纪要涉及的行业和公司 - **行业**：城市公用、医疗健康、基建、金融、交通物流、文化旅游、机械制造、化工、电信信息、民营销售 [1][4][13][20] - **公司**：远东公司、远东鸿星、远东健康、海南华铁、中华集团 [4][10][26] 纪要提到的核心观点和论据 行业资产规模变化 - **城市公用行业**：过往几年特别是疫情期间业务拓展较多，23 - 24 年主动压降占比，23 年底低于 40%，去年底接近 33% [1] - **医疗健康行业**：去年开始进行内部客户资质调整，提升高资质客户占比，行业占比下降较多 [2] 公司业务布局与业绩 - **产业运营业务**：形成基建（远东鸿星 23 年独立上市，去年收入规模达 119 亿）和医疗健康（运营 26 家医院，去年收入超 40 亿）两大成规模业务，产业方向收入占公司收入超四成，去年底达 43% [4] - **金融业务**：疫情后融资行业发展不佳，近两年资产规模基本平衡，下降因加快回收；25 年整体保持稳定，包括资产资本、资产证和收益率 [5] 25 年业务趋势 - **金融业务**：虽经济情况复杂，但有更多可服务客户，整体保持稳定 [5] - **产业端业务** - **远东鸿星**：国内处于领先位置，后续将强化海外东南亚和中东市场拓展，25 年成本收入预计保持两位数增长 [6][7] - **远东健康**：收入保持微增，通过拓展非医保医疗服务（如医美口腔）优化收入结构；去年医院净利率 7% - 8%，正常应为 10% - 15%，25 年收入增速可能不快，但利润增速有望保持 [8][9][13] 市场竞争与应对 - **远东鸿星**：面对海南华铁竞争力提升，通过发挥现有领先优势、保证服务品质和提供更优性价比应对 [10] - **融资租赁业务**：与银行系租赁公司相比，资金方面无优势，但能为客户提供针对性、灵活性的需求解决方案，更深入理解行业和客户需求 [24][25] 资产质量与风险管理 - **不良率情况**：总体稳定可控，近两年基本保持在 1.04 左右，去年因分母降低稍有上升，不良额稍有下降；30 天以上逾期资产占比稳步下降，23 年为 0.91，去年为 0.1 [16][17] - **风险管理策略**：在熟悉行业和明确目标客户群开展业务，采用稳健产品结构和市场管理体系；对普惠小微业务筛选目标客户，对超 90 天不良资产及时核销 [17][18][19] 资本与分红 - **资本依赖度**：基于当下环境，公司经营策略保持稳定，对资本依赖度降低，除非环境大幅好转或有新产业扩张，否则对资本需求压力不大 [22] - **分红率**：目前分红率约 55%，未来可通过调整分红率分配金融资产七成利润 [23] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 公司融资业务客户中，国企相关行业（如交通物流等）占资产比率接近 60%，民营企业相关行业占比接近四成 [13] - 远东健康非医保业务占比目前非常低，近两年开始追踪拓展，不同品种净利率较高 [21] - 中华集团目前无处置公司股权的动力和压力，因民企、外资无法承接，国资承接面临估值低触发巨额赔偿问题 [26]

公司上市与荣誉 - 公司于2011年3月30日在香港联交所主板挂牌上市[15] - 公司进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[13] 公司服务网络 - 公司在多个中心城市设立办事机构，形成辐射全国的客户服务网络[14] - 截至2024年末，国内（含香港）服务网点528个，覆盖超220个城市，海外服务网点53个[56] - 2024年末宏信建发高空作业平台管理规模增长至21.63万台，材料类资产管理规模约214万吨，国内有528个服务网点，海外有53个服务网点[22] 公司业务创新成果 - 公司成功发行中国境内首单国际评级AAA中小微设备租赁资产支持票据[19] 公司普惠业务情况 - 远东宏信普惠累计服务中小微企业超2万家，投放资金超500亿元人民币[53] 公司评级情况 - 2024年标普CSA评级得分54分，位列全球金融与资本市场服务业前列[54] 公司组织架构与风险管理举措 - 2024年公司重构资产管理组织架构，构建扁平化、去行政化新型组织形态[157] - 2024年公司实施多样化创新处置策略，加速不良资产清理进程[158] - 2024年公司新设资产监控部，构建客户监控规则，提升风险排查能力[159] 生息资产分类规则 - 付款逾期30日或以上，合同项下生息资产应分为关注或以下级别[153] - 租赁付款逾期超三个月，合同生息资产应分类为次级或以下[153] - 付款逾期超六个月，合同生息资产应分类为可疑或以下类别[153] 财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 截至2024年末，集团生息资产净额为人民币2606.41亿元[21] - 2024年末集团资产总额达3603.90亿元，较上年末增长2.53%[23] - 2024年公司资产总额为360,390,000千元，资产负债率为84.05%，每股净资产为11.34元[32] - 2024年公司生息资产净额为260,641,331千元，不良资产率为1.07%，拨备覆盖率为227.78%[32] - 截至2024年末，公司资产总额3603.90亿元，生息资产2606.41亿元，同比减少3.14%[59] - 截至2024年末，公司合并资产负债率84.05%、速动比率1.05 [59] - 2024年末集团资产总额为360390000千元，较上年末增加2.53%；生息资产净额为260641331千元，较上年末减少3.14%[126] - 2024年12月31日资产总额为360,390,000千元，较2023年的351,483,236千元增长2.53%[128][130] - 贷款及应收款项2024年为260,648,717千元，占比72.32%，较2023年下降3.74%[128] - 生息资产2024年为254,285,891千元，占比70.56%，较2023年下降0.35%[130] - 普惠金融生息资产2024年为17,003,156千元，占比4.72%，较2023年增长39.52%[130] - 设备运营板块资产2024年为36,434,181千元，占比10.11%，较2023年增长16.64%[130] - 受限存款2024年为10,708,516千元，占比2.97%，较2023年增长240.05%[128] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2024年为15,759,270千元，占比4.37%，较2023年增长78.24%[128] - 生息资产净额2024年为260,641,331千元，较2023年下降3.14%[136] - 贷款及应收款项拨备2024年为(6,322,065)千元，较2023年下降0.03%[136] - 计入贷款及应收款项的生息资产净值2024年为251,601,912千元，占比96.53%，较2023年下降3.05%[138] - 2024年12月31日集团生息资产净额总计260,641,331千元，较2023年的269,084,739千元下降3.14%[140][144][147][150] - 2024年文化旅游、化工医药与民生消费行业生息资产保持较快增长，分别增长22.25%、27.96%、14.25%[140][142] - 