 - 担保有助于增强子公司信用等级 节省经营成本 [4] - 符合公司资源优化配置要求 有利于境外业务拓展 [4][5] - 担保对象均为合并报表范围内子公司 风险处于可控范围 [4] 担保规模统计 - 公司对控股子公司净资本担保额度为35亿元人民币 [6] - 实际担保余额5亿元 占最近一期经审计净资产0.38% [6] - 境外子公司担保总额度不超过680亿港元 其中融资类担保不超过37亿港元 [6] - 境外实际担保余额10.93亿元 占净资产比例0.84% [6]

担保额度概述 - 公司预计为控股子公司提供总额不超过人民币3000万元的银行授信担保额度 其中为资产负债率70%以上的子公司担保额度不超过3000万元 担保方式包括连带责任保证、抵押或质押等 额度期限为自股东大会审议通过之日起12个月 且可循环使用 [1] 被担保方详情 - 河南新电信息科技有限公司：公司持股64.88% 资产负债率123.95% 当前担保余额450万元 本次新增担保额度2000万元 占公司最近一期净资产比例3.30% [2] - 华夏天信（北京）机器人有限公司：通过子公司间接持股73.92% 资产负债率175.67% 当前担保余额500万元 本次新增担保额度1000万元 占公司最近一期净资产比例1.65% [2] 被担保方经营状况 - 河南新电信息科技：2024年经审计总资产3809.93万元 负债4560万元 净资产-750.07万元 营业收入2809.99万元 净利润105万元 2025年未经审计总资产3330.30万元 负债4127.86万元 净资产-797.55万元 营业收入735.42万元 净利润-47.48万元 [5] - 华夏天信机器人：2024年经审计总资产1908.14万元 负债2695万元 净资产-786.86万元 营业收入1560.66万元 净利润-1866.26万元 2025年未经审计总资产1467.31万元 负债2577.64万元 净资产-1110.32万元 营业收入262.30万元 净利润-323.46万元 [8] 担保协议与授权 - 担保协议具体内容尚未签订 以实际签署为准 董事会提请股东大会授权公司法定代表人或指定代表在额度内办理协议签署事宜 [1][9] 累计担保情况 - 本次担保后公司及控股子公司担保额度总金额为4000万元 担保总余额950万元 占最近一期经审计净资产比例1.57% 无对外担保、逾期担保或诉讼担保 [9]