收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2018年同期的735.6万美元增至2019年第一季度的1006.2万美元，增长36.8%[15] - 非利息收入从2018年同期的167.5万美元增至2019年第一季度的233.2万美元，增长39.2%[15] - 公司2019年第一季度净利润为95.3万美元，较2018年同期的134.1万美元下降28.9%[15] - 基本每股收益从2018年同期的0.23美元降至2019年第一季度的0.09美元[15] - 公司2019年第一季度净收入为953,000美元[20] 成本和费用（同比环比） - 贷款损失准备金从2018年同期的10万美元大幅增至2019年第一季度的122.5万美元[15] - 非利息支出从2018年同期的710.3万美元增至2019年第一季度的989.4万美元，增长39.3%[15] - 贷款损失准备金为1,225,000美元，较2018年同期增加1,125,000美元[23] 资产和负债变化 - 公司总资产从2018年12月31日的12.879亿美元增长至2019年3月31日的13.266亿美元，增长3%[11] - 贷款净额从2018年12月31日的9.849亿美元增至2019年3月31日的10.11亿美元，增长2.6%[11] - 存款总额从2018年12月31日的10.075亿美元增至2019年3月31日的10.306亿美元，增长2.3%[11] - 证券投资总额（AFS+HTM）从2018年12月31日的151,575千美元增长至2019年3月31日的164,912千美元，增长8.8%[11] 贷款组合表现 - 截至2019年3月31日，公司总贷款为1,026.436亿美元，较2018年12月31日的999.433亿美元增长2.7%[120] - 商业/农业房地产贷款从2018年12月31日的536.065亿美元增至2019年3月31日的585.857亿美元，增长9.3%[120] - 住宅房地产贷款从2018年12月31日的222.809亿美元降至2019年3月31日的214.142亿美元，降幅3.9%[120] - 不良贷款总额从2018年12月31日的8.09亿美元增至2019年3月31日的11.584亿美元，增幅达43.2%[120] 贷款逾期和不良贷款 - 逾期30-59天的贷款从2018年12月31日的8.559亿美元降至2019年3月31日的8.231亿美元，降幅3.8%[122] - 逾期60-89天的贷款从2018年12月31日的3.082亿美元增至2019年3月31日的4.152亿美元，增幅34.7%[122] - 逾期超过89天的贷款从2018年12月31日的5.505亿美元增至2019年3月31日的8.367亿美元，增幅52%[122] - 非应计贷款从2018年12月31日的7.354亿美元增至2019年3月31日的9.871亿美元，增幅34.2%[122] 贷款损失准备金 - 2019年第一季度末贷款损失准备金总额为8,707万美元，较期初7,180万美元增长21.3%[116] - 商业/农业房地产贷款损失准备金从4,019万美元增至5,189万美元，增幅29.1%[116] - 消费非房地产贷款核销63万美元，回收18万美元，净核销率（净核销/期初余额）达7.0%[116] - 其他收购贷款准备金从424万美元增至561万美元，主要由于住宅房地产板块新增94万美元拨备[116] 投资证券表现 - 截至2019年3月31日，可供出售证券组合的摊余成本为161.196亿美元，未实现损失1.41亿美元，公允价值160.201亿美元[86] - 美国国债机构证券组合公允价值52.066亿美元，未实现损失5.22亿美元[86] - 州及地方政府债券组合公允价值33.415亿美元，未实现净收益1500万美元[86] - 抵押贷款支持证券组合公允价值44.564亿美元，未实现净损失1.06亿美元[86] 现金流活动 - 投资活动净现金流出为38,031,000美元，主要由于购买投资证券17,425,000美元和贷款净增加27,637,000美元[23] - 融资活动净现金流入为34,140,000美元，主要由于存款净增加23,137,000美元和联邦住房贷款银行预付款增加13,015,000美元[23] - 经营活动净现金流出为529,000美元，主要由于其他负债减少3,014,000美元[23] - 期末现金及现金等价物余额为41,358,000美元，较期初减少4,420,000美元[23] 管理层讨论和指引 - 公司已签署协议出售其位于密歇根州罗切斯特希尔斯的分行，预计在2019年第二季度完成[31] - 公司于2019年1月21日与F&M Bancorp of Tomah, Inc.签订了合并协议[30] - 2017年减税与就业法案将公司联邦所得税率从34%降至2018年的24.5%和2019年的21%，导致2017年12月增加2.75亿美元临时所得税费用[69] 其他重要内容 - 其他综合收益从2018年同期的亏损107.1万美元转为2019年第一季度的盈利116.4万美元[16] - 其他综合收入（税后净额）为1,164,000美元[20] - 现金股息支付总额为2,198,000美元（每股0.20美元）[20]