2024年12月31日普惠金融业务生息资产净额172.48亿元，较2023年的124.76亿元稳健增长[142] - 2024年华东地区生息资产净额占比46.05%，金额为120,034,593千元，较2023年占比上升[144] - 2024年城市公用行业生息资产净额88,075,797千元，较2023年的107,142,504千元下降17.80%[140][145] - 2024年1年内生息资产净额占比65.05%，金额为169,539,104千元，较2023年占比上升10.75%[147] - 2024年1年内到期生息资产净额占比58.17%，金额为151,621,015千元，较2023年占比下降7.38%[150] - 2024年1 - 2年到期生息资产净额占比29.38%，金额为76,577,311千元，较2023年占比上升10.52%[150] - 2024年2 - 3年到期生息资产净额占比10.52%，金额为27,410,804千元，较2023年占比上升4.07%[150] - 2024年3年及以上到期生息资产净额占比1.93%，金额为5,032,201千元，较2023年占比下降48.38%[150] 财务数据关键指标变化 - 收入相关 - 全年产业运营实现收入161.81亿元，同比增长9.78%，收入贡献占比从38.68%提升至42.71%[22] - 2024年宏信建发实现总收入115.81亿元，同比增长20.50%，年内溢利8.96亿元[22] - 2024年宏信健康实现总收入40.93亿元，年内溢利2.32亿元，同比增长34.61%，旗下控股医院26家[22] - 2024年公司合并收入377.49亿元，总体略降0.55%，传统金融业务同比下降8.47%，普惠金融同比增长50.90%[60] - 2024年集团实现收入377.49亿元，较上年度的379.60亿元基本稳定，同比下降0.55%[67][68][69] - 金融及咨询分部收入（未计税金及附加前）217.06亿元，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为57.29%，较上年度下降7.10%[67][68][69] - 产业运营收入呈上升态势，较上年度增长9.78%，收入为161.81亿元，占收入总额（未计税金及附加前）的比例为42.71%[67][68] - 咨询服务收入下降41.59%，从2023年的8.96亿元降至2024年的5.24亿元[68] - 普惠金融业务贡献利息收入15.72亿元（2023年：10.42亿元），占收入总额的比例为4.16%（2023年：2.74%）[69] - 2024年公司金融服务利息收入211.82亿元，咨询服务费用收入5.24亿元，产业运营收入161.81亿元[31] - 产业运营板块收入161.81亿元，同比增长9.78%，其中宏信建发收入115.81亿元，同比增长20.50%，宏信健康收入40.93亿元，同比下降3.43%[70] - 2024年非利息收入占收入总额比例为44.09%，较上年的41.03%上升，产业运营分部收入占比为42.71%（2023年：38.68%）[70] - 金融及咨询分部利息收入由2023年的224.67亿元下降5.72%至2024年的211.82亿元，占总收入的55.91%[71] - 产业运营分部收入由2023年的147.39亿元增加至2024年的161.81亿元，占总收入的42.71%[82] - 设备运营收入115.81亿元，占产业运营收入比重71.57%，同比增长20.50%；医院运营收入40.93亿元，占比25.29%，同比下降3.43%[84] 财务数据关键指标变化 - 利润相关 - 全年现金派息金额提升至每股0.55港元，现金股息分派比例超55%[18] - 2024年上半年公司向股东分配现金股息19.20亿元，约占2023年度普通股持有人应占年内溢利的31.00%[25] - 2024年10月公司向股东分配中期现金股息9.53亿元，建议2025年上半年分配末期现金股息每股0.30港元（预计折合人民币约12亿元），两者合计约占2024年度普通股持有人应占年内溢利的55.75%[25] - 2024年6月公司以宏信建发股份实物派息7.99亿股，折合人民币约25.55亿元[25] - 集团合并拨备前溢利92.76亿元，下降12.62%，除税前溢利80.21亿元，同比下降23.06%[62] - 普通股持有人应占年内溢利3862461千元，较上年下降37.63%[64] - 2024年集团拨备前溢利下降12.62%，除税前溢利下降23.06%，年内溢利同比下降34.66%[66] - 2024年集团毛利同比下降5.48%，金融和产业运营在收入结构中分别贡献57%和43%，在毛利结构中分别占72%和28%[66] - 2024年集团毛利为170.15亿元，较上年减少9.86亿元，降幅5.48%，2024年及2023年毛利率分别为45.07%及47.42%[97] - 产业运营分部毛利从2023年的47.63亿元增至2024年的48.44亿元，增幅1.71%，其中设备运营毛利增幅0.35%，医院运营毛利增幅6.80%[102] - 出表资产自持份额收益从2023年的3.42亿元降至2024年的1.29亿元，降幅62.41%，银行利息收入从2.16亿元降至1.34亿元，降幅37.85%[106] - 其他收入合计从2023年的15.60亿元增至2024年的16.15亿元，增幅3.58%[106] - 2024年拨备前溢利为9275587千元，较上年降低1339264千元，降幅12.62%[114] - 2024年公司普通股持有人应占年内溢利为3862461千元，较上年减少2330511千元，降幅37.63%[122] - 2024年基本每股收益为0.92元，较上年减少0.55元，降幅37.90%[123] 财务数据关键指标变化 - 成本相关 - 2024年销售成本同比增长3.89%，资产拨备同比增长561.54%[65] - 2024年销售成本207.34亿元，较上年增加3.89%，其中金融及咨询分部成本93.98亿元，占比45.32%，较上年下降5.86%；产业运营分部成本113.37亿元，占比54.68%，较上年增加13.63%[86] - 金融及咨询分部销售成本源自计息的银行及其他融资利息支出，计息负债平均余额由2023年的2340.90亿元下降至2024年的2312.52亿元，平均成本率由4.26%降至4.06%[90][91] - 金融及咨询销售成本从2023年的99.82亿元降至2024年的93.98亿元，2024年平均成本率为4.06%，较2023年下降[92] - 产业运营分部成本从2023年的99.77亿元增至2024年的113.37亿元，增幅13.63%，其中设备运营成本增幅33.46%，医院运营成本降幅5.69%[95] - 2024年销售及行政开支为8333844千元，较上年度增加211876千元，增幅2.61%[110] - 2024年运营成本率为48.98%，较上年度的45.12%有所上升[111] - 2024年其他费用开支为68806千元，较上年增加24.90%[112] - 2024年财务成本为1213009千元，较上年度增加16.87%[113] - 2024年资产拨备合计为1254224千元，较2023年的189591千元增加561.54%[116] - 2024年所得税开支为3502126千元，较上年减少6111千元，降幅0.17%，有效税率为43.7%，较上年上升10.0%[120] 财务数据关键指标变化 - 其他指标

