服务核心目标与定位 - 服务的主要目标是实现高收入、低风险并保全资本 [1] - 为DIY投资者提供关键信息和资产配置策略 以帮助创造稳定、长期的被动收入和可持续的收益率 [1] - 该服务专为收入型投资者设计 包括退休或临近退休人士 [1] 服务内容与产品构成 - 服务提供七个投资组合模型 包括3个买入持有型组合、3个轮动型组合以及一个3-Bucket NPP模型组合 [1] - 这些组合中包含两个高收入组合、两个股息增长型投资组合以及一个保守的NPP策略组合 后者具有低回撤和高增长的特点 [1] - 该投资服务总共包含10个模型投资组合 针对不同风险水平设有一系列收入目标 并提供买卖提醒和实时聊天功能 [2] 投资策略与方法论 - 投资方法专注于投资具有长期前景的股息增长型股票 [2] - 应用独特的3篮子投资方法 旨在实现长期回撤降低30%、获得6%的当期收入以及超越市场的增长 [2]

ipopba / iStock via Getty Images Quick Read FHLC charges just 0.084% in fees but carries 13% concentration in Eli Lilly. The fund gained 17.9% over one year but returned only 154% over ten years versus the S&P 500’s 235%. Enhanced ACA premium tax credits face 87.5% probability of expiring by January 31 2026. Have You read The New Report Shaking Up Retirement Plans? Americans are answering three questions and many are realizing they can retire earlier than expected. Healthcare investing offers ...

Healthcare investing offers defensive characteristics during market turbulence, yet regulatory uncertainty and political risk can trigger sudden selloffs. For investors seeking pure healthcare exposure without picking individual stocks, Fidelity MSCI Health Care Index ETF (NYSEARCA:FHLC) provides a low-cost entry point to this complex sector. What FHLC Delivers: Sector Exposure With a Concentration Problem FHLC tracks the MSCI USA IMI Health Care Index, providing exposure to U.S. healthcare companies across ...

UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) is one of the best major stocks to invest in right now. Bernstein lifted the price target on UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) to $444 from $440 on January 6 and maintained an Outperform rating on the shares. While the firm sees the possibility of a sector turnout in the government-managed organization sector in 2026, it also expects bumps in the recovery process. UnitedHealth Exits South America With Banmedica Sale The same day, UnitedHealth Group Inco ...

UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) is included among the 12 Best DOW Stocks to Buy in 2026. UnitedHealth (UNH) Poised to Benefit as Investor Focus Shifts Away From AI, Says Barclays On January 5, Barclays analyst Andrew Mok raised his price target on UnitedHealth Group Incorporated (NYSE:UNH) to $391 from $386 and kept an Overweight rating. The firm expects managed care stocks to benefit in 2026 as margins recover and investor attention shifts away from artificial intelligence names toward stocks ...

美股健康保险板块盘后表现 - 2024年1月9日美股盘后交易时段，多家主要健康保险公司股价普遍小幅上涨 [1] - 联合健康股价上涨0.8% [1] - CVS健康集团股价上涨0.4% [1] - Humana股价上涨0.9% [1] - Centene股价上涨0.9% [1]

UnitedHealth’s share price traced a steep descent through 2025, collapsing to five-year lows of $234.60 in August as selling pressure overwhelmed sentiment. Since then, the stock has staged a measured recovery, rebounding nearly 46.7% from those depths, though it remains down about 34% over the past year.UnitedHealthcare forms the foundation, providing health insurance coverage to millions and delivering scale and stable revenue. Optum complements this with growth-driven capabilities across healthcare servi ...

全球最大保险公司排名核心观点 - 美国健康保险公司在2024年净保费收入排名中占据主导地位，前五名中有四家，前十名中有五家[1][2] - 按净保费收入和按非银行资产排名的全球前25大保险公司榜单，基于AM Best的研究数据[1] 按净保费收入排名分析 - **排名格局**：联合健康集团以3088.1亿美元净保费收入保持第一，同比增长6.2%[1][5] 前十名格局基本稳定，主要变化是州立农场集团从第七升至第五，而中国人寿从第五降至第七[3] - **美国公司表现**：Centene公司以1598.69亿美元保持第二，同比增长6.9%[2][5] Elevance Health和凯撒健康计划分别以1441.66亿美元和1288.14亿美元位列第三、第四[2][5] 州立农场集团净保费收入增长16.4%至1144.66亿美元，是前十名中最高增幅[3][5] Humana公司净保费收入1121.04亿美元，增长10.7%[5] - **非美国公司表现**：前十名中仅有三家非美国公司，分别是第七的中国人寿（1100.19亿美元）、第八的德国安联（901.63亿美元）和第十的法国安盛（771.62亿美元）[3][5] - **显著增长与下降**：排名第12的Progressive公司净保费收入增长20.9%至744.2亿美元，是前25名中最高增幅[4] 排名第24的日本生命净保费收入下降10.9%至449.5亿美元，是前25名中最大降幅[4] 按非银行资产排名分析 - **排名格局**：伯克希尔·哈撒韦以1.15万亿美元资产取代安联成为第一，资产增长7.8%[6][9] 安联以1.09万亿美元资产降至第二，增长6.2%[6][9] 第三至第五名保持不变，依次为中国人寿、中国平安和美国保德信金融[7] - **资产变动亮点**：排名第24的Athene Holding非银行资产增长20.9%至3633.4亿美元，增幅最大[7] 排名第四的中国平安资产增长19.9%至9846.74亿美元，增幅同样强劲[7] 排名第21的日本全国共济农业协同组合联合会资产下降2.6%至3840.2亿美元，是前25名中最大降幅[8] 行业趋势与驱动因素 - 行业专家指出并预计，受人口老龄化驱动，联邦医疗保险优势计划将持续增长，许多人选择该计划而非传统的按服务收费医疗保险[5]

