核心观点 - 恒为科技为全资子公司恒为云驰提供1,000万元银行借款担保 以支持其经营发展需求[2][3][10] 担保基本情况 - 担保对象为全资子公司上海恒为云驰信息技术有限公司[2] - 担保金额为1,000万元人民币 占公司2024年度经审计净资产比例0.74%[2] - 担保方式为连带责任保证 无反担保安排[3] - 借款期限12个月 保证期间为债务到期日起三年[3][8] 内部决策程序 - 担保事项经2025年4月11日第四届董事会第七次会议审议通过[4] - 批准担保总额度不超过8,000万元 有效期自董事会通过之日起1年[4] 被担保方信息 - 恒为云驰成立于2014年1月14日 注册资本500万元[5] - 经营范围涵盖计算机通信技术开发 系统集成及进出口业务[6] - 为公司全资子公司 持股比例100%[6] 担保协议条款 - 保证范围包括借款本金 利息 罚息及实现债权相关费用[7] - 若借款人违约 银行有权提前收回贷款 保证期间相应提前[9] 担保合理性分析 - 担保为满足子公司经营发展需求 符合公司整体发展战略[10] - 被担保方资信状况良好 担保风险可控[10] 累计担保情况 - 公司累计对外担保总额5,000万元 占2024年度经审计净资产3.68%[12] - 所有担保均为对全资子公司提供 无逾期担保情形[12]

授信额度申请进展 - 公司及子公司向银行申请总额不超过人民币420,000万元授信额度 授权期限为2024年年度股东大会通过日至2025年年度股东大会召开日 授信额度可循环使用 [2] - 公司近日与中国银行成都锦江支行签订5,000万元流动资金借款合同 借款期限24个月 [3] - 截至公告披露日 公司及子公司累计向银行申请授信33.14亿元 剩余未使用授信额度为8.86亿元 [6] 担保安排 - 公司为子公司成都昊轶强航空设备制造有限公司提供3,000万元连带责任担保 [9][10] - 公司与中行锦江支行签订最高额质押合同 质押物为持有的成都昊轶强航空设备制造有限公司100%股权 担保最高债权额27,930.25万元 [4] - 成都昊轶强航空设备制造有限公司和成都恒翼升航空科技有限公司分别以评估价值5,128.46万元和5,364.12万元的机器设备提供抵押担保 担保最高债权额27,930.25万元 [6] 财务影响 - 本次授信系为满足日常经营性流动资金需求 增强资金保障能力 有利于公司持续健康稳定发展 [7] - 截至公告披露日 公司对外担保总额23.32亿元 占2024年度经审计净资产的77.11% 均为对子公司提供的担保 无逾期担保 [11] - 担保事项经董事会9票同意通过 子公司经营状况稳定且资信状况良好 担保风险可控 [10]

担保情况概述 - 公司及子公司2025年度对外担保额度预计不超过437,000万元 额度可循环使用且可在内部调剂 有效期自2024年度股东大会通过起12个月内 [2] - 担保事项由股东大会授权管理层具体执行 超过预计额度需重新履行审议程序 [2] 对外担保进展 - 公司为全资子公司金日晟矿业与浙商银行合肥分行重新签订《最高额保证合同》 担保最高债权额15,000万元 属于到期担保延续未新增金额 [3] - 担保前对金日晟矿业可用担保额度90,000万元 担保余额85,196.55万元 担保后可用额度降至75,000万元 担保余额不变 [3] - 本次担保属于已审议范围无需再次审批 不构成关联交易 [3] 被担保人基本情况 - 安徽金日晟矿业有限责任公司为公司全资子公司 注册资本211,000万元 主营非煤矿山开采及矿石销售等业务 [4][5] - 2024年末总资产1,025,884.56万元 净资产506,198.35万元 2025年半年度总资产1,032,571.15万元 净资产507,570.94万元 [5] - 除对公司担保194,897.92万元及抵押贷款30,000万元外 无其他对外担保及大额诉讼 信用状况良好 [6] 担保合同主要内容 - 担保债权最高额15,000万元 有效期2025年9月12日至2026年9月12日 覆盖借款、承兑、信用证等多类融资 [6] - 保证方式为连带责任保证 范围包括本金、利息、违约金及实现债权的全部费用 [7] - 保证期间为主债务到期后三年 特殊业务按垫款或票据到期日起算 合同自签署日起生效 [7] 累计担保情况 - 公司及子公司累计对外担保余额469,948.62万元 占最近一期经审计净资产72.16% 全部为合并报表范围内担保 [1][8] - 无逾期担保、诉讼担保及因担保败诉应承担损失的情况 [1][8]