公司基本信息 - 公司于2011年3月30日在港交所主板挂牌上市[8] - 公司进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[6] - 公司在多个中心城市设立办事机构形成全国服务网络[7] - 公司打造多个专业化经营平台[7] 公司财务业绩公布 - 公司公布2024年度经审计财务业绩[2] 公司发展战略与业务推进 - 2024年公司立足“金融 + 产业”双轮驱动发展战略，为实体经济与社会发展提供高质量金融服务[41] - 2024年公司金融业务按“服务产业升级、服务城市升级”推进，普惠与绿色金融方向进展明显[42][43] 公司荣誉与评级 - 公司2024年标普全球企业可持续发展评估(CSA)分数跻身全球前列[12] - 2024年标普CSA评级得分54分，位列全球金融与资本市场服务业前列[46] 公司融资与发行情况 - 公司成功发行中国境内首单国际评级AAA中小微设备租赁资产支持票据[12] 公司现金股息分派 - 全年现金派息金额提升至每股0.55港元[11] - 现金股息分派比例超55%[11] - 2024年上半年公司向股东分配现金股息人民币19.20亿元，约占2023年度普通股持有人应占年内溢利的31.00%[18] - 2024年10月公司向股东分配中期现金股息人民币9.53亿元，建议2025年上半年分配末期现金股息每股0.30港元（预计折合人民币约12亿元），两者合计约占2024年度普通股持有人应占年内溢利的55.75%[18] - 2024年6月公司以宏信建发股份实物派息7.99亿股，折合人民币约25.55亿元[18] 集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，集团生息资产净额为人民币2606.41亿元，不良资产率为1.07%，逾期30天以上生息资产比例降至0.90%，净利息收益率为4.48%，净利息差为4.00%[14] - 截至2024年末，集团资产总额达人民币3603.90亿元，较上年末增长2.53%，全年收入为人民币377.49亿元，归属普通股持有人年内溢利为人民币38.62亿元，平均权益收益率为7.80%[16] - 2024年公司收入总额为人民币37749156千元，普通股持有人应占期内溢利为人民币3862461千元，基本每股收益为人民币0.92元[21] - 2024年公司收入总额为37,749,156千元，较2023年的37,959,798千元有所下降[23] - 2024年公司本公司普通股持有人应占年内溢利为3,862,461千元，较2023年的6,192,972千元大幅下降[23] - 2024年公司平均资产回报率为1.27%，较2023年的1.98%有所下降[23] - 2024年公司平均权益收益率为7.80%，较2023年的12.99%大幅下降[23] - 2024年公司资产总额为360,390,000千元，较2023年的351,483,236千元有所增长[24] - 2024年公司负债总额为302,912,859千元，较2023年的293,913,636千元有所增长[24] - 2024年公司资产负债率为84.05%，较2023年的83.62%略有上升[24] - 2024年公司不良资产率为1.07%，较2023年的1.04%略有上升[24] - 2024年公司拨备覆盖率为227.78%，较2023年的227.59%略有上升[24] - 2024年公司不良资产核销比率为40.70%，较2023年的49.41%有所下降[24] - 截至2024年12月31日，公司资产总额3603.90亿元人民币，生息资产2606.41亿元人民币，同比减少3.14%[51] - 截至2024年12月31日，公司合并资产负债率84.05%、速动比率1.05[51] - 集团2024年合并收入377.49亿元人民币，总体略降0.55%，传统金融业务同比下降8.47%，普惠金融同比增长50.90%[52] - 金融业务总体毛利下降5.61%，普惠业务生息资产收益率提升1.16个百分点[54] - 集团普通股持有人应占年内溢利3862461千元，较上年下降37.63%[56] - 2024年公司收入37,749,156千元，较2023年的37,959,798千元下降0.55%[57][59][60] - 2024年销售成本20,734,304千元，较2023年的19,958,815千元增长3.89%[57] - 2024年毛利17,014,852千元，较2023年的18,000,983千元下降5.48%[57] - 2024年拨备前溢利9,275,587千元，较2023年的10,614,851千元下降12.62%[57] - 2024年资产拨备1,254,224千元，较2023年的189,591千元增长561.54%[57] - 2024年除税前溢利8,021,363千元，较2023年的10,425,260千元下降23.06%[57] - 2024年年内溢利4,519,237千元，较2023年的6,917,023千元下降34.66%[57] - 2024年合并所得税负率由2023年的33.7%上升至43.7%[58] - 2024年度公司实现收入377.49亿元，较上年度的379.60亿元基本稳定[61] - 2024年公司非利息收入占收入总额比例为44.09%，较上年的41.03%有所上升，其中产业运营分部收入占比为42.71%（2023年：38.68%）[62] - 生息资产平均余额由2023年度的2728.24亿元，下降3.65%，至2024年度的2628.53亿元；但普惠金融业务生息资产平均余额由2023年末108.17亿元，增长至2024年末145.61亿元，同比增长34.62%[65][70] - 2024年度公司平均收益率为8.06%，较上年度的8.24%小幅下降[65][71] - 2024年度公司销售成本207.34亿元，较上年的199.59亿元增加3.89%；其中金融及咨询分部成本93.98亿元，占成本总额的比例为45.32%，较上年下降5.86%；产业运营分部成本113.37亿元，占成本总额的比例为54.68%，较上年增加13.63%[78] - 2024年金融及咨询分部成本为93.97606亿元，占比45.32%，较2023年下降5.86%；产业运营分部成本为113.36698亿元，占比54.68%，较2023年上升13.63%；销售成本为207.34304亿元，较2023年上升3.89%[80] - 2024年计息负债平均余额为2312.51506亿元，利息支出为93.97606亿元，平均成本率为4.06%；2023年平均余额为2340.89521亿元，利息支出为99.82081亿元，平均成本率为4.26%[83] - 金融及咨询销售成本从2023年的99.82081亿元降至2024年的93.97606亿元，下降5.84475亿元，2024年平均成本率较2023年下降[84] - 2024年公司毛利为170.14852亿元，较2023年减少9.86131亿元，降幅为5.48%；2024年及2023年毛利率分别为45.07%及47.42%[89] - 