投资策略表现 - ClearBridge大盘成长策略2025年全年跑输罗素1000成长指数约900个基点 其第四季度继续落后于基准指数 落后其1.2%的季度涨幅约170个基点 [1] - 表现不佳的主要原因是其对超大盘人工智能受益股以及质量较低的人工智能相关股票的持仓不足 [1] - 2025年第四季度 大盘股继续走强 主要受超大型公司强劲的盈利增长以及对生成式人工智能的热情推动 [1] 联合健康集团具体分析 - 联合健康集团是一家多元化的医疗保健公司 通过UnitedHealthcare、Optum Health、Optum Insight和Optum Rx部门运营 [2] - 截至2026年1月7日 该公司股价收于每股341.70美元 市值为3095.25亿美元 其一个月回报率为1.48% 但在过去52周内股价下跌了34.85% [2] - 该基金在2025年8月清仓了联合健康的头寸 清仓时该股票在2025年内已损失了约一半的价值 [3] - 清仓原因是公司面临负面情绪和严重管理不善的双重打击 尽管基金自2024年第四季度以来一直在持续减持 但最终对新领导层带领公司扭转局面的能力失去信心 [3] - 公司信息披露水平历来低于平均水平 这既是由于其业务受监管的性质 也因其运营规模和范围 但这种信息披露的缺乏也使得评估公司在2025年面临的执行问题变得困难 [3]

道琼斯工业平均指数2026年展望 - 道琼斯工业平均指数在2025年上涨13% 接近49000点 [1] - 指数包含30家知名跨国公司 但并非所有成分股在2026年都值得买入 [2] - 2026年有两只道指成分股被视作绝佳买入机会 另一只则可能难以支撑其高估值 [3] 推荐买入股票一：维萨 - 维萨是世界领先的支付处理商 其业绩随经济周期波动 [4][5] - 美国经济扩张期平均持续约五年 远长于平均10个月的衰退期 长期增长有利于刺激消费和商户费用收入 [5] - 美联储的降息周期（预计2025年底前三次各25个基点的降息）将鼓励企业借贷和消费者支出 利好公司 [7] - 公司专注于支付处理而非贷款 无需为信用卡违约或贷款损失拨备资本 在衰退后通常反弹更快 [8] - 公司跨境支付量多年来保持两位数增长率 显示其国际市场扩张潜力 [9] - 公司远期市盈率为24倍 较其过去五年平均远期市盈率有13%的折价 [9] - 公司市值为6840亿美元 毛利率为77.31% 股息收益率为0.68% [7] 推荐买入股票二：联合健康集团 - 联合健康集团是2025年道指表现最差的成分股 是一家健康保险和医疗服务提供商 [10] - 公司2025年面临多项挑战 包括管理层未能认识到医疗保险优势计划运营成本的变化和被保险人更高的使用率 以及美国司法部对其医疗保险优势计划计费实践的调查 [11] - 公司正在调整保险业务 退出一些无利可图的医疗保险优势市场 并将在其健康保险业务中提高保费 预计这将改善其2026年的保险利润率 [13] - 斯蒂芬·亨斯利回归担任首席执行官 除了控制保险成本外 还试图重振医疗保健服务部门Optum的增长 该部门是公司长期投资价值的关键 [15] - 在人工智能技术的整合和关键平台统一推动下 为医疗保健公司提供技术解决方案的Optum Insight部门预计将受益 [15] - 经历惨淡的2025年后 公司股票具有吸引力 其2026年预期市盈率为19倍 与五年平均水平一致 管理层调整有望在几年内使每股收益回升至2024年的27.66美元水平 [16] - 公司市值为3160亿美元 股息收益率为2.50% [14][15] 建议规避股票：英伟达 - 英伟达是人工智能革命的代表 但却是2026年应规避的道指成分股 [17] - 公司的图形处理器是管理AI加速数据中心企业的首选 外部竞争对手在计算能力上无法匹敌 这带来了卓越的定价能力和丰厚的毛利率 [18] - 对英伟达2026年的担忧有三方面 [20] - 首先 历史先例表明人工智能泡沫形成和破裂的可能性增加 自1990年代中期互联网出现以来 每一项颠覆性技术都经历了泡沫破裂事件 企业对AI基础设施需求强劲 但优化该技术可能还需数年 若AI泡沫破裂 英伟达股价将受重创 [21] - 其次 公司面临日益增长的内部竞争 其许多顶级净销售额客户正在开发用于自家数据中心的GPU或解决方案 这些内部开发的技术虽速度不及英伟达硬件 但成本更低、更易获取 这可能使英伟达损失宝贵的数据中心份额或延缓未来的GPU更换周期 [22] - 第三 公司估值偏高 其远期市盈率25倍并不算高 但市销率则不同 过去三十年来 处于下一个大趋势前沿的行业领先公司都无法维持30倍或以上的市销率 英伟达在11月初市销率达到30倍 随后因销售额增长降至25倍 但这仍是历史高位估值溢价 [23] - 公司市值为4.5万亿美元 毛利率为70.05% 股息收益率为0.02% [19][20]