担保情况概述 - 全资子公司南山地产为长沙天池项目融资提供金额不高于人民币43,000万元的连带责任保证担保 [3] - 担保范围包括主债权本金、利息及其他应付款项 保证期间为主债权债务履行期限届满之日起两年 [6] - 担保方式为连带责任保证 [7] 股东大会审议及额度使用 - 公司2024年度股东大会批准新增不超过58亿元担保额度 其中40亿元用于资产负债率70%以上控股子公司 18亿元用于资产负债率低于70%控股子公司 [4] - 本次43,000万元担保在股东大会批准额度范围内 担保后公司及控股子公司为长沙天池提供担保总额达43,000万元 [4] - 截至2025年8月31日 长沙天池资产负债率为91.72% [4] 被担保人财务状况 - 长沙天池为南山地产全资子公司 注册资本10,000万元 [5] - 截至2025年8月31日 资产总额122,426.83万元 负债总额112,289.72万元 净资产10,137.11万元 [6] - 2025年1-8月营业收入5,242.62万元 净利润亏损1,665.31万元 [6] 累计担保情况 - 公司及下属公司累计实际发生对外担保总额322.78亿元 占2024年度经审计归母净资产364.85% [8] - 对合并报表外单位担保总额37.68亿元 占2024年度经审计归母净资产42.59% [8] - 对外担保总额项下实际存续融资金额98.3亿元 对合并报表外单位担保项下实际存续融资金额16.04亿元 [8]

财务担保状况 - 公司及控股子公司对外担保总额13.85亿元 全部为对子公司担保 占最近一期经审计净资产42.31% [1] - 实际发生对外担保余额7.77亿元 全部为对子公司担保 占最近一期经审计净资产23.73% [1] 业务收入结构 - 智慧商务为最大收入来源 占比67.72% [1] - 智慧生活业务占比16.7% 智慧城市业务占比11.53% [1] - 智慧云服务占比9.56% 其他业务占比1.63% [1] 市值信息 - 公司当前市值112亿元 [1]

担保事项 - 全资子公司南山地产与中开财务签署保证合同 为长沙天池不高于4.3亿元项目融资贷款余额提供连带责任保证 [1] - 长沙天池截至8月31日资产负债率达91.72% 数据未经审计 [1] - 此次担保在2024年度股东大会批准的58亿元额度内 使用后剩余担保额度39.3亿元 [1] 担保概况 - 公司及控股子公司累计对外担保总额322.78亿元 占2024年度经审计归母净资产比例达364.85% [1] - 对合并报表外单位担保金额37.68亿元 占归母净资产比例42.59% [1] - 目前无逾期等不良担保情况 [1]

担保进展概述 - 公司为四家子公司提供总额4420万元人民币的新增融资授信担保 其中长开厂集团1000万元 二一三集团2000万元 物流公司420万元 天传所集团1000万元 [2] - 本次担保在公司2024年年度股东大会批准的5.9亿元年度担保额度范围内实施 [5][6] 子公司担保余额现状 - 截至公告日 公司对长开厂集团实际担保余额达3.358亿元 对二一三集团担保余额1.34亿元 对物流公司担保余额700万元 对天传所集团担保余额3080.42万元 [2] - 公司及控股子公司实际对外担保余额合计5.39亿元 占最近一期经审计净资产的45.6% [7] 担保额度分配结构 - 年度担保总额度5.9亿元中 长开厂集团占比最高达3.5亿元 二一三集团1.4亿元 天传所集团5000万元 物流公司1000万元 [5] - 担保额度有效期自2024年年度股东大会通过后12个月内有效 [5] 财务指标与风险特征 - 被担保子公司中长开厂集团 物流公司和天传所集团资产负债率均超过70% [4] - 天传所集团的少数股东未提供同比例担保 [4] - 公司明确声明所有担保均无反担保安排 [3] 公司治理与合规状况 - 担保事项已经2025年5月9日召开的2024年年度股东大会审议通过 [5] - 公司董事会认为担保风险可控 符合子公司日常经营需要 不会影响股东利益 [7] - 公司及控股子公司目前不存在逾期担保情况 [4][7]