2024年金融及咨询分部利息收入为211.82108亿元，较2023年下降5.72%；利息支出为93.97606亿元，较2023年下降5.86%；净利息收入为117.84502亿元，较2023年下降5.61%[91] - 2024年平均生息资产生息率为8.06%，较2023年下降0.18%；平均计息负债成本率为4.06%，较2023年下降0.20%；净利息差为4.00%，较2023年上升0.02%；净利息收益率为4.48%，较2023年下降0.10%[91] - 2024年公司净利息差较上年上升2个基点，主要因计息负债平均成本率下降快于同期生息资产平均收益率[93] - 2024年其他收入/收益合计16.15亿元，较2023年的15.60亿元增长3.58%，其中出表资产自持份额收益1.29亿元，降62.41%；银行利息收入1.34亿元，降37.85%；结构性金融产品收益0.41亿元，增277.86%[98] - 2024年销售及行政开支为83.34亿元，较上年度增加2.12亿元，增幅2.61%，金融业务相关开支降1.44亿元，产业运营相关开支升3.55亿元[102] - 2024年运营成本率为48.98%，较上年度的45.12%有所上升[103] - 2024年其他费用开支为0.69亿元，较上年的0.55亿元增加24.90%[104] - 2024年财务成本为12.13亿元，较上年度10.38亿元增加16.87%[105] - 2024年拨备前溢利为92.76亿元，较上年降低13.39亿元，降幅12.62%[106] - 2024年资产拨备合计12.54亿元，较2023年的1.90亿元增长561.54%，其中生息资产拨备12.21亿元，升22.68%；生息资产核销后回款4.44亿元，降30.47%[108] - 2024年所得税开支为35.02亿元，较上年减少0.61亿元，降幅0.17%[112] - 2024年所得税有效税率为43.7%，较上年上升10.0%，主要因跨境业务预提税从0.6%升至4.6%[112] - 2024年基础设投资项目产生公允价值变动收益3.9亿元，子公司处置收益1.3亿元，固定资产处置收益0.8亿元，政府补贴含1.5亿元专项资金[99][100] - 公司2024年普通股持有人应占年内溢利为38.62亿元，较上年减少23.31亿元，降幅37.63%[114][116] - 2024年基本每股收益为0.92元，较上年减少0.55元，降幅37.90%[115][116] - 2024年已发行普通股加权平均数为42.18亿股，较上年增加0.43%[116] - 2024年末集团资产总额为3603.9亿元，较上年末增加89.07亿元，增幅2.53%[118][120][122] - 2024年末生息资产净额为2606.41亿元，较上年末减少84.43亿元，降幅3.14%[118] - 贷款及应收款项2024年末为2606.49亿元，占比72.32%，较上年末减少3.74%[120] - 现金及现金等价物2024年末为197.87亿元，占比5.49%，较上年末增加4.95%[120] - 受限制存款2024年末为107.09亿元，占比2.97%，较上年末增加240.05%[120] - 金融业务生息资产2024年末为2542.86亿元，占比70.56%，较上年末减少0.35%[122] - 设备运营板块资产2024年末为364.34亿元，占比10.11%，较上年末增加16.64%[122] - 2024年末生息资产净额合计260,641,331千元，较2023年末的269,084,739千元下降3.14%[128] - 2024年末贷款及应收款项净值260,648,717千元，较2023年末的270,766,843千元下降3.74%[130] - 2024年末集团负债总额为3029.12859亿元，较上年末增加89.99223亿元，增幅为3.06%[199] - 2024年末计息银行及其他融资占负债总额的87.46%，较上年末占比上升0.48个百分点[199] 产业运营业务线数据关键指标变化 - 产业运营业务收入占比突破四成[11] - 2024年产业运营方向全年收入为人民币161.81亿元，同比增长9.78%，收入贡献占比从38.68%提升至42.71%[15] - 截至2024年末，宏信建发高空作业平台管理规模增长至21.63万台，材料类资产管理规模约214万吨，国内有528个服务网点，海外有53个服务网点[15] - 2024年宏信建发总收入为人民币115.81亿元，同比增长20.50%，年内溢利为人民币8.96亿元[15] - 2024年宏信健康总收入为人民币40.93亿元，年内溢

财务业绩 - 收入总额达到人民币18,036,339千元[10] - 普通股持有人应佔期內溢利為人民幣2,085,076千元[11] - 基本每股收益為人民幣0.49元[11] - 攤薄每股收益為人民幣0.45元[13] - 平均資產回報率為1.30%[13] - 平均權益收益率為8.49%[13] - 淨利息收益率為4.47%[13] - 淨利息差為3.95%[13] - 運營成本率為43.57%[13] - 資產負債率為83.67%[14] 收入情况 - 收入總額為180.36億元人民幣，同比下降1.77%[15] - 金融服務利息收入為106.99億元人民幣，同比下降3.47%[15] - 咨詢服務費用收入為1.62億元人民幣，同比下降65.69%[15] - 產業運營收入為72.44億元人民幣，同比增長5.14%[15] - 除稅前溢利為40.08億元人民幣，同比下降19.71%[15] - 本公司普通股持有人應佔年內溢利為20.85億元人民幣，同比下降32.13%[15] 资产情况 - 資產總額為3,616.42億元人民幣，較2023年6月30日增加0.08%[16] - 生息資產淨額為2,663.79億元人民幣，較2023年6月30日下降4.44%[16] - 不良資產率為1.04%，較2023年6月30日下降0.01個百分點[17] - 撥備覆蓋率為227.21%，較2023年6月30日下降7.66個百分點[17] 宏观经济环境 - 二零二四年上半年，中國GDP為人民幣61.68萬億元，同比增長5.0%[20] - 二零二四年上半年，貨物進出口總額人民幣21.17萬億元，同比增長6.2%[20] - 二零二四年上半年，全國規模以上工業增加值同比增長6.0%[20] - 二零二四年上半年，全國一般公共預算支出人民幣13.66萬億元，同比增長2.0%[21] - 二零二四年上半年，全國融資租賃合同餘額約為人民幣56,150億元，較2023年底下降0.44%[23] 业务创新 - 本集團圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融等方向不斷創新金融服務模式[24] - 本集團建立針對科創企業的全新價值評估體系，加大對專精特新、高新技術企業的金融支持力度[24] - 本集團組織更為敏捷，實現內部市場化的再激活，把資產質量及流動性安全放在首位[24] - 通过制定政策限制与高污染、高排放企业的业务合作,减少投资组合的碳排放[1] - 鼓励包括融资租赁在内的金融业务投向绿色、可持续的产业,助力企业实现绿色、低碳转型发展[1] - 进一步加大对普惠业务的支持力度,为中小微企业提供便捷的金融服务,已累计服务中小微企业近1.5万家,向中小微企业投放资金超人民币400亿元[1] - 持续加大对养老产业的投资,建立起标准化的「医、康、護、養」運營管理體系,為老年群體提供健康養老服務[1] - 上線新一代核心業務系統,利用大數據技術精準識別客戶需求,提升服務效率[1] ESG表现 - 公司ESG工作實踐持續獲得國際機構認可,連續獲得MSCI ESG評級A級,CDP氣候變化評級提升至B-,標普CSA得分逐年提升至40分[2] 子公司表现 - 宏信建發在國內外市場持續拓展,截至2024年上半年末服務網點數量達550家,蟬聯全球百強租賃商第14位[3] - 宏信健康積極進行戰略升級,提升就診人次、拓展消費醫療和健康業務,整體利潤水平較去年同期保持增長[3] 财务指标 - 2024年上半年營業收入規模總體平穩,經營性除稅前溢利為人民幣42.29億元,較上年同期下降11.60%[4] - 普通股持有人應佔期內溢利為人民幣20.85億元,較上年同期下降32.10%[4]

会议主要讨论的核心内容 公司2024年上半年业绩情况 - 公司2024年上半年实现收入180亿元,同比略有下降 [2] - 经营性税权利润为42亿元,同比下降9亿元,主要来自金融业务收入下降和投资公允价值变动 [2][3] - 资产总额和生息资产规模基本持平,资产质量保持稳健,不良率为1.04% [4][5][6] - 公司首次派发中期现金股息,每股0.25港元,派息率达47% [4] - 公司将继续实施股份回购计划 [4] 金融业务表现 - 金融业务资产规模和收益保持稳定,资产质量持续改善 [5][6][7] - 公司加强了客户导入的审核和资产监控,确保资产质量稳定 [6][7] - 公司维持审慎的会计政策,不良率和拨备覆盖率保持稳定 [6] - 公司通过提升资金使用效率和融资成本优化,维持息差水平 [8][9] 产业业务表现 - 建发业务收入和利润保持两位数增长,巩固行业地位 [19] - 医院业务收入规模平稳,但运营效率提升带动利润增长 [19][20] 公司整体战略 - 公司坚持多元化发展战略,金融和产业双轮驱动 [18][19][20] - 公司注重股东回报,持续提升现金分红和股份回购力度 [4][20] - 管理层保持稳定,致力于公司长期健康发展 [21][22] 问答环节重要的提问和回答 资产收益率和息差情况 - 公司通过提升资金使用效率等措施,维持了资产收益率的相对稳定 [23][24] - 未来息差水平或将受到宏观利率环境变化的影响,公司将继续优化资产定价和融资成本 [38][39] 医院业务发展计划 - 公司目前控股26家医院,未来暂无大规模并购或出售计划,而是聚焦于提升现有医院的运营效率 [29][30][31] - 公司未来或将考虑将医院业务注入资本市场,但需视市场环境而定 [31] 建发未来持股安排 - 公司已通过两次实物分派大幅降低对建发的持股比例,未来或将进一步减持以提高建发的流动性 [32][33] - 但建发已基本独立发展,与公司主业联系也在减弱 [32][33] 管理层梯队建设 - 公司管理层大多已服务20年以上,未来将逐步推动年轻干部的成长和接班 [33][34] - 但目前公司正处于关键发展阶段,管理层暂无大规模退出计划 [34]

会议主要讨论的核心内容 公司业绩情况 - 公司2024年上半年实现收入180亿元,同比略有下降 [2] - 公司2024年上半年实现经营性税前利润42亿元,同比下降9亿元 [2] - 金融业务收入下降5亿元,主要由于业务规模缩短和服务费率下降 [3] - 产业业务中,建发和医院业务保持稳健增长 [3][4] - 公司资产总额和生息资产规模基本持平 [4] - 公司资产质量保持稳健,不良率1.04% [4][6][7] 公司经营策略 - 公司将安全稳定持续经营作为首要任务 [2] - 公司加强客户导入端的审核,提升资产安全性 [6][7] - 公司强化资产监控和问题资产处置,提高资产质量管理 [7] - 公司维持稳健的财务管理策略,资产负债率83.67% [8][9] - 公司通过提升资金使用效率和融资成本优化维持息差水平 [9][25] 股东回报 - 公司首次派发中期现金股息,每股0.25港元,现金派息率47% [4][21] - 公司计划继续实施股份回购计划 [4] - 公司近两年股息分配比例较高,达到42%-108% [21] 问答环节重要的提问和回答 资产收益率和息差情况 - 问:公司如何维持资产收益率和息差水平的稳定? [24] - 答:公司通过提升资金使用效率和融资成本优化来维持息差水平,但受宏观环境影响资产收益率仍有下降压力 [25][26][39] 医院业务发展 - 问:公司未来是否会继续整合或出售医院资产? [28] - 答:公司目前暂无大规模整合或出售医院的计划,正在推动医院向健康服务机构转型,未来发展前景良好 [30][31] 建发持股调整 - 问:公司是否有进一步调整建发持股比例的计划? [33] - 答:公司已经大幅降低建发持股比例,未来可能会进一步减持,但需要考虑市场影响 [33][34] 管理层传承计划 - 问:公司管理层未来的传承计划是什么? [34] - 答:公司管理层已在公司工作20多年,未来会逐步让年轻人接班,但目前还没有具体的传承计划 [34][35]

财务指标 - 收入总额为人民币18,036,339千元[32] - 普通股持有人应佔期内溢利为人民币2,085,076千元[35] - 基本每股收益为人民币0.49元[36] - 平均资产回报率为1.30%[39] - 平均权益收益率为8.49%[39] - 淨利息收益率为[40] - 淨利息差为[40] - 运营成本率为[40] 资产负债情况 - 2024年上半年公司资产总额为人民币3,616.42亿元，较2023年末增长0.08%[44] - 2024年上半年公司资产负债率为83.67%，较2023年末下降0.71个百分点[44] - 2024年上半年公司每股净资产为人民币11.16元，较2023年末增长1.82%[44] - 2024年上半年公司不良资产率为1.04%，较2023年末持平[45] - 2024年上半年公司撥備覆蓋率为227.21%，较2023年末下降7.66个百分点[45] 经营业绩 - 2024年上半年公司经营性除税前溢利为人民币42.29亿元，较2023年上半年下降11.61%[47] - 2024年上半年公司平均资产回报率为1.30%，较2023年下降0.67个百分点[47] - 2024年上半年公司平均权益收益率为8.49%，较2023年下降4.78个百分点[47] - 2024年上半年公司净利息收益率为4.47%，较2023年上半年上升0.05个百分点[47] - 2024年上半年公司运营成本率为43.57%，较2023年上半年上升1.81个百分点[47] 宏观经济环境 - 全国一般公共预算支出同比增长2.0%，主要由城乡社区支出、农林水支出、社会保障和就业支出拉动[53] - 全国一般公共预算收入同比下降2.8%，其中税收收入同比下降5.6%[53] - 广义货币供应量(M2)同比增长6.2%，社会融资规模存量同比增长8.1%[54] - 全国规模以上工业增加值同比增长5.3%[55] - 基础设施投资(不含电力)同比增长5.4%，其中水利、环境和公共设施管理投资增长仅0.7%[56] - 全国建筑业总产值同比增长4.8%，增速较去年同期减少2.9个百分点[56] - 国内出游人次同比增长14.3%，国内游客出游总花费同比增长19.0%[56] 公司创新发展 - 公司围绕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等方面持续创新[60][61][62][63][65] - 公司已累计服务中小微企业近1.5万家，向中小微企业投放资金超400亿元[63] - 公司下属宏信健康目前成员医院达26家，覆盖全国13个省份近30个县市[64] - 公司将环境、社会及管治(ESG)因素全方位融入公司管理和业务运营中，不断优化公司治理，持续深化气候风险管理并设定「双碳」目标，切实践行减碳措施[66] - 公司ESG工作实践持续获得国际机构认可，自2022年起连续获得MSCI ESG评级A级，CDP气候变化评级2023年提升至B-，标普CSA得分逐年提升至40分，均处于国内行业领先水平[66] - 宏信建发持续积极拓展海外市场，在加快原有东南亚市场开拓进度的同时，持续挖掘中东潜力市场，截至2024年上半年末，海外服务网点数量为35个[68] - 宏信健康积极进行战略升级，一方面提升就诊人次对冲医保控费的压力，另一方面积极拓展消费医疗和健康业务等新业务[69] 财务业绩分析 - 2024年上半年，公司营业收入规模总体平稳，同比略降1.77%[70] - 2024年上半年，公司经营性除税前溢利为人民币4,228,713千元，较上年同期下降11.60%[70] - 2024年上半年，公司普通股持有人应占期内溢利为人民币2,085,076千元，较上年同期下降32.10%[70] - 2024年上半年，公司生息资产规模有所下降，平均余额下降3.91%，金融业务利息收入、咨询服务收入及毛利有所下降[74] - 2024年上半年，公司部分财务性股权投资项目的投资收益下降人民币428,086千元，主要是合营/联营企业投资收益及其他收益(公允价值变动收益)分别下降[76] - 2024年上半年，公司产业运营业务保持稳健，设备运营板块和医院运营板块收入及利润均有所增长[75] 收入构成 - 二零二四年上半年实现收入人民币18,036,339千元，较上年同期微幅下降1.77%[78] - 金融及咨询分部收入(未计税金及附加前)为人民币10,862,039千元，占收入总额的59.99%[80] - 普惠金融业务贡献利息收入人民币6.48亿元，占收入总额的3.58%[80] - 产业运营分部收入持续增长，实现收入人民币72.44亿元，较上年同期增长5.14%[81] - 非利息收入占收入总额的40.90%，较上年同期上升[82] - 生息资产平均余额为人民币263,959,174千元，较上年同期下降3.91%[85] - 平均收益率为8.11%，较上年同期有所改善[86] - 华东地区利息收入占比最高，为40.89%[86] - 咨询服务收入下降65.69%，主要系外部环境变化后公司主动调整服务结构[80,87] 成本费用分析 - 金融及咨询分部成本下降4.19%，主要是境内融资及发债成本下降[92][93] - 产业运营分部成本

公司财务表现 - 公司2023年收入规模和盈利能力实现稳中有增，金融业务保持稳健，资产质量稳中向好[10] - 公司2023年末生息资产净额为人民币2,690.85亿元，较年初基本保持平稳[11] - 公司2023年末不良资产率下降至1.04%，逾期30天以上生息资产比例保持0.91%[11] - 公司2023年产业运营方向实现收入人民币147.39亿元，同比增长11.38%，收入贡献占比提升至38.68%[12] - 公司2023年末资产总额达人民币3,514.83亿元，同比增长1.29%[13] - 公司2023年实现收入人民币379.60亿元，同比增长3.76%，归属普通股持有人年內溢利人民币61.93亿元，同比增长1.04%[13] - 公司2023年平均权益收益率为12.99%，拟进行分红0.50港元/股[13] - 公司2023年资产負債率為83.62%，每股淨資產為人民幣11.61元[18] - 公司2023年收入总额为37,959,798千元人民币，同比增长3.8%[19] - 金融服务（利息收入）为22,467,103千元人民币，同比增长3.6%[19] - 产业运营收入为14,739,271千元人民币，同比增长11.4%[19] - 公司2023年拨备前溢利为10,614,851千元人民币，同比下降14.7%[19] - 公司2023年资产总额为351,483,236千元人民币，同比增长1.3%[20] - 公司2023年不良资产率为1.04%，同比下降0.01个百分点[21] - 公司2023年拨备覆盖率为227.59%，同比下降12.38个百分点[21] - 公司2023年逾期30天以上生息资产比例为0.91%，与2022年持平[21] - 公司2023年净利息收益率为4.58%，同比下降0.09个百分点[19] - 公司2023年运营成本率为45.12%，同比上升8.33个百分点[19] - 公司2023年度销售及行政开支为人民币8,121,968千元，较上年增加19.59%[68] - 公司2023年度其他费用开支为人民币55,090千元，较上年减少86.43%[69] - 公司2023年度财务成本为人民币1,037,956千元，较上年减少1.59%[70] - 公司2023年度拨备前溢利为人民币10,614,851千元，较上年降低14.66%[71] - 公司2023年度生息资产拨备为人民币995,188千元，较上年减少40.99%[72] - 公司2023年度所得税开支为人民币3,508,237千元，较上年减少5.66%[74] - 公司2023年度普通股持有人应占年内溢利为人民币6,192,972千元，较上年增加1.04%[75] - 公司2023年度基本每股收益为人民币1.47元，较上年增加0.68%[76] - 公司2023年度资产总额为人民币351,483,236千元，较上年末增加1.29%[79] - 公司2023年末负债总额为人民币293,913,636千元，较上年末减少0.22%，其中计息银行及其他融资占比86.98%[141][142] - 公司2023年末继续涉入资产余额为人民币369,172千元，较上年末下降58.55%[138] - 公司2023年末资产支持证券/票据业务自持份额余额为人民币369,172千元，较上年末下降58.55%[137] - 公司2023年末物业、厂房及设备余额为人民币23,513,055千元，主要用于设备运营业务和医院设施[139] - 公司2023年末衍生金融工具资产余额为人民币2,133,982千元，主要用于对冲外汇风险敞口[140] - 公司2023年末递延所得税资产余额为人民币6,052,352千元，主要由于会计与税务的时间性差异[139] - 公司2023年末使用权资产余额为人民币2,388,496千元，主要为总部办公大楼及下属医院土地使用权[140] - 公司2023年末商誉余额为人民币171,523千元，主要来自收购医疗机构[140] - 公司2023年末对合营/联营企业投资余额为人民币9,105,237千元，主要为对省级资产管理公司的权益性投资[139] - 公司2023年计息银行及其他融资总额为255,636,145千元，较上年末增加1.71%[144] - 流动计息银行及其他融资占比51.79%，较上年末上升7.24%[145][146] - 抵押融资占比17.87%，较上年末增加20.77%[147] - 银行贷款占比60.87%，较上年末增加15.91%[149] - 境内融资占比84.59%，较上年末增加3.73%[150][151] - 人民币融资占比81.35%，较上年末增加4.56%[152][153] - 直接融资占比30.33%，较上年末下降20.42%[155] - 公司2023年权益总额为57,569,600千元，较上年末增加9.78%[156] - 公司普通股持有人应占权益从2022年的45,248,875千元增长至2023年的50,099,369千元，增长10.72%[157][159] - 公司储备从2022年的31,962,781千元增长至2023年的36,804,645千元，增长15.15%[157] - 非控制权益从2022年的4,112,122千元增长至2023年的5,896,355千元，增长43.39%[157] - 永续证券从2022年的3,080,425千元减少至2023年的1,573,876千元，减少48.91%[157] - 公司建议以实物形式派发特别股息，分派比例为每持有27股股份获发1股宏信建发股份，总计分派约1.60亿股宏信建发股票[160] - 宏信建发于2023年5月25日在联交所主板成功上市，导致公司普通股持有人应占权益增加约8.7亿元[161] - 公司更新中期票据及永续证券计划，可发售及发行一系列票据及永续证券，面额总值最高为4,000,000,000美元[165] - 公司已发行且尚未到期的可换股债券本金金额为290,000,000美元[166] - 2020年发行的可换股债券每股换股股份净价约为8.24港元，初始换股价为8.33港元，2023年调整后换股价为6.59港元[166] - 2021年发行的可换股债券每股换股股份净价约为10.01港元，初始换股价为10.20港元，2023年调整后换股价为8.50港元[167] - 若所有可换股债券悉数转股，公司将发行569,336,712股，占已发行股本约13.19%[170] - 可换股债券悉数转股后，中国中化集团持股比例将从21.31%摊薄至18.83%[171] - 公司现金流充足，有能力全额以现金兑付可换股债券到期本金[173] - 2020年发行的可换股债券所得款项净额约296.6百万美元，其中169.5百万美元用于境内业务经营，127.1百万美元用于营运资金及其他一般企业用途[166] - 2021年发行的可换股债券所得款项净额约246百万美元，其中95百万美元用于偿还银行贷款，151百万美元用于偿还2018年发行的美元浮动利率票据[167] - 截至2023年12月31日，公司资产合计为3514.83亿元人民币，负债合计为2939.14亿元人民币，资产负债率为83.62%[177] - 2023年公司资本开支为28.81亿元人民币，主要用于增添物业、厂房及设备以及对外股权投资[183] - 2020年7月8日发行的可换股债券在2023年末的股价为6.59港元，2021年6月15日发行的可换股债券在2023年末的股价为8.94港元[174] - 2024年1月22日，2020年7月发行的可转换债券换股价调整为6.48港元，2021年6月发行的可转换债券换股价调整为8.35港元[175] - 2023年12月31日，远东国际融资租赁有限公司的风险资产对权益比率为4.58，符合监管规定[179] - 2023年12月31日，远东宏信（天津）融资租赁有限公司的风险资产对权益比率为3.49，符合监管规定[180] - 2023年12月31日，远东宏信融资租赁有限公司的风险资产对权益比率为1.57，符合监管规定[181] - 2023年12月31日，远东宏信融资租赁（广东）有限公司的风险资产对权益比率为4.34，符合监管规定[182] - 公司不良资产占比继续下降，全年不良率为1.04%[190] - 公司2023年末现金及现金等价物为人民币18,852,540千元，保持充裕流动性以支持业务发展[139] - 公司2023年末生息资产拨备总额为6,354,732千元，其中不良资产拨备占比26.49%，同比上升5个百分点[124] - 公司2023年信贷成本率为0.13%，同比下降0.38个百分点[124] - 公司2023年末30天以上逾期率为0.91%，与2022年末持平[129] - 城市公用业务逾期30天以上资产占比最高，达27.87%，金额为683,038千元[131] - 文化旅游业务逾期30天以上资产金额为438,699千元，占比17.91%，同比下降5.13个百分点[131] - 公司2023年核销不良资产1,399,102千元，核销比率为49.41%，同比下降0.73个百分点[126] - 公司2023年末不良资产余额为2,792,206千元，不良资产比率为1.04%，同比下降0.01个百分点[122] - 公司2023年总营收为1,307,641千元，同比下降8.0%，其中文化旅游占比最高，达29.62%[119] - 医疗健康业务收入大幅下降至59,222千元，同比下降82.8%，占比从24.30%降至4.53%[119] - 城市公用业务收入显著增长至249,555千元，同比增长306.5%，占比从4.33%提升至19.09%[119] 公司业务发展 - 宏信建发成功分拆上市，并持续拓展海外市场[10] - 宏信健康经营环境回归常态，经营效能持续提升[10] - 公司总部设于香港，并在上海、天津和广州设有业务运营中心，辐射全国的客户服务网络[8] - 公司在医疗健康、文化旅游、工程建设、机械制造、化工医药、电子信息、民生消费、交通物流、城市公用等多个基础领域开展一体化产业运营服务[7] - 公司于2011年3月30日在香港联合交易所有限公司主板挂牌上市[8] - 公司在全国多个中心城市设立办事机构，包括北京、沈阳、济南、郑州、武汉、成都、重庆、长沙、深圳、西安、哈尔滨、厦门、昆明、合肥、南宁、乌鲁木齐等[8] - 公司通过不断创新产品与服务，为客户提供量身定制的产业综合运营服务，致力于实现「汇聚全球资源、助力产业发展」的企业愿景[7] - 宏信建发2023年末高空作业平台管理规模达到177,600台，规模为亚洲第一、世界前三[12] - 宏信建发2023年实现总收入人民币96.11亿元，同比增长22.00%，经调整年內溢利人民币10.43亿元，同比增长10.65%[12] - 宏信健康2023年实现总收入人民币42.38亿元，同比增长15.53%，年內溢利人民币1.72亿元，同比增长252.75%[12] - 宏信建發於2023年5月25日在香港聯合交易所主板上市，成為集團首個登陸國際資本市場的獨立產業平台[33] - 截至2023年12月31日，宏信建發在中國大陸及香港的網點數量達490個，覆蓋近200個城市[33] - 宏信建發在2023年內實現了馬來西亞及印度尼西亞等多個海外網點的開業，海外業務穩步推進[33] - 普惠金融、商业保理、资产业务等新型业务方向贡献利息收入人民幣20.87億元，同比增加12.09%[40] - 諮詢服務收入下降50.82%，主要系外部經營環境變化後，公司持續優化服務結構以適應客戶需求的主動調整[40] - 产业运营分部收入达到人民币147.39亿元，同比增长11.38%，其中宏信建发收入人民币96.11亿元，增长22.00%，宏信健康收入人民币42.38亿元，增长15.53%[41] - 非租赁业务占收入总额比例为46.51%，其中普惠金融、商业保理、资产业务等新型业务方向贡献利息收入占比为5.48%[41] - 金融及咨询分部的利息收入为人民币22,467,103千元，同比增长3.64%，占总收入的58.97%[42] - 生息资产平均余额为人民币272,824,125千元，同比增长0.67%，平均收益率为8.24%，较上年增加0.24个百分点[43][46] - 普惠金融、商业保理、资产业务等新型业务方向生息资产平均余额为人民币21,652,960千元，利息收入为人民币2,087,351千元，同比增长12.09%[44] - 金融及咨询分部的服务费收入为人民币896,331千元，同比下降50.82%，占总收入的2.35%[48] - 产业运营分部收入为人民币14,739,271千元，同比增长11.38%，占总收入的38.68%[49] - 设备运营收入为人民币9,610,581千元，同比增长22.00%，医院运营收入为人民币4,237,960千元，同比增长15.53%[50] - 销售成本为人民币19,958,815千元，同比增长10.10%，其中金融及咨询分部成本为人民币9,982,081千元，同比增长10.82%，产业运营分部成本为人民币9,976,734千元，同比增长9.39%[52] - 金融及諮詢分部成本為9,982,081千元，同比增長10.82%[54] - 產業運營分部成本為9,976,734千元，同比增長9.39%[54] - 計息負債平均餘額為234,089,521千元，利息支出為9,982,081千元，平均成本率為4.26%[56] - 設備運營成本為5,849,180千元，同比增長23.28%[59] - 醫院運營成本為3,472,780千元，同比增長13.13%[59] - 毛利為18,000,983千元，同比下降2.48%，毛利率為47.42%[60] - 淨利息收入為12,485,022千元，同比下降1.46%[62] - 設備運營毛利為3,761,401千元，同比增長20.06%[65] - 醫院運營毛利為765,180千元，同比增長27.83%[65] - 其他收入/收益合計為1,559,591千元，同比下降21.55%[66] - 公司2023年度销售及行政开支为人民币8,121,968千元，较上年增加19.59%[68] - 公司2023年度其他费用开支为人民币55,090千元，较上年减少86.43%[69] - 公司2023年度财务成本为人民币1,037,956千元，较上年减少1.59%[70] - 公司2023年度拨备前溢利为人民币10,614,851千元，较上年降低14.66%[71] - 公司2023年度生息资产拨备为人民币995,188千元，较上年减少40.99%[72] - 公司2023年度所得税开支为人民币3,508,237千元，较上年减少5.66%[74] - 公司2023年度普通股持有人应占年内溢利为人民币6,192,972千元，较上年增加1.04%[75] - 公司2023年度基本每股收益为人民币1.47元，较上年增加0.68%[76] - 公司2023年度资产总额为人民币351,483,236千元，较上年末增加1.29%[79] - 公司生息资产占资产总额的74.75%，较2022年保持稳步增长[81] - 生息资产净额从2022年的2706.01亿元下降至2023年的2690.85亿元，变动率为-0.56%[82] - 贷款及应收款项净值从2022年的2671.38亿元增长至2023年的2707.67亿元，变动率为1.36%[84] - 文化旅游行业生息资产净额从2022年的217.69亿元增长至2023年的252.63亿元，变动率为16.05%[86] - 工程建设行业生息资产净额从2022年的241.25亿元增长至2023年的367.04亿元，变动率为52.14%[86] - 城市公用行业生息资产净额从2022年的1379.14亿元下降至2023年的1071.43亿元，变动率为-22.31%[86] - 普惠金融、商业保理、资产业务等新型业务方向生息资产净额为230.04亿元，

公司概况 - 遠東宏信有限公司是一家以高速发展的中国经济为依托，专注于中国基础产业，以金融和产业相结合的模式服务于产业中最具活力企业的中国领先的创新金融公司[6] - 遠東宏信集团已进入《财富》中国500强、《福布斯》全球企业2000强序列[6] - 遠東宏信集团在多个基础领域开展金融、投资、贸易、咨询、工程等一体化产业运营服务，将产业资本和金融资本融为一体，形成具有自身特色的企业运作优势[6] 财务表现 - 公司收入人民币147.39亿元，同比增长11.38%，收入贡献比例提升至38.68%[12] - 宏信建发实现总收入人民币96.11亿元，同比增长22.00%[12] - 宏信健康实现总收入人民币42.38亿元，同比增长15.53%[12] - 公司资产总额达人民币3,514.83亿元，同比增长1.29%[12] - 全年实现收入人民币379.60亿元，同比增长3.76%[12] - 全年实现归属普通股持有人年内溢利人民币61.93亿元，同比增长1.04%[12] 股东回报 - 平均权益收益率达12.99%，收益整体保持稳健[13] - 拟进行分红0.50港元/股，持续提升股东回报[13] - 公司将继续坚持“金融+产业”发展战略，持续提升股东回报[13] 行业发展 - 中国二零二三年国内生产总值同比增长5.2%，第一产业增加值同比增长4.1%[19] - 中国二零二三年社会消费品零售总额同比增长7.2%[20] - 中国二零二三年全国固定资产投资同比增长3.0%[20] 业务板块表现 - 金融及咨询分部收入人民币23,363,434千元，占收入总额的比例为61.32%，较上年度下降0.58%[37] - 公司新型业务方向贡献利息收入人民币20.87亿元，同比增加12.09%[38] - 宏信建发和宏信健康等产业运营板块共实现收入人民币147.39亿元，较上年增长11.38%[40] 资产负债情况 - 公司资产总额为人民币351,483,236千元，较上年末增加1.29%[72] - 生息资产净额为人民币269,084,739千元，较上年末减少0.56%[72] - 贷款及应收款项占资产总额的77.04%，较上年末增加1.36%[72] 融资情况 - 公司无抵押计息银行及其他融资占比为82.13%，较上年末下降，主要是通过资产质押获得更多低成本资金[119] - 公司银行贷款占比为60.87%，较上年末增加15.91%，体现了稳健的多元化融资策略[119] 风险管理 - 公司在风险管理方面坚持以安全至上、风险可控为前提，加大行业聚焦、区域优选力度[148] - 公司加强全流程制衡与监督管理，持续提升操作质量，强化对授信前、中、后三道防线的加固，重点提升授信前一线盡職調查的操作质量[155]

公司整体状况 - 公司整体呈现稳健态势，生息资产投放平稳有序，期末生息资产总额较二零二三年年初小幅增长，息差较二零二三年年中稳中略升[3] - 公司經營管理各方面情況良好，金融业务整体呈现稳健态势，不良资产率保持稳定，资本化准备启动，经营状况恢复，口径營业收入及盈利保持增长[5] - 公司依然堅持穩健審慎的風險管理策略，利匯率對沖管理措施依舊審慎有效，流动性状况一如既往穩健良好[6] - 公司将繼續維持審慎經營與管理原則，始終秉持「金融+產業」發展戰略，将经营安全性置於首位，不断提升運營效率，夯实经营质量，力争实现全年的稳健发展[7] 公司发展策略 - 公司提供了有关购股权计划的補充资料，包括授出的购股权数量及可予发行的股份数目[9] 前瞻性陈述 - 公告中提到的前瞻性陈述并非未来表现的保证，而是根据现有意见及假设作出[11] - 公告中指出可能受到国内外金融、宏观市场波动的影响，以及个别市场的经济状况等因素的影响[12] - 公告中明确表示不作为盈利预测或暗示公司未来盈利必定达到或超过过往盈利[13]