股价表现 - 截至2025年9月12日收盘价4.56元 较上周4.35元上涨4.83% [1] - 本周最高价4.63元（9月8日） 最低价4.36元（9月8日） [1] - 总市值163.64亿元 位列化学制品板块第17/169 两市A股第1162/5153 [1] 公司治理结构调整 - 董事会审议通过取消监事会 由董事会审计与风险委员会行使监事会职权 [1][2] - 修订《公司章程》及四项治理文件 需提交股东大会审议 [1] - 监事会审议通过取消监事会议案 表决结果3票同意0票反对0票弃权 [2] - 拟于2025年9月29日召开临时股东大会审议取消监事会及相关章程修订议案 [3] 对外担保事项 - 为参股公司Halcyon Agri提供反担保 金额5840万美元 对应其2亿美元融资中29.2%持股比例 [1][4] - 反担保对象为控股股东海南橡胶 方式为信用保证 期限与融资存续期一致 [1][4] - 合盛农业资产负债率75.30% 主营天然橡胶种植加工销售 [4] - 目前已为合盛农业提供担保余额21.97亿元人民币 [4][6] - 累计对外担保余额29.08亿元 占归母净资产23.11% 其中表外担保21.97亿元 无逾期担保 [4][6] 股东大会安排 - 2025年9月29日召开第四次临时股东大会 采用现场与网络投票结合方式 [3] - 审议议案包括取消监事会、修订治理文件、反担保事项及续聘审计机构等5项 [3] - 股权登记日为2025年9月22日 网络投票时间为当日9:15-15:00 [3] 审计与风险委员会职能 - 委员会由3名董事组成 含至少2名独立董事 其中1名为会计专业人士 [5] - 职责包括财务信息审核、内外部审计监督、内部控制评估及履行监事会职权 [5] - 重大事项需过半数同意后提交董事会 会议决议须过半数通过 [5] - 会议记录保存期限不低于10年 [5] 股东会议事规则 - 股东会分为年度会议和临时会议 临时会议在特定情形下两个月内召开 [7] - 普通决议需过半数通过 特别决议需三分之二以上通过 [7] - 涉及关联关系的股东需回避表决 决议记录保存不少于10年 [7]

担保事项概述 - 公司为控股子公司老挝开元矿业有限公司提供两笔担保，包括一笔2,000万元人民币的远期结售汇/掉期交易担保和一笔3,000万美元的流动资金贷款担保 [1][9] - 担保事项均在董事会和股东大会已授权的担保额度范围内，无需再次审议 [2][10] - 担保授权总额度为人民币9.8亿元及美元2.3亿元，其中为老挝开元分配的额度为人民币97,000万元及美元23,000万元 [1][10] 担保具体条款 - 远期结售汇担保金额为2,000万元人民币，贷款担保金额为3,000万美元 [1][9] - 担保方式均为连带责任保证 [3][12] - 担保期限均为主债务履行期满后三年，每笔业务单独计算保证期间 [3][12] 被担保人情况 - 被担保人老挝开元矿业有限公司为公司境外全资子公司，主要从事以美元、泰铢、基普结算的业务 [4] - 被担保人非失信被执行人，财务数据未披露但被描述为"管理规范、财务状况稳定、经营情况良好" [2][14] 担保目的与影响 - 远期结售汇担保旨在帮助子公司规避外汇风险、防范汇率波动影响、提高外汇资金使用效率 [4] - 流动资金贷款担保为满足子公司日常经营发展需要 [13] - 董事会认为担保不会对公司正常经营产生重大影响，不会损害公司及股东利益 [4][13] 担保规模与占比 - 截至公告日，公司对外担保余额约76,839.75万元（含美元8,265.88万元和人民币18,100.70万元），按汇率1美元=7.1062元人民币计算 [5] - 担保余额占公司最近一期经审计净资产的8.62% [5] - 所有担保对象均为控股子公司，无逾期或涉诉担保 [5][15]

担保情况概述 - 子公司金地商置集团持有南京威新房地产开发有限公司96.405%股权 开发南京建邺区综合体地块[1] - 项目公司向工商银行南京玄武支行申请贷款余额58,800万元 期限至2028年2月16日[1] - 公司提供连带责任保证担保 担保本金金额不超过58,800万元 担保期限为借款期满后三年[1][2] 内部决策程序 - 担保事项经2025年3月21日董事会及2025年6月30日股东大会审议通过年度担保授权议案[1] - 授权新增担保总额度不超过250亿元 有效期至2025年度股东会决议之日[1] - 本次担保在授权范围内无需另行审议[2] 担保协议内容 - 担保范围包括主债权本金 利息 违约金 损害赔偿金及债权人实现债权费用[2] - 担保期限明确约定为自主合同借款期限届满之次日起三年[1][2] 担保必要性 - 担保为满足项目经营需要 保障项目良好运作[2] - 被担保对象为合并报表范围内子公司 风险可控[2] 累计担保情况 - 截至公告日公司对外担保余额176.87亿元 占2024年经审计净资产比例29.96%[4] - 其中对控股子公司担保余额124.81亿元 对联营/合营公司担保余额52.06亿元[4] - 公司无逾期担保记